Cómo funciona una cuenta de trading MAM

La gestión de cuentas múltiples (MAM) implica que un trader principal opere para varios usuarios a través de un único terminal. Las cuentas de cada inversor y trader individual se combinan en un gran conjunto gestionado por el trader principal. Todas las órdenes ejecutadas por el gestor de trading MAM se distribuyen entre las cuentas asociadas en función del apetito de riesgo y del capital disponible de cada usuario.

Los master traders utilizan el software de un grupo o empresa de trading MAM que les permite ejecutar operaciones en nombre de sus clientes e inversores. Algunos de los mejores programas y herramientas MAM son compatibles con plataformas reconocidas por el sector, como MetaTrader 4 (MT4).

Depósitos y retiradas

Los depósitos y retiradas de las subcuentas individuales de un pool de trading MAM son gestionados por los propios inversores y traders; el gestor del fondo no puede solicitar depósitos o retiradas a sus clientes, sólo gestiona las transacciones.

Tasas

El trading de MAM a menudo viene acompañado de comisiones y cláusulas, como los depósitos mínimos. Los depósitos mínimos pueden ser desde bajos y accesibles hasta decenas de miles para los paquetes premium y los gestores de cuentas más experimentados.

Los usuarios de una cuenta de trading MAM pagan una comisión al trader en función de los resultados, a menudo como un porcentaje de los rendimientos. Esto da al gestor del fondo un incentivo para cuidar su dinero y hacer las mejores operaciones. Algunos traders también cobran una comisión de gestión a los propios brokers en forma de un porcentaje fijo permanente, aunque esto es poco común.

Ejemplo de trading MAM

La mejor manera de conceptualizar y entender el trading MAM es tomar un ejemplo.

Supongamos que invierte 20.000 euros en una cuenta de trading de MAM y se le asigna o ha seleccionado un operador experimentado con una estrategia de swing trading.

Si las inversiones de la primera semana le hacen ganar el 30%, al final de esa semana su saldo será de 26.000 euros (20.000 euros x 30% = 6.000 euros).

Sin embargo, el gestor de trading de MAM se llevará una comisión sobre estos beneficios, por ejemplo, el 20%. Por lo tanto, el gestor del fondo se llevará 1.200 euros (6.000 euros x 20% = 1.200 euros) de sus beneficios, lo que le dejará un saldo final de 24.800 euros después de la semana de trading, un beneficio neto de 4.800 euros.

Estrategias de trading MAM

Los traders maestros ejecutan sus operaciones en función del tamaño de las acciones o de la asignación de los lotes.

Tamaño de los fondos propios

Este es un ejemplo de gestión de las operaciones MAM en función del tamaño de las acciones. Pensemos en un gestor de cuentas múltiples que tiene cinco inversores con una gama de tamaños de inversión que suman 50.000 euros.

El gestor de trading MAM podría ejecutar una posición de 10 lotes en EUR/USD en el terminal maestro. Las operaciones respectivas de cada inversor serían entonces las siguientes:

• Inversor 1: 12.000 euros / 50.000 euros * 10 = 2,4 lotes
• Inversor 2: 15.000 euros / 50.000 euros * 10 = 3 lotes
• Inversor 3: 5.000 euros / 50.000 euros * 10 = 1 lote
• Inversor 4: 10.000 euros / 50.000 euros * 10 = 2 lotes
• Inversor 5: 8.000 € / 50.000 € * 10 = 1,6 lotes
• Número total de lotes: 10
  

Asignación de lotes

Para la asignación de lotes, las operaciones se dividen por la proporción de lotes que cada trader pone a disposición. Por ejemplo, considere dos subcuentas activas en un pool de trading MAM que tienen asignaciones de lotes de 2 y 3 lotes, respectivamente.

Si el trader principal vuelve a negociar 10 lotes, el volumen de operaciones de cada subcuenta será el siguiente:

• Inversor 1: 2/5 * 10 = 4 lotes
• Inversor 2: 3/5 * 10 = 6 lotes

Como puede ver, se trata de un enfoque muy similar al de la cuenta de trading MAM por tamaño de capital, con la diferencia de que los inversores ofrecen tamaños de operación relativos en lugar de cantidades de capital específicas.

MAM Vs PAM Vs LAM

Existen algunas diferencias clave entre las soluciones de trading Multi-Account Manager (MAM), Percentage Allocation Management (PAM) y Lot Allocation Management (LAM).

Los terminales PAM permiten a los inversores asignar una parte (porcentaje) de su capital total de trading para copiar las operaciones de un trader. Las soluciones PAM también permiten seguir a varios traders y diversificar la cartera asignando diferentes porcentajes a distintos inversores.

