القائمة

كيف تستثمر في المعادن النفيسة

كيف تستثمر في المعادن النفيسة

يعد التداول في المعادن الثمينة وسيلة شائعة لأولئك الذين يبحثون عن فرص استثمار خارج الأسهم وأسواق الأسهم. نظرًا للتطور السريع في استخدام السلع مثل الذهب والفضة والبلاتين ، أصبح تداول المعادن الثمينة عبر الإنترنت مدعومًا الآن من قبل مجموعة واسعة من الوسطاء ومنصات التداول من خلال مجموعة متنوعة من الأدوات.

يغطي هذا الدليل أساسيات تداول المعادن الثمينة. كما قمنا بإدراج أفضل وسطاء المعادن الثمينة.

شرح تداول المعادن النفيسة

هناك أربعة معادن ثمينة رئيسية تستخدم في التداول: الذهب ، والفضة ، والبلاديوم ، والبلاتين. ومع ذلك ، فإن العناصر الأخرى مثل الإيريديوم والروديوم والروثينيوم تعتبر أيضًا معادن ثمينة وقد تكون متاحة للتداول من بعض الوسطاء.

كما يوحي تصنيفها ، فإن المعادن الثمينة نادرة جدًا ، مما يساهم بشكل كبير في قيمتها. إلى جانب الأصول التجارية والاستثمار ، غالبًا ما تُستخدم المعادن في صناعة المجوهرات والإلكترونيات ، ولكنها تُستخدم أيضًا في مجالات متنوعة مثل طب الأسنان والأواني الزجاجية.

فيما يتعلق بالاستثمار والتداول ، غالبًا ما يُنظر إلى المعادن الثمينة على أنها مخزن كبير للقيمة في أوقات عدم اليقين الاقتصادي وكتحوط ضد التضخم. ومع ذلك ، من المهم أيضًا إدراك أن لكل معدن ثمين نقاط قوة ونقاط ضعف ومحددات سعرية فريدة.

توفر الاختلافات بين المعادن الثمينة في جوانب مثل العرض والتطبيق العملي للمتداولين فرصًا تجارية واستثمارية مربحة ، فضلاً عن التحوط الفعال.

اليوم ، غالبًا ما يتم تداول المعادن النفيسة مقابل الدولار الأمريكي ، برموز تداول شائعة مثل XAUUSD (الذهب) و XAGUSD (الفضة). بالإضافة إلى أسواق المشتقات ، يمكن أيضًا شراء المعادن الثمينة وبيعها وحتى امتلاكها ، على شكل سبائك أو عملات معدنية مادية.

سماسرة للاستثمار في الذهب والفضة والبلاديوم والبلاتين المادي

BullionVault

قصة

لطالما اعتبرت بعض المعادن مثل الذهب والفضة ثمينة ، مع تقدير الحضارات لفترة طويلة بسبب ندرتها ومظهرها.

في الماضي غير البعيد ، تم سك العديد من العملات المعدنية باستخدام سبائك من المعادن الثمينة لتحديد قيمتها. حتى اليوم ، تختار العديد من الدول الاحتفاظ باحتياطيات من المعادن الثمينة لضمان القيمة المادية لعملتها.

في حين أن هذه المعادن الثمينة كانت دائمًا رموزًا للثروة ، فقد تسارع تداول السلع مثل البلاديوم والبلاتين والإيريديوم مؤخرًا نسبيًا نظرًا لقيمتها في الكيمياء الحديثة والتصنيع.

ما الذي يؤثر على سعر المعادن النفيسة؟

تختلف الأسعار بشكل كبير اعتمادًا على عنصر معين ، بالإضافة إلى العوامل الخارجية العالمية. لا تتأثر الأسعار بعوامل السوق فحسب ، بل قد تختلف أيضًا بسبب الاختلافات في جودة ودرجة المعدن الثمين المحدد.

محددات السوق

على الرغم من أن العديد من الأشخاص يتجهون إلى المعادن النفيسة للحفاظ على قيمتها في أوقات التقلب الاقتصادي ، فإن عوامل السوق المختلفة تؤثر على الأسعار.

