Cuando se piensa en invertir y comerciar, es probable que se piense inmediatamente en una cosa: acciones. Pero, ¿cómo y por qué debe invertir en acciones? Aprenda los fundamentos de la inversión en renta variable, incluyendo los enfoques y habilidades que necesitará para invertir y operar con confianza.
Una acción es como una pequeña parte de una compañía. Sólo es necesario poseer una acción para reclamar la propiedad y reclamar una parte de los activos y beneficios de esa empresa. En general, las acciones constituyen la base de la mayoría de las carteras y han superado históricamente a otras opciones de inversión a largo plazo. Hay muchas maneras de participar en el mercado de valores, pero se pueden distinguir dos enfoques fundamentales: "comprar y mantener" o la especulación a corto plazo.
El enfoque de "comprar y mantener" es para los inversores que se sienten más cómodos con un enfoque a largo plazo. Realizan investigaciones fundamentales sobre los beneficios pasados y presentes de una empresa, examinan las perspectivas de su sector y leen los comentarios de los expertos sobre las acciones. El objetivo es encontrar e invertir en acciones de calidad que proporcionen un rendimiento o dividendo a largo plazo. Por lo tanto, el inversor que compra y mantiene acciones se preocupa menos por las mejoras diarias de los precios.
El especulador a corto plazo, o trader, se centra más en las fluctuaciones intradía o diarias del precio de una acción. A menudo adoptan un enfoque más técnico, observando gráficos y estadísticas que pueden proporcionar una visión de la dirección de las existencias. El objetivo es comprar bajo y vender más alto para obtener un rápido beneficio. También pueden participar en la "venta al descubierto" de una acción, lo que les permite vender una acción que en realidad no poseen. Esta estrategia se utiliza cuando un comerciante piensa que el precio de una acción va a caer, lo que le permite aprovechar un mercado en caída. La venta en corto de una posición puede dar lugar a un riesgo teórico ilimitado si el valor de la acción sube en el mercado.
Estos dos enfoques generales son sólo una muestra básica de cómo las existencias pueden utilizarse como inversión a largo plazo o como instrumento especulativo a corto plazo. La forma en que decida invertir y comerciar con las acciones debe depender directamente de sus objetivos y de su tolerancia al riesgo.
Aquí hay una serie de artículos sobre la inversión en el mercado de valores que le ayudará a entender los fundamentos del trading de acciones :
El mercado de valores en línea no es sólo para inversores institucionales: millones de personas compran y venden acciones cada día. Este tutorial explica cómo empezar a operar con acciones, incluidas las mejores aplicaciones y estrategias para principiantes. Utilice nuestra clasificación de los mejores corredores de bolsa para empezar a invertir en bolsa hoy mismo.
El mercado de valores en línea se ha convertido en una de las formas más comunes para que particulares e instituciones inviertan su capital, y los mercados de valores son una de las piedras angulares del sistema financiero moderno.
Los mercados de valores son una de las piedras angulares del sistema financiero moderno. Los historiadores afirman que la especulación bursátil ha existido de una forma u otra desde la antigüedad. Sin embargo, empezó a adoptar su forma actual en la época imperial del siglo XVII, con la aparición de sociedades anónimas dedicadas al comercio intercontinental, como la Compañía Holandesa de las Indias Orientales.
La Bolsa de Londres y otras bolsas comenzaron su andadura en cafés y otros lugares de reunión donde los comerciantes se reunían para realizar transacciones con acciones de empresas y materias primas.
Hoy en día, estas bolsas se encuentran entre las instituciones financieras más respetadas e influyentes del mundo, y el comercio de acciones se ha convertido en algo habitual para los trabajadores de a pie de todo el mundo. Según una encuesta reciente, un tercio de los británicos invierte en bolsa, y la cifra es aún mayor en Estados Unidos, donde más de la mitad de la gente compra y vende acciones.
Las transacciones bursátiles obedecen a sus propias leyes de la gravedad: por regla general, lo que sube tiene que bajar en algún momento. Si bien es cierto que los mercados bursátiles casi siempre suben a largo plazo, también tienden a funcionar en un ciclo de auge y caída, con crecimientos intercalados con caídas y/o periodos de estancamiento.
El desplome bursátil más famoso de todos los tiempos se produjo probablemente en 1929, pero hay muchos ejemplos en nuestra época. El desplome de la burbuja de las puntocom en 2000, por ejemplo, hizo que el valor del índice S&P 500, que incluye las 500 mayores empresas estadounidenses, cayera en picado más de un 50%. El crack bursátil de 2007 hizo caer el valor del índice un 57%, y el pánico al comienzo de la pandemia de Covid en 2020 provocó una caída del 35%, antes de que el mercado se recuperara y alcanzara nuevos récords.
