Come investire in metalli preziosi

Il trading di metalli preziosi è un percorso popolare per coloro che cercano opportunità di investimento al di fuori dei mercati azionari e delle azioni. Poiché l'uso di materie prime come oro, argento e platino si è evoluto rapidamente, il trading online di metalli preziosi è ora supportato da una vasta gamma di broker e piattaforme di trading che utilizzano vari strumenti.

Questa guida copre i fondamenti del trading di metalli preziosi. Abbiamo anche elencato i migliori broker di metalli preziosi.

Spiegazione del trading di metalli preziosi

Ci sono quattro principali metalli preziosi utilizzati nel commercio: oro, argento, palladio e platino. Tuttavia, anche altri elementi come l'iridio, il rodio e il rutenio sono considerati metalli preziosi e possono essere disponibili per il trading presso alcuni broker.

Come suggerisce la loro classificazione, i metalli preziosi sono molto rari, il che contribuisce notevolmente al loro valore. Oltre al commercio e ai beni di investimento, i metalli sono spesso usati per creare gioielli e dispositivi elettronici, ma sono anche utilizzati in campi diversi come l'odontoiatria e la vetreria.

In termini di investimento e commercio, i metalli preziosi sono spesso visti come una grande riserva di valore in tempi di incertezza economica e come una copertura contro l'inflazione. Detto questo, è anche importante riconoscere che ogni metallo prezioso ha i suoi punti di forza, le sue debolezze e i suoi fattori di prezzo.

Le differenze tra i metalli preziosi in aspetti come l'offerta e l'applicazione pratica offrono ai trader opportunità di trading e di investimento potenzialmente redditizie, così come una copertura efficace.

Oggi, i metalli preziosi sono spesso scambiati contro il dollaro USA, con simboli di trading popolari come XAUUSD (oro) e XAGUSD (argento). Oltre ai mercati dei derivati, i metalli preziosi possono anche essere comprati, venduti e persino posseduti, sotto forma di lingotti o monete fisiche.

Broker per investire in oro fisico, argento, palladio e platino

Storia

Alcuni metalli come l'oro e l'argento sono stati a lungo considerati preziosi, e le civiltà li hanno a lungo apprezzati per la loro rarità e il loro aspetto.

In un passato non troppo lontano, molte monete sono state coniate utilizzando leghe di metalli preziosi per definirne il valore. Ancora oggi, molti paesi scelgono di tenere riserve di metalli preziosi per garantire il valore fisico della loro moneta.

Mentre questi metalli preziosi sono sempre stati simboli di ricchezza, il commercio di materie prime come il palladio, il platino e l'iridio ha subito un'accelerazione relativamente recente a causa del loro valore nella chimica moderna e nella produzione.

Cosa influenza il prezzo dei metalli preziosi?

I prezzi variano considerevolmente a seconda dell'elemento specifico, così come i fattori esterni globali. I prezzi non sono solo influenzati da fattori di mercato, ma possono anche variare a causa delle differenze di qualità e grado dello specifico metallo prezioso.

Determinanti del mercato

Anche se molte persone si rivolgono ai metalli preziosi per mantenere il loro valore durante i periodi di volatilità economica, vari fattori di mercato influenzano i prezzi.

Infatti, i periodi di instabilità geopolitica in una regione possono far salire il prezzo dei metalli preziosi, poiché i traders cercano un deposito di ricchezza più sicuro della valuta fiat. I metalli sono stati storicamente efficaci come copertura contro l'inflazione, con i prezzi spesso correlati a tassi di inflazione più alti.

I prezzi dei materiali usati nella produzione e nella tecnologia sono influenzati dall'offerta e dalla domanda globale dei beni per i quali sono essenziali. Per esempio, l'emergere di una forte classe media nei mercati emergenti in Oriente ha creato una forte domanda di elettrodomestici bianchi, di cui l'argento è spesso una componente necessaria.

Al contrario, le innovazioni tecnologiche che sostituiscono i metalli preziosi con materiali più abbondanti possono portare a un calo del prezzo di un metallo prezioso.

Determinanti della qualità

La qualità o la certificazione dei metalli preziosi è un altro aspetto che ha un effetto significativo sul loro prezzo.

