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Alternativas al trading bursátil

Alternativas al trading bursátil

Hay muchas razones por las que los traders pueden querer una alternativa a la inversión en bolsa, entre ellas fines de diversificación y cobertura, un potencial de negociación de 24 horas y una mayor (o percibida como mayor) estabilidad. Este artículo presenta las mejores alternativas a la negociación bursátil, centrándose en mercados comparables que no requieren grandes conocimientos especializados.

Consideraciones clave:

No hay escasez de activos que puedan comprarse y venderse para obtener beneficios, ya sea a corto, medio o largo plazo. Sin embargo, excluimos coleccionables como relojes, arte y Lego de esta lista de alternativas a la inversión en renta variable.

Esto se debe a que estos mercados suelen requerir conocimientos específicos y estrategias de inversión únicas con las que no están familiarizados los operadores bursátiles. En su lugar, nos centramos en mercados comparables a la renta variable, pero con puntos fuertes diferentes.

Materias primas

Las materias primas son una buena alternativa a la renta variable para quienes desean negociar con activos tangibles con aplicaciones en la vida real. Los inversores pueden optar por negociar derivados a través de CFD, futuros y opciones, o comprar materias primas físicas como lingotes de oro o plata.

Las materias primas hacen referencia a una gama de productos que pueden dividirse en tres grandes categorías. Se trata de las materias primas blandas, la energía y los metales:

  • Las materias primas blandas son principalmente productos agrícolas, con mercados como el ganado, el trigo, el zumo de naranja y el azúcar.
  • Energías como el gas natural y el petróleo son populares entre los operadores, y en los últimos años se han visto grandes oportunidades de negociación basadas en la fuerte fluctuación del mercado de combustibles tras la guerra entre Rusia y Ucrania y las secuelas de la pandemia del virus Covid-19.
  • Los mercados de metales incluyen el oro, la plata, el cobre, el paladio y muchos otros. El oro y la plata son alternativas especialmente populares a la inversión en bolsa y suelen negociarse como cobertura frente a la inflación.

Bonos y cuentas de ahorro en efectivo

Los productos de renta fija, como los bonos y las cuentas de ahorro en efectivo, son otra alternativa a las inversiones en renta variable.

Estos productos suelen tener rendimientos más bajos que las inversiones en renta variable, y a veces pueden incluso perder dinero con la inflación, pero son inversiones mucho más estables que la renta variable, con un riesgo a menudo limitado de perder la participación invertida.

Muchos inversores prefieren los bonos o el ahorro en efectivo como alternativas a la bolsa para la jubilación, por su estabilidad y su capacidad de proporcionar unos ingresos fijos para mantener a los jubilados.

Las personas pueden plantearse cambiar parte de la asignación de su cartera a acciones de crecimiento a medida que se acercan a la jubilación para reducir el riesgo. Sin embargo, quienes se pasan demasiado pronto a la renta fija o a productos de bajo riesgo se pierden el interés compuesto que puede ser esencial para acumular un capital de jubilación adecuado.

Forex

El trading en el mercado de divisas es otra alternativa popular al mercado de valores. El mercado de divisas es muy líquido, con una media diaria de más de 6,6 billones de dólares en divisas negociadas. También hay muchos activos entre los que elegir, desde pares principales como EUR/USD hasta exóticos como GBP/SGD.

Una de las principales ventajas de las divisas es que los mercados operan 24 horas al día, 5 días a la semana, lo que hace que este tipo de inversión sea accesible a traders de todo el mundo. Además, los instrumentos apalancados que suelen utilizarse en el mercado de divisas, como los CFD, ofrecen rendimientos sustanciales y potencialmente ilimitados.

