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Cómo comparar brokers en Europa

brokers en Europa

Con más de 700 millones de habitantes, Europa es uno de los mayores mercados de trading del mundo. Además, en los últimos tiempos, el tiempo que se pasa en casa ha hecho que cada vez más traders busquen maximizar sus finanzas personales. Este aumento de la demanda ha dado lugar a una mayor oferta de brokers en Europa.

Encontrar el broker online adecuado es más importante que nunca, dado el gran número de opciones disponibles en el mercado. Pero no se trata sólo de elegir el activo adecuado al precio correcto, hay muchos otros factores a tener en cuenta. A continuación hemos enumerado los principales aspectos a tener en cuenta.

Activos y mercados

Acciones europeas

Casi todos los países de Europa tienen una bolsa de valores. Cinco de ellas se consideran importantes y tienen una capitalización bursátil superior al billón de dólares. Las bolsas europeas representan dos de los diez mayores mercados de valores del mundo. La mayor bolsa de valores de Europa es Euronext; une siete economías con sede en Ámsterdam, Bruselas, Dublín, Lisboa, Londres, Oslo y París con las 1.870 empresas que cotizan en bolsa. La Bolsa de Londres (LSE) es la segunda bolsa más grande de Europa, con unas 2.000 empresas cotizadas. Ambas bolsas tienen el mismo horario de trading y están abiertas de 8:00 a 16:30 (GMT) de lunes a viernes.

Criptomonedas

En la UE, los criptoactivos están clasificados como Instrumentos Financieros Cualificados (QFI), por lo que la negociación de criptomonedas es legal. Las bolsas que operan con IFC están reguladas a nivel regional. Las empresas que poseen una licencia QFI pueden vender productos relacionados con las criptomonedas. Los brokers en línea de Europa deben cumplir la legislación europea para obtener esta licencia.

Forex

La sesión de trading de Londres representa alrededor del 35% del volumen medio total del mercado de divisas en todo el mundo. Durante esta sesión, los pares de divisas, incluidos el EUR/USD y el GBP/USD, se negocian con diferenciales más ajustados debido a la gran liquidez del mercado. Cada país tiene su propio regulador, pero la legislación europea permite a las empresas ofrecer servicios financieros en cualquier país de la UE, siempre que estén regulados por al menos una autoridad europea. La legislación de la UE que regula estos organismos se conoce como MiFID.

Productos básicos

La mayor parte del trading de materias primas en línea en Europa se realiza en los mercados al contado o de futuros. La bolsa de materias primas más reconocida en Europa es el Intercontinental Exchange (ICE), una bolsa de materias primas electrónica sin parqué físico.

La mayoría de los principales brokers europeos en línea ofrecen operaciones con futuros y materias primas. Los activos más populares son el oro, la plata, el crudo y el petróleo Brent.

Índices bursátiles

Los índices bursátiles europeos más conocidos son el FTSE 100 (Reino Unido), el Euro Stoxx (Europa) y el DAX 40 (Alemania). Los mejores brokers de Europa ofrecen la posibilidad de operar con CFDs o ETFs sobre al menos uno de estos índices.

Herramientas y plataformas de trading

El éxito de las operaciones requiere una alta velocidad de ejecución, datos en tiempo real y herramientas de análisis y gráficos cómodos. Los mejores brokers de Europa ofrecen una navegación sencilla y herramientas de análisis completas. También ofrecen compatibilidad con aplicaciones móviles, así como un conjunto completo de funciones de trading disponibles en el escritorio y el navegador web.

Gastos de intermediación

Los mejores brokers online de Europa serán transparentes en cuanto a su estructura de comisiones. Como estas comisiones pueden variar considerablemente de una plataforma a otra, es esencial que los operadores comparen para asegurarse de que las comisiones ofrecidas son competitivas en el mercado.

Otras comisiones a tener en cuenta son las de inactividad, las de mantenimiento de la cuenta y las de retirada y depósito. A veces, el broker repercute los gastos de terceros a los clientes. Entre ellas se encuentran las comisiones de acceso al cambio, de transferencia bancaria y de conversión de moneda.

Aproveche

La Autoridad Europea de Valores y Mercados (AEVM) ha introducido límites al apalancamiento de las divisas y los CFD ofrecidos a los clientes minoristas en 2018. El apalancamiento máximo por activo se muestra a continuación.