Molti metalli sono legati, cioè mescolati con altri elementi; il rapporto tra metallo prezioso e composto di lega è chiamato "finezza". I traders possono avere familiarità con l'indice karat dell'oro, che è una misura specifica della finezza del composto. Maggiore è la finezza, maggiore è il valore del metallo prezioso.

Alcuni metalli preziosi sono legati con elementi specifici per migliorarne l'aspetto o la funzione. In questi casi, il materiale della lega avrà un impatto sul prezzo.

Alcuni metalli usati nella produzione possono dover soddisfare certi requisiti o certificazioni riguardanti la loro condizione.

Anche se questi prodotti non sono generalmente volatili, il degrado può ancora verificarsi e i venditori devono garantire che le loro merci soddisfino le regole e gli standard commerciali.

Strumenti di trading di metalli preziosi

Quando si cerca di comprare metalli preziosi per scopi di trading o di investimento, i traders di materie prime hanno una pletora di strumenti a loro disposizione.

Trading a pronti

Il trading a pronti è la forma più semplice di trading di materie prime. Implica l'acquisto di una quantità specifica di metalli preziosi ai prezzi correnti di mercato, spesso attraverso uno scambio centralizzato o un broker.

Gli acquirenti di metalli in un mercato spot possono spesso scegliere tra la consegna fisica, spesso chiamata bullion, o l'acquisto di metalli preziosi su una base non assegnata attraverso una banca o un intermediario.

Nel primo caso, il trader riceve il metallo prezioso acquistato sotto forma di barre o monete. L'acquisto fisico di metalli preziosi può essere un'opzione migliore per coloro che si preoccupano del rischio di controparte o della sicurezza della loro economia locale.

In quest'ultimo caso, una borsa o una banca mantiene il controllo del metallo mentre l'acquirente lo tiene sul suo conto. I vantaggi di questo metodo di consegna spot sono la mancanza di stoccaggio, i costi di assicurazione e la relativa facilità di vendita.

Trading di futures

Il mercato dei futures è molto importante per il Trading delle materie prime, e gran parte del mercato dei metalli preziosi viene scambiato come contratti futures.

Quando si scambiano futures, l'acquirente e il venditore si accordano su un prezzo per l'acquisto futuro di una determinata quantità della merce scelta. Questi scambi di futures sono bloccati da contratti che di solito sono standardizzati e comprati e venduti in borse centralizzate.

I contratti futures utilizzano la leva finanziaria per aumentare i profitti del contratto, ma comportano anche il rischio di maggiori perdite. I trader possono usare tecniche di arbitraggio per bloccare i profitti dei futures o addirittura vendere il loro contratto prima della scadenza.

Trading di ETF

Gli Exchange-traded fund, o ETF, sono fondi negoziabili durante la notte che agiscono come tracker per specifici mercati, settori industriali o materie prime. Il vantaggio principale degli ETF rispetto ai fondi tradizionali è che, mentre i fondi possono essere acquistati e venduti solo alla fine di una giornata di trading, gli ETF sono acquistati e venduti durante tutto il giorno come azioni separate.

Le due principali forme di investimento in metalli preziosi sono i fondi che seguono il prezzo a pronti o a termine di un bene e quelli che distribuiscono fondi in società di estrazione e produzione.

Con gli ETF price-following, il trading di metalli preziosi è accessibile e semplice. Inoltre, i trader esperti possono trarre vantaggio dagli ETF con leva o persino con tracciamento inverso per opportunità di trading avanzate.

Aziende coinvolte nell'estrazione mineraria

Come brevemente menzionato sopra, è possibile investire indirettamente comprando azioni di società coinvolte nell'estrazione, raffinazione e distribuzione di metalli preziosi.

Il trading sulle azioni di specifiche aziende permette ai trader di usare molti degli strumenti di questa lista, come i CFD, le opzioni e gli ETF, per trarre vantaggio dalle opportunità di profitto a breve e lungo termine.

Tuttavia, il trading di azioni di singole società di metalli sarà più correlato alla performance di una singola società che di un metallo prezioso, rispetto all'investimento in un ETF diversificato di metalli preziosi.

Trading di opzioni

I contratti di opzione sono uno strumento popolare per speculare sui metalli preziosi. In termini semplici, i contratti di opzioni implicano la speculazione sulla capacità di un'attività di raggiungere un prezzo di esercizio ad una data di scadenza.

