Cuentas de trading financiadas (Prop Trading)

Si tiene la capacidad y los conocimientos necesarios para obtener un buen beneficio del trading, puede sentirse frustrado si la falta de fondos iniciales limita sus posibles beneficios. Los mejores brokers que ofrecen cuentas de trading financiadas resuelven este problema permitiendo a los traders experimentados utilizar rápidamente el capital de una empresa de inversión para operar con divisas, acciones y otros activos, aumentando en gran medida su apalancamiento financiero y su beneficio potencial. Mientras que los operadores y los brokers con programas de negociación financiados suelen compartir los beneficios, el trader está protegido del riesgo, ya que no es su propia financiación la que está en juego.

Esta guía ofrece una visión general de la información crucial que necesita saber para obtener una cuenta de trading con fondos, incluyendo una comparación de los mejores brokers con programas de trading con fondos. También compartimos nuestros consejos para convertirse en un trader financiado, así como las trampas de auditoría a las que hay que prestar atención. Siga leyendo para saber cómo conseguir financiación para el trading de divisas, acciones y criptodivisas.

• E8 Funding es una empresa de trading por cuenta propia. Se enorgullece de ser una de las primeras empresas de inversión con sede en el corazón de los EE.UU. para ofrecer financiación para los traders de todo el mundo de hasta $ 1,000,000 con una participación en los beneficios del 80%.
• FundedNext es una empresa global de prop trading que ofrece cuentas de trading financiadas que van desde los 200.000 $ hasta los 4.000.000 $ a través de un plan escalonado. Los traders pueden beneficiarse de una participación en los beneficios de hasta el 90% sin comisiones de alta.
• City Traders Imperium ofrece planes de escalado con un capital de trading de hasta 4 millones de dólares. Los traders pueden operar con divisas, oro e índices en MT5 con un reparto de beneficios competitivo.
• Fidelcrest es una empresa de trading de props con más de 6.000 inversores que toman activamente posiciones en mercados financieros populares con el capital de la empresa.
• FTMO - Prop trading con FTMO es una forma emocionante para los traders experimentados de especular en los mercados financieros con un capital serio y un riesgo reducido. FTMO es una de las principales empresas de proprietary trading, que ofrece financiación de hasta 2.000.000 de dólares.
• The 5%ers: esta empresa de prop trading ofrece una oportunidad apasionante a los inversores experimentados. The 5%ers.com permite a los traders por cuenta propia demostrar su valía con una cuenta totalmente financiada. Los traders de éxito pueden invertir con una cuenta de 4 millones de dólares.

Comparación de cuentas Prop Trading

¿Cómo funciona el trading financiado?

Internet se ha convertido en algo omnipresente en nuestra época, llevando las herramientas de trading fuera de los brokers y mercados tradicionales a los hogares de los inversores de a pie de todo el mundo. Como resultado, muchos traders no afiliados han desarrollado las habilidades necesarias para ganar dinero de forma consistente en los mercados de valores o de divisas.

Algunas empresas de inversión, brokers de trading y empresas de prop trading han reconocido el potencial de beneficios de estos traders y se ofrecen a financiarlos y cubrir sus pérdidas a cambio de una parte justa del dinero que ganan. El trader puede tener que pagar una suscripción u otras tasas, pero la empresa aporta el capital, a veces de cientos o miles de dólares. Este acuerdo es la definición de una cuenta de trading financiada.

Por supuesto, dado que el inversor está poniendo su capital en riesgo en este acuerdo, un trader tendrá que cumplir ciertos criterios de elegibilidad para demostrar que tiene lo que se necesita para ser financiado. Los pasos exactos de este proceso varían de un programa a otro, pero en general el trader tendrá que cumplir un objetivo de rentabilidad durante un periodo de prueba.

Una vez que el operador ha demostrado su valía, recibe una cantidad inicial de capital de la empresa, que establece ciertas condiciones para controlar cómo se realizan las operaciones y reducir el riesgo. Por ejemplo, la empresa de trading FTMO exige a los traders que operen durante 10 de los 60 días en la segunda fase de su proceso de selección, estableciendo un objetivo de beneficios de 500 dólares en una cuenta de 10.000 dólares y permitiendo una pérdida máxima diaria de 500 dólares y una pérdida máxima global de 1.000 dólares.

