Cómo invertir cuando el mercado de valores cae

Los economistas pueden discrepar entre sí sobre la definición exacta de un mercado bajista. Sin embargo, se acepta en general que cuando el mercado baja un 20% respecto de su nivel máximo anterior, es seguro suponer que el mercado es bajista. Hoy en día, si de alguna manera puedes elegir el punto más bajo de un mercado bajista, puedes convertirte en millonario comprando acciones.

Los inversores y los traders siempre sienten la ansiedad y el estrés asociados con el aumento y la caída de los precios de las acciones. Sin embargo, para los inversionistas inteligentes, los mercados bajistas son buenas noticias porque pueden ofrecer oportunidades para mejorar su cartera y aumentarla para una mejor acumulación de riqueza a largo plazo.

Considere estas seis cosas a tener en cuenta cuando el mercado de valores esté a la baja.

1. Crear una lista de vigilancia

¿De qué sirve tener una reserva de dinero en efectivo en caso de una caída de la bolsa si no sabes qué comprar? No es una buena práctica tomar decisiones apresuradas en el momento. Así que haz y mantén tu lista de vigilancia de acciones al día. Empieza con una lista de compañías de las que hayas oído hablar o leído que parezcan ser una buena opción. Podrías hacer esto a la antigua usanza escribiéndolos en un papel, pero es mejor hacer una lista en línea.

Puede afirmar que compró una o más acciones de cada valor al precio vigente en el momento en que se enteró. De esa manera, su lista siempre reflejará el precio actual de las acciones que se han apreciado o depreciado desde entonces.

Mientras tanto, siga el rastro de las compañías de su lista e investíguelas para conocerlas bien. Intente comprender cómo generan ingresos estas empresas, cuáles son sus ventajas competitivas sostenibles, quiénes son sus competidores, cuál es su potencial de crecimiento y cuál es su posición en términos de fortaleza financiera, como el efectivo y la deuda.

Cuando el mercado se derrumbe, sabrás qué acciones de tu lista y podrás elegir sabiamente las más atractivas, las que probablemente crezcan más rápido y las que paguen más por ti. Revisar su lista regularmente puede ayudarle a notar cuando el precio de una acción en particular (pero no el precio de mercado general) cae significativamente y por lo tanto le proporciona una oportunidad de compra potencialmente rentable.

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2. Aprovechando la venta al descubierto

El problema con los mercados bajistas es que son duros con las buenas acciones, pero despiadados con las malas. Cuando las acciones malas caen, pueden permanecer en una trayectoria descendente durante mucho tiempo. Sin embargo, esto puede darte la oportunidad de obtener beneficios cuando siguen cayendo.

Cuando una acción mala cae, la tendencia es hacia una caída más intensa, ya que más y más inversionistas se interesan en ella y encuentran que las finanzas de la compañía son inestables. Los accionistas harán un cortocircuito en las acciones y harán algo malo cuando sigan cayendo en picado.

Pero recuerde, es muy arriesgado apostar por una acción en caída. Si cometes un error y las acciones suben, estás expuesto a pérdidas ilimitadas. Una mejor manera de apostar por una acción que va a bajar es comprar opciones de venta a largo plazo. Esto te da la oportunidad de ganar si tienes razón en que las acciones seguirán bajando.

3. Diversificar para mitigar el riesgo

Muchas personas no se dan cuenta de que es más seguro tener más inversiones que menos. La estrategia de inversión de diversificación ha permitido a innumerables inversores cosechar miles de millones de euros de beneficios a lo largo de los años. Le permite obtener un rendimiento medio más alto y reducir el riesgo, porque es poco probable que todas sus inversiones se deterioren al mismo tiempo.

Por ejemplo, si inviertes tus ahorros en una empresa muy popular en este momento y está involucrada en un escándalo, podrías perder todo tu dinero. Pero si esas acciones representan sólo un pequeño porcentaje de su cartera total, la pérdida es insignificante. Para mitigar el riesgo del mercado, es esencial crear una combinación de inversiones que se adapte a las condiciones del mercado de diversas maneras.

Para muchos inversores, especialmente los que no quieren seguir una carrera en la selección de acciones, la compra de acciones individuales no es la mejor práctica. Es muy arriesgado debido a la volatilidad de los precios de las acciones y su tendencia a fluctuar ampliamente. Arriesgarse con una o dos acciones ganadoras no es una inversión inteligente y estratégica, sino más bien un juego de azar.

La buena noticia es que es fácil y asequible crear una cartera diversificada simplemente comprando acciones de un fondo mutuo de bajo costo o un fondo cotizado en bolsa (ETF). Los fondos crean una mezcla de inversiones en acciones, bonos, activos y otros valores y los agrupan en cómodos paquetes para comprarlos porque están compuestos por varias inversiones subyacentes.

