Conti di trading finanziati: come scegliere una prop firm affidabile

I conti di trading finanziati (prop firm) permettono ai trader di accedere a un capitale importante senza rischiare il proprio denaro.

Sulla carta è un'opportunità eccezionale. Nella realtà è un settore in cui bisogna essere estremamente vigili.

Alcune società offrono opportunità reali, mentre altre si basano soprattutto sulle quote d'iscrizione e su challenge difficili da superare.

In questa guida capirai come funzionano i conti finanziati, quali trappole evitare, come scegliere una prop firm affidabile e se conviene di più fare trading con il proprio conto o in prop trading.

Condividiamo anche i nostri consigli per diventare un trader finanziato e le trappole della verifica da cui guardarsi. Continua a leggere per scoprire come ottenere un finanziamento per fare trading su forex, azioni e criptovalute.

⚠️ Le trappole dei conti finanziati

Non tutte le prop firm sono affidabili. Alcune guadagnano soprattutto con le quote d'iscrizione e non con le performance dei trader.

Le regole di trading (drawdown, obiettivi) possono essere molto severe e rendere difficile il successo.

➡️ Correlato: Prop firm: come funzionano i pagamenti (payout)

➡️ Leggi anche: Come guadagnano le prop firm? Modello di business e ricavi

I conti finanziati sono adatti a trader esperti capaci di ottenere risultati regolari.

👉 Senza una strategia solida è molto difficile superare le valutazioni.

📊 Comparatore delle migliori prop firm nel 2026

Confronta le prop firm secondo i criteri essenziali: condizioni del challenge, drawdown, ripartizione dei profitti e strumenti disponibili.

Le informazioni mostrate sono indicative. Si basano sui dati pubblicati dalle prop firm sui loro siti e possono cambiare. Verifica sempre le condizioni direttamente con la prop firm prima di iscriverti.

🏆 Migliore in assoluto

FTMO

90 % dei profitti — fondata nel 2017

Inizia il challenge

🚀 Capitale max

FundedNext

Scaling fino a 4 000 000 $

Inizia il challenge

🎯 100 % dei profitti

The 5%ers

Fino al 100 % al trader

Inizia il challenge

🔬 Modello unico

Darwinex Zero

Abbonamento mensile

Inizia il challenge

Generale e informazioni Condizioni del challenge Conto 100K (2 fasi) Strumenti e piattaforme Pagamenti e payout

📋

Informazioni generali

Anzianità, sede, prova gratuita e scaling massimo

Scorri→

Prop firm	Voto	Fondata	Sede	valutazione	Prova gratuita	Quota rimborsabile	Scaling max	Leva FX max
	4.4 ★★★★½	2017	Rep. Ceca	1 fase2 fasi	✅ Sì	✅ Sì	2 000 000 $	1:100
	4.2 ★★★★	2022	Emirati Arabi	2 fasiExpress	✅ Sì	✅ Sì	4 000 000 $	1:100
	4.1 ★★★★	2016	Regno Unito	2 fasi	❌ No	✅ Sì	4 000 000 $	1:30
	4.0 ★★★★	2012	Regno Unito	Abbonamento	❌ No	⚠️ N/A	—	1:30
	3.8 ★★★½	2018	Emirati Arabi	2 fasiDay Trading	❌ No	✅ Sì	2 000 000 $	1:30
	3.7 ★★★½	2021	Liechtenstein	1 fase2 fasiFutures	❌ No	✅ Sì	5 000 000 $	1:50
	3.6 ★★★½	2026	Isole Vergini Brit. (gruppo Kraken)	1 fase	❌ No	❌ No	200 000 $	Cripto 10x
	3.4 ★★★	2022	Regno Unito	1 fase2 fasiInstant	❌ No	❌ No	1 280 000 $	1:100

Voto: valutazione su 5 basata sui nostri test (affidabilità dei pagamenti, condizioni del challenge, piattaforme, assistenza)  ·  Quota rimborsabile: la quota d'iscrizione viene rimborsata con il primo payout se il challenge è superato.