Tuttavia, i contratti di opzione disponibili variano a seconda della vostra giurisdizione locale, con differenze chiave tra i contratti di opzione negoziati in borsa in stile americano e i contratti over-the-counter offerti dai broker nel resto del mondo.

I contratti di opzioni in stile americano sono scambiati su mercati regolamentati, offrendo opzioni call e put ai trader con la possibilità di chiudere un contratto in qualsiasi momento.

Nel resto del mondo, i contratti di opzioni sono cosiddetti "over-the-counter", il che significa che i singoli broker stabiliscono le quotazioni dei contratti. Questi contratti non possono essere incassati in anticipo, ma hanno un importo fisso di guadagno e perdita basato sul successo o sul fallimento del contratto.

Trading CFD

Un contratto per differenza, o CFD, è un derivato finanziario avanzato utilizzato per speculare sull'aumento o la diminuzione del prezzo di un bene.

Il principio di base del trading di CFD è che la differenza nel prezzo di liquidazione tra l'entrata e l'uscita della transazione viene pagata, o dal broker nelle transazioni di successo o dal trader nei contratti falliti.

I CFD non hanno una data di scadenza, ma sono soggetti a costi di finanziamento giornalieri e commissioni overnight aggiuntive, il che li rende più adatti al trading intraday.

Un CFD è un contratto over-the-counter, il che significa che è offerto da specifici broker piuttosto che scambiato in borsa. I trader possono andare lungo o corto sui prezzi dei metalli preziosi usando i CFD e non hanno bisogno di possedere le attività sottostanti. I contratti possono in genere essere sfruttati fino a 1:30.

Vantaggi del trading di metalli preziosi

Il trading di metalli preziosi può essere vantaggioso per coloro che sono attenti e gestiscono bene il rischio. Ecco alcuni benefici chiave:

• Beni fisici - Coloro che desiderano investire in metalli preziosi hanno la tranquillità di investire in un materiale tangibile con valore intrinseco. A causa del loro uso nell'industria, il loro valore non è mai in pericolo di crollare completamente, come hanno fatto molti investimenti azionari o cripto.
• Potenziale di crescita significativo - Un mito spesso sostenuto sui metalli preziosi è che essi sono ampiamente superati dai mercati e restituiscono solo una crescita in linea con l'inflazione. Contrariamente a questo, negli ultimi 20 anni, l'oro e l'argento sono cresciuti ben prima dello S&P 500 e del Dow Jones.
• Gamma di strumenti di trading disponibili - Un'area in cui il trading di materie prime eccelle è la vasta gamma di strumenti che possono essere utilizzati. Il trading di metalli preziosi è disponibile con CFD, ETF, futures e trading spot.
• Resilienza all'instabilità del mercato - Anche se i prezzi possono cadere in tempi di incertezza finanziaria globale, il valore intrinseco duraturo dei metalli preziosi significa che sono spesso considerati una riserva di valore relativamente sicura. Per gli investitori in regioni con valuta o ambienti politici instabili, un investimento in metalli preziosi può, scusate il gioco di parole, valere il suo peso in oro.

Svantaggi del trading di metalli preziosi

Al contrario, il trading di metalli preziosi può comportare rischi e insidie intrinseche. I trader dovrebbero considerare i seguenti svantaggi:

• Nessun dividendo - Mentre l'oro e l'argento possono sovraperformare il mercato in certi periodi, il vero potere degli investimenti nel mercato azionario è attribuito ai dividendi composti. Gli investimenti in metalli preziosi non pagano dividendi e quindi non sono attività ottimali per investimenti a lungo termine.
• Bassa volatilità - I metalli preziosi sono considerati da molti come una copertura contro la volatilità del mercato. Rispetto ad altre attività finanziarie come le criptovalute e le azioni, il trading di derivati del metallo potrebbe non essere così redditizio a causa di questa stabilità.
• Costi di stoccaggio e assicurazione - Per coloro che desiderano investire nel commercio di metalli preziosi fisici, i costi di stoccaggio sicuro e assicurazione associati possono essere elevati. Rispetto ai beni che non hanno bisogno di essere conservati, questo è uno svantaggio significativo.
  