¿Cómo elegir una cuenta de trading con fondos?

Si cree que tiene lo que hay que tener para optar a una cuenta de trading con fondos, entonces querrá sumergirse y encontrar el mejor broker para sus necesidades. Estos son algunos de los factores más importantes que hay que tener en cuenta a la hora de elegir entre la larga lista de brokers que ofrecen cuentas de trading financiadas:

Criterios de afiliación y verificación

Los brokers con cuentas de trading financiadas ponen su dinero en riesgo cuando financian a un trader, por lo que quieren asegurarse de que están trabajando con alguien que tiene las habilidades para obtener beneficios. Para demostrarlo, tiene que cumplir los criterios de afiliación o elegibilidad del broker.

La calificación de una cuenta de trading financiada suele implicar un proceso de evaluación, que algunas empresas denominan desafío. Los traders que participen en el reto tendrán que alcanzar un objetivo de beneficios con una cuenta de corretaje durante un periodo determinado, sin permitir una reducción o pérdidas diarias por debajo de un determinado límite. Estos criterios varían entre los brokers, pero se puede esperar un objetivo de alrededor del 10% del valor de la cuenta.

Algunas empresas, como Topstep, le pedirán que acepte el reto en una cuenta demo simulada sin dinero real, mientras que otras le permitirán operar con una cuenta con fondos desde el principio.

Una empresa que tiene un proceso de evaluación bastante diferente es Audacity Capital. Esta empresa pide a los traders que rellenen un formulario con sus datos y luego participen en una entrevista para describir su experiencia de trading. El equipo de gestión de riesgos de Audacity evalúa la entrevista en un plazo de 24 horas e informa a los candidatos de los resultados. Los candidatos seleccionados podrán empezar a operar con su cuenta financiada tras firmar un contrato.

Al inscribirse en el desafío, los traders suelen tener que pagar una cuota de evaluación al broker, que puede variar en función del tamaño de la cuenta que el trader decida gestionar.

Para dar una idea de lo que se puede esperar, las comisiones de FTMO comienzan en 155 euros para la cuenta de 10K, y se elevan a 1.080 euros para su cuenta más grande de 200K. Otro broker de cuentas financiadas, City Traders Imperium, con sede en Londres, cobra entre 109 y 649 libras esterlinas, y las comisiones de Fidelcrest, con sede en Chipre, oscilan entre 349 y 1.499 dólares.

Tasas

Otras comisiones varían entre los proveedores de cuentas de trading financiadas, por lo que es importante estudiarlas detenidamente.

El broker suele ganar dinero de dos maneras: a través de su participación en los beneficios obtenidos por una cuenta de trading financiada y a través de comisiones adicionales.

Las estructuras de precios pueden variar considerablemente de un broker a otro. Por ejemplo, Topstep permite a los traders obtener el 100% de los primeros 5.000 dólares de beneficios que obtengan, y el 90% de todas las ganancias posteriores. Esta es probablemente una de las ofertas más generosas que se pueden esperar, pero también hay que tener en cuenta la cuota mensual de 165 dólares que cobra Topstep.

Otros brokers, como Earn2Trade y FTMO, ofrecen un reparto 80/20 a favor del trader, mientras que otros, como Audacity y City Traders Imperium, reparten los beneficios a partes iguales. Puede encontrar cuentas de trading financiadas que no tienen cuotas de suscripción ni otros cargos comunes, pero que se llevan una mayor parte de los beneficios.

Tenga en cuenta que, como en el caso de Topstep, los brokers que ofrecen una participación más generosa en los beneficios suelen cobrar también una cuota de suscripción mensual. OneUp Trader cobra a los usuarios 105 dólares al mes por su cuenta de reparto de beneficios al 50%, pero 650 dólares al mes por la cuenta en la que los traders pueden ganar el 80% de los beneficios.

Mientras que Topstep, FTMO y algunas otras cuentas de trading financiadas ofrecen una prueba gratuita, en muchas otras tendrás que pagar dinero por adelantado para unirte al reto antes de poder probar su sistema. Así que tenlo en cuenta si quieres tener la oportunidad de probar una empresa antes de gastar dinero.