ويرجع ذلك إلى أن أوقات عدم الاستقرار الجيوسياسي في منطقة ما يمكن أن تتسبب في ارتفاع أسعار المعادن الثمينة ، حيث يسعى المتداولون إلى الحصول على احتياطي ثروة أكثر أمانًا من الأموال الورقية. تاريخياً ، كانت المعادن فعالة كتحوط ضد التضخم ، حيث ترتبط الأسعار في كثير من الأحيان بمعدلات تضخم أعلى.

تتأثر أسعار المواد المستخدمة في التصنيع والتكنولوجيا بالعرض والطلب العالميين على السلع التي تعتبر ضرورية لها. على سبيل المثال ، أدى ظهور طبقة وسطى قوية في الأسواق الشرقية الناشئة إلى ظهور طلب قوي على السلع البيضاء ، والتي غالبًا ما تكون الفضة عنصرًا ضروريًا فيها.

على العكس من ذلك ، يمكن أن تؤدي الابتكارات التكنولوجية التي تحل محل المعادن الثمينة بمواد أكثر وفرة إلى انخفاض سعر المعدن الثمين.

محددات الجودة

جانب آخر له تأثير كبير على أسعارها هو جودة أو شهادة المعادن الثمينة.

العديد من المعادن مخلوطة ، أي أنها مختلطة مع عناصر أخرى ؛ نسبة المعدن الثمين إلى السبيكة المركبة تسمى "النعومة". قد يكون التجار على دراية بمؤشر عيار الذهب ، وهو مقياس محدد لمدى صفاء المركب. كلما زادت درجة النعومة ، زادت قيمة المعدن الثمين.

يتم خلط بعض المعادن الثمينة بعناصر محددة لتحسين مظهرها أو وظيفتها. في هذه الحالات ، سيكون لمواد السبيكة تأثير على الأسعار.

قد يتعين على بعض المعادن المستخدمة في التصنيع تلبية متطلبات أو شهادات معينة بخصوص حالتها.

على الرغم من أن هذه المنتجات ليست متقلبة بشكل عام ، إلا أنه لا يزال من الممكن حدوث تدهور ويجب على البائعين التأكد من أن سلعهم تلبي القواعد والمعايير التجارية.

أدوات تداول المعادن النفيسة

عندما تبحث عن شراء معادن ثمينة لأغراض التجارة أو الاستثمار ، فإن تجار السلع لديهم عدد كبير من الأدوات المتاحة لهم.

التداول الفوري

التداول الفوري هو أبسط أشكال تداول السلع. يتضمن ذلك شراء كمية محددة من المعادن الثمينة بأسعار السوق الحالية ، غالبًا من خلال بورصة أو وسيط مركزي.

غالبًا ما يمكن لمشتري المعادن في السوق الفورية الاختيار بين التسليم المادي ، الذي يشار إليه غالبًا باسم السبائك ، أو شراء المعادن الثمينة على أساس غير مخصص من قبل البنك أو الوسيط.

في الحالة الأولى ، يتلقى التاجر المعدن الثمين الذي تم شراؤه على شكل قضبان أو عملات معدنية. قد يكون الشراء المادي للمعادن الثمينة خيارًا أفضل لأولئك الذين يهتمون بمخاطر الطرف المقابل أو سلامة اقتصادهم المحلي.

في الحالة الثانية ، تحتفظ البورصة أو البنك بالسيطرة على المعدن بينما يحتفظ المشتري بالمعدن في حسابه. تتمثل مزايا طريقة التسليم النقدي هذه في نقص التخزين وتكاليف التأمين وسهولة البيع النسبية.

تداول العقود الآجلة

يعتبر سوق العقود الآجلة مهمًا جدًا لتداول السلع ، حيث يتم تداول جزء كبير من سوق المعادن الثمينة في شكل عقود آجلة.

عند تداول العقود الآجلة ، يتفق البائع والمشتري على سعر الشراء المستقبلي لكمية محددة من السلعة المختارة. يتم إغلاق هذه البورصات الآجلة من خلال العقود التي عادة ما تكون موحدة ويتم شراؤها وبيعها في البورصات المركزية.

تستخدم العقود الآجلة الرافعة المالية لزيادة أرباح العقد ، ولكنها تحمل أيضًا مخاطر زيادة الخسائر. يمكن للمتداولين استخدام تقنيات المراجحة لجني الأرباح من العقود الآجلة أو حتى بيع عقودهم قبل انتهاء صلاحيتها.

