Contas de trading financiadas (Prop Trading)

Se tiver as capacidades e conhecimentos para obter um bom lucro com o trading, poderá ficar frustrado se a falta de fundos iniciais limitar os seus potenciais retornos. Os melhores brokers que oferecem contas de trading financiadas resolvem este problema, permitindo aos comerciantes experientes utilizar rapidamente o capital de uma empresa de investimento para negociar forex, acções e outros activos, aumentando grandemente a sua alavancagem financeira e o seu lucro potencial. Enquanto os traders e brokers com programas comerciais financiados geralmente partilham lucros, o trader está protegido do risco, pois não é o seu próprio financiamento que está em jogo.

Este guia dá uma visão geral da informação crucial que precisa de saber para obter uma conta de trading financiada, incluindo uma comparação dos melhores brokers com programas de trading financiados. Também partilhamos as nossas dicas para nos tornarmos um trader financiado, bem como as armadilhas de auditoria a ter em conta. Continue a ler para saber como obter financiamento para negociação de divisas, acções e divisas criptográficas.

• E8 Funding é uma empresa de trading proprietária. Orgulha-se de ser uma das primeiras empresas de investimento sediada no coração dos EUA a oferecer financiamento para traders de todo o mundo até $1.000.000 com uma participação nos lucros de 80%.
• FundedNext é uma empresa global de prop trading que oferece contas de trading financiadas que variam de $200.000 a $4.000.000 através de um plano de escalonamento. Os traders podem beneficiar de até 90% de participação nos lucros sem taxas de inscrição.
• City Traders Imperium oferece planos de escalonamento com capital de trading até $4 milhões. Os traders podem negociar moedas, ouro e índices no MT5 com uma partilha de lucros competitiva.
• Fidelcrest é uma empresa de trading de adereços com mais de 6.000 investidores a tomar posições activamente nos mercados financeiros populares com o capital da empresa.
• FTMO - O Prop Trading com a FTMO é uma forma emocionante de os traders experientes especularem nos mercados financeiros com capital sério e risco reduzido. A FTMO é uma das principais empresas de trading proprietário, oferecendo financiamento até $2.000.000.
• The 5%ers: esta empresa de prop trading oferece uma excelente oportunidade para investidores experientes. The 5%ers.com permite que os traders proprietários provem o seu valor com uma conta totalmente financiada. Os traders bem sucedidos podem investir com uma conta de $4 milhões.

Comparação de contas Prop Trading

Como funciona o trading financiado?

A Internet tornou-se omnipresente no nosso tempo, trazendo as ferramentas de trading dos brokers e mercados tradicionais para as casas dos investidores comuns em todo o mundo. Como resultado, muitos traders não filiados desenvolveram as competências necessárias para ganhar dinheiro de forma consistente nos mercados bolsistas ou forex.

Algumas empresas de investimento, brokers de trading e empresas de trading de adereços reconheceram o potencial de lucro destes traders e oferecem-se para os financiar e cobrir as suas perdas em troca de uma parte justa do dinheiro que ganham. O trader pode ter de pagar uma subscrição ou outras taxas, mas a empresa fornece o capital, por vezes em centenas ou milhares de dólares. Este acordo é a definição de uma conta de trading financiada.

Evidentemente, uma vez que o investidor está a colocar o seu capital em risco neste acordo, um trader terá de satisfazer certos critérios de elegibilidade para provar que tem o que é preciso para ser financiado. As etapas exactas deste processo variam consoante o programa, mas em geral, o trader terá de cumprir um objectivo de rentabilidade durante um período de teste.

Uma vez que um comerciante tenha dado provas, recebe um montante inicial de capital da empresa, que estabelece certas condições para controlar a forma como os negócios são feitos e reduzir o risco. Por exemplo, a sociedade de trading FTMO exige que os traders negoceiem durante 10 dos 60 dias na segunda fase do seu processo de verificação, estabelecendo um objectivo de lucro de $500 numa conta de $10.000 e permitindo uma perda máxima diária de $500 e uma perda máxima global de $1.000.

