Conti di trading finanziati (Prop Trading)

Se avete le capacità e le conoscenze per ottenere un buon profitto dal trading, potreste sentirvi frustrati se la mancanza di fondi iniziali limita i vostri potenziali rendimenti. I migliori broker che offrono conti di trading finanziati risolvono questo problema consentendo ai trader esperti di utilizzare rapidamente il capitale di una società di investimento per operare sul forex, sulle azioni e su altri asset, aumentando notevolmente la leva finanziaria e il potenziale profitto. Mentre i trader e i broker con programmi di trading finanziati generalmente condividono i profitti, il trader è protetto dal rischio, poiché non sono i suoi fondi a essere in gioco.

Questa guida fornisce una panoramica delle informazioni fondamentali da conoscere per ottenere un conto di trading finanziato, compreso un confronto tra i migliori broker con programmi di trading finanziati. Condividiamo anche i nostri consigli per diventare un trader finanziato, nonché le insidie dell'audit a cui prestare attenzione. Continuate a leggere per scoprire come ottenere fondi per il trading di forex, azioni e criptovalute.

• E8 Funding è una società di trading proprietaria. È orgogliosa di essere una delle prime società di investimento con sede nel cuore degli Stati Uniti a offrire finanziamenti ai trader di tutto il mondo fino a 1.000.000 di dollari con una quota di profitto dell'80%.
• FundedNext è una società di prop trading globale che offre conti di trading finanziati che vanno da $200.000 a $4.000.000 attraverso un piano laddering. I trader possono beneficiare di una partecipazione agli utili fino al 90% senza commissioni di iscrizione.
• City Traders Imperium offre piani laddering con un capitale di trading fino a 4 milioni di dollari. I trader possono negoziare valute, oro e indici su MT5 con una partecipazione agli utili competitiva.
• Fidelcrest è una società di prop trading con oltre 6.000 investitori che assumono attivamente posizioni nei mercati finanziari più popolari con il capitale della società.
• FTMO - Il prop trading con FTMO è un modo entusiasmante per i trader esperti di speculare sui mercati finanziari con un capitale serio e un rischio ridotto. FTMO è una delle principali società di proprietary trading e offre finanziamenti fino a 2.000.000 di dollari.
• The 5%ers: questa società di prop trading offre un'interessante opportunità agli investitori esperti. The 5%ers.com permette ai trader proprietari di dimostrare il proprio valore con un conto completamente finanziato. I trader di successo possono investire con un conto da 4 milioni di dollari.

Confronto tra i conti di Prop Trading

Come funziona il funded trading?

Internet è diventato onnipresente nella nostra epoca, portando gli strumenti di trading lontano dai broker e dai mercati tradizionali, nelle case dei comuni investitori di tutto il mondo. Di conseguenza, molti trader non affiliati hanno sviluppato le competenze necessarie per guadagnare in modo costante sui mercati azionari o del forex.

Alcune società di investimento, broker di trading e società di prop trading hanno riconosciuto il potenziale di profitto di questi trader e si offrono di finanziarli e di coprire le loro perdite in cambio di una congrua parte del denaro guadagnato. Il trader può dover pagare un abbonamento o altre commissioni, ma la società fornisce il capitale, a volte di centinaia o migliaia di dollari. Questo accordo rappresenta la definizione di conto di trading finanziato.

Naturalmente, dal momento che l'investitore mette a rischio il proprio capitale in questo accordo, un trader dovrà soddisfare alcuni criteri di idoneità per dimostrare di avere le carte in regola per essere finanziato. Le fasi esatte di questo processo variano a seconda del programma, ma in generale il trader dovrà raggiungere un obiettivo di redditività in un periodo di prova.

Una volta che il trader si è dimostrato all'altezza, riceve un capitale iniziale dalla società, che stabilisce alcune condizioni per controllare le modalità di esecuzione delle operazioni e ridurre il rischio. Ad esempio, la società di trading FTMO richiede ai trader di operare per 10 giorni su 60 nella seconda fase del suo processo di verifica, fissando un obiettivo di profitto di 500 dollari su un conto di 10.000 dollari e consentendo una perdita massima giornaliera di 500 dollari e una perdita massima complessiva di 1.000 dollari.