⚙️

Condizioni del challenge (conto 100K — 2 fasi)

Regole di drawdown, obiettivi di profitto e durata minima

● Condizione favorevole ● Condizione standard ● Condizione severa

Scorri→

Prop firm	Prezzo 100K	DD/giorno	DD max	Obiettivo F1	Obiettivo F2	Giorni min. F1	Giorni min. F2	Stop obbligatorio
	540 €	5%	10%	10%	5%	4 giorni	4 giorni	❌ No
	519 $	5%	10%	8%	5%	5 giorni	5 giorni	❌ No
	495 $	5%	10%	8%	5%	3 giorni	3 giorni	❌ No
	~40 €/mese	N/A	Var.	⚠️ Score	⚠️ Score	—	—	❌ No
	482 $	5%	10%	10%	5%	3 giorni	3 giorni	✅ Sì
	569 €	5%	10%	10%	5%	5 giorni	5 giorni	❌ No
	330 à 800 $	3%	3 à 6%	9 à 12%	—	Nessuno	—	❌ No
	539 $	5%	10%	8%	5%	3 giorni	3 giorni	❌ No

⚠️ Dati indicativi: le condizioni variano secondo il piano scelto (conti da 10K a oltre 200K). Verifica sempre le condizioni esatte sul sito della prop firm prima di iscriverti.  ·  DD giornaliero = perdita massima consentita in una giornata di trading  ·  DD max = perdita massima complessiva dall'apertura del conto.

💰

Ripartizione dei profitti e payout

Percentuale di profitto al trader e frequenza dei prelievi

Scorri→

Prop firm	Ripartizione iniziale	Ripartizione max	Frequenza payout	1° payout	Payout minimo	Metodi di payout
	80%	90%	✅ Mensile (14 g)	✅ Dopo 30 g	1 $	BonificoCriptoSkrill
	80%	95%	✅ Bisettimanale	✅ Dopo 14 g	10 $	BonificoCriptoDeel
	80%	100%	✅ Bisettimanale	✅ Dopo 30 g	1 $	BonificoCriptoPayoneer
	15%	15%	✅ Trimestrale	⚠️ 3 mesi	1 €	Bonifico
	80%	100%	✅ Mensile	✅ Dopo 30 g	50 $	BonificoCriptoPayoneer
	80%	80%	✅ Bisettimanale	✅ Dopo 14 g	100 €	BonificoCripto
	80%	90%	✅ Su richiesta	✅ Entro 24 h	N/C	Conto Kraken
	80%	90%	✅ Bisettimanale	✅ Dopo 14 g	50 $	CriptoRiseworks

⚠️ Payout: le condizioni di pagamento possono cambiare. La ripartizione massima dipende spesso da un programma di scaling o da più mesi consecutivi di performance positive.

📈

Strumenti di trading e piattaforme

Mercati accessibili e software di trading supportati

Scorri→

Prop firm	Piattaforme	Forex	Indici	Materie prime	Cripto	Azioni CFD	Obbligazioni	Futures	Trading nel weekend
	MT4MT5cTraderTradingView	✅ Sì	✅ Sì	✅ Sì	✅ Sì	❌ No	❌ No	✅ Sì	❌ No
	MT4MT5cTraderMatch-Trader	✅ Sì	✅ Sì	✅ Sì	✅ Sì	❌ No	❌ No	✅ Sì	⚠️ Cripto
	MT5cTrader	✅ Sì	✅ Sì	✅ Metalli	✅ Sì	❌ No	❌ No	✅ Sì	❌ No
	MT4MT5	✅ Sì	✅ Sì	✅ Sì	✅ Sì	✅ Sì	❌ No	✅ Sì	❌ No
	MT5Match-Trader	✅ Sì	✅ Sì	✅ Sì	✅ Sì	❌ No	❌ No	❌ No	❌ No
	MT4MT5ATASQuantower+4 →RithmicBookmapEdgeProSierra Chart	✅ Sì	✅ Sì	✅ Sì	✅ Sì	✅ Sì	❌ No	✅ Sì	❌ No
	Kraken Pro	❌ No	⚠️ Nasdaq 100, S&P 500	❌ No	✅ Oltre 60 coppie	❌ No	❌ No	⚠️ Perpetui cripto	✅ Sì
	cTraderMT5Match-Trader	✅ Sì	✅ Sì	✅ Sì	✅ Sì	❌ No	❌ No	❌ No	⚠️ Cripto

