Como investir em ouro online

O trading e o investimento em ouro nos mercados online actuais permite aos investidores beneficiarem dos movimentos diários dos preços ou das tendências a longo prazo. Aqui explicamos tudo o que precisa de saber para começar a negociar ouro e indicamos-lhe os melhores brokers que oferecem instrumentos de ouro. O nosso tutorial inclui o trading de ouro em forex, futuros e opções, e explora os elementos de uma estratégia de sucesso.

Os melhores brokers de ouro oferecem software gráfico fiável. O trading de ouro no MetaTrader 4 (MT4) é particularmente popular.

Mas seja qual for o sistema escolhido, a sua plataforma de trading de ouro precisará de gráficos de preços e sinais fáceis de seguir. Quaisquer ferramentas gratuitas adicionais para explicar os dados, símbolos e padrões também serão úteis.

Na verdade, os melhores brokers ajudam-no a formular as suas previsões e perspectivas de mercado. Fique também atento a recursos de aprendizagem adicionais que ofereçam detalhes sobre métodos alternativos de trading de ouro.

Existem também serviços online que lhe permitem comprar ouro físico e armazená-lo. Isto resolve um dos problemas mais difíceis da compra de ouro físico: onde guardá-lo em segurança!

O Bullion Vault é um desses serviços. Permite-lhe comprar ouro físico que armazena e segura. Também reduz qualquer risco de liquidez, porque o ouro (e outros metais preciosos) pode ser comprado e vendido em qualquer altura.

Investir em ouro: como funciona

Antes de se inscrever para uma conta de trading, é importante compreender as noções básicas. O trading de ouro nos mercados actuais oferece aos investidores várias opções:

• Ouro em ouro - O ouro em ouro é ouro físico, muitas vezes sob a forma de barras ou moedas especiais. O valor atribuído ao metal precioso depende do tipo de barra e do seu peso unitário. Mas embora possuir ouro físico possa ser mais fácil do que comprar grandes quantidades de petróleo, existem ainda taxas de transacção, custos de armazenamento e seguros a considerar.
• Certificados de ouro - semelhantes às notas de dinheiro e que remontam ao século XVII, os certificados de ouro fornecem prova de propriedade.
• Futuros de ouro - Futuros de ouro e micro futuros acordam um preço fixo para a mercadoria numa data específica no futuro. Como os futuros de ouro são negociados em bolsas, oferecem uma maior alavancagem do que o ouro físico. As devoluções dependem das flutuações de preços entre o momento em que o contrato é celebrado e a sua expiração.
• CFDs de ouro - CFDs de ouro são encomendas de curto prazo para comprar ou vender uma quantidade fixa de ouro. Os CFDs de ouro têm uma maturidade fixa. O rendimento dos CFDs de ouro depende dos movimentos de preços durante o período de vigência do contrato.
• ETFs de ouro - Os fundos negociados em bolsa de ouro (ETFs) são normalmente adquiridos a um corretor ou bolsa. Permitem-lhe comprar uma colecção de títulos, tais como mercadorias, sem ter de comprar todos os bens individuais. Os custos são baixos, mas o valor da ETF está ligado ao preço do ouro.
• Swaps de ouro - Os swaps são contratos personalizados negociados em balcão (OTC). Em contraste, os contratos de futuros e de opções encontram-se nas bolsas centrais.

Broker para investir em ouro, prata, paládio e platina físicos

O trading de ouro no mercado de divisas

O ouro é efectivamente uma moeda no mercado de divisas. É quase sempre negociado contra o dólar americano sob o código XAU/USD.

Por conseguinte, a sua estratégia deve seguir os movimentos do dólar americano.

Um aumento no preço do dólar americano poderia fazer cair o valor do ouro. Por isso, fique atento aos sites de notícias forex para obter conselhos sobre tendências e análises futuras.

A liquidez também desempenha um papel importante no trading de ouro. O volume médio diário de negociação de ouro excede o de todos os pares de moedas excepto EUR/USD, GBP/USD e USD/JPY.

Note-se que o horário de trading de ouro em sites de Forex funciona muitas vezes continuamente, 24 horas por dia.

A história do trading do ouro

O comércio físico de ouro data de 2000 a.C., quando os antigos egípcios começaram a extrair o metal precioso. Actualmente, o fornecimento mundial da mercadoria excede 170.000 toneladas, com uma produção que triplica de ano para ano desde os anos 70.