Los periodos de prosperidad bursátil se conocen como "mercados alcistas", mientras que los periodos de malos resultados se conocen como "mercados bajistas". Del mismo modo, los inversores optimistas y pesimistas se denominan "toros" y "osos", respectivamente.
Hay muchas empresas que desarrollan nuevos productos revolucionarios con potencial para generar grandes beneficios, pero no es posible operar con todas ellas.
Una empresa tiene que cotizar en bolsa para que la mayoría de traders e inversores puedan comprar y vender acciones. Suele tratarse de una Oferta Pública Inicial, u OPI, en la que las acciones de una empresa se ofrecen al público como parte de una nueva emisión de acciones.
Las formas más habituales de invertir en acciones son las siguientes:
Hay muchas formas de negociar con acciones, desde la compraventa directa hasta los derivados:
Existen otros tipos de productos bursátiles:
Por regla general, las acciones deben negociarse en unidades enteras, lo que no siempre es posible para los inversores particulares, ya que las acciones de algunas empresas valen miles de euros.
La solución está en las acciones fraccionarias, una innovación que ofrecen algunos brokers y que permite a los particulares comprar fracciones de acciones juntando su dinero con el de otros compradores. Esta puede ser una buena opción para los principiantes que buscan especular con acciones de alto valor.
En general, es fácil encontrar lugares donde comprar y vender acciones de las mayores empresas de primera fila, pero algunos operadores prefieren buscar empresas menos conocidas que tienen más margen de crecimiento y tienden a ser más volátiles.
Muchas de estas acciones tienen un valor inferior a 5 dólares y se conocen como "penny stocks". Operar con estas acciones es altamente especulativo y puede ser gratificante, pero también muy arriesgado.
Los inversores pueden comprar y vender acciones negociadas en muchas bolsas extranjeras, siendo las estadounidenses las más comunes.
Las personas que deseen comprar o vender acciones de empresas extranjeras deben asegurarse de que están registradas en una empresa de corretaje que les dé acceso a las bolsas de valores adecuadas. También deben asegurarse de que entienden las normas que rigen las transacciones en esa bolsa, incluida la legislación fiscal vigente en el país en cuestión.
La mayor parte de las veces, los impuestos devengados por estas transacciones se aplicarán automáticamente al comprar y vender las acciones. Sin embargo, puede haber formas de reducir la cantidad que se le cobra, por lo que merece la pena investigar.
Si su análisis le deja pesimista sobre el estado del mercado, siempre puede apostar contra una acción o un índice vendiéndolo en corto.
La mayoría de los operadores bajistas toman una posición corta utilizando derivados. Sin embargo, existen alternativas, como el ProShares Ultra Short QQQ ETF (SQQQ). Invertir en el SQQQ y fondos similares funciona de la misma manera que una apuesta apalancada contra una acción o índice - en este caso, contra el índice Nasdaq-100.
A continuación, nuestros expertos ofrecen una guía detallada sobre la inversión en corto en valores.
Uno de los grandes éxitos bursátiles de los últimos años ha sido el auge de los "memes", empresas cuyas cotizaciones se han visto impulsadas a nuevas cotas por el interés en Internet de operadores minoristas ávidos de memes.
Para comprar memes, hay que seguir el ritmo de grupos de operadores en línea y apostar por sus activos favoritos con la esperanza de que reproduzcan el éxito de la primera acción meme, Gamestop (GME), en enero de 2021. La repentina subida de la acción se puede ver en la instantánea de TradingView a continuación.
Existen innumerables estrategias para operar en bolsa, y los inversores deben dedicar tiempo a investigar cuáles se adaptan mejor a sus objetivos financieros, tolerancia al riesgo y estilo de inversión.
Dicho esto, el análisis fundamental y el análisis técnico son elementos clave de la estrategia bursátil, y por una buena razón: son dos de las principales herramientas utilizadas por los operadores para analizar los mercados.
El análisis fundamental en el mercado de valores se refiere al valor intrínseco de una acción en relación con su valoración presente y futura por el mercado. Las preguntas que debe plantearse un operador son:
La idea de utilizar el análisis fundamental es, por lo tanto, determinar la relación entre el precio actual de una acción y su valor intrínseco, determinar si el precio se corresponde con este valor intrínseco y determinar cuándo se corregirá el precio para corresponderse con el valor intrínseco en función de las circunstancias y las noticias que rodean a la acción en cuestión.
Los operadores utilizan los siguientes datos para decidir si merece la pena o no invertir en una acción.
Informes de resultados
La temporada de resultados es un momento que los mercados se toman muy en serio y que los operadores e inversores esperan con impaciencia. Es entonces cuando se publican los informes de resultados. El informe de resultados no sólo indica a los inversores cuánto dinero ha ganado o perdido una empresa, sino que también proporciona a los operadores la siguiente información:
La relación precio/beneficios es especialmente importante para medir la valoración de una empresa. Cuanto menor sea la relación precio/beneficios de una empresa, mayor será su valoración potencial. Una forma práctica de examinar la valoración de una empresa utilizando la relación precio/beneficio consiste en compararla con otras empresas cotizadas del mismo sector.