Strategie di trading

La maggior parte dei trader di successo finiscono per formulare strategie individuali quando investono in metalli preziosi, quindi ecco alcune aree suggerite da esplorare:

Artbitrage

Al contrario di speculare o investire nel prezzo di un bene, l'arbitraggio mira a trarre vantaggio dalle differenze di prezzo tra diversi broker o borse che offrono il trading di metalli preziosi. Per esempio, se una borsa vende platino spot a 950 dollari l'oncia e un'altra offre 960 dollari, i commercianti possono comprare e vendere contemporaneamente il metallo prezioso per un profitto di 10 dollari.

Con il mercato internazionale delle materie prime aperto 24 ore al giorno, 7 giorni alla settimana, i metalli preziosi offrono molte opportunità di arbitraggio. Tuttavia, la natura fisica di queste materie prime può porre sfide particolari, soprattutto quando si tratta di arbitraggio nei mercati internazionali.

Analisi tecnica

Alcuni trader fanno molto affidamento sui segnali di trading dei metalli preziosi dai grafici e dalle tabelle per fare previsioni sui prezzi futuri. Per i prezzi che sono principalmente influenzati dal sentimento del mercato, come l'oro, le previsioni basate sull'analisi tecnica possono generare profitti significativi.

Le previsioni di prezzo possono essere attuate sia comprando metalli preziosi sui mercati spot e futures, sia speculando su derivati come i CFD.

Monitoraggio dei driver di prezzo

Mentre il prezzo di alcuni metalli preziosi è in gran parte basato sul sentimento, i valori di altri metalli sono principalmente influenzati da elementi di domanda e offerta. Questi metalli tendono ad essere molto usati nella produzione e nella tecnologia.

Il monitoraggio delle notizie sul trading di metalli preziosi, come la scarsità o la popolarità dei beni in cui un bene è utilizzato, o le nuove regolamentazioni minerarie, può permettere ai trader di prevedere il prezzo futuro di un metallo prezioso.

Consigli per il trading di metalli preziosi

Prima di concludere questa guida al trading di metalli preziosi, ecco alcuni consigli aggiuntivi:

Orari di trading dei metalli

Le ore di mercato dei metalli preziosi sono 24 ore al giorno, sette giorni alla settimana. Questo è possibile grazie all'uso di scambi multipli in tutto il mondo, che assicura che almeno un mercato sia sempre aperto, pur mantenendo orari di mercato adeguati ai fusi orari locali.

Anche se la borsa locale di un trader non è aperta, una borsa internazionale per il trading dei metalli preziosi sarà sempre aperta per l'uso globale.

Educazione

Se stai cercando di ottenere una migliore comprensione dei fattori che determinano il prezzo di alcuni metalli preziosi o tecniche avanzate di trading di opzioni, ha senso ottimizzare la tua formazione prima di iniziare a fare trading.

Molti broker online e piattaforme di trading di metalli preziosi offrono strumenti educativi e contenuti per i trader, mentre corsi o libri sono anche disponibili per una conoscenza più approfondita e specifica.

Conto demo

Come per tutti i mercati complessi e i derivati avanzati, è consigliabile familiarizzare con il paper trading, noto anche come conto demo, prima di puntare un capitale reale. Per il trading di metalli preziosi, molti broker offrono conti demo in modo che i trader possano abituarsi a una piattaforma specifica, al mercato e agli strumenti finanziari al proprio ritmo.

Parola finale sul trading di metalli preziosi

Il trading di metalli preziosi ha una grande utilità economica, sia che si tratti di fornire una solida copertura contro l'inflazione e la volatilità del mercato o di capitalizzare sull'offerta e la domanda in continuo cambiamento attraverso il trading quotidiano.

La gamma di strumenti di trading disponibili con diversi broker e piattaforme significa che c'è qualcosa per ogni stile di trading. La varietà di beni dissimili all'interno della categoria dei metalli preziosi aumenta la sua diversità.

I metalli più popolari sono stati una riserva di valore affidabile per migliaia di anni, mentre i metalli preziosi che sono ampiamente utilizzati nell'elettronica e nella produzione potrebbero vedere valori ancora più alti in futuro.

Broker CFD per il trading di metalli preziosi

CFD Brokers	Piattaforma	Regolazione	Aprire un conto demo
	MetaTrader 4 e 5 AvaOptions	ASIC, CBFSAI, FRSA, BVI FSC, FSCA, JFSA, OCRCVM
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