🔧

Regole di trading e restrizioni

Notizie, trading nel weekend, EA, scalping e posizioni overnight

Scorri→

Prop firm	Trading sulle notizie	Trading con EA	Scalping	Posizioni overnight	Copy trading	Regola di coerenza	Metodi di pagamento
	✅ Sì	✅ Sì	✅ Sì	✅ Sì	❌ No	❌ No	CartaCriptoSkrill
	⚠️ Limitato	✅ Sì	✅ Sì	✅ Sì	✅ Sì	⚠️ Sì (30 %)	CartaCriptoStripe
	✅ Sì	✅ Sì	✅ Sì	✅ Sì	❌ No	❌ No	CartaCripto
	✅ Sì	✅ Sì	✅ Sì	✅ Sì	❌ No	❌ No	CartaBonifico
	⚠️ Limitato	✅ Sì	✅ Sì	❌ Chiusura settimanale	❌ No	❌ No	CartaCripto
	✅ Sì	✅ Sì	✅ Sì	✅ Sì	❌ No	⚠️ Sì (30 %)	CartaCripto
	✅ Sì	❌ No (manuale)	✅ Sì	✅ Sì	❌ No	❌ No	CartaApple/Google PaySaldo Kraken
	⚠️ Limitato	✅ Sì	✅ Sì	✅ Sì	❌ No	⚠️ Sì (30 %)	CartaCripto

Legenda: Carta = carta bancaria (Visa/Mastercard)  ·  Regola di coerenza: limita la quota di profitto di un singolo giorno a una % del totale (es. 30 % = un giorno non può superare il 30 % del totale)  ·  Chiusura settimanale = tutte le posizioni devono essere chiuse prima del weekend.

Come funziona il trading finanziato?

Internet è diventato onnipresente e ha portato gli strumenti di trading, un tempo riservati ai broker e ai mercati tradizionali, nelle case degli investitori di tutto il mondo. Di conseguenza molti trader indipendenti hanno sviluppato le competenze per guadagnare con costanza sui mercati azionari o valutari.

Alcune società d'investimento, broker e società di prop trading (prop firm) hanno riconosciuto il potenziale di questi trader e propongono di finanziarli e farsi carico delle perdite in cambio di una quota equa del denaro che guadagnano. Il trader può dover pagare un abbonamento o altre quote, ma la società fornisce il capitale, talvolta centinaia di migliaia di dollari. Questo accordo è la definizione di conto di trading finanziato.

Naturalmente, poiché l'investitore mette a rischio il proprio capitale, il trader deve soddisfare alcuni criteri per dimostrare di avere i requisiti. Le fasi esatte variano secondo il programma, ma in genere bisogna raggiungere un obiettivo di profitto in un periodo di prova.

Una volta dimostrato il proprio valore, il trader riceve un capitale iniziale dalla società, che fissa condizioni per controllare l'operatività e ridurre i rischi. Nella fase di verifica di FTMO, per esempio, su un conto da 10 000 $ l'obiettivo è di 500 $, con una perdita giornaliera massima di 500 $ e una perdita totale massima di 1 000 $.

Prop firm cripto: Kraken Prop, Kraken Funded e Breakout

Kraken è il primo exchange di criptovalute ad aver puntato sul prop trading, con l'acquisizione della prop firm Breakout a settembre 2025. Il gruppo (Payward) offre oggi tre programmi di finanziamento distinti, facili da confondere:

Kraken Prop è pensato per chi usa già Kraken Pro. La valutazione avviene in una sola fase, senza limiti di tempo, con tre formule: Base (obiettivo 10 %, perdita massima 6 %), Intermedia (12 % e 5 %) e Avanzata (9 % e 3 %). La perdita giornaliera è limitata al 3 % per tutte. Per un conto da 100 000 $ il challenge costa 330 $ (Avanzata), 545 $ (Intermedia) o 800 $ (Base), e la ripartizione passa dall'80 al 90 % con un supplemento del 20 % sul prezzo. Non ci sono regola di coerenza né tetti ai profitti, e i pagamenti possono essere richiesti in qualsiasi momento, di solito entro 24 ore, sul conto Kraken.

Il conto finanziato dà accesso a oltre 60 coppie di contratti perpetui cripto, con leva fino a 10x su Bitcoin e, da agosto 2026, su Nasdaq 100 e S&P 500. Il trading è solo manuale (niente API né robot) e si applica una commissione dello 0,04 % per lato, più un costo di finanziamento dello 0,033 % al giorno sulle posizioni a margine. Come altrove, le quote di valutazione non sono rimborsate.