Los informes de resultados se publican cada tres meses, es decir, cada trimestre. Permiten a los inversores y accionistas evaluar la situación financiera de las empresas en las que han invertido, pero también de las empresas en las que podrían tener interés en invertir. Las cifras de los resultados no se consideran como tales, sino que se comparan con cifras anteriores para determinar si se ha producido una mejora o una disminución de los resultados financieros.
Por ejemplo, una empresa puede publicar un informe en el que diga que ha tenido pérdidas, pero si éstas son mucho menores que en trimestres anteriores, los inversores lo interpretarán como una señal de cambio de fortuna y habrá demanda de la acción. Por otro lado, si los beneficios son inferiores a lo estimado, la demanda caerá y los inversores se desharán de las acciones de estas empresas. Las acciones de Google cayeron un 10% el día que publicó un decepcionante informe del tercer trimestre.
Por tanto, los inversores pueden, basándose en los informes de beneficios, decidir salir de una empresa, invertir en ella o incluso aumentar su participación en ella, y estos factores repercutirán en el precio de las acciones de la empresa.
Presentación de un nuevo producto
Algunas empresas son famosas por sus productos. Cuando la gente piensa en Apple, piensa inmediatamente en el iPhone, el iPad y el iPod. Nadie asocia realmente Apple con sus televisores u otros productos. El iPhone y el iPad son los productos estrella de Apple por la revolución que han creado en el mundo. Han cambiado la forma en que hacemos llamadas telefónicas y utilizamos Internet. Como resultado, cada vez que sale al mercado una versión mejorada del iPhone o el iPad, las ventas se disparan y los inversores acuden en masa a las acciones de Apple por la valoración que se percibe de la empresa en un futuro próximo.
La historia de Apple ilustra claramente cómo la introducción de un nuevo producto que crea una revolución humana puede cambiar las perspectivas financieras de la empresa y, al hacerlo, determinar su valor percibido por los inversores.
Fusiones y adquisiciones
Las fusiones y adquisiciones tienen el mismo efecto en la valoración de las acciones de una empresa. Si una empresa en dificultades es adquirida por una empresa mucho más poderosa, las acciones de la empresa adquirida se valorarán mejor. En cambio, una fusión entre una empresa fuerte y otra extraordinariamente débil puede tener un efecto negativo en el valor de las acciones de la primera.
Política gubernamental
La política gubernamental puede cambiar radicalmente la percepción de las acciones de un determinado sector y aumentar la valoración y el valor intrínseco de las empresas afectadas.
Cuando el Tribunal Supremo de EE.UU. confirmó la mayoría de las disposiciones de la Ley de Asistencia Asequible de 2012 (Obamacare), las acciones de las HMO de Medicaid, como Molina, Amerigroup y Centene, se dispararon, mientras que las de las aseguradoras de salud cayeron debido a las expectativas de ingresos que la ley tendría sobre ambos grupos de empresas. Las aseguradoras sanitarias tendrían que soportar más costes al cubrir a personas con determinadas afecciones preexistentes y competir con los intercambios de seguros estatales por los clientes, lo que podría tener un impacto negativo en sus finanzas.
Por otro lado, las HMO de Medicaid podrían ganar más dinero al aumentar el número de clientes del sistema. Este es sólo un ejemplo de cómo la política gubernamental puede cambiar la valoración de una empresa.
Se necesitará algo de práctica para comprender plenamente cómo utilizar estos parámetros en el análisis fundamental. El trader puede practicar observando ejemplos históricos y aplicándolos a situaciones actuales en una cuenta de demostración para dominar por completo la técnica de operar con acciones utilizando el análisis fundamental.
Una vez seleccionada una lista de valores, también se puede comprobar su rendimiento pasado utilizando gráficos. La configuración del gráfico depende de la duración de la operación prevista: un operador diario puede conformarse con una vista de 1 o 5 días, por ejemplo. En cambio, un inversor a más largo plazo puede fijarse en un horizonte temporal más amplio: las perspectivas bursátiles a 1, 3 y 6 meses son habituales, al igual que el gráfico del año hasta la fecha (YTD). Los inversores bursátiles a largo plazo pueden ir incluso más allá y analizar posibles inversiones en un gráfico bursátil que se remonte a 5 o 10 años atrás. Analizando los precios históricos de las acciones, es posible ver cómo se han comportado durante los periodos de expansión y recesión, lo que puede ayudar a predecir tendencias futuras.
Entre la información importante que hay que buscar en los gráficos de valores se incluyen los máximos y mínimos de 52 semanas, los volúmenes de negociación en distintos periodos y el rendimiento de la acción en relación con el mercado en general y con sus competidores del mismo sector. Algunos sitios web bursátiles ofrecen información adicional, como perspectivas a seis meses vista.