تداول ETF

الصناديق المتداولة في البورصة ، أو صناديق الاستثمار المتداولة ، هي صناديق قابلة للتداول بين عشية وضحاها تعمل كمتتبع لأسواق أو قطاعات صناعية أو سلع معينة. الميزة الرئيسية لصناديق الاستثمار المتداولة على الصناديق التقليدية هي أنه بينما لا يمكن شراء الأموال وبيعها إلا في نهاية يوم التداول ، يتم شراء وبيع صناديق الاستثمار المتداولة على مدار اليوم مثل الأسهم.

الشكلان الرئيسيان للاستثمار في المعادن النفيسة هما الصناديق التي تتبع السعر الفوري أو المستقبلي للأصل وتلك التي توزع الأموال في شركات التعدين والإنتاج.

مع صناديق الاستثمار المتداولة التي تتعقب السعر ، يمكن الوصول إلى تداول المعادن الثمينة بسهولة ويسر. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن للمتداولين المتمرسين الاستفادة من صناديق الاستثمار المتداولة ذات الرافعة المالية أو حتى عكس صناديق الاستثمار المتداولة للحصول على فرص تداول متقدمة.

الشركات العاملة في مجال التعدين

كما تطرقنا بإيجاز أعلاه ، من الممكن الاستثمار بشكل غير مباشر عن طريق شراء أسهم الشركات العاملة في استخراج المعادن الثمينة وتكريرها وتوزيعها.

يتيح التداول في أسهم شركات معينة للمتداولين استخدام العديد من الأدوات في هذه القائمة ، مثل العقود مقابل الفروقات والخيارات وصناديق الاستثمار المتداولة ، للاستفادة من فرص الربح على المدى القصير والطويل.

ومع ذلك ، فإن التداول في أسهم شركات المعادن الفردية سيرتبط بشكل أكبر بأداء الملكية الفردية مقارنة بأداء المعادن الثمينة ، مقارنة بالاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة الخاصة بالمعادن الثمينة المتنوعة.

تداول الخيارات

عقود الخيار هي أداة شائعة للمضاربة في المعادن الثمينة. ببساطة ، تدور عقود الخيارات حول المضاربة على قدرة الأصل على الوصول إلى سعر ممارسة في تاريخ انتهاء صلاحية معين.

ومع ذلك ، تختلف عقود الخيارات المتاحة وفقًا للولاية القضائية المحلية الخاصة بك ، مع وجود اختلافات رئيسية بين عقود الخيارات المتداولة في البورصة على النمط الأمريكي وعقود OTC التي يقدمها الوسطاء في بقية العالم.

يتم تداول عقود الخيارات على النمط الأمريكي في أسواق منظمة ، وتقدم خيارات الشراء والبيع للمتداولين الذين لديهم القدرة على إنهاء العقد في أي وقت.

في باقي أنحاء العالم ، يُقال إن عقود الخيارات تكون "خارج البورصة" ، مما يعني أن الوسطاء الأفراد يضعون عروض الأسعار للعقود. لا يمكن صرف هذه العقود في وقت مبكر ، ولكن لها مبلغ ثابت من الربح والخسارة على أساس نجاح أو فشل العقد.

تداول العقود مقابل الفروقات

عقد الفروقات ، أو CFD ، هو منتج مشتق مالي متقدم يستخدم للمضاربة على ارتفاع أو انخفاض سعر الأصل.

المبدأ الأساسي لتداول العقود مقابل الفروقات هو أن الفرق في سعر التسوية بين الدخول والخروج من الصفقة يتم دفعه إما من قبل الوسيط في التداولات الناجحة أو من قبل المتداول في العقود الفاشلة.

ليس للعقود مقابل الفروقات تاريخ انتهاء صلاحية ، ولكنها تخضع لتكاليف التمويل اليومية والرسوم الإضافية الليلية ، مما يجعلها أكثر ملاءمة للتداول اليومي.

العقود مقابل الفروقات (CFD) هي عقد خارج البورصة ، مما يعني أنه يتم تقديمه من قبل وسطاء محددين بدلاً من تداوله في البورصة. يمكن أن يكون المتداولون في مراكز الشراء أو البيع على أسعار المعادن الثمينة باستخدام العقود مقابل الفروقات ولا يحتاجون إلى امتلاك الأصول الأساسية. يمكن أن تتمتع العقود برافعة مالية تصل إلى 1:30.