Come si sceglie un conto di trading finanziato?

Se pensate di avere le carte in regola per ottenere un conto di trading finanziato, allora dovrete immergervi e trovare il broker migliore per le vostre esigenze. Ecco alcuni dei fattori più importanti da considerare quando si sceglie tra il lungo elenco di broker che offrono conti di trading finanziati:

Criteri di adesione e verifica

I broker con conti di trading finanziati mettono a rischio il loro denaro quando finanziano un trader, quindi vogliono assicurarsi di lavorare con qualcuno che abbia le capacità per realizzare un profitto. Per dimostrarlo, è necessario soddisfare i criteri di appartenenza o di idoneità del broker.

La qualificazione per un conto di trading finanziato comporta di solito un processo di valutazione, che alcune società chiamano "sfida". I trader che partecipano alla sfida dovranno raggiungere un obiettivo di profitto con un conto di intermediazione in un determinato periodo, senza consentire un drawdown o perdite giornaliere al di sotto di un certo limite. Questi criteri variano da un broker all'altro, ma ci si può aspettare un obiettivo di circa il 10% del valore del conto.

Alcune società, come Topstep, vi chiederanno di affrontare la sfida su un conto demo simulato senza denaro reale, mentre altre vi permetteranno di operare con un conto finanziato fin dall'inizio.

Una società che ha un processo di valutazione piuttosto diverso è Audacity Capital. Questa società chiede ai trader di compilare un modulo con i loro dati e poi di partecipare a un'intervista per descrivere la loro esperienza di trading. Il team di gestione del rischio di Audacity valuta il colloquio entro 24 ore e informa i candidati dei risultati. I candidati prescelti potranno iniziare a operare sul proprio conto finanziato dopo aver firmato un contratto.

Quando si iscrivono alla sfida, i trader sono solitamente tenuti a pagare una commissione di valutazione al broker, che può variare a seconda delle dimensioni del conto che il trader sceglie di gestire.

Per dare un'idea di cosa aspettarsi, le commissioni di FTMO partono da 155 euro per il conto da 10.000 euro e arrivano a 1.080 euro per il conto più grande da 200.000 euro. Un altro broker di conti finanziati, City Traders Imperium con sede a Londra, applica tariffe comprese tra 109 e 649 sterline, mentre le commissioni di Fidelcrest, con sede a Cipro, vanno da 349 a 1.499 dollari.

Tasse

Le altre commissioni variano da un fornitore all'altro di conti di trading finanziati, quindi è importante studiarle attentamente.

Il broker guadagna generalmente in due modi: attraverso la sua quota di profitti realizzati da un conto di trading finanziato e attraverso commissioni aggiuntive.

Le strutture tariffarie possono variare notevolmente da broker a broker. Ad esempio, Topstep consente ai trader di ottenere il 100% dei primi 5.000 dollari di profitti realizzati e il 90% di tutti i guadagni successivi. Si tratta probabilmente di una delle offerte più generose che si possano desiderare, ma bisogna anche considerare il canone di abbonamento mensile di 165 dollari richiesto da Topstep.

Altri broker, come Earn2Trade e FTMO, offrono una divisione 80/20 a favore del trader, mentre altri, come Audacity e City Traders Imperium, dividono i profitti in parti uguali. È possibile trovare conti di trading finanziati che sono privi di spese di sottoscrizione e di altri costi comuni, ma che prendono una quota maggiore dei profitti.

Tenete presente che, come nel caso di Topstep, i broker che offrono una quota più generosa dei profitti spesso richiedono anche una quota di abbonamento mensile. OneUp Trader addebita agli utenti 105 dollari al mese per il conto con condivisione dei profitti 50/50, ma 650 dollari al mese per il conto in cui i trader possono guadagnare l'80% dei profitti.

Mentre Topstep, FTMO e alcuni altri conti di trading finanziati offrono una prova gratuita, per molti altri dovrete pagare un anticipo per partecipare alla sfida prima di poter provare il loro sistema. Tenete quindi presente questo aspetto se volete avere la possibilità di testare un'azienda prima di spendere soldi.