Los inversores bursátiles deberían dedicar tiempo a aprender varias de las herramientas de análisis técnico disponibles, ya que suelen ser elementos importantes a la hora de desarrollar una estrategia de trading bursátil:
El análisis cuantitativo es el método computacional utilizado para tomar decisiones de trading en el estilo a menudo conocido como quant stock trading.
Implica el análisis de grandes cantidades de datos, normalmente mediante algoritmos, modelos de trading automatizados y aprendizaje automático. Los traders profesionales lo utilizan con frecuencia en estrategias como el trading de alta frecuencia.
En los mercados financieros, la venta en corto consiste en tomar prestado un activo, como una acción, de un corredor para venderlo a un precio alto, y volver a comprarlo cuando los precios han bajado para devolver el activo al corredor y beneficiarse de las diferencias de precios.
La venta en corto se utiliza cuando se espera que el precio de un activo caiga en un determinado periodo de tiempo. Los operadores suelen vender en corto para ganar dinero beneficiándose de la caída de los precios, o lo utilizan como estrategia de cobertura para protegerse de la caída de los precios en activos en los que tienen posiciones largas.
Ventas en corto como estrategia de cobertura
Por ejemplo, un trader puede estar largo en una acción imaginaria, que llamaremos XYS, y decidir ponerse corto en opciones de compra de XYS. La estrategia se aplica de tal forma que si el precio de XYS está subiendo y el operador está largo en esta acción, y la opción de venta corta está fuera del dinero, el coste de la pérdida de la venta corta será mucho menor que el resultado de la operación larga en la acción.
Por otra parte, si el precio de XYS cae y coloca la posición larga en una posición perdedora, las ganancias obtenidas por la venta en corto serán mucho mayores que la pérdida sufrida por la posición larga en XYS. En este caso, la venta en corto de XYS constituye una operación de cobertura.
Venta en corto en un mercado bajista
Los traders pueden decidir utilizar la venta en corto como estrategia para aprovechar la caída de los precios, en particular cuando el descenso de los precios es un problema sistémico y no se limita a un sector o a una acción. Esta es la razón por la que, en las semanas que siguieron a la quiebra de Bear Stearns y precedieron a la de Lehman Brothers en 2008 (los acontecimientos que desencadenaron la crisis financiera mundial), los operadores se dedicaron a la venta en corto masiva de valores, en particular los del sector financiero, porque todos estaban en previsible caída libre.
Sin embargo, hay que andar con pies de plomo cuando se trata de negociar una caída sistémica de los precios, ya que esto deja margen para que se propaguen rumores negativos y, cuando todo el mundo vende, se inclina la balanza de los mercados. Los reguladores siempre intervendrán cuando esto ocurra, y hemos visto prohibiciones de las ventas en corto descubiertas en varias ocasiones cuando hay una crisis sistémica. Por lo tanto, si un inversor quiere utilizar las ventas en corto como estrategia de beneficios, la mejor solución es identificar activos individuales o sectoriales basándose en análisis técnicos y fundamentales, y ponerse corto en estos activos desde una perspectiva bajista.
Condiciones para beneficiarse de las ventas en corto
La venta en corto es una estrategia extremadamente arriesgada. Si conoce la quiebra de MF Global, una empresa de servicios financieros que vendió en corto el euro en previsión de una caída del valor de la moneda única en una apuesta masiva que salió terriblemente mal, puede imaginarse lo arriesgada que es esta estrategia. Un operador puede perder mucho dinero en un instante.
Para que un trader se beneficie de la venta en corto, deben cumplirse los siguientes parámetros:
Ventajas de la venta en corto
La venta en corto es una muy buena forma de negociar previsiones bajistas para un activo. Muchas bolsas de mercados emergentes sólo permiten la compra de acciones, y los traders sólo pueden ganar dinero con una subida. Operar en estos mercados puede ser frustrante porque las oportunidades de ganar dinero son limitadas. En cambio, con la venta en corto, las oportunidades de ganar dinero, incluso con activos a la baja, son ilimitadas.
Un buen ejemplo de venta en corto rentable es el Quantum Hedge Fund de George Soros, que obtuvo beneficios de más de mil millones de dólares vendiendo en corto la libra esterlina en septiembre de 1992. Otro operador que ha ganado dinero vendiendo en corto en un mercado es el médico reconvertido en inversor Michael Burry, que ganó más de 600 millones de dólares vendiendo en corto instrumentos de permuta de cobertura por impago en el mercado inmobiliario estadounidense de alto riesgo. Economistas como Nouriel "Dr Doom" Roubini han predicho con regularidad periodos de desplome de los mercados bursátiles (predijo la burbuja inmobiliaria en 2005, mucho antes de que los precios empezaran a desplomarse), y estos análisis facilitan la obtención de enormes beneficios en mercados a la baja.