فوائد تداول المعادن النفيسة

يمكن أن يكون تداول المعادن الثمينة مفيدًا لأولئك الذين يمارسون الحيطة والإدارة الجيدة للمخاطر. فيما يلي بعض الفوائد الرئيسية:

  • الأصول المادية - أولئك الذين يرغبون في الاستثمار في المعادن الثمينة يتمتعون براحة البال بالاستثمار في مادة ملموسة ذات قيمة جوهرية. نظرًا لاستخدامها في الصناعة ، فإن قيمتها لا تتعرض أبدًا لخطر الانهيار التام ، كما حدث مع العديد من الاستثمارات في الأسهم أو العملات المشفرة.
  • إمكانات كبيرة للنمو - من الأسطورة الشائعة حول المعادن النفيسة أن الأسواق تتفوق عليها إلى حد كبير ولا تحقق سوى نمو يتماشى مع التضخم. على عكس ذلك ، نما الذهب والفضة على مدار العشرين عامًا الماضية بشكل أسرع بكثير من مؤشر S&P 500 و Dow Jones.
  • مجموعة من أدوات التداول المتاحة - أحد المجالات التي يتفوق فيها تداول السلع هو النطاق الواسع من الأدوات التي يمكن استخدامها. تداول المعادن الثمينة متاح مع العقود مقابل الفروقات ، وصناديق الاستثمار المتداولة ، والعقود الآجلة ، وتداول السوق الفوري.
  • مقاومة عدم استقرار السوق - على الرغم من أن الأسعار قد تنخفض في أوقات عدم اليقين المالي العالمي ، فإن القيمة الجوهرية الدائمة للمعادن الثمينة تعني أنه غالبًا ما يُنظر إليها على أنها مخزن آمن نسبيًا للقيمة. بالنسبة للمستثمرين في المناطق ذات العملات المتقلبة أو البيئات السياسية ، يمكن أن يكون الاستثمار في المعادن الثمينة ، إذا سمحت لي باستخدام التورية ، يستحق وزنه بالذهب.

عيوب تداول المعادن النفيسة

على العكس من ذلك ، يمكن أن يأتي تداول المعادن الثمينة مع مخاطر ومزالق متأصلة. يجب أن يكون التجار على دراية بالعيوب التالية:

  • لا توجد توزيعات أرباح - بينما يمكن أن يتفوق الذهب والفضة على السوق خلال فترات زمنية معينة ، فإن القوة الحقيقية لاستثمار الأسهم تُعزى إلى توزيعات الأرباح المركبة. لا تؤدي الاستثمارات في المعادن النفيسة إلى توزيعات أرباح ، وبالتالي فهي ليست أصولًا مثالية للاستثمارات طويلة الأجل.
  • تقلب منخفض - ينظر الكثيرون إلى المعادن الثمينة على أنها تحوط ضد تقلبات السوق. مقارنة بالأصول المالية الأخرى مثل العملات المشفرة والأسهم ، قد لا يكون تداول المشتقات المعدنية مربحًا بسبب هذا الاستقرار.
  • تكاليف التخزين والتأمين - بالنسبة لأولئك الذين يرغبون في الاستثمار في تجارة المعادن الثمينة المادية ، يمكن أن تكون تكاليف التخزين والتأمين الآمن المرتبطة بها مرتفعة. مقارنة بالأصول التي لا تحتاج إلى التخزين ، يعد هذا عيبًا كبيرًا.

استراتيجيات التداول

ينتهي الأمر بغالبية المتداولين الناجحين بصياغة استراتيجيات فردية عند الاستثمار في المعادن الثمينة ، لذلك إليك بعض المجالات المقترحة لاستكشافها:

تحكم

على عكس المضاربة أو الاستثمار في سعر الأصل ، تهدف المراجحة إلى الاستفادة من فروق الأسعار بين مختلف الوسطاء أو البورصات التي تقدم تداول المعادن الثمينة. على سبيل المثال ، إذا باعت إحدى البورصات البلاتين الفوري بسعر 950 دولارًا للأونصة وعرضت أخرى 960 دولارًا ، فيمكن للمتداولين في الوقت نفسه شراء وبيع المعدن الثمين مقابل ربح قدره 10 دولارات.