Breakout resta una società a sé, sostenuta da Kraken: ha una propria piattaforma e offre, oltre alle cripto, attività tradizionali tokenizzate. I suoi challenge in una fase (Turbo, Classic, Pro) o in due fasi partono da 35 $ per 5 000 $, e i profitti sono pagati in USDC. Kraken Funded, infine, è la formula semplificata dell'app per il grande pubblico: conti piccoli, obiettivo del 12 % e perdita massima del 5 %.

Tutti i dettagli nella nostra recensione di Kraken.

Come scegliere un conto di trading finanziato?

Le nostre recensioni dettagliate delle prop firm

• FTMO
• FundedNext
• The 5%ers
• Darwinex Zero
• City Traders Imperium
• Investing Challenges
• The Trading Pit
• Kraken Prop (nella nostra recensione di Kraken)
• Instant Funding

Se pensi di avere i requisiti per un conto di trading finanziato, vorrai lanciarti e trovare la prop firm migliore per le tue esigenze. Ecco alcuni dei fattori più importanti da considerare scegliendo tra le tante società che offrono conti finanziati:

Criteri di accesso e verifica

Le società che offrono conti finanziati mettono a rischio il proprio denaro quando finanziano un trader, quindi vogliono essere sicure di lavorare con qualcuno capace di generare profitti. Per dimostrarlo bisogna soddisfare i loro criteri di accesso o idoneità.

Qualificarsi per un conto finanziato comporta di solito un processo di valutazione, che molte società chiamano challenge o sfida. Il trader deve raggiungere un obiettivo di profitto in un certo periodo senza superare determinati limiti di drawdown o di perdita giornaliera. I criteri variano, ma ci si può aspettare un obiettivo di circa il 10 % del valore del conto.

Alcune società, come Topstep, ti chiederanno di affrontare la sfida su un conto demo simulato, senza denaro reale, mentre altre ti permetteranno di operare con un conto finanziato fin dall'inizio.

Costi

Gli altri costi variano secondo la prop firm, quindi conviene studiarli con attenzione.

La società guadagna in genere in due modi: con la sua quota dei profitti del conto finanziato e con costi aggiuntivi.

Le strutture di prezzo possono variare molto. Topstep, per esempio, lascia al trader il 100 % dei primi 5 000 $ di profitti e il 90 % dei guadagni successivi. Altre, come Earn2Trade e FTMO, offrono una ripartizione 80/20 a favore del trader, mentre altre, come Audacity e City Traders Imperium, hanno diviso i profitti a metà.

Non dimenticare che possono esserci costi nascosti o inattesi: commissioni, oneri regolamentari e di transazione, penali se non rispetti i criteri della società o costi di conversione se paghi l'abbonamento in un'altra valuta.

Importi di finanziamento

In buone mani, più capitale significa più potere d'acquisto e più profitti. I vari conti di prop trading offrono capitali iniziali diversi e scalano fino a livelli di finanziamento diversi.

Punti di forza e specialità

Ogni prop firm dà accesso ad attività diverse. Se fai soprattutto forex cercherai il miglior conto finanziato per il FX; allo stesso modo ci sono società più adatte al trading di azioni, cripto, opzioni, ecc.

Leva e perdita massima

La leva disponibile incide molto sulla strategia, perché una posizione con leva può generare grandi profitti da movimenti di prezzo relativamente piccoli. Per molti è un fattore chiave nella scelta del conto finanziato.

La leva permette grandi guadagni da piccoli movimenti, ma può anche causare forti perdite. Le prop firm gestiscono questo rischio fissando limiti alla perdita massima giornaliera e totale sul conto finanziato.

Mercati e piattaforme

Ogni società dà accesso a mercati diversi, un fattore importante per la maggior parte dei trader. Topstep, leader del settore, è specializzata nei futures del Chicago Mercantile Exchange, mentre i trader di FTMO operano su forex, indici e cripto, e City Traders Imperium dà accesso a forex, oro e indici.

Copy trading e prop firm: è consentito e come viene rilevato?

La maggior parte delle prop firm vieta o regola rigidamente il copy trading, come mostra la colonna «Copy trading» nella scheda delle regole del nostro comparatore. Hanno due motivi per farlo.

Il primo è la frode: il copy trading permette di automatizzare su larga scala, e in più società insieme, pratiche abusive (conti multipli, copertura tra conti, sfruttamento delle condizioni demo).

Il secondo riguarda lo scopo stesso di una società di trading per conto proprio, che è individuare trader di talento. Se replichi le posizioni di altri, la società non può valutare le tue capacità e il challenge perde senso.