Como escolher uma conta de trading financiada?

Se pensa que tem o que é preciso para se qualificar para uma conta de trading financiada, então vai querer mergulhar e encontrar o melhor broker para as suas necessidades. Eis alguns dos factores mais importantes a considerar na escolha de uma longa lista de brokers que oferecem contas de trading financiadas:

Critérios de adesão e verificação

Os brokers com contas de trading financiadas colocam o seu dinheiro em risco quando financiam um trader, por isso querem ter a certeza de que estão a trabalhar com alguém que tem as competências necessárias para ter lucro. Para o provar, é necessário satisfazer os critérios de filiação ou de elegibilidade do broker.

A qualificação para uma conta de trading financiada envolve geralmente um processo de avaliação, que algumas empresas chamam um desafio. Os traders participantes no desafio terão de atingir uma meta de lucro com uma conta de corretagem durante um determinado período, sem permitir um levantamento de crédito ou perdas diárias abaixo de um determinado limite. Estes critérios variam entre brokers, mas pode-se esperar um objectivo de cerca de 10% do valor da conta.

Algumas empresas, tais como a Topstep, pedir-lhe-ão que aceite o desafio numa conta de demonstração simulada sem dinheiro real, enquanto outras lhe permitirão negociar com uma conta financiada desde o início.

Uma empresa que tem um processo de avaliação bastante diferente é a Audacity Capital. Esta empresa pede aos traders que preencham um formulário com os seus dados e depois participem numa entrevista para descrever a sua experiência de trading. A equipa de gestão de risco da Audacity avalia a entrevista no prazo de 24 horas e informa os candidatos sobre os resultados. Os candidatos bem sucedidos poderão começar a negociar na sua conta financiada após a assinatura de um contrato.

Ao inscreverem-se no desafio, os traders são normalmente obrigados a pagar uma taxa de avaliação ao broker, que pode variar dependendo do tamanho da conta que o trader escolhe gerir.

Para dar uma ideia do que esperar, as taxas da FTMO começam em 155 euros para a conta de 10K, subindo para 1.080 euros para a sua maior conta de 200K. Outro broker de contas financiado, City Traders Imperium com sede em Londres, cobra entre £109 e £649, e as taxas da Fidelcrest com sede em Chipre variam entre $349 e $1,499.

Taxas

Outras taxas variam entre os fornecedores de contas trading financiadas, pelo que é importante estudá-las cuidadosamente.

O broker geralmente ganha dinheiro de duas maneiras: através da sua parte nos lucros realizados por uma conta de trading financiada e através de taxas adicionais.

As estruturas de preços podem variar consideravelmente de broker para broker. Por exemplo, o Topstep permite aos traders obter 100% dos primeiros $5.000 de lucros que obtêm, e 90% de todos os ganhos subsequentes. Esta é provavelmente uma das ofertas mais generosas que poderia esperar, mas também tem de ter em conta a taxa de assinatura mensal de $165 cobrada pela Topstep.

Outros brokers, tais como Earn2Trade e FTMO, oferecem uma divisão 80/20 a favor do trader, enquanto outros, tais como Audacity e City Traders Imperium, dividem os lucros igualmente. Pode encontrar contas de trading financiadas que estão livres de taxas de subscrição e outros encargos comuns, mas que absorvem uma parte maior dos lucros.

Tenha em mente que, como no caso do Topstep, os brokers que oferecem uma parte mais generosa dos lucros muitas vezes também cobram uma taxa de subscrição mensal. OneUp Trader cobra aos utilizadores $105 por mês pela sua conta de participação nos lucros 50/50, mas $650 por mês pela conta onde os traders podem ganhar 80% dos lucros.

Enquanto Topstep, FTMO e algumas outras contas de trading financiadas oferecem um teste gratuito, para muitas outras terá de pagar dinheiro adiantado para se juntar ao desafio antes de poder experimentar o seu sistema. Portanto, tenha isto em mente se quiser ter a oportunidade de testar uma empresa antes de gastar algum dinheiro.

