O melhor software de trading

Uma plataforma de trading é uma interface que permite a interacção entre os investidores e as bolsas de valores. Na maioria dos casos, haverá um intermediário financeiro entre um trader e o mercado, conhecido como um broker. Os brokers processam transacções financeiras, tais como ordens de compra e venda e contratos de opções em nome dos traders, em troca de comissões. Para facilitar a comunicação de informações tais como preços de activos em tempo real, gráficos de trading e livros de ordens, os corretores utilizam software de trading.

Muitos brokers criam software de trading por medida para a sua plataforma, muitas vezes concebido para ser simples e fácil de usar e não para sobrecarregar ou intimidar os traders. Outros permitem aos traders escolher o seu software de trading preferido entre uma gama de fornecedores terceiros. Muitos brokers oferecem ambas as opções, permitindo aos traders mudar de uma plataforma interna mais simples para um software mais avançado de terceiros.

A vantagem dos brokers que oferecem software de trading de terceiros é que o software externo suporta muitas vezes opções muito mais avançadas para rastrear e negociar os mercados. Os traders têm uma imagem mais completa da história e das tendências e podem compará-las em tempo real. Para traders avançados, é importante notar que os melhores brokers para software de trading de terceiros podem oferecer apoio a Expert Advisors, conhecidos como EA, para trading automatizado.

Tipos de software de trading

Plataformas de trading autónomas

A parte fundamental de um software de trading é a plataforma de trading. A plataforma é responsável pela exibição dos preços e gráficos actuais do mercado, bem como pela execução rápida e suave dos investimentos na bolsa de valores. Características avançadas, tais como o retrocesso das estratégias de trading e a análise abrangente do mercado, distinguem-nas das plataformas integradas, por vezes mais básicas.

As plataformas de trading são concebidas para diferentes activos ou mercados, com diferentes áreas de negociação que muitas vezes requerem características únicas e apresentações de dados. Está disponível software especializado para moedas criptográficas como o bitcoin e o etéreo, mercadorias como o ouro e o petróleo e comércio de opções.

Muitas plataformas de trading incorporam algumas das características de software mais especializado, tais como geradores de sinais ou EA. Embora estes possam reduzir os custos, podem ser feitos à custa de uma perda de precisão ou velocidade em comparação com as opções individuais de software. Duas das plataformas de trading externas mais populares são MetaTrader 4 e MetaTrader 5 e a maioria dos brokers de topo oferecem uma ou ambas estas plataformas.

Software de geração de sinais de trading

Este software de trading de terceiros visa analisar dados de mercado e reconhecer padrões e tendências para alertar os utilizadores para oportunidades. Estes sinais prevêem movimentos futuros de preços de bens. Particularmente popular no trading de divisas pela sua simplicidade, os sinais fornecem aos traders sugestões de preços de compra e venda, assim como limiares de perdas para gerir o risco.

A precisão e fiabilidade dos sinais varia em função do software utilizado para os gerar. Muitas vezes, quanto mais caro é o software de geração de sinais, mais precisas são as suas previsões. No entanto, software menos ou moderadamente caro pode ainda gerar lucros significativos para os traders.

Software de arbitragem

Ao especular em moedas ou moedas criptográficas, é possível tirar partido da ausência de uma troca centralizada. A arbitragem envolve a exploração de diferenças de preços num activo entre bolsas, permitindo-lhe transformar a diferença em lucro. O trading sem software é uma estratégia de alto risco e ineficiente, uma vez que as oportunidades de trading de arbitragem tendem a existir por um período de tempo muito curto.

Para monitorizar e investir no maior número possível de mercados e trocas, um trader necessita de hardware fiável e poderoso para executar o software. O software de arbitragem deve ser rápido para colocar aqueles negócios onde alguns segundos podem fazer a diferença entre um lucro e uma perda. O software terá também de trabalhar em conjunto com o maior número possível de trocas para maximizar os lucros potenciais. O melhor software de arbitragem também pode fornecer um servidor privado virtual (VPS) gratuito, a partir do qual o pacote pode ser executado de forma rápida e consistente.

Software de registo

Esta forma de software de terceiros não participa em qualquer actividade de trading, mas regista exaustivamente as transacções num livro de registo digital. Este instrumento é essencial para os traders que precisam de manter um registo exacto dos seus lucros e perdas para cumprirem os regulamentos fiscais locais. O software de registo que pode distinguir entre lucros tributáveis e isentos de impostos pode poupar tempo valioso aos comerciantes e garantir a exactidão dos números comunicados.