La venta en corto también es muy útil para cubrirse y proteger los beneficios. Como se ha ilustrado anteriormente en este artículo, la venta en corto es una herramienta que permite a los traders compensar las pérdidas sufridas en los activos debido a posiciones largas no rentables. Muchos fondos de cobertura que tenían posiciones largas en acciones y mercados bursátiles utilizaron la venta en corto para cubrir estas posiciones y pudieron salir relativamente indemnes cuando las cartas se vinieron abajo en 2008.
Cómo puede un inversor ganar dinero con la venta en corto
Un buen objetivo para una venta en corto sería un activo que esté muy sobrecomprado y cuyos fundamentales no estén en consonancia con sus elevados precios. Un buen ejemplo de ello se observó en un mercado emergente de África, donde el subsector cervecero estaba experimentando una subida masiva de precios. Se plantearon preguntas sobre la salud de algunas de las cervecerías cuyas cotizaciones se estaban beneficiando de este auge del sector, y un inversor preocupado decidió visitar una de estas cervecerías. Descubrió maleza crecida, una fábrica que no funcionaba, unos pocos trabajadores y estructuras ruinosas. Armado con esta información, se retiró discretamente de sus posiciones y, al poco tiempo, la información se filtró y la acción se desplomó. Este tipo de análisis fundamental se utiliza para tomar decisiones informadas sobre qué activo vender en corto.
También hay que tener en cuenta los indicadores técnicos. ¿El activo está formando un máximo o un mínimo? Hay varias formas de identificar picos, valles, continuaciones y retrocesos en los gráficos. Éstos pueden constituir la base de una venta en corto. Un vendedor en corto buscará vender un máximo de mercado o un patrón de inversión bajista.
Temas
El sesgo de mercado de los inversores se ve influido en parte por las noticias del mercado, algunas de las cuales son hechos y otras rumores. Nada causa más pánico en los mercados que los rumores negativos. El colapso sistémico de los mercados bursátiles mundiales en 2008 se vio alimentado en parte por los falsos rumores que siguieron a la quiebra de Lehman Brothers. Muchos traders tomaron posiciones cortas en determinados activos y luego lanzaron rumores negativos para hacer caer el precio del activo con el fin de beneficiarse de estos movimientos. A partir de ese momento, aumentaron las ventas en corto y el mercado se desplomó aún más.
Puede hacerse una idea de cómo funciona esto viendo la película Casino Royale, en la que el villano de la película intenta un ataque terrorista contra un nuevo avión con la esperanza de beneficiarse del desplome de las acciones de la aerolínea (que nunca llegó a producirse gracias a 007).
Esta y otras prácticas poco éticas llevaron a muchos reguladores de todo el mundo a prohibir las ventas en corto al descubierto. En la actualidad, siguen vigentes diversos grados de restricción de las ventas en corto. Por lo tanto, si desea realizar ventas en corto, debe conocer las normas vigentes en su jurisdicción para no infringir la ley.
Una buena estrategia bursátil también debe ir acompañada de una buena gestión del riesgo para garantizar las mejores posibilidades de obtener ganancias regulares y conservar los beneficios.
La gestión del riesgo puede adoptar la forma de precauciones tomadas durante la negociación, como órdenes de stop loss y take profit. Se trata de órdenes que cierran automáticamente una posición si se alcanza un determinado nivel de pérdidas o beneficios. Las órdenes stop-loss pueden utilizarse para evitar grandes pérdidas en caso de imprevistos, mientras que las órdenes take-profit pueden utilizarse para bloquear los beneficios de una buena operación.
La gestión de la cartera es otra forma de controlar la exposición al riesgo cuando se negocian acciones. Puede consistir en fijar un límite a la proporción del total de sus fondos de negociación que está dispuesto a arriesgar en una operación: el 1% y el 2% son cifras habituales.
Una buena estrategia bursátil también debe ir acompañada de una buena gestión del riesgo para garantizar las mejores posibilidades de obtener ganancias regulares y conservar los beneficios.
La gestión del riesgo puede adoptar la forma de precauciones tomadas durante la negociación, como órdenes de stop-loss y take-profit. Se trata de órdenes que cierran automáticamente una posición si se alcanza un determinado nivel de pérdidas o beneficios. Las órdenes stop-loss pueden utilizarse para evitar grandes pérdidas en caso de imprevistos, mientras que las órdenes take-profit pueden utilizarse para bloquear los beneficios de una buena operación.
La gestión de carteras es otra forma de controlar la exposición al riesgo cuando se negocian acciones. Esto puede implicar establecer un límite en la proporción de sus fondos totales que está dispuesto a arriesgar en una operación: el 1% y el 2% son cifras habituales.