No olvide que también puede haber tasas ocultas o inesperadas. Pueden incluir comisiones, tasas reguladoras y de transacción, penalizaciones si no cumple los criterios de la empresa, tasas de devolución de cargos si no paga su suscripción o tasas de conversión si paga su suscripción en una moneda extranjera. Algunas empresas también ofrecen recursos educativos e incluso asesoramiento individual a los traders, lo que puede resultar caro si se aplican tarifas.

También puedes enfrentarte a un fuerte cargo por infracción de miles de dólares si no cumples con los términos de tu contrato, por lo que es conveniente que conozcas todos los términos y condiciones antes de firmar.

Importes de financiación

En las manos adecuadas, más capital significa más poder adquisitivo y más beneficios. Las diferentes cuentas de trading financiadas ofrecen a los usuarios diferentes importes de capital inicial y alcanzan diferentes niveles de financiación.

Algunos brokers, como Audacity, inician a los traders en cuentas financiadas con una cantidad menor de capital y les dejan progresar al alcanzar los objetivos. En el caso de Audacity, el programa de cuentas de trading financiadas tiene 6 niveles, que van desde 15.000 dólares hasta 480.000 dólares en el sexto nivel. Los operadores pueden duplicar el tamaño de su cuenta anterior cada vez que alcancen un objetivo de beneficios del 10%.

Otros brokers, como FTMO y OneStep, ofrecen a los traders la opción de elegir la cantidad de fondos que quieren cuando se registran. En el caso de FTMO, usted elegirá la cantidad de fondos que desea recibir cuando inicie su reto, con cinco niveles que van desde 10.000 hasta 200.000 dólares para una cuenta en dólares. La empresa también ofrece aumentar las cuentas de los traders constantemente rentables en un 25% cada 4 meses.

City Trader Imperium tiene un sistema ligeramente diferente por el que a los nuevos traders se les ofrece una cuenta con un capital inicial de entre 2.500 y 17.500 dólares durante el periodo de evaluación. Una vez que hayan demostrado su valía y hayan adquirido una cuenta completa, podrán ascender en el escalafón alcanzando objetivos del 10%, con la posibilidad de gestionar una cuenta de hasta 4.000.000 de dólares.

Activos y especialidades

Diferentes empresas dan a los inversores en sus cuentas de trading financiadas acceso a diferentes activos. Si usted es principalmente un trader de forex, estará buscando la mejor cuenta de trading con fondos para FX; de manera similar, habrá compañías específicas que son mejores para operar con acciones, cripto, opciones, etc.

Algunas empresas de trading también ofrecen cuentas diferenciadas y ejemplos para distintos tipos de traders. Alphachain Traders, con sede en Londres, ofrece una cuenta general de " trader global ", así como cuentas especializadas en criptomonedas, divisas y trading algorítmico.

Algunas empresas ofrecen la posibilidad de elegir entre una cuenta estándar y una cuenta "agresiva", que tiene objetivos más elevados y permite una mayor drawdown de fondos. City Traders Imperium ofrece una cuenta similar "Day Trading Funded Trader" para los traders de mayor riesgo, que permite un mayor drawdown pero requiere que todas las operaciones se cierren al final de la semana.

Apalancamiento y pérdida máxima

La disponibilidad de apalancamiento tiene un gran impacto en la estrategia de los traders, ya que una posición apalancada puede generar grandes beneficios a partir de movimientos de precios relativamente pequeños. Este es un factor clave para muchos a la hora de elegir su cuenta de trading financiada.

La cantidad de apalancamiento disponible dependerá, en parte, del tipo de activo que se negocie. Los futuros, por ejemplo, tienden a negociarse con un apalancamiento mayor, por lo que cabe esperar que una cuenta de trading con fondos que se ocupe de este tipo de instrumentos proporcione a los traders un apalancamiento adecuado.

Para dar una idea de cómo manejan el apalancamiento algunas empresas de trading financiadas, la cuenta normal de FTMO ofrece un apalancamiento que va desde 1:5 para las criptodivisas, hasta 1:50 para las materias primas y los índices, y hasta 1:100 para las divisas. Fidelcrest anuncia que ofrece un apalancamiento de 1:100 para todas las cuentas.