CFD Brokers PlataformasRegulado por la Abrir una cuenta de demostración
xStation 5FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV, DFSAXTB
MetaTrader 4 y 5CySEC, FCA, ASIC, JSC, OCRCVM, FSCAAdmiral
AvaTrade MetaTrader 4 y 5 ASIC, CBFSAI, FRSA, BVI FSC, FSCA, JFSA, OCRCVMDarwinex
ASIC: Australia, BaFin: Alemania, BIFSC: Belice, BVI FSC: Islas Vírgenes Británicas, BACEN & CVM: Brasil, CySEC: Chipre, CNMV: España, CMVM: Portugal, CSSF: Luxemburgo, CFTC: EE.UU., CBFSAI: Irlanda, CMA: Omán,, DFSA: Dubai, FCA: Reino Unido, FINMA: Suiza, FSPR - FMA: Nueva Zelanda, FRSA: Abu Dhabi, FSA: Seychelles, FSCA: Sudáfrica, JFSA: Japón, JSC: Jordania, KNF: Polonia, MAS: Singapur, OCRCVM: Canadá, SCB: Bahamas, VFSC: Vanuatu.
Las operaciones con CFDs implican un importante riesgo de pérdida, por lo que no son adecuadas para todos los inversores. Entre el 74 y el 89% de las cuentas de los inversores minoristas pierden dinero al operar con CFD.

Criptodivisas

Las criptodivisas son relativamente nuevas en la esfera del trading y han sido una forma muy lucrativa de inversión y generación de ingresos pasivos durante la última década. Los inversores pueden operar con criptodivisas 24 horas al día, 7 días a la semana, y utilizar determinados tokens como moneda alternativa descentralizada, además de comerciar con ellos en línea.

Sin embargo, la contrapartida de los enormes beneficios potenciales de la inversión en criptodivisas es el importante riesgo del mercado de activos digitales. Divisas como Terra (LUNA), el token FTX (FTT) y muchas otras han perdido el 90% o más de su valor tras desplomarse. Quienes busquen alternativas seguras al mercado bursátil deberían buscar en otra parte.

Los traders con buen apetito por el riesgo pueden considerar productos como el trading en CFD de criptodivisas, que permite especular con el precio de tokens como el bitcoin sin tener que poseer o almacenar criptodivisas en bolsas centralizadas.

BrokersOficina centralCriptomonedasAbrir una cuenta
Hong Kong
Malta
365 Binance
Francia 51 Coinhouse
Austria333Bitpanda
Lista completa y comparación de los intercambios de criptodivisas

Préstamos entre particulares

Los préstamos entre particulares (P2P) son una forma de préstamo que conecta directamente a prestatarios e inversores a través de una plataforma en línea, evitando intermediarios financieros tradicionales como los bancos.

Al igual que con las acciones o los bonos de dividendos, los inversores ponen dinero y reciben pagos de intereses por su préstamo y, en teoría, el préstamo se devuelve al final del plazo.

Aunque los rendimientos pueden ser lucrativos para los inversores, muchos recurren a los préstamos entre particulares porque carecen de la puntuación crediticia necesaria para las formas tradicionales de préstamo.

En consecuencia, los préstamos P2P pueden ser arriesgados para los inversores, por lo que instamos a los traders a diversificar sus préstamos y no fijarse únicamente en el tipo de interés a la hora de elegir prestatarios.

Bienes inmuebles

Nuestra última alternativa de inversión al mercado bursátil es el sector inmobiliario. Aunque es la forma de inversión menos parecida a la bolsa, el mercado inmobiliario es uno de los más accesibles para aprender.

Ya sea comprando propiedades y mejorándolas para venderlas con beneficios o alquilando viviendas a inquilinos para obtener unos ingresos mensuales constantes, el sector inmobiliario es un mercado lucrativo en el que involucrarse.

Por supuesto, el principal inconveniente de la inversión inmobiliaria es la gran cantidad de capital que se necesita para entrar en este mercado.

En tiempos de bonanza económica, los bancos están dispuestos a permitir que los inversores especulativos creen una cartera basada en préstamos e hipotecas. Sin embargo, utilizar un apalancamiento excesivo en este mercado es especialmente arriesgado y puede llevar a la pérdida de su propiedad.

Otras consideraciones

A la hora de considerar alternativas al mercado de valores, hay otros elementos a tener en cuenta:

Impuestos

Los impuestos son muy específicos según la región y los productos que elija el inversor. No obstante, merece la pena investigar a fondo las normas e implicaciones fiscales de cada mercado antes de invertir.

Los particulares pueden descubrir ventajas fiscales en mercados como el inmobiliario o las cuentas especializadas cuando busquen alternativas a la Bolsa para su jubilación.