Uno de los pasos más importantes para cualquiera que empiece a negociar con acciones es elegir un agente de bolsa. Esta elección tendrá un impacto directo en todo, desde su experiencia de trading online hasta las comisiones que pague, por lo que merece la pena comparar precios para encontrar la mejor opción.
Tenga en cuenta que los corredores con sede en Europa tienen normas diferentes a las de las plataformas supervisadas por reguladores extranjeros. Por ejemplo, el apalancamiento que ofrecen algunos brokers extranjeros es mucho mayor que el de sus homólogos europeos.
Otros factores a tener en cuenta son los siguientes
Activos y mercados disponibles - ¿Puede operar con renta variable británica, estadounidense, europea, asiática y australiana?
Ejemplo de CFDs de acciones disponibles en AvaTrade
Las plataformas de trading son los terminales utilizados para realizar búsquedas y ejecutar transacciones. Son, por tanto, una de las herramientas más importantes para operar activamente con valores populares como Amazon y Apple.
Si se pregunta cuál es la mejor aplicación de trading bursátil para principiantes y traders más experimentados, muchas marcas ofrecen a sus clientes una plataforma propia que puede adaptarse a estilos de trading bursátil o tipos de clientes específicos. XTB, por ejemplo, es una de las plataformas de negociación de acciones más fáciles de usar y es ideal tanto para operadores ocasionales como para profesionales.
También es habitual ofrecer a los operadores acceso a programas de trading de terceros. Los ejemplos más populares de estos programas utilizan un potente software que incluye una amplia gama de herramientas para ayudar en el análisis y la ejecución de las operaciones.
Las plataformas más populares para la negociación de renta variable son:
Sitios web como TradingView son útiles para muchos operadores, ya que proporcionan información clave sobre el rendimiento de una acción y permiten establecer parámetros y aplicar diversas herramientas. Entre ellas se incluyen resúmenes bursátiles, análisis técnicos en tiempo real y gráficos de precios en directo con estadísticas de rendimiento del mes hasta la fecha (MTD) y del año hasta la fecha (YTD).
Otros sitios útiles, como Yahoo Finanzas, también ofrecen información clave sobre empresas concretas.
El trading automatizado puede ser útil para muchos inversores, ya que permite ejecutar automáticamente operaciones bursátiles de acuerdo con parámetros definidos por el usuario. Aunque los robots de trading necesitan ser supervisados con frecuencia para evitar pérdidas inesperadas, son ideales para los operadores que disponen de poco tiempo o para cualquiera que necesite ejecutar un gran número de operaciones en un corto espacio de tiempo.
Los robots de trading funcionan mediante algoritmos y suelen estar programados en Python u otro lenguaje común. Se pueden encontrar en sitios web especializados o en GitHub. Los robots de trading preprogramados también están disponibles en algunas plataformas populares, como MT4 y cTrader.
Es útil poder analizar los precios de las acciones y realizar operaciones utilizando las mejores aplicaciones de trading en bolsa: le permite ejecutar y supervisar sus operaciones mientras realiza sus actividades diarias y le libera de la pantalla de su ordenador portátil o de sobremesa.
Afortunadamente, MT4 y otras plataformas de trading líderes disponen de funcionalidad móvil.
Una forma de seleccionar valores es utilizar una herramienta de selección de valores. Esta herramienta le permite seleccionar valores introduciendo palabras clave y seleccionando etiquetas. Los traders pueden utilizar la herramienta de selección de acciones para acotar el gran número de acciones disponibles mediante términos de búsqueda, o crear una lista restringida ordenando las acciones disponibles según los criterios elegidos.
Las señales de trading son alertas o rastreadores, normalmente enviados por correo electrónico o a través de una aplicación móvil, que informan a los traders de los movimientos significativos del mercado y de los acontecimientos actuales.
Una buena aplicación de señales o un complemento de su programa de negociación de valores puede ser una buena forma de mantenerse informado de sus operaciones actuales y ayudarle a elegir el mejor momento para abrir y cerrar posiciones.
Los novatos y las personas que no tienen mucho tiempo para dedicar al estudio de los mercados bursátiles suelen recurrir a inversores experimentados en busca de consejo. El copy trading va un paso más allá al permitirles aprovechar al máximo los conocimientos y la experiencia de traders profesionales experimentados copiando sus operaciones.
Nos encontramos en plena era de la inteligencia artificial, y el mercado bursátil ya está sacando partido de las herramientas de aprendizaje automático, que ayudan a los usuarios a analizar enormes cantidades de datos para detectar tendencias, realizar simulaciones bursátiles y predecir la evolución de los precios.
Negociar e invertir en acciones es legal en Europa, y miles de no profesionales se dedican a ello cada día. Sin embargo, algunas prácticas bursátiles ilegales, como las operaciones con información privilegiada y la manipulación del mercado, conllevan penas severas.