La diversificación por sí sola no aumenta necesariamente el rendimiento de sus inversiones. Simplemente reduce el riesgo de su inversión y le da más seguridad y control mientras mantiene intacto el flujo de ganancias. Si el precio de las acciones de un fondo cae, no hay necesidad de preocuparse porque usted posee cientos o miles de otras acciones que no se mueven en la misma dirección. Algunos de ellos pueden incluso aumentar su valor.

4. Decide cuál es tu "punto de ruptura".

Piense en esto como el punto en el que el empalme explota en una seguridad particular cuando el mercado cae. Puedes enorgullecerte de ser un inversor intrépido, hasta el punto de que tu nivel de tolerancia es demasiado alto. Pero hay muchos inversores que temen la caída de los precios.

Si descubren que sus pérdidas a corto plazo empeoran cada día, tienden a dejar de correr el riesgo. Es cuando muchos de ellos se congelan y no hacen nada. No analizan la situación sabiamente y no aprovechan la oportunidad de comprar o vender. Sin embargo, algunos inversores llegan al extremo de tomar medidas drásticas y dañar involuntariamente sus carteras.

Francamente, a menos que pases por una o dos temporadas de mercados bajistas, es muy difícil ver si tienes un punto de ruptura o dónde está. Para ayudarle, le sugerimos el siguiente ejercicio. Supongamos que tienes una cartera de inversión actual de 250.000 euros y te dices a ti mismo que si cae por debajo de los 150.000 euros, serás un desastre financiero. Esto significa que puede soportar una pérdida de unos 100.000 euros, que es ahora su punto de inflexión. En este caso, una pérdida del 40% es tolerable (es decir, 100.000 euros) y puedes superarla. Pero si la caída es de más del 40%, que es su punto de ruptura, tendrá que vender.

5. Centrarse en las acciones de valor, no en las acciones "de ensueño".

Las caídas de la bolsa de valores no siempre son acontecimientos negativos, ya que pueden ser buenas oportunidades de compra para quienes se han preparado para tales episodios. Cuando miras la lista de vigilancia, te muestra todas las acciones que quieres comprar y puedes ver cuánto han caído. También puedes encontrar otras acciones interesantes leyendo, viendo o escuchando los medios financieros.

En este proceso, se debe prestar especial atención a las acciones que pagan dividendos. Por un lado, porque son buenas inversiones por derecho propio y, por otro lado, porque su rendimiento de dividendos tiende a aumentar cuando caen. Se trata de un resultado matemático que se produce por la forma en que se calcula el rendimiento de los dividendos: el dividendo anual total de una acción dividido por su precio actual.

Tomemos, por ejemplo, una empresa que paga 0,50 euros por trimestre por acción, o 2 euros por acción cada año. Digamos que era de 80 euros por acción antes de la caída de la bolsa y baja a 40 euros por acción después de la caída. El dividendo sigue siendo el mismo, pero algunas empresas en dificultades pueden decidir reducir o detener su dividendo. Si divides 2 euros por 80 euros, obtienes 0,025, lo que corresponde a un rendimiento de dividendos del 2,5%. Pero si divides 2 euros por 40 euros, obtendrás 0,05, lo que corresponde a un rendimiento de dividendos del 5%. Si el precio cae más de 20 euros por acción, obtendrá un rendimiento del 10%.

Por eso las caídas del mercado son buenas noticias para los inversores de dividendos. No sólo aumentan su rendimiento de dividendos, sino que también son una excelente fuente de acciones baratas que pueden darles un excelente crecimiento cuando el mercado se recupera.

6. Tengan paciencia

Los mercados bajistas pueden revelar la tenacidad y determinación de todos los inversores, incluidos los profesionales. Aunque pueden ser un momento de inseguridad financiera, la historia nos enseña que en realidad no duran mucho tiempo. Si planeas retirarte en 10 años (o más), no tienes que preocuparte por un mercado bajista.

Los mercados bajistas a menudo destacan las buenas acciones que normalmente pueden dar una ventaja en el mercado alcista que sigue. Así que no te apures demasiado para salir de una reserva. Estén atentos a los signos financieros clave de la empresa (como el crecimiento de las ventas y las ganancias, etc.) y si le va bien, conserven las acciones. Aprovechar los dividendos y mantener las acciones mientras flotan a largo plazo.

Siempre asegúrese de tener liquidez fuera del mercado. Esto significa mantener el dinero en efectivo en su cuenta de operaciones, o en cualquier otro lugar donde sea fácil conseguirlo si lo necesita. Tendrás que estar listo para la batalla por un tiempo, esperando que las olas de la bolsa de valores vengan hacia ti.

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