El apalancamiento ofrece a los traders la posibilidad de obtener grandes ganancias a partir de movimientos de precios relativamente pequeños, pero a la inversa, puede sumirlos en grandes pérdidas. Las empresas de trading suelen abordar esta posibilidad estableciendo límites para las pérdidas máximas diarias y totales aceptables en una cuenta de trading financiada.

Estos límites varían entre los brokers, pero un límite común es el 10% de pérdida máxima y el 5% de pérdida diaria. Compruebe los términos y condiciones del broker para ver cómo calculan las pérdidas. Tenga en cuenta también que algunas empresas, como City Traders Imperium, exigen a los operadores que cierren cada operación con una orden de stop loss.

Mercados y plataformas

Los diferentes brokers que ofrecen cuentas de trading financiadas tendrán acceso a diferentes mercados, lo que será un factor importante para la mayoría de los traders. El líder del mercado, Topstep, está especializado en el trading de futuros de la Bolsa Mercantil de Chicago, mientras que los traders de FTMO operan con divisas y criptodivisas, y City Traders Imperium ofrece acceso a los mercados de divisas, oro e índices.

Del mismo modo, las distintas empresas admiten diferentes plataformas de trading, ya que algunas ofrecen sus propios servicios y otras admiten software de terceros, como las plataformas MT4 y MT5. Los operadores deben asegurarse de que se sienten cómodos con la plataforma disponible en una cuenta de trading con fondos antes de inscribirse.

Ventajas y desventajas de las cuentas de trading financiadas

La ventaja de una cuenta de trading con fondos es obvia: los traders probados tendrán acceso a una gran cantidad de capital sin tener que arriesgar su propio dinero.

Las buenas empresas de inversión también proporcionarán apoyo a los traders para ayudarles a perfeccionar sus habilidades y obtener más beneficios. Los mejores brokers con cuentas de trading financiadas tratan a los traders como socios, no como clientes: les interesa que un trader genere beneficios significativos, ya que recibirán una parte de esos beneficios. Por lo tanto, es una buena señal que una empresa tenga una fase de evaluación estricta, ya que esto significa que se toma en serio la capacidad de los traders.

Tenga en cuenta que algunas empresas pueden tener un modelo de negocio diferente, en el que ofrecen formación para preparar una cuenta de trading con fondos. En este caso, la empresa puede ganar enormes sumas de dinero cobrando por esta formación, y los criterios de pérdida máxima significan que se enfrentan a muy pocos inconvenientes si un trader se comporta mal una vez terminada la formación.

Debe tener esto en cuenta cuando busque cuentas de trading financiadas. Try Day Trading, por ejemplo, vende paquetes para estudiantes desde 495 dólares hasta 15.395 dólares. Este programa puede ser adecuado para algunos, pero hay opciones mucho más baratas.

Al final, una cuenta de trading financiada es realmente una opción para un trader que ya ha acumulado experiencia y desarrollado habilidades, así que tenga cuidado con los programas que ofrecen enseñar a los principiantes.

La última palabra sobre los brokers con cuentas de trading financiadas

Para muchos traders, tener la oportunidad de gestionar una cuenta de hasta un millón de dólares es un sueño. Con suficiente trabajo y disciplina, una cuenta de operaciones con fondos puede hacer realidad ese sueño, incluso para los traders que nunca han pasado un día en una mesa de operaciones establecida. Las cuentas de trading financiadas merecen la pena si se tienen las habilidades y los conocimientos necesarios para obtener beneficios constantes en los mercados elegidos, pero, como siempre, hay que tener cuidado antes de inscribirse, ya que algunas empresas cobran altas comisiones y pueden atraparle en costosos cursos de formación. La clave para obtener un buen beneficio es buscar una cuenta de trading con fondos que tenga un proceso de evaluación duro, pero que no cobre altas comisiones por participar y ofrezca un trato justo a los traders que acepten el reto.

Cuentas de trading gestionadas

	Tipos de cuenta	Depósito mínimo	Gastos de gestión	Remuneración de los traders	Cuenta demo
	Copy Trading	300 $	Spread + 0.8 a 1.5 pips (0 pip para AAAFX)	0.5 pip por cada operación o 20% de las ganancias	Abrir una cuenta
	Copy Trading	500 $	Spread	Comisión de rentabilidad del 20%	Abrir una cuenta
	Copy Trading	2000 $	Spread	5$ por lote	Abrir una cuenta
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