نظرًا لأن سوق السلع الدولية مفتوح على مدار 24 ساعة في اليوم ، 7 أيام في الأسبوع ، فإن المعادن الثمينة توفر العديد من إمكانيات المراجحة. ومع ذلك ، يمكن أن تشكل الطبيعة المادية لهذه المنتجات تحديات خاصة ، لا سيما عندما يتعلق الأمر بالتحكيم في الأسواق الدولية.

التحليل الفني

يعتمد بعض المتداولين بشكل كبير على إشارات تداول المعادن الثمينة من الرسوم البيانية والجداول لعمل تنبؤات حول الأسعار المستقبلية. بالنسبة للأسعار التي تتأثر بشكل أساسي بمشاعر السوق ، مثل الذهب ، يمكن للتنبؤات القائمة على التحليل الفني أن تحقق أرباحًا كبيرة.

يمكن تنفيذ تنبؤات الأسعار إما عن طريق شراء المعادن الثمينة في الأسواق الفورية والعقود الآجلة ، أو عن طريق المضاربة في المشتقات مثل العقود مقابل الفروقات.

مراقبة محددات الأسعار

في حين أن سعر بعض المعادن الثمينة يعتمد إلى حد كبير على المعنويات ، فإن قيم المعادن الأخرى تتأثر بشكل أساسي بعناصر العرض والطلب. تميل هذه المعادن إلى استخدامها بكثرة في التصنيع والتكنولوجيا.

مواكبة تداول المعادن الثمينة ، مثل ندرة أو شعبية السلع التي يتم استخدام الأصل فيها ، أو لوائح التعدين الجديدة ، يمكن أن تسمح للمتداولين بالتنبؤ بالسعر المستقبلي للمعدن الثمين.

نصائح لتداول المعادن النفيسة

قبل الانتهاء من هذا الدليل لتداول المعادن الثمينة ، إليك بعض النصائح الإضافية:

ساعات تداول المعادن

ساعات العمل في سوق المعادن الثمينة 24 ساعة في اليوم ، سبعة أيام في الأسبوع. هذا ممكن من خلال استخدام بورصات متعددة في جميع أنحاء العالم ، مما يضمن أن سوقًا واحدًا على الأقل مفتوحًا دائمًا ، مع الحفاظ على ساعات السوق المناسبة للمناطق الزمنية المحلية.

حتى إذا لم تكن البورصة المحلية للمتداول مفتوحة ، فسيتم فتح بورصة دولية لتداول المعادن الثمينة في جميع الأوقات للاستخدام العالمي.

التربية

سواء كنت تبحث عن فهم أفضل للعوامل التي تحدد سعر بعض المعادن الثمينة أو تقنيات تداول الخيارات المتقدمة ، فمن الجيد تحسين تدريبك قبل بدء التداول.

يقدم العديد من الوسطاء عبر الإنترنت ومنصات تداول المعادن الثمينة أدوات ومحتوى تعليمي للمتداولين ، بينما تتوفر أيضًا الدورات أو الكتب لمزيد من المعرفة المتعمقة والمحددة.

حساب تجريبي

كما هو الحال مع جميع الأسواق المعقدة والمشتقات المتقدمة ، يُنصح بالتعرف على التداول الورقي ، المعروف أيضًا باسم الحساب التجريبي ، قبل وضع أي رأس مال حقيقي. بالنسبة لتداول المعادن الثمينة ، يقدم العديد من الوسطاء حسابات تجريبية بحيث يمكن للمتداولين التعود على منصة معينة وسوق وأدوات مالية معينة وفقًا لسرعتهم الخاصة.

الكلمة الأخيرة حول تداول المعادن الثمينة

التداول في المعادن الثمينة له فائدة اقتصادية كبيرة ، سواء كان ذلك يوفر تحوطًا قويًا ضد التضخم وتقلبات السوق ، أو الاستفادة من العرض والطلب المتغيرين باستمرار من خلال التداول اليومي.