Non dimenticate che potrebbero esserci anche spese nascoste o inaspettate. Queste possono includere commissioni, spese di regolamentazione e di transazione, penali se non si soddisfano i criteri dell'azienda, spese di chargeback se non si paga l'abbonamento o spese di conversione se si paga l'abbonamento in una valuta estera. Alcune società offrono anche risorse educative e persino coaching individuale per i trader, che può essere costoso se si applicano commissioni.

Se non si rispettano i termini del contratto, si può incorrere in una pesante accusa di violazione di migliaia di dollari, quindi è bene conoscere tutti i termini e le condizioni prima di sottoscrivere l'abbonamento.

Importi di finanziamento

Nelle mani giuste, più capitale significa più potere d'acquisto e più profitti. I diversi conti di trading finanziati offrono agli utenti diversi importi di capitale iniziale e variano fino a diversi livelli di finanziamento.

Alcuni broker, come Audacity, avviano i trader su conti finanziati con un capitale inferiore e li lasciano progredire raggiungendo gli obiettivi. Nel caso di Audacity, il programma di conto trading finanziato ha 6 livelli, che vanno da 15.000 dollari a 480.000 dollari al sesto livello. I trader possono raddoppiare la dimensione del loro conto precedente ogni volta che raggiungono un obiettivo di profitto del 10%.

Altri broker, tra cui FTMO e OneStep, offrono ai trader la possibilità di scegliere l'importo del finanziamento desiderato al momento dell'iscrizione. Nel caso di FTMO, sarete voi a scegliere l'importo del finanziamento che volete ricevere quando iniziate la vostra sfida, con cinque livelli che vanno da 10.000 a 200.000 dollari per un conto in USD. La società offre anche di aumentare i conti dei trader costantemente redditizi del 25% ogni 4 mesi.

City Trader Imperium ha un sistema leggermente diverso, in base al quale ai nuovi trader viene offerto un conto con un capitale iniziale compreso tra 2.500 e 17.500 dollari durante il periodo di valutazione. Una volta dimostrato il proprio valore e acquisito un conto completo, si può salire di livello raggiungendo obiettivi del 10%, con la possibilità di gestire un conto del valore massimo di 4.000.000 di dollari.

Attività e specialità

Diverse società danno agli investitori dei loro conti di trading finanziati l'accesso a diversi asset. Se siete principalmente un trader di forex, cercherete il miglior conto di trading finanziato per il FX; allo stesso modo, ci saranno società specifiche che sono migliori per il trading di azioni, criptovalute, opzioni, ecc.

Alcune società di trading offrono anche conti ed esempi differenziati per i diversi tipi di trader. Alphachain Traders, con sede a Londra, offre un conto generale "global trader", oltre a conti specializzati per il trading di criptovalute, forex e algoritmico.

Alcune società offrono la possibilità di scegliere tra un conto standard e un conto "aggressivo", che ha obiettivi più elevati e consente un drawdown maggiore. City Traders Imperium offre un conto simile "Day Trading Funded Trader" per i trader a più alto rischio, che consente un drawdown maggiore ma richiede la chiusura di tutte le operazioni alla fine della settimana.

Leva e perdita massima

La disponibilità di leva finanziaria ha un enorme impatto sulla strategia dei trader, in quanto una posizione con leva finanziaria può generare grandi profitti da movimenti di prezzo relativamente piccoli. Questo è un fattore chiave per molti quando scelgono il loro conto di trading finanziato.

La quantità di leva finanziaria disponibile dipenderà, in parte, dal tipo di attività negoziata. I futures, ad esempio, tendono a essere negoziati con una leva più alta, quindi ci si può aspettare che un conto di trading finanziato che tratta questo tipo di strumenti fornisca ai trader una leva adeguata.

Per dare un'idea di come alcune società di trading finanziate trattano la leva finanziaria, il conto normale di FTMO offre una leva che va da 1:5 per le criptovalute, a 1:50 per le materie prime e gli indici, e a 1:100 per il forex. Fidelcrest annuncia di offrire una leva di 1:100 per tutti i conti.