  • 1:30 para los principales pares de divisas
  • 1:20 para los pares de divisas no principales, el oro y los principales índices
  • 1:10 para las materias primas no auríferas y los índices bursátiles no importantes.
  • 1:5 para acciones individuales
  • 1:2 para las criptomonedas

Cuenta demo

La mayoría de los principales brokers ofrecen cuentas de demostración. Esta es una buena manera de navegar por las características de la plataforma, practicar estrategias de trading y entender los activos disponibles. Puede acceder a fondos virtuales en condiciones de mercado reales simuladas.

Regulación de los brokers en Europa

Los brokers regulados se rigen por normas destinadas a proteger a los traders individuales. Aunque no es obligatorio, se recomienda encarecidamente elegir brokers que cumplan la normativa. Los brokers de bolsa no regulados en Europa pueden suponer una falta de protección para los traders, un perjuicio financiero y un mal servicio al cliente y a la plataforma. Los traders pueden comprobar el número de licencia de un corredor en la base de datos de la autoridad financiera correspondiente.

La Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) es un regulador financiero independiente de la Unión Europea. Sus principales funciones son fomentar la transparencia de la información, promover unos mercados financieros eficientes y estables y proteger a los traders individuales. Se trata de un organismo establecido que lleva formulando directrices para los agentes de bolsa en Europa desde 2001. La autoridad de la ESMA establece :

  • Supervisión - Supervisión directa de las instituciones financieras y los registros de operaciones.
  • Normalización - Compartir las mejores prácticas y mejorar la eficiencia.
  • Reglas - Proporcionar un libro de reglas para los mercados financieros de la UE, con el objetivo de crear unas condiciones equitativas para los inversores y organizaciones de la UE, asesorando sobre la legislación y desarrollando normas técnicas.
  • Riesgo - Gestionar los riesgos para los inversores, incluida la estabilidad del mercado. Se pueden tomar medidas tempranas para evitar problemas que los amenacen

La Directiva sobre Mercados de Instrumentos Financieros (MiFID) es una normativa europea que aumenta la transparencia en los mercados financieros de la Unión Europea y normaliza los requisitos reglamentarios para las empresas que operan en este ámbito. Está en vigor desde 2007. La MiFID sólo establece requisitos básicos, por lo que las restricciones impuestas por los reguladores pueden variar de un país a otro. Algunos países, como Bulgaria y Malta, sólo cumplen los requisitos básicos, mientras que otros, como el Reino Unido y Suiza, van más allá. Sin embargo, la transparencia, la segregación de los fondos y las normas de indemnización de los inversores son obligatorias.

Algunos ejemplos de protecciones de la MiFID son la restricción de las bonificaciones y promociones para los traders individuales y la provisión obligatoria de protección contra los saldos negativos en las cuentas de margen. Esta estricta normativa financiera crea un entorno seguro para quienes invierten con un broker con sede en la UE.

Reguladores específicos

Ya hemos descrito la normativa que se aplica a los brokers en Europa. En la UE, si una empresa de servicios financieros está regulada por una autoridad europea que aplica la MiFID, puede operar en cualquier Estado miembro. Este ya no es el caso del Reino Unido, que desde el Brexit está fuera de la UE. En esta sección, exploramos los reguladores más comunes y sus respectivos países.

La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) - Reino Unido

La FCA se creó en 2013 para proteger a los consumidores británicos, reforzar la integridad del sistema financiero del Reino Unido y servir a los intereses de los clientes fomentando una competencia sana entre las empresas de servicios financieros.

La regulación de la FCA es obligatoria para los brokers en línea de Europa que venden sus servicios a clientes del Reino Unido. La FCA se asegurará de que los que ofrecen inversiones puedan tomar decisiones acertadas en interés de sus clientes y también serán responsables de sus acciones. Sin embargo, no ocurre lo mismo con las criptomonedas. Aunque estén sujetas a la regulación de la FCA, las bolsas de criptomonedas no serán responsables de las fluctuaciones en el valor de los activos y de las pérdidas que esto pueda causar.

La Comisión de Valores y Bolsa de Chipre (CySEC) - La UE

CySEC se puso en marcha en 2001 y es el mayor regulador de brokers del mundo. Sus principales responsabilidades son supervisar a los brokers y distribuir licencias a las plataformas, protegiendo al mismo tiempo a los clientes. La CySEC fomenta la libertad de trading, permitiendo a los traders minoristas aplicar diversas estrategias, como el uso de un elevado apalancamiento y la cobertura.