Inversiones pasivas y activas

Otro aspecto a tener en cuenta a la hora de invertir es la cantidad de tiempo y esfuerzo que hay que dedicar a un mercado.

La inversión en renta variable puede ser tan activa o pasiva como desee el inversor individual, desde estrategias intradía a corto plazo hasta inversiones automatizadas a largo plazo.

Sin embargo, algunas de las alternativas a la renta variable se orientan hacia un enfoque concreto. Por ejemplo, los productos de renta fija son casi todos opciones de inversión pasiva, mientras que incluso el propietario más desprendido necesitará organizar activamente el mantenimiento de sus propiedades.

Considere sus preferencias personales de inversión antes de elegir una alternativa bursátil concreta.

Requisitos de capital

Como vimos en la sección sobre bienes inmuebles, algunos mercados requieren más capital que otros para crear oportunidades de beneficio.

Mientras que el mercado bursátil tiene una barrera financiera de entrada baja, proyectos como el inmobiliario y los préstamos entre particulares requieren más capital para empezar.

Conceptos básicos del mercado bursátil

La lista anterior presenta las mejores alternativas para operar en bolsa. Sin embargo, también es útil entender cómo funcionan las acciones para ayudarle a encontrar un mercado y una estrategia comparables...

Cuando una empresa quiere recaudar dinero, puede hacerlo emitiendo acciones en bolsa. Cuando un inversor compra una acción, adquiere una participación en la propiedad de la empresa, que puede vender más tarde para obtener un beneficio potencial, o mantener para recibir una parte de los beneficios de la empresa en forma de dividendos.

El trading bursátil consiste esencialmente en la compra y venta de estas acciones. Los participantes son empresas, que pueden emitir más acciones para generar ingresos adicionales o recomprar acciones vendidas anteriormente para aumentar el valor de sus acciones, inversores particulares, también conocidos como traders minoristas, e inversores institucionales, como los fondos de cobertura.

Horario de apertura

La mayoría de los mercados de valores operan durante unas siete horas al día, dependiendo del horario de apertura de su región. Por ejemplo, la Bolsa de Nueva York y el Nasdaq abren de 9.30 a 16.00, hora de la costa este.

Algunos mercados hacen una pausa a mediodía, mientras que otros están abiertos ininterrumpidamente durante este periodo. Todos los mercados bursátiles están cerrados los fines de semana y los días festivos locales. En cambio, algunas de nuestras mejores alternativas a las acciones, como las criptomonedas, están disponibles para negociar 24 horas al día, 7 días a la semana.

Algunas bolsas también celebran sesiones previas y posteriores al mercado, en las que los inversores minoristas pueden operar durante unas horas fuera del horario normal de negociación. Estas sesiones suelen caracterizarse por unos diferenciales más elevados y una liquidez escasa, mientras que los traders minoristas están limitados a las órdenes de mercado.

Comparación de los corredores de bolsa

Corredores
Comisiones de intermediación Acciones No hay comisiones por un volumen mensual máximo de 100.000 euros y luego 0,20%.
Cuenta de demostración
Nuestra opinión Trading sin comisiones, pero con una elección de valores limitada a 3289 acciones y 158 ETFs.
  XTB
Invertir implica un riesgo de pérdida

Ventajas del mercado bursátil

  • Potencial de beneficios - Ya sea en day trading utilizando apalancamiento o invirtiendo en los principales índices a largo plazo, el mercado de valores ofrece oportunidades de beneficios constantes e históricamente probadas.
  • Ingresos pasivos - Los inversores pueden generar ingresos pasivos a través del mercado bursátil mediante estrategias como la inversión en dividendos y el préstamo de acciones. Estos enfoques son más flexibles y estables que las estrategias de ingresos pasivos alternativas al mercado de valores, como las staking en criptomonedas.
  • Elección de activos - Los inversores pueden elegir entre más de 40.000 valores mundiales, desde valores de gran capitalización bursátil como Tesla (TSLA), Apple (AAPL) y Microsoft (MSFT) hasta valores de capitalización bursátil mucho más pequeña.
  • Bajo coste - La competencia entre brokers online para atraer inversores a sus servicios nunca ha sido mayor. Como resultado, muchos brokers ofrecen a los operadores inversiones con comisiones bajas o nulas. Esto convierte a las acciones en una de las inversiones más baratas para los traders minoristas.
  • Accesibilidad y especialización - Como señalábamos en el punto anterior, hay muchos corredores que compiten por el negocio de los traders. Esto significa que hay brokers que atienden a inversores principiantes, traders profesionales, clientes móviles, traders de alta frecuencia y todos los demás. Además, los traders pueden comprar acciones desde tan sólo 5 dólares con algunos brokers, a través de acciones fraccionadas. Por lo tanto, la inversión bursátil es una de las formas de negociación con menores barreras financieras y técnicas de entrada.

