10 consejos para una inversión exitosa en el mercado de valores

Comprar acciones es algo fácil de hacer. La parte más difícil es elegir qué acciones comprar - hay muchos tipos diferentes de acciones - el crecimiento, los ingresos, las acciones de primera categoría y las acciones cíclicas son sólo una pequeña parte de sus elecciones. A continuación se presentan 10 consejos importantes para que las inversiones de capital tengan éxito.

Para el inversor medio, una estrategia simple como invertir en una mezcla diversificada de fondos indexados de bajo costo y fondos cotizados en bolsa es eficaz. Esta estrategia es tan eficaz que incluso los genios del mercado de valores recurren a los índices bursátiles cuando tienen dinero que no utilizan para comprar acciones individuales.

Pero el propósito de este artículo es ayudarle a invertir mejor en acciones. Tendremos que asumir que la investigación es su pasión, que tiene tiempo para dejar que sus inversiones salgan de la ocasional tormenta del mercado financiero, y que ha establecido límites en la cantidad de dinero que pondrá en riesgo.

1 - Empezar simplemente y empezar temprano

Puede que sientas un poco de celos cuando veas que las acciones de algunas empresas despegan y no has comprado ni una sola acción. O tal vez has oído hablar de algunos de los pioneros de Bitcoin que hoy en día llevan vidas de lujo. La envidia puede irse de las manos cuando escuchas sobre estos cuentos de hadas de inversión. Este sentimiento es normal, válido y tan verdadero. Pero recuerden, estas cosas no sucedieron en bandeja de plata - estas personas se arriesgaron por las recompensas.

Cuando eres nuevo en la inversión, no tiene sentido ir hasta el final.

La experiencia cuenta, pero mucha gente cree que la intuición los llevará allí. Los fondos ETF y los fondos indexados no son muy interesantes, pero hace tiempo que han superado al mercado. Si eres el tipo de persona que comprueba los precios todos los días y se esfuerza por decidir si comprar o vender con una pequeña cantidad de dinero, no llegarás muy lejos en el negocio.

Como dijimos antes, muchas acciones son aburridas y no hacen olas. Todo lo que hacen es moverse en una dirección, un día a la vez. Pero detrás de todo esto está el poder matemático que llaman interés compuesto que les permite ir muy lejos. Fíjese en esto: si hoy tiene 5.000 euros que pone en un fondo índice que crece constantemente un 6% cada año, llegará a 50.000 euros dentro de 40 años. El tiempo es dinero. Cada año que no se optimizan las inversiones significa un menor rendimiento en el futuro. Aquellos que invierten anticipadamente pueden, por lo general, acogerse a la jubilación anticipada. Los que invierten más tarde pueden tener que trabajar más tiempo para lograr las condiciones de jubilación de sus sueños.

2 - Haga su investigación

Uno de los malos hábitos de muchos inversores es no pasar suficiente tiempo investigando sus oportunidades de inversión. Aceptan separarse de su dinero simplemente porque un "experto" ha dicho esto o aquello. Puede que tengas suerte una o dos veces de esta manera, pero no funcionará en el esquema general de las cosas. Para elegir las mejores acciones, el conocimiento y la información son extremadamente valiosos.

Pero también es fácil perderse en la jerga financiera y el lenguaje muy técnico del mercado si no se tiene la formación y educación necesarias. Considere la posibilidad de invertir primero en algunos libros de educación financiera que pueden darle lecciones fáciles sobre los principios de la inversión en el mercado de valores y de qué se trata.

Además, al investigar una inversión a fondo, tendrá confianza en su elección de inversión y minimizará la incomodidad que normalmente la acompaña. Asegúrate de tener una clara comprensión de dónde estás invirtiendo tu dinero. Nunca es buena idea comprar algo que no se entiende fácilmente. Haga preguntas a los vendedores, compare productos y pregunte a otros. No te dejes llevar por las bellas palabras del vendedor o por la gran campaña publicitaria que te presenta.

3 - Entender cómo funcionan las expectativas del mercado

Puede que ya se haya dado cuenta de que el precio de las acciones no depende del rendimiento de la empresa, sino de cómo lo perciben los inversores.

Por supuesto, hay muchos cuentos de Cenicienta en el mundo de las inversiones. Una empresa de la que nadie ha oído hablar hace un gran salto, sus acciones suben y todos los accionistas se convierten en millonarios. Hay un elemento importante aquí: siempre se empieza con una empresa poco conocida.