O seu valor é tão fiável que os países têm-no utilizado como reserva monetária durante séculos.

Desde a sua descoberta, o ouro tem sido considerado uma moeda de investimento devido à sua escassez

Em 1946, no final da Segunda Guerra Mundial, o Acordo de Bretton Woods fixou o preço do ouro em 35 dólares por onça, criando o padrão de ouro. O dólar era a única moeda convertível em ouro, pelo que não valia a pena negociar ouro porque o seu preço era fixo. Este sistema foi abandonado pelos EUA em 1971, abrindo o caminho para o trading do ouro.

Nos nove anos que se seguiram ao abandono do padrão de ouro, o preço do ouro subiu para $800 a onça, mas o trading do ouro não foi tão fácil. Este rally de mercado de touros em ouro foi seguido por um mercado de ursos de 19 anos que elevou o preço do ouro para 260 dólares por onça. Tal como outros mercados financeiros, o mercado do ouro é cíclico, contudo, é considerado um porto seguro em tempos de crise financeira e, historicamente, o seu preço tem subido constantemente.

Investir na relação ouro-prata

O trading de ouro e prata pode ser popular, mas qual é a relação ouro-prata e como é que funciona? É simplesmente a quantidade de dinheiro necessária para comprar uma onça de ouro.

Por exemplo, se o preço de uma onça de ouro for $1.000 enquanto que uma onça de prata custa $50, a relação ouro-prata será de 20:1.

Se conseguir prever para que lado vai o rácio ouro-prata, pode gerar retornos, quer o mercado esteja a subir ou a descer. No entanto, é de notar que enquanto a prata é mais barata do que o ouro, ela é mais volátil.

Note-se que o trading de ouro e prata também pode ser utilizado para diversificar os metais preciosos detidos numa carteira.

Estratégia de trading de ouro

Há muitas técnicas e mecanismos diferentes que pode utilizar nas suas estratégias de trading de ouro. Tudo isto exigirá uma análise técnica diária nas tabelas de preços e volumes. Terá também de compreender o que influencia o preço do ouro:

• Oferta e procura - Os dados diários de volume mostram que metade da procura global é impulsionada pela produção de jóias. Outros 40% representam contas de investimento. Olhe para as tabelas de preços e verá que à medida que a procura aumenta e a oferta diminui, o preço aumenta. Inversamente, se a oferta aumenta e a procura diminui, os preços caem.
• Volatilidade do mercado - Os sinais de trading em tempo real no seu software de gráficos responderão aos movimentos do mercado. Quando os stocks não têm um bom desempenho, as pessoas voltam-se para o ouro. Inversamente, quando as previsões da bolsa de valores são fortes, os níveis de trading de ouro caem.
• Geopolítica - Um rápido olhar sobre a história do preço do ouro e verá que as previsões actuais são impulsionadas por forças geopolíticas. A incerteza nos mercados financeiros fará com que as empresas se apressem a entrar no ouro, fazendo subir os preços. Por isso, familiarize-se com um mapa do mundo e aperfeiçoe os seus princípios económicos básicos para estar bem preparado.

Estratégia em acção

Os métodos variam, mas uma estratégia relativamente simples que pode produzir uma margem decente tem em conta o ambiente geopolítico.

Se as perspectivas globais parecerem intensificar-se, poderá comprar ouro enquanto vende o dólar australiano contra o dólar americano. Também pode querer considerar o que os grandes nomes em produção estão a fazer.

Se os níveis de produção numa empresa como a Newmont Mining estiverem a aumentar, a oferta aumentará e o preço do ouro poderá baixar.

Preços do ouro em tempo real

Vantagens e desvantagens

Vantagens

• As vantagens do trading de ouro incluem a sua capacidade de se proteger contra a inflação. Ao contrário da maioria das moedas tradicionais, o ouro mantém o seu poder de compra em caso de inflação.
• O ouro também resiste a períodos de instabilidade global, mesmo quando os preços de outros bens caem.
• Finalmente, existe uma gama de instrumentos financeiros para investir em ouro, desde os e-micro futuros até às acções e obrigações de ouro.

Desvantagens

• O ouro é muito volátil. Embora isto signifique que o mercado tem potencial para gerar retornos significativos, significa também que existe um sério risco de perder dinheiro.
• A taxa e o preço do ouro durante a tendência actual não reflecte o que será dentro de alguns dias ou na próxima semana. Há também o custo da comercialização do ouro.
• Os ETFs de ouro, por exemplo, são susceptíveis de ter taxas de corretagem.
• Finalmente, o trading de ouro vem com margens de liquidação significativas.