مجموعة أدوات التداول المتاحة مع وسطاء ومنصات مختلفة تعني أن هناك شيئًا ما لكل نمط تداول. يعزز تنوع الأصول المتباينة ضمن فئة المعادن الثمينة تنوعها.

كانت المعادن الأكثر شعبية مخزنًا موثوقًا للقيمة لآلاف السنين ، في حين أن المعادن الثمينة المستخدمة على نطاق واسع في الإلكترونيات والتصنيع قد تشهد قيمًا أعلى في المستقبل.

وسطاء CFD لتداول المعادن الثمينة

وسطاء CFD منصات التداول هيئات الرقابة المالية افتح حساب تجريبي
MetaTrader 4 - 5
AvaOptions
ASIC, CBFSAI, FRSA, BVI FSC, FSCA, JFSA, OCRCVM AvaTrade
MetaTrader 4 - 5
cTrader, TradingView
FCA, ASIC, CySEC, BaFin, DFSA, SCB, CMAPepperstone
xStation 5 DFSA, FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV, FSCAXTB
MetaTrader 4 - 5 FCA, ASIC, CySEC, JSC, OCRCVM, FSCAAdmiral
MetaTrader 4 - 5
ActivTrader, TradingView
FCA, CSSF, SCB, BACEN & CVM, CMVMActivTrades
IG, ProRealTime,
MT4, L2 Dealer
FCA, BaFin, ASIC, FINMA, FSCA, MAS, FMA, DFSA, JFSA, CFTCIG
MetaTrader 4 - 5CySEC, ASIC, BIFSCXM
ASIC: أستراليا، BaFin: ألمانيا، BIFSC: بليز، BVI FSC: جزر فيرجن البريطانية، BACEN & CVM: البرازيل، CySEC: قبرص، CNMV: إسبانيا، CMVM: البرتغال، CSSF: لوكسمبورغ، CFTC: الولايات المتحدة الأمريكية، CBFSAI: أيرلندا، CMA : عمان، DFSA: دبي، FCA: المملكة المتحدة، FINMA: سويسرا، FSPR - FMA: نيوزيلندا، FRSA: أبو ظبي، FSA: سيشيل، FSCA: جنوب أفريقيا، JFSA: اليابان، JSC: الأردن، KNF: بولندا، MAS : سنغافورة، IIROC: كندا، SCB: جزر البهاما، VFSC: فانواتو
ينطوي تداول العقود مقابل الفروقات على مخاطر كبيرة بالخسارة ، لذلك فهو غير مناسب لجميع المستثمرين. 74-89% من حسابات مستثمري التجزئة تخسر المال عند تداول العقود مقابل الفروقات.

التعليمات

ما هي ساعات تداول المعادن النفيسة؟

نظرًا لوجود العديد من البورصات العاملة في مناطق زمنية منفصلة حول العالم ، يمكن الوصول إلى أسواق السلع على مدار 24 ساعة في اليوم ، 7 أيام في الأسبوع. ومع ذلك ، لا يجوز للوسطاء الفرديين أو البورصات التي تتداول الخيارات أو المشتقات الأخرى التداول إلا خلال ساعات عملهم. السوق المحلي.

هل يوجد تطبيق لتداول المعادن النفيسة؟

قامت العديد من شركات تداول السلع الحديثة بإنشاء تطبيقات لفتح الصفقات وتتبعها. الوسطاء الذين يختارون استخدام منصات التداول العالمية الشهيرة مثل MetaTrader 4 و 5 يقدمون أيضًا تطبيقات الهاتف المحمول لتداول المعادن الثمينة أثناء التنقل.

هل تداول المعادن الثمينة متاح للعرب؟

نظرًا للطبيعة العالمية لسوق السلع ، يمكن للمتداولين من العرب ومن جميع أنحاء العالم المشاركة في تداول المعادن الثمينة بأشكالها المتعددة.

هل يمكنني تحقيق أرباح من خلال الاستثمار في المعادن الثمينة عبر الإنترنت؟

يمكن أن يؤدي الاستثمار والتداول في المشتقات باستخدام المعادن الثمينة إلى أرباح محتملة للمتداولين الناجحين. ومع ذلك ، يمكن أن ينطوي التداول أيضًا على مخاطر كبيرة. استخدم دائمًا تقنيات إدارة المخاطر السليمة واستراتيجيات الخروج.