Desventajas de la bolsa

A pesar de estas ventajas, también hay varias razones para que los traders elijan alternativas de inversión al mercado bursátil:

  • Restricciones horarias - El limitado horario de apertura de la bolsa puede suponer un obstáculo para los inversores que desean operar en torno a un trabajo a tiempo completo o para aquellos que desean invertir en valores de otros países que se encuentran en una zona horaria diferente. Las alternativas incluyen el mercado de criptomonedas 24/7 y el trading de divisas y materias primas, que ofrecen horarios de trading diarios más amplios, de hasta 24 horas en días laborables.
  • Estabilidad limitada - Algunos inversores necesitan una estabilidad aún mayor que la que ofrece el mercado bursátil, que se rige principalmente por ciclos macroeconómicos alcistas y bajistas. Las inversiones en materias primas, bonos y ahorros líquidos pueden proporcionar esta mayor estabilidad, tanto en términos de fondos comprometidos como de rendimientos.
  • Activos intangibles - Algunos inversores prefieren que sus fondos se destinen a activos tangibles. Se trata de una preocupación aún mayor tras el meteórico ascenso de los valores de "crecimiento" que no pagan dividendos y se asemejan a un ponzi. Estos inversores pueden decantarse por mercados como el de las materias primas o el inmobiliario.
  • Oportunidades de diversificación limitadas - En los últimos tiempos, la mayoría de las acciones han tendido a seguir los mercados bajistas y alcistas mundiales. Esto quedó patente en el desplome de 2020, la crisis financiera de 2007-8 y el reciente declive de 2022. Aunque hay excepciones a esta generalización, existen alternativas relativamente más seguras a la inversión en bolsa que los traders pueden utilizar para diversificar sus carteras y protegerse frente a estas tendencias, entre ellas el oro.

La última palabra sobre las alternativas al mercado de valores

Existen muchas alternativas a la inversión en acciones para los traders, lo que significa que la mayoría de los objetivos pueden alcanzarse operando en uno o varios mercados. Tanto si los inversores buscan diversificar su cartera como evitar las acciones por completo, el trading online nunca ha tenido tantas opciones como hoy en día. Utilice nuestra lista de las mejores alternativas al trading en acciones para encontrar un vehículo de inversión adecuado.

Preguntas frecuentes

¿Cuáles son las mejores alternativas al mercado bursátil?

Algunas de las mejores alternativas al mercado bursátil son las divisas, las materias primas, los bonos y las criptomonedas. Estos populares mercados mundiales ofrecen oportunidades tanto a los traders principiantes como a los inversores experimentados. Estos productos también están ampliamente disponibles en los mejores brokers.

Dicho esto, algunos inversores prefieren otras alternativas a la inversión en bolsa, como los préstamos entre particulares y los bienes inmuebles. Nuestra completa guía resume las consideraciones clave a la hora de explorar las distintas alternativas a la renta variable.

¿Cuáles son las alternativas más seguras a la bolsa?

Los productos de renta fija, como los bonos o las cuentas de ahorro, se consideran una de las opciones de inversión menos arriesgadas. Sin embargo, la contrapartida de esta mayor seguridad es una rentabilidad inferior a la de productos más arriesgados, como las criptodivisas.

¿Cuáles son buenas alternativas a la bolsa para la jubilación?

A la hora de acumular fondos para la jubilación, los inversores pueden recurrir a una serie de productos para obtener ganancias, como los préstamos minoristas, las materias primas y el trading de divisas. Sin embargo, una vez jubilados, muchos inversores deben buscar unos ingresos regulares y estables en fuentes como los alquileres y los productos de renta fija.