Muchos inversores no ven la conexión entre las expectativas del mercado y el precio de una acción. No basta con invertir en una empresa que se espera que crezca por encima de la media. Tienes que buscar una compañía que crezca más rápido de lo que el mercado espera. Para ello, debe hacer un análisis más preciso de la tasa de crecimiento de la empresa y superar a los expertos de la industria financiera. Esta es una tarea muy difícil y dudamos mucho que alguien pueda hacerla.

4 - Invertir no es trading

Nunca olvide que es un inversor y no se asuste si sus acciones están sujetas a una corrección.

Piensa en ello como una oportunidad para añadir acciones a tu colección. Como inversor inteligente, la paciencia debería ser una virtud esencial. Hay momentos en los que pasará por una recesión difícil. Los inversionistas impacientes a menudo pierden, mientras que los pacientes inversionistas se sientan y cobran dividendos. Luego esperan el momento adecuado para añadir acciones a su cartera, lo que les da un mejor rendimiento de su inversión. Observe la regla de oro tanto para las inversiones como para las transacciones: para obtener mayores rendimientos, debe reinvertir sus ganancias.

5 - Comprensión de los principios básicos de las acciones

Cada vez que compras una acción, en realidad estás comprando una pequeña fracción de la propiedad de una empresa, por eso se llama "acción". Cada acción representa una parte proporcional de la propiedad de una empresa. Por ejemplo, si una corporación tiene un millón de acciones en circulación, una acción representa una millonésima parte de la propiedad de una corporación y 300.000 acciones representan el 30% de la propiedad de la corporación. Como tener una acción te hace casi un socio/propietario de la corporación, tienes ciertos derechos y privilegios especiales.

Entre ellos se encuentra el derecho de voto en asuntos que podrían afectar al futuro de la empresa. Es una voz pequeña, pero sigue siendo una voz. Otra cosa importante es que participarás en los beneficios de la empresa. Así que cuando la empresa paga los beneficios en forma de dividendos, usted obtiene su parte justa como accionista. Las empresas emiten acciones para recaudar capital para la expansión, los proyectos especiales o las necesidades operacionales.

Uno de los principales factores que hacen subir o bajar el precio de las acciones es la rentabilidad (o la falta de ella) de la empresa. Los accionistas (personas/entidades que tienen acciones en la compañía) son naturalmente propensos a ganar dinero cuando la compañía está obteniendo grandes beneficios. Por el contrario, si la empresa pierde dinero, es probable que los accionistas también pierdan dinero en sus inversiones. Si las cosas se ponen muy mal, la compañía puede quebrar y eventualmente cerrar. Los accionistas suelen ser los últimos en recuperar el dinero de la empresa (si es que sobra algo más tarde) y, por lo tanto, son los perdedores de sus inversiones. Este es el riesgo inherente a las inversiones de capital.

6 - ¿Pérdidas? Examine su cartera y no entre en pánico

Como inversionista, cuando esté agitado por el reciente deterioro de los precios de las acciones, debe considerar la posibilidad de redirigir sus tenencias reduciendo el porcentaje de acciones que posee.

Las personas con una menor tolerancia al riesgo pierden el sueño cuando hay una caída del mercado que parece dirigirse directamente a un mercado bajista en el que los precios caen más del 20%. La solución es reducir inmediatamente la cantidad de existencias que tienen. Un simple ajuste del 10 al 20% en la relación entre acciones y bonos es preferible a la compra o venta de todas las clases de activos. Si ha puesto muchas de sus inversiones en activos no accionarios o en cualquier cosa que pueda crecer como acciones, es posible que tenga que trabajar más tiempo o ahorrar más para tener suficiente dinero para su jubilación.

Puede que piense que tiene sentido tomar medidas drásticas en su cartera de inversiones ahora, como convertir la mayoría o todas sus inversiones en efectivo. Estos juicios emocionales son casi siempre una mala idea. Como inversor, es esencial tener un plan de inversión a largo plazo que pueda seguir los inevitables altibajos del mercado. De lo contrario, tus emociones se apoderarán de ti y puede que te encuentres comprando acciones cuando los precios están en su punto más alto y vendiéndolas cuando los precios están cerca de su punto más bajo.

7 - Invertir en varios tipos de inversiones

Otra forma de protegerse de las fluctuaciones del mercado es asegurarse de que su dinero se invierte en una variedad de inversiones.

Debería invertir tanto en bonos como en acciones, y observar una mezcla de acciones en empresas grandes y pequeñas de diferentes industrias. La forma más rápida y eficiente de hacerlo es invertir en fondos de inversión que permitan mantener una fracción correspondientemente pequeña de cientos de acciones y/o bonos a la vez.