Não se esqueça que também pode haver taxas escondidas ou inesperadas. Estas podem incluir comissões, taxas regulamentares e de transacção, penalizações se não cumprir os critérios da empresa, taxas de retrocesso se não pagar a sua subscrição, ou taxas de conversão se pagar a sua subscrição numa moeda estrangeira. Algumas empresas também oferecem recursos educativos e mesmo coaching individual aos traders, que podem ser dispendiosos se forem aplicadas taxas.

Também pode enfrentar uma pesada acusação de violação de milhares de dólares se não cumprir os termos do seu contrato, por isso é sensato conhecer todos os termos e condições antes de se inscrever.

Montantes de financiamento

Nas mãos certas, mais capital significa mais poder de compra e mais lucros. Diferentes contas de trading financiadas oferecem aos utilizadores diferentes montantes de capital inicial e variam até diferentes níveis de financiamento.

Alguns brokers, tais como Audacity, iniciam os traders em contas financiadas com um montante de capital mais baixo e deixam-nos progredir, atingindo os objectivos. No caso de Audacity, o programa da conta de trading financiada tem 6 níveis, variando entre $15.000 e $480.000 no 6º nível. Os traders podem duplicar o tamanho da sua conta anterior sempre que atinjam um objectivo de lucro de 10%.

Outros brokers, incluindo a FTMO e OneStep, oferecem aos traders a opção de escolher o montante de financiamento que desejam quando se inscrevem. No caso do FTMO, escolherá quanto financiamento quer receber quando iniciar o seu desafio, com cinco níveis que vão de $10.000 a $200.000 por uma conta USD. A empresa também se oferece para aumentar as contas de traders consistentemente lucrativos em 25% a cada 4 meses.

O City Trader Imperium tem um sistema ligeiramente diferente em que é oferecida aos novos traders uma conta com um capital inicial entre $2.500 e $17.500 durante o período de avaliação. Uma vez que tenham provado o seu valor e adquirido uma conta completa, podem subir a escada alcançando objectivos de 10%, com a possibilidade de gerir uma conta no valor de até $4.000.000.

Bens e especialidades

Diferentes empresas dão aos investidores nas suas contas de trading financiadas acesso a diferentes activos. Se for principalmente um trader forex, estará à procura da melhor conta de trading para FX; do mesmo modo, haverá empresas específicas que são melhores para negociar acções, crypto, opções, etc.

Algumas empresas de trading também oferecem contas diferenciadas e exemplos para diferentes tipos de traders. A Alphachain Traders com sede em Londres oferece uma conta "global trader" geral, bem como contas especializadas para negociação criptográfica, forex e algorítmica.

Algumas empresas oferecem uma escolha entre uma conta padrão e uma conta "agressiva", que tem objectivos mais elevados e permite um maior drawdown. City Traders Imperium oferece uma conta semelhante "Day Trading Funded Trader" para traders de maior risco, que permite um drawdown maior mas exige que todas as transacções sejam encerradas no final da semana.

Alavancagem e perda máxima

A disponibilidade de alavancagem tem um enorme impacto na estratégia dos traders, uma vez que uma posição alavancada pode gerar grandes lucros a partir de movimentos de preços relativamente pequenos. Este é um factor chave para muitos quando escolhem a sua conta de trading financiada.

O montante de alavancagem disponível dependerá, em parte, do tipo de activo a ser negociado. Os futuros, por exemplo, tendem a ser negociados com maior alavancagem, pelo que se pode esperar que uma conta de trading financiada que lide com este tipo de instrumento proporcione aos comerciantes uma alavancagem adequada.

Para dar uma ideia de como algumas empresas de trading financiadas lidam com alavancagem, a conta normal da FTMO oferece alavancagem que vai de 1:5 para moedas criptográficas, a 1:50 para mercadorias e índices, e a 1:100 para forex. Fidelcrest anuncia que oferece uma alavancagem de 1:100 para todas as contas.