Por lo general, está obligado a pagar impuestos sobre los beneficios que obtenga de las operaciones bursátiles y otras inversiones, dependiendo de la cuenta que tenga y del tipo de inversión.
Cuando compra una acción o un valor, la orden suele tardar T+1 días en ejecutarse. Esto significa que tiene que esperar un día laborable después de la fecha de la operación. Los inversores pueden evitar este retraso operando con derivados como los CFD, que les permiten especular con la subida o bajada del precio de la acción sin poseer el valor subyacente.
Las distintas jurisdicciones imponen sus propias normas de trading de acciones y restricciones sobre cómo se permite a los traders realizar compras de acciones en efectivo, como el freeriding y las violaciones de la buena fe en EE.UU.. Asegúrese de conocer las normas de todos los mercados en los que opera.
Los reguladores tienen reglas y normas diferentes para los productos financieros que se ofrecen, y los operadores pueden invertir en acciones con instrumentos de negociación diferentes o con un mayor apalancamiento a través de empresas extraterritoriales.
Los residentes españoles y europeos que inviertan en acciones pueden tener que pagar impuestos en el momento de la inversión y sobre los beneficios que superen una determinada cantidad.
En España, el impuesto aplicable a las transacciones bursátiles es similar al Impuesto sobre las Transacciones Financieras (ITF) de Francia. Este impuesto se aplica a las compras de acciones de empresas españolas cotizadas cuya capitalización bursátil supere un determinado umbral. El tipo de este impuesto es del 0,2% y se deduce automáticamente en el momento de la compra de las acciones.
Este impuesto se aplica generalmente a las acciones españolas y no se aplica a las acciones de empresas extranjeras - aunque puede estar sujeto a un impuesto separado sobre estas últimas, dependiendo de la legislación del país de origen.
Los beneficios de las inversiones en acciones también pueden estar sujetos al impuesto sobre plusvalías en España. Los tipos varían en función del importe de las ganancias obtenidas:
En Europa, los tipos y las desgravaciones pueden variar de un país a otro, pero el principio del impuesto sobre las plusvalías es el mismo.
Una forma de que los residentes españoles optimicen la tributación de sus inversiones en acciones es constituir un Plan de Ahorro a Largo Plazo (PALP), que permite eximir del impuesto sobre las plusvalías después de un determinado periodo de tenencia, aunque se siguen pagando cotizaciones a la Seguridad Social.
El trading de acciones también puede pagar dividendos a los inversores que conservan sus activos, y éstos también están sujetos a impuestos. En España, los dividendos se gravan según una estructura progresiva similar a la de las plusvalías:
En Europa, los tipos impositivos sobre los dividendos varían de un país a otro, pero la mayoría de los Estados miembros gravan los ingresos por dividendos con tipos y desgravaciones específicos.
Muchos valores pueden negociarse durante las horas previas (premarket) y posteriores (after-hours) al cierre de la jornada normal de negociación.
Estas horas suelen ser fijadas por la bolsa, pero la empresa y el broker con el que negocies pueden establecer sus propias horas de premarket y after-hours para la negociación de acciones online.
El mercado bursátil en línea es una de las formas más populares que tienen los inversores de hacer crecer su dinero, ya que les permite participar en los beneficios de empresas públicas y ganar dinero especulando con su rendimiento. Los operadores de bolsa tienen una gran variedad de opciones que se adaptan a casi cualquier estilo de inversión, y con una oferta tan amplia de plataformas, encontrará precios competitivos y prestaciones de alta gama.
Consulte nuestra lista de los mejores corredores de bolsa para empezar.
La respuesta es sencilla: los musulmanes pueden comprar y vender acciones, y los países cuyos sistemas jurídicos se basan en la ley islámica, como Arabia Saudí e Irán, tienen sus propias bolsas de valores.
Sin embargo, no todos los instrumentos bursátiles cumplen la sharia. Los derivados que implican el pago de intereses, por ejemplo, pueden considerarse haram, aunque los corredores ofrecen cada vez más cuentas halal.
La naturaleza de las empresas cuyas acciones se negocian también puede influir. Por ejemplo, invertir en empresas cotizadas que venden alcohol o tabaco puede considerarse haram.
Si es usted musulmán y está pensando en empezar a negociar con acciones, quizá le convenga consultar a un erudito religioso antes de empezar a invertir en línea.
En términos sencillos, la definición del trading con acciones es la compra y venta de acciones y participaciones de empresas cotizadas a través de una bolsa de valores. Hay muchas formas diferentes de hacerlo y, para los particulares, la gran mayoría de ellas implican el uso de corredores de bolsa en línea.
Los distintos tipos de transacciones bursátiles suelen distinguirse por el tiempo que permanecen abiertas. Por ejemplo, el day trading implica la apertura y cierre de operaciones en el transcurso de un día de cotización. Hay diferentes estilos de trading diario, incluido el scalping de gran volumen. Los inversores a largo plazo tienden a utilizar estrategias como el trading de posición.