I 6 metodi usati dalle prop firm per rilevare il copy trading

Ogni azione del trader, dall'acquisto del challenge all'apertura di una posizione, genera un dato. Le prop firm li analizzano con strumenti interni o con soluzioni esterne di gestione del rischio.

In quali casi il copy trading è tollerato?

Alcune società lo accettano, ma con molte riserve. Alpha Capital, per esempio, consente di copiare solo tra conti gestiti da te, a patto di dimostrare di esserne titolare e operatore. Replicare le proprie operazioni da un conto personale a uno finanziato è quindi talvolta ammesso; seguire i segnali di altri o far gestire il proprio conto da terzi quasi mai.

Le regole cambiano spesso: prima di acquistare un challenge leggi la sezione del regolamento su copy trading, Expert Advisor e gestione da parte di terzi, e in caso di dubbio chiedi conferma scritta all'assistenza.

Se il tuo obiettivo è proprio copiare altri trader, le prop firm non sono il contesto giusto: scegli una piattaforma pensata per questo, come ZuluTrade, oppure consulta il nostro comparatore di social trading.

Vantaggi e svantaggi dei conti di trading finanziati

Il vantaggio di un conto finanziato è evidente: i trader che dimostrano il proprio valore accedono a molto capitale senza rischiare denaro proprio.

Le buone società sostengono inoltre i trader per affinare le loro capacità e guadagnare di più. Le migliori prop firm trattano i trader come partner, non come clienti.

Tieni presente che alcune prop firm hanno un modello diverso e vendono formazione per prepararsi a un conto finanziato. In questo caso la società può guadagnare molto con la formazione.

In definitiva, un conto finanziato è adatto soprattutto a chi ha già esperienza e competenze. Il challenge può servire a mettere alla prova la propria disciplina a costo limitato, ma non è un modo per imparare a fare trading: diffida dei programmi che promettono di formare i principianti.

Conto personale o prop trading: cosa scegliere?

Una volta scelto il tuo stile, che sia day trading, swing o trading di posizione, sorge una domanda: fare trading con il proprio denaro su un conto presso un broker o con il capitale di una società di prop trading? Entrambe le opzioni hanno pro e contro e non si escludono.

Le tre forme di prop trading

Il prop trading (proprietary trading, o trading per conto proprio) consiste nel negoziare con il capitale di una società invece che con il proprio, in cambio di uno stipendio, commissioni o una quota dei profitti. Ne esistono tre forme:

• I desk di trading proprietario tradizionali: banche, fondi e società di trading che impiegano trader dipendenti. L'accesso è riservato a profili selezionati, con un percorso simile a un'assunzione classica.
• Le prop shop: strutture che accolgono trader indipendenti, a volte nei propri locali. Possono far pagare un'iscrizione, una formazione o l'accesso alla postazione, e trattengono una quota dei profitti che può arrivare al 50 % o più. Quando il trader apporta parte del capitale, questa quota è molto più bassa.
• Le prop firm online (conti finanziati): è il prop trading moderno. Il trader paga un challenge, dimostra la propria redditività rispettando regole di rischio e riceve poi un conto finanziato a distanza. È un modello di business a sé, con gran parte dei ricavi provenienti dalle quote di valutazione (vedi il modello di business delle prop firm).

Confronto: conto personale o conto finanziato

Vantaggi e limiti di un conto personale

Il nostro metodo per passare dall'uno all'altro

Invece di scegliere una volta per tutte, molti trader combinano i due approcci:

Conclusione sui conti di trading finanziati

Per molti trader gestire un conto fino a un milione di dollari è un sogno. Con lavoro e disciplina sufficienti, un conto finanziato può renderlo realtà, anche per day trader che non hanno mai messo piede in una sala operativa professionale. I conti finanziati valgono la pena se hai le competenze e le conoscenze per ottenere profitti regolari sui mercati che scegli ma, come sempre, sii prudente prima di iscriverti.

Il conto finanziato non sostituisce però il conto personale. Se sei principiante o la tua strategia richiede tempo (swing, posizione), un conto presso un broker regolamentato resta la base. Se sei già redditizio ma ti manca capitale, il prop trading è un buon acceleratore, a condizione di scegliere una società affidabile e di considerare il prezzo del challenge un costo a tutti gli effetti.

Alternative: il copy trading e il social trading

Domande frequenti sui conti di trading finanziati