Este tipo de software de trading de terceiros também serve outro objectivo importante. A análise do desempenho comercial é um elemento crucial quando se procura optimizar uma estratégia de trading. Para este fim, o software de registo permite aos utilizadores examinar erros e sucessos passados, ajudando-os a compreender os benefícios e as armadilhas da sua abordagem.

Software de análise técnica

Alguns dos melhores softwares de trading de terceiros oferecem ferramentas de análise adicionais, que visam fornecer aos traders as informações e dados relevantes necessários para a tomada de decisões informadas. Enquanto os traders podem ser influenciados por emoções tais como excitação ou raiva, a análise técnica ignora estes factores e permite o trading orientado por dados. Este software foi concebido para oferecer uma monitorização mais ampla e profunda do mercado do que soluções de plataforma integrada.

O software de análise técnica auxilia os traders avaliando e relatando rapidamente os padrões de trading antes de sugerir pontos específicos de entrada e saída para uma transacção. O software de análise técnica pode incluir listas de observação dinâmicas que permitem a monitorização simultânea e em tempo real de acções e activos, bem como indicadores personalizáveis que rastreiam dados fundamentais e meios de comunicação social para oportunidades comerciais. Todo o trader necessita de uma análise técnica competente e minuciosa se quiser alcançar um sucesso duradouro no mercado.

Durante muitos anos, os principais fundos hedge e empresas de investimento do mundo têm confiado na trading automatizada para gerir estratégias de investimento complexas. Os robôs de trading de consumo percorreram um longo caminho desde a sua introdução nos mercados retalhistas. Cada vez mais traders retalhistas confiam na automatização para gerar lucros que os seres humanos não poderiam obter, tirando partido da velocidade e escalabilidade do comércio automatizado.

Uma forma de trading automatizada é a Copy Trading, que segue as transacções de um líder de mercado pré-definido. O Copy trading é regularmente apresentado a novos traders como uma oportunidade de beneficiar da experiência e percepção dos outros. No entanto, tem frequentemente pouco ou nenhum controlo sobre os próprios ofícios e é vulnerável aos erros potencialmente dispendiosos de outra pessoa.

Os traders mais experientes recorrem a Consultores Especialistas e robôs como estratégia de implementação. Estabelecem parâmetros de acordo com a sua abordagem para produzir um algoritmo sem intervenção humana. Estes parâmetros serão tão simples ou complexos como o código por detrás deles, com preços de entrada e saída, stop-losses e trailing stops gerados com base em múltiplos factores estabelecidos pelo comerciante. Estes algoritmos podem fazer muitas transacções quase simultaneamente enquanto trabalham 24 horas por dia em mercados que o permitem.

Os benefícios do software de trading de terceiros

Aqui estão algumas das melhores razões para favorecer brokers adequados para software de comércio de terceiros:

• Backtesting - Uma característica que prova o valor da utilização dos melhores brokers para software de trading de terceiros é a capacidade de backtesting. Isto permite aos traders utilizar dados históricos do mercado para testar a eficácia e exactidão dos seus instrumentos de trading. Plataformas que incluem uma funcionalidade de retrocesso podem executar simulações com os seus robôs de trading ou ver o quão sensíveis os seus sinais são às mudanças passadas no mercado. Com a função de retrocesso, as estratégias podem ser refinadas utilizando dados reais e os erros de software podem ser identificados e corrigidos. Os testes de fundo são valiosos porque permitem aos traders resolver estas questões antes de investir com fundos reais.
• Acompanhamento do mercado e trading escalável - Outra vantagem do software de trading de terceiros é a capacidade de acompanhar mais activos em simultâneo. Os scanners de mercado mais avançados podem analisar dados em tempo real de dezenas de milhares de activos, alertando instantaneamente os traders para alterações significativas. Os robôs têm uma capacidade semelhante de colocar múltiplos ofícios numa fracção de segundo, excedendo em muito o que até uma equipa de humanos poderia ser capaz de fazer.
• Ferramentas técnicas avançadas - Enquanto as plataformas de software integradas oferecem indicadores básicos e algumas ferramentas de desenho para os traders utilizarem, aqueles que desejarem criar indicadores personalizados e aceder a ferramentas técnicas ilimitadas terão de recorrer a outro software de trading. Os pacotes incorporados podem ter uma secção de notícias limitada, mas as opções externas oferecem frequentemente actualizações ao vivo sobre stocks e ferramentas de conjuntos de dados, incluindo meios de comunicação social. Para os traders envolvidos em contratos de opções, o valor de ferramentas técnicas de primeira linha e de actualizações rápidas de sentimentos não pode ser subestimado.
• Uma escolha de plataforma - Confiar nas plataformas incorporadas dos brokers para negociar é restritivo, prendendo-o a um software que alguns utilizadores podem considerar não intuitivo ou sem funcionalidade. A utilização dos melhores brokers para ferramentas de software de terceiros permite uma escolha de plataformas para os traders utilizarem, pelo que a maioria dos traders deve encontrar algumas que satisfaçam as suas necessidades. A utilização de software de terceiros remove uma variável ao decidir com que broker investir, permitindo-lhe concentrar-se em considerações importantes, tais como taxas e gama de activos.
• Experimente antes de comprar - Muitos fornecedores de software de trading de terceiros permitem aos traders experimentar as suas plataformas e produtos antes de se comprometerem a uma compra. Estes testes gratuitos permitem que os potenciais clientes se familiarizem com o software e se este pode satisfazer as suas necessidades. Ao investir numa conta de demonstração, os traders podem ganhar experiência valiosa no seu mercado escolhido, sem risco.
• Oportunidades de trading únicas - Devido às capacidades quase instantâneas de trading de robôs, o software de trading de terceiros cria condições para métodos como a arbitragem e o escalpe. Estas estratégias podem ser difíceis de implementar com sucesso no trading manual, devido à natureza acelerada dos mercados e do trading. Um atraso de apenas alguns segundos pode resultar em perdas significativas quando apanhado entre comércios. A automatização resolve este problema, tornando ambas as estratégias viáveis para o lucro sustentável.

Desvantagens do software de trading de terceiros

Apesar da abundância de características e opções fornecidas por brokers de topo para software de trading de terceiros, existem alguns inconvenientes notáveis a considerar:

Criar tendências falsas - O software de trading de terceiros pode ser propenso à leitura e predição incorrecta de padrões. Embora nenhuma previsão possa ser garantida, um mau funcionamento do software de negociação pode resultar em muito mais do que alguns negócios perdidos. Isto foi demonstrado em 2012 pelo Knight Capital Group, que perdeu mais de 440 milhões de dólares numa questão de minutos, quando o seu software de trading não funcionou e se deslocou em seu nome. Embora um erro desta magnitude seja extremamente raro, um problema de menor escala ainda pode prejudicar os lucros de qualquer pessoa.

Custos de software e hardware - Este é talvez o maior inconveniente em favorecer os melhores brokers para software de trading de terceiros. O software avançado pode custar aos traders centenas de dólares por mês. Hardware capaz de computar algoritmos avançados também pode ser um investimento muito caro. Os traders podem contornar este custo inicial alojando o seu software em servidores remotos, mas estas taxas de aluguer somam-se rapidamente.

Desvantagens da automatização - Alguns traders podem imaginar que a automatização do seu trading com robôs significa que podem adoptar uma abordagem de mãos-livres ao investimento em linha. Mas não é este o caso. O software robotizado precisa de ser verificado regularmente para detectar falhas tais como problemas de ligação, problemas de software e anomalias de mercado que possam ter impacto nas suas estratégias de trading. Há desvantagens em eliminar a tomada de decisão final pelos seres humanos. O trading automatizado pode ter lugar independentemente dos grandes eventos do mercado, o que pode ter um impacto significativo nos lucros. Desde que as condições prévias sejam cumpridas, o robô não trocará de outra perspectiva que não aquela para a qual foi programado.

Software complexo e confuso - Em comparação com as ofertas de software de trading integrada, as características adicionais e layouts complexos podem ser confusos. Pode haver uma curva de aprendizagem íngreme ao adaptar-se a software de trading avançado, com multidões de dados e gráficos por onde escolher. Para aqueles que são novos no trading ou que apenas querem fazer alguns negócios simples, o software de trading de terceiros pode ser esmagador ou exagerado para o que esperam de uma plataforma de trading .

Acessibilidade e fiabilidade - Devido à natureza