La leva finanziaria offre ai trader la possibilità di ottenere grandi guadagni da movimenti di prezzo relativamente piccoli, ma al contrario può farli precipitare in grandi perdite. Le società di trading generalmente affrontano questa possibilità fissando dei limiti alle perdite massime giornaliere e totali accettabili su un conto di trading finanziato.

Questi limiti variano da un broker all'altro, ma un limite comune è il 10% di perdita massima e il 5% di perdita giornaliera. Controllate i termini e le condizioni del broker per vedere come vengono calcolate le perdite. Si noti inoltre che alcune società, come City Traders Imperium, richiedono ai trader di chiudere ogni operazione con un ordine di stop loss.

Mercati e piattaforme

I diversi broker che offrono conti di trading finanziati avranno accesso a mercati diversi, il che sarà un fattore importante per la maggior parte dei trader. Il leader di mercato Topstep è specializzato nel trading di futures dal Chicago Mercantile Exchange, mentre i trader FTMO si occupano di forex e criptovalute e City Traders Imperium offre accesso ai mercati forex, oro e indici.

Allo stesso modo, diverse società supportano diverse piattaforme di trading: alcune forniscono servizi proprietari e altre supportano software di terze parti come le piattaforme MT4 e MT5. I trader devono assicurarsi di essere a proprio agio con la piattaforma disponibile su un conto di trading finanziato prima di iscriversi.

Vantaggi e svantaggi dei conti di trading a capitalizzazione

Il vantaggio di un conto di trading finanziato è ovvio: i trader provati avranno accesso a una grande quantità di capitale senza dover rischiare il proprio denaro.

Le buone società di investimento forniscono anche un supporto ai trader per aiutarli ad affinare le loro capacità e a ottenere maggiori profitti. I migliori broker con conti di trading finanziati sono partner dei trader, non clienti: è nel loro interesse che un trader generi profitti significativi, poiché riceveranno una quota di tali profitti. È quindi un buon segno se un'azienda ha una fase di valutazione rigorosa, poiché ciò significa che le capacità dei trader sono prese sul serio.

Tenete presente che alcune società possono avere un modello di business diverso, in cui offrono formazione per prepararsi a un conto di trading finanziato. In questo caso, l'azienda può guadagnare enormi somme di denaro facendo pagare la formazione, e i criteri di perdita massima significano che l'azienda deve affrontare pochissimi svantaggi se un trader si comporta male una volta completata la formazione.

È bene tenerlo presente quando si cercano conti di trading finanziati. Try Day Trading, ad esempio, vende pacchetti per studenti che partono da 495 dollari e arrivano a 15.395 dollari. Questo programma può essere adatto ad alcuni, ma esistono opzioni molto più economiche.

In definitiva, un conto di trading finanziato è davvero un'opzione per un trader che ha già accumulato esperienza e sviluppato competenze, quindi diffidate dei programmi che si offrono di insegnare ai principianti.

La parola finale sui broker con conti di trading finanziati

Per molti trader, avere la possibilità di gestire un conto che vale fino a 1 milione di dollari è un sogno. Con sufficiente impegno e disciplina, un conto di trading finanziato può trasformare questo sogno in realtà, anche per i day trader che non hanno mai trascorso un giorno in un desk di trading consolidato. I conti di trading finanziati valgono la pena se si hanno le capacità e le conoscenze per ottenere profitti costanti nei mercati prescelti, ma come sempre bisogna fare attenzione prima di iscriversi, perché alcune società applicano commissioni elevate e possono intrappolarvi in costosi corsi di formazione. La chiave per ottenere un buon profitto è cercare un conto di trading finanziato che abbia un processo di valutazione severo, ma che non applichi commissioni elevate per la partecipazione e offra un accordo equo per i trader che accettano la sfida.

Conti di trading gestiti

	Tipi di conto	Deposito minimo	Commissioni di gestione	Compensazione per i traders	Conto Demo
	Copy Trading	300 $	Spread da 0,8 a 1,5 pips (0 pip per AAAFX)	0,5 pip per ogni operazione o il 20% degli utili	Apri un account
	Copy Trading	500 $	Spread	Commissione di performance del 20%	Apri un account
	Copy Trading	2000 $	Spread	5$ per lotto	Apri un account
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