Por otro lado, el trading LAM da al inversor la posibilidad de elegir el número de lotes que pueden ser negociados por los diferentes traders. Las operaciones LAM son esencialmente una versión más básica de las soluciones PAM, cuyo objetivo es reducir el riesgo de pérdidas en el trading.

Ventajas del trading MAM

El trading MAM tiene varias ventajas:

• Forma de inversión transparente
• Gama de tipos de cuenta disponibles, normalmente Full, Mini y Micro
• Proporciona múltiples niveles de control tanto para el trader como para el inversor
• No hay restricciones en cuanto al número de cuentas de trading y al importe de los depósitos.
• Sencillo y rápido, ya que no es necesario que usted mismo supervise y analice activamente el mercado.
• Las acciones de los clientes pueden comenzar a partir de 0,01 (1000 unidades) de lote por operación, lo cual es asequible para quienes tienen menos capital para invertir de una vez

Desventajas del trading MAM

A pesar de las ventajas, el trading MAM tiene algunas desventajas:

• Puede ser difícil interpretar las operaciones de un trader maestro de MAM sin herramientas de alto nivel.
• Puede ser difícil para un sistema MAM calcular el número correcto de lotes a asignar, sobre todo cuando hay una gran diferencia en el saldo o el tamaño del capital de las contribuciones individuales de los usuarios, lo que a veces conduce a una participación desproporcionada en las operaciones de las cuentas más grandes.
• Si el trader principal abre una posición de 0,01 lotes, normalmente sólo se asignará a la cuenta de trading individual con el mayor saldo o capital.
• Los inversores deshonestos pueden robar o replicar la estrategia de los traders de MAM, principalmente copiando las operaciones en tiempo real en su propia cuenta.

Cómo empezar el trading MAM

Para comenzar a operar con MAM, primero debe encontrar un broker de trading MAM adecuado. A la hora de elegir un proveedor, hay que tener en cuenta algunos factores importantes:

• Comisiones - Las comisiones varían de una empresa de trading MAM a otra, así que asegúrese de que se siente cómodo con la estructura de comisiones y de que el depósito mínimo está a su alcance. También hay que prestar atención a las comisiones ocultas y a las de depósito o retirada.
• Regulación - Sea cual sea su estilo de trading, siempre debe elegir un proveedor que esté regulado por un organismo independiente. Esto le protegerá de las estafas, mantendrá su dinero a salvo y le dará recursos legales en caso de prácticas deshonestas.
• Plataforma - La mayoría de las soluciones de trading MAM utilizan MT4, pero algunas pueden utilizar otra plataforma o un servicio a medida.
• Demostración - Considere la posibilidad de probar primero un proveedor utilizando una solución de demostración. Las cuentas demo le permiten probar la plataforma y la empresa, y asegurarse de que se adaptan a sus necesidades antes de comprometerse. Todo esto se hace en un entorno seguro y simulado, con condiciones de mercado en tiempo real, pero sin capital real.
• Requisitos - Los requisitos varían de una correduría de MAM a otra. Todo, desde los depósitos mínimos hasta la disponibilidad geográfica, puede variar. Por ejemplo, si busca una solución MAM para el trading internacional, compruebe que esta opción está disponible para usted.
• Gestor de cuentas - El factor de riesgo del trading MAM dependerá principalmente de la rentabilidad del gestor de cuentas, de forma parecida a la inversión en un fondo de cobertura o en una cartera de inversión preparada. Aunque los gestores suelen tener experiencia, es importante investigar. Compruebe si puede encontrar un historial de trading del trader que gestiona la solución MAM.

Palabras finales sobre el trading MAM

El trading MAM ofrece varias ventajas tanto a los traders nuevos como a los experimentados. En primer lugar, el hecho de que sus operaciones sean gestionadas por usted significa que los principiantes pueden obtener sólidos beneficios en los mercados sin tener que superar una gran curva de aprendizaje. Del mismo modo, el trading MAM requiere muy poca gestión activa, lo que es perfecto para los traders con poco tiempo libre. Sin embargo, aunque el trading MAM también ofrece muchos niveles de control para los traders e inversores, sigue habiendo riesgos y siempre hay que asegurarse de que la empresa está totalmente regulada y de que su historial de trading es transparente.

Cuentas de trading gestionadas

	Tipos de cuenta	Depósito mínimo	Gastos de gestión	Remuneración de los traders	Cuenta demo
	Copy Trading	300 $	Spread + 0.8 a 1.5 pips (0 pip para AAAFX)	0.5 pip por cada operación o 20% de las ganancias	Abrir una cuenta
	Copy Trading	500 $	Spread	Comisión de rentabilidad del 20%	Abrir una cuenta
	Copy Trading	2000 $	Spread	5$ por lote	Abrir una cuenta
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