Seguridad

Es importante tener en cuenta la seguridad de un broker online en Europa antes de invertir, especialmente en lo que respecta a los pagos, los datos personales y la privacidad de la cuenta. Los años de servicio de un broker también pueden ser un buen indicador de seguridad, ya que indican la madurez de los servicios y las operaciones. Además, los brokers en línea de Europa que están reconocidos por un regulador importante (como la CySEC y la FCA) deberían ofrecer niveles de protección suficientes. Busque el cifrado de los datos del PC y del móvil, la protección de los métodos de pago y la autenticación de dos factores (2FA).

Impuestos sobre las transacciones en Europa

Es responsabilidad del trader declarar sus propios impuestos en función de su actividad de inversión. La cantidad a pagar varía entre los países europeos, con una media de alrededor del 19,5%. El tipo impositivo para el trading en Francia es del 30%. Dinamarca cobra el impuesto más alto de todos los países europeos, un 42%.

Se aplica una retención sobre los intereses bancarios y los rendimientos de los bonos que reciben los residentes de la UE por las inversiones realizadas en otros Estados miembros. Se aplica a 28 Estados miembros europeos, entre ellos España, Alemania, Grecia y Francia. Esto garantiza que los residentes de un país no evadan impuestos depositando fondos fuera de la jurisdicción.

La mayoría de los países europeos cumplen con la Directiva de Ahorro de la UE, revelando los nombres de los titulares de las cuentas y los intereses obtenidos. La retención a cuenta de la UE no se aplica a los beneficios de las empresas, los dividendos de las acciones o los beneficios de las inversiones.

Tenga en cuenta que esta información no debe considerarse como asesoramiento fiscal. Consulte a un experto para saber más sobre el pago de impuestos sobre sus ingresos.

Últimas palabras sobre los brokers en Europa

Los brokers de Europa tienden a proporcionar un entorno de trading seguro para los traders minoristas a través de estrictas regulaciones y directrices. Hemos enumerado algunos de los factores clave para elegir los mejores corredores online de Europa. Piense en qué activos quiere negociar primero y en qué volumen, ya que esto puede influir en su búsqueda y limitar sus opciones.

Brokers recomendados para los traders europeos

Brokers PlataformasRegulado por la Abrir una cuenta de demostración
xStation 5FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV, DFSA, FSCAXTB
Next Generation
MetaTrader 4
FCA, BaFinCMC Markets
MetaTrader 4 y 5CySEC, FCA, ASIC, JSC, OCRCVMAdmiral
FCA: Reino Unido, BaFin: Alemania, KNF: Polonia, CySEC: Chipre, BIFSC: Belice, CNMV: España, ASIC: Australia, , DFSA: Dubai, FSCA : Sudáfrica, FSA : Seychelles, JSC : Jordania, OCRCVM : Canadá
Las operaciones con CFDs implican un importante riesgo de pérdida, por lo que no son adecuadas para todos los inversores. Entre el 74 y el 89% de las cuentas de los inversores minoristas pierden dinero al operar con CFD.

Preguntas Frecuentes

¿Qué activos se pueden negociar con los brokers online en Europa?

Los mercados de trading más populares son los de divisas, materias primas, acciones, futuros y criptodivisas. También son habituales productos como los CFD y los ETF.

¿Quién regula a los brokers en Europa?

La Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) es un regulador financiero independiente de la Unión Europea. Sus principales objetivos son promover la transparencia de la información, la eficiencia y la estabilidad de los mercados financieros, y proteger a los traders minoristas.

¿Cuáles son los límites máximos de apalancamiento de la ESMA para los brokers en Europa?

Todos los brokers en línea de Europa están sujetos a los límites de apalancamiento de la ESMA. Se introdujeron para proteger a los inversores de un riesgo excesivo e incluyen un ratio de apalancamiento máximo de 1:30 para los principales pares de divisas, 1:20 para los principales índices y 1:2 para las criptomonedas.

¿Ofrecen los brokers europeos cuentas de demostración?

Sí, los mejores brokers de Europa ofrecen cuentas demo. Son una buena manera de entender cómo navegar por la plataforma, acceder a una simulación de mercado en tiempo real y practicar estrategias de trading con fondos virtuales antes de abrir una cuenta real.

¿Qué características hay que tener en cuenta a la hora de elegir un broker en Europa?

Los clientes minoristas deben tener en cuenta lo siguiente: comisiones, regulación, acceso al mercado, seguridad, asistencia al cliente y herramientas. Es importante evaluar los factores que necesita en función de su volumen de operaciones, sus activos y su estilo de inversión.