• Diversificar por tipo de activos. Tienen una mezcla de activos como acciones, bonos del gobierno, bonos corporativos.
• Diversificar por sectores. Invertir en diferentes sectores de la industria. Si tienes todo en el sector de la construcción y la industria de la construcción se hunde, podría acabar con todas tus inversiones en un instante.
• Diversificar por la geografía. Difúndase lo más ampliamente posible por todo el mundo. Si sus acciones, bonos, bienes raíces y otros activos están en Hong Kong, ¿qué pasará si hay otra crisis política en Hong Kong? El valor total de sus inversiones disminuirá significativamente debido a un país.

Es una buena idea trabajar con un planificador financiero para encontrar la asignación correcta de activos en base a su edad y tolerancia al riesgo. Si no planeas involucrarte activamente, consigue un fondo de fecha objetivo. Asignará automáticamente sus inversiones y las ajustará de acuerdo con su etapa de vida y su programa general.

8 - Controla tus emociones

Un buen inversor debe ser capaz de controlar sus emociones para tomar decisiones lógicas.

De lo contrario, se inclinaría a tomar decisiones al azar que podrían exponer su cartera a un riesgo mayor e innecesario. Se puede decir que el precio de mercado de las acciones de una empresa refleja las emociones colectivas de la comunidad de inversores. La ansiedad prevaleciente de los inversores sobre una compañía haría bajar su precio. El precio de las acciones de una empresa tiende a subir cuando la mayoría de los inversores tienen una opinión positiva sobre ella.

Cuando el precio de las acciones no se mueve tan bien como quieres, o peor aún, en la dirección opuesta, puedes ponerte tenso. ¿Debería entonces vender sus propiedades y evitar pérdidas? ¿Debería conservar las acciones? ¿O tal vez debería comprar más?

Lo sorprendente es que incluso cuando las cosas salen como esperas, siempre te emocionas. ¿Qué pasa si el precio baja? ¿Tal vez debería vender ahora? ¿Y si el precio sigue subiendo? ¿Tal vez debería mantener mis acciones por más tiempo? Estos pensamientos vendrán y vendrán más a menudo si sigues revisando el precio de una acción. El problema es que podrían crear una presión indebida para tomar medidas inesperadas. La mayoría de las veces, cuando se usan las emociones para impulsar las decisiones, es probable que se cometa un error.

Lo que hay que recordar es que antes de comprar una acción, hay que tener una razón válida para hacerlo y una expectativa razonable de cómo evolucionará el precio. Al mismo tiempo, ya debe determinar a qué precio venderá sus acciones, especialmente si encuentra que su base era errónea para empezar o que el comportamiento del precio está lejos de lo que espera. Lo que estamos diciendo es que necesitas tener una estrategia de salida antes de comprar las acciones. Entonces, no importa cómo te sientas, debes ejecutar la estrategia y atenerte a ella.

9 - Continúe invirtiendo en su propia vida

Buen trabajo en la lectura hasta ahora - esperamos que ya hayas aprendido mucho. Pero eso sólo araña la superficie: hay una gran cantidad de información disponible para usted. Nunca pienses que no puedes o no necesitas aprender más. Sólo asegúrese de filtrar la fuente donde obtiene su información sobre las inversiones y las noticias del mercado financiero. Escoge a los que no tienen miedo de ayudarte a tener éxito. Ahora es aún más conveniente con Internet, ya que hay miles de guías y herramientas de inversión a su alcance.

La primera dimensión en la que tienes que invertir es en ti mismo. Hay muchas áreas en las que te puedes centrar. Esto puede incluir su conocimiento del mercado de valores. Podrías aprender sobre las diferentes estrategias que otros grandes inversores han usado o están usando actualmente. También puedes invertir en ti mismo aprendiendo y creciendo emocionalmente.

10 - Tener suficiente dinero a mano

Si todavía no lo ve, le animamos a invertir para lograr sus objetivos.

Para muchos, invertir significa poner dinero y dejarlo crecer. En este caso, si necesita dinero en caso de emergencia o de un acontecimiento importante en la vida (como la boda de su hija), reducirá efectivamente el valor de su dinero y ampliará aún más su fecha de vencimiento. Así que, antes de empezar a invertir, construye un fondo de efectivo para emergencias y/o ahorros. De esa manera, no tendrás que liquidar tu cartera cuando lo necesites o te endeudes.

El equivalente a tres meses de gastos mensuales es un buen punto de partida para su fondo de emergencia. Asegúrate de que sea fácil de acceder. Si aún no tienes uno, constrúyelo primero, porque inevitablemente surgirán gastos inesperados, como reparaciones del coche o facturas del médico. Cuando tienes un fondo de emergencia en un lugar seguro, puedes dejar que tu inversión crezca intacta e ininterrumpidamente.

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