Alavancagem dá aos traders a capacidade de fazer grandes ganhos com movimentos de preços relativamente pequenos, mas ao contrário, pode mergulhá-los em grandes perdas. As empresas de trading geralmente abordam esta possibilidade, estabelecendo limites para perdas máximas diárias e totais aceitáveis numa conta de trading financiada.

Estes limites variam entre brokers, mas um limite comum é 10% de perda máxima e 5% de perda diária. Verifique os termos e condições do broker para ver como calculam as perdas. Note-se também que algumas empresas, tais como a City Traders Imperium, exigem que os traders fechem cada comércio com uma ordem de stop loss.

Mercados e plataformas

Os diferentes brokers que oferecem contas de trading financiadas terão acesso a diferentes mercados, o que será um factor importante para a maioria dos traders. O líder de mercado Topstep é especializado em trading de futuros a partir da Bolsa Mercantil de Chicago, enquanto os traders FTMO negoceiam em divisas e moedas criptográficas, e a City Traders Imperium fornece acesso aos mercados de forex, ouro e índices.

Da mesma forma, diferentes empresas apoiam diferentes plataformas de trading, com algumas a fornecerem os seus próprios serviços proprietários e outras a apoiarem software de terceiros, tais como as plataformas MT4 e MT5. Os comerciantes devem assegurar-se de que estão à vontade com a plataforma disponível numa conta de trading financiada antes de se inscreverem.

Vantagens e desvantagens das contas de trading financiadas

A vantagem de uma conta de trading financiada é óbvia: os traders comprovados terão acesso a uma grande quantidade de capital sem terem de arriscar o seu próprio dinheiro.

As boas empresas de investimento também prestarão apoio aos traders para os ajudar a aperfeiçoar as suas competências e a obter mais lucros. Os melhores brokers com contas de trading financiadas tratam os traders como parceiros, não como clientes - é do seu interesse que um trader gere lucros significativos, uma vez que receberá uma parte desses lucros. É portanto um bom sinal se uma empresa tiver uma fase de avaliação rigorosa, pois isto significa que as capacidades dos traders são levadas a sério.

Tenha em mente que algumas empresas podem ter um modelo de negócio diferente, onde oferecem formação para se prepararem para uma conta de trading financiada. Neste caso, a empresa pode fazer enormes somas de dinheiro cobrando por esta formação, e os critérios de perda máxima significam que eles enfrentam muito poucas desvantagens se um trader se comportar mal uma vez que a formação esteja completa.

Deve ter isto em mente ao procurar contas de trading financiadas. Try Day Trading, por exemplo, vende pacotes de estudantes a partir de $495 e indo até $15,395. Este programa pode ser adequado para alguns, mas existem opções muito mais baratas.

No final, uma conta de trading financiada é realmente uma opção para um comerciante que já acumulou experiência e desenvolveu competências, por isso tenha cuidado com os programas que se oferecem para ensinar os principiantes.

A palavra final sobre os brokers com contas de trading financiadas

Para muitos traders, ter a oportunidade de gerir uma conta no valor de até $1 milhão é um sonho. Com bastante trabalho e disciplina, uma conta de trading financiada pode tornar esse sonho realidade, mesmo para traders que nunca tenham passado um dia numa mesa de trading estabelecida. As contas de trading financiadas valem a pena se tiver as competências e conhecimentos necessários para obter lucros consistentes nos mercados escolhidos, mas como sempre, deve ter cuidado antes de se inscrever, uma vez que algumas empresas cobram taxas elevadas e podem aprisioná-lo em cursos de formação dispendiosos. A chave para obter um bom lucro é procurar uma conta comercial financiada que tenha um processo de avaliação difícil, mas que não cobre taxas elevadas para participar e que ofereça um negócio justo para os traders que assumam o desafio.

Contas de trading geridas

	Tipos de contas	Dépôt mínimo	Taxas de administração	Remuneração dos traders	Conta Demo
	Copy Trading	300 $	Spread + 0,8 a 1,5 pips (0 pip para AAAFX)	0,5 pip para cada comércio ou 20% dos lucros	Abrir uma cuenta
	Copy Trading	500 $	Spread	Taxa de performance de 20%	Abrir una cuenta
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