Regulamento

As leis e regulamentos relacionados com o comércio do ouro variam em todo o mundo. Os corretores e plataformas estão geralmente sujeitos a regulamentação e podem necessitar de uma licença para vender instrumentos financeiros de ouro. No Reino Unido, por exemplo, os futuros de ouro, opções e CFDs estão sob a jurisdição da Autoridade de Conduta Financeira (FCA). Na UE, a Directiva sobre Mercados de Instrumentos Financeiros (MiFID) regula os derivados de mercadorias.

Os corretores-de-commalers também requerem normalmente uma licença no Dubai, Singapura, Zimbabwe, Malásia, Índia, África do Sul e Hong Kong, para citar apenas alguns. Ao assegurar que os intermediários são licenciados, o trader de curto prazo tem um grau de segurança e protecção.

Dicas e truques

Para se dar a si próprio a melhor hipótese de obter retornos decentes, considere o seguinte:

• Acções dos bancos centrais - Fique de olho na actividade de compra e venda dos bancos centrais.
• Últimas notícias do mercado - As notícias do dia são uma excelente fonte de possíveis tendências e citações úteis.
• Blogs e boletins informativos - Blogs regulares, fóruns de discussão e boletins informativos são uma excelente forma de obter conselhos e ideias de especialistas do mercado.
• Abrir uma conta demo - Muitas aplicações web oferecem contas demo, o que significa que pode praticar o trading com uma estratégia média móvel, por exemplo, antes de investir o seu próprio dinheiro.
• Cursos da Academia e PDFs - Cursos online, workshops virtuais, bem como livros de negociação de ouro e PDFs de forex podem ser uma óptima forma de obter tutoriais e ouvir os segredos da trading de ouro de investidores experientes.
• Robôs de trading de Ouro - Alguns utilizadores consideram que os robôs de trading automático são uma forma eficaz de colocar uma estratégia comprovada de trading de ouro em piloto automático.
• Veja TradingView - TradingView oferece gráficos, tabelas e relatórios sobre os preços do ouro nos mercados à vista e de futuros, bem como muitas ideias úteis. Quer precise de dicas para principiantes sobre pips e tamanhos de lote, ou de uma estratégia, vale a pena dar uma vista de olhos ao TradingView.

Última palavra

Não existe uma calculadora de lucros definitiva para o trading do ouro. Os resultados irão variar dependendo da sua estratégia e do plano de negócios global. E enquanto a troca por uma vida pode fazer de si um milionário, muitos irão perder dinheiro. Por isso, certifique-se de que conhece os seus próprios limites e faça os seus trabalhos de casa antes de abrir uma conta.

Brokers de CFD para comércio de ouro

CFD Brokers	Plataformas	Regulamentado pela	Abrir uma conta de demonstração
	MetaTrader 4 e 5 AvaOptions	ASIC, CBFSAI, FRSA, BVI FSC, FSCA, JFSA, OCRCVM
	xStation 5	FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV, DFSA
	MetaTrader 4 y 5 cTrader TradingView	FCA, ASIC, CySEC, BaFin, DFSA, SCB, CMA
	MetaTrader 4 et 5 Markets Webtrader	FCA, BaFin, ASIC, FINMA, FSCA, MAS, FMA, DFSA, JFSA, CFTC
	MetaTrader 4 e 5	FCA, ASIC, CySEC, JSC, OCRCVM, FSCA
ASIC: Austrália, BaFin: Alemanha, BIFSC: Belize, BVI FSC: Ilhas Virgens Britânicas, BACEN e CVM: Brasil, CySEC: Chipre, CNMV: Espanha, CMVM: Portugal, CSSF: Luxemburgo, CFTC: EUA, CBFSAI: Irlanda, CMA : Omã, DFSA: Dubai, FCA: Reino Unido, FINMA: Suíça, FSPR - FMA: Nova Zelândia, FRSA: Abu Dhabi, FSA: Seychelles, FSCA: África do Sul, JFSA: Japão, JSC: Jordânia, KNF: Polônia, MAS: Singapura, IIROC: Canadá, SCB: Bahamas, VFSC: Vanuatu
A negociação de CFD envolve um risco significativo de perda, pelo que não é adequado para todos os investidores. 74-89% das contas de pequenos investidores perdem dinheiro a negociar CFDs.