El trading en bolsa implica comprar y vender acciones de empresas, mientras que los operadores de divisas especulan con los movimientos de precios de los pares de divisas. Una de las principales diferencias entre ambas es que las acciones suelen negociarse durante un horario de trading específico que suele coincidir con un día laborable normal, mientras que la negociación de divisas tiene lugar las 24 horas del día, los 7 días de la semana (sólo las criptodivisas se negocian las 24 horas del día, los 7 días de la semana).
Todo lo que necesita para empezar a ganar dinero con el trading en bolsa es un buen ordenador portátil o de sobremesa, una conexión a Internet, una investigación exhaustiva, una pequeña cantidad de capital inicial y tiempo. Dado que la mayor parte de las operaciones se pueden realizar en línea y a cualquier hora del día, puede empezar fácilmente a negociar acciones en las mejores plataformas desde casa.
Tenga en cuenta que si quiere negociar con acciones como empresa, es posible que tenga que informar de ello a la Agencia Tributaria y que su régimen fiscal cambie y tenga que pagar el impuesto sobre la renta: asegúrese de investigar a fondo y buscar asesoramiento profesional antes de registrar su empresa.
No hay una única plataforma de trading que sea la mejor: las preferencias de cada operador dependen de sus circunstancias y necesidades. Dicho esto, MT4 es popular entre los operadores de todo tipo, pero MT5 es más adecuada para el comercio en línea.
No existe una única aplicación bursátil para principiantes, pero si está empezando, probablemente querrá utilizar una aplicación con una interfaz de usuario intuitiva y un diseño sencillo. Mientras aprendes lo básico, no es necesario que optes por una aplicación con funciones avanzadas. Elija una que sea fácil de usar y lo suficientemente flexible como para permitirle probar distintos enfoques. Algunas de las mejores aplicaciones para operar en bolsa están diseñadas para incluir potentes funciones sin dejar de ser fáciles de usar, con las herramientas más avanzadas accesibles a través de menús discretos.
Los principiantes también pueden optar por una aplicación de inversión bursátil que les permita realizar transacciones virtuales. Las cuentas demo suelen estar vinculadas a cuentas de trading reales y son una de las mejores formas de aprender a operar con acciones en mercados virtuales, sin arriesgar dinero real.
Por muy cuidadosamente que planifique sus operaciones, el comercio de acciones en línea suele implicar cierto grado de azar y suerte, lo que lleva a muchas personas a equipararlo con los juegos de azar. Sin embargo, si sigue una estrategia coherente y se atiene escrupulosamente a los criterios que ha definido para seleccionar las acciones, puede eliminar gran parte del azar del comercio y tomar su fortuna en sus propias manos.
Hay varias razones por las que una acción puede dejar de cotizar. Una de ellas es que la empresa simplemente pase a ser privada tras una adquisición, lo que significa que sus acciones dejarán de cotizar en bolsa.
En algunos casos, la negociación de acciones y otros activos puede interrumpirse temporalmente por motivos reglamentarios, en vísperas de un anuncio importante o cuando hay un número excesivo de órdenes de compra y venta sobre la acción en cuestión.
Si cree que el valor bursátil de una empresa subirá en el futuro, puede comprar una acción hoy con vistas a venderla más tarde y embolsarse el beneficio. Esto se conoce como una posición "larga" en el trading de acciones. Si cree que el precio de la acción va a bajar, puede hacer lo contrario, es decir, optar por una posición "corta". Esto implica vender la acción hoy y volver a comprarla más tarde a un precio más bajo. Para ello, básicamente tiene que tomar prestadas las acciones que vende y volver a comprarlas más tarde.
Las opciones son derivados que otorgan al comprador del contrato el derecho, pero no la obligación, de comprar una acción u otro activo a un precio determinado en la fecha de vencimiento del contrato.
El trading en Penny Stock consiste en comprar y vender acciones de pequeñas empresas por menos de 5 $ por acción. Estas acciones son muy volátiles debido a su escaso volumen en el mercado. Por lo tanto, los operadores deben ser conscientes de los riesgos que entraña la negociación de estos productos altamente especulativos.
Millones de personas en todo el mundo ganan dinero negociando con acciones. La rentabilidad de esta actividad depende del tiempo que pueda dedicarle, ya que, como cualquier habilidad, requiere práctica y paciencia.
Una orden limitada es una orden para comprar o vender una acción a un precio determinado. Cuando usted coloca una orden limitada, ésta permanece abierta hasta que un participante en el mercado la ejecuta, comprometiéndose así a comprar o vender la acción al precio especificado. La alternativa es una orden de mercado, que se ejecutará automáticamente al precio de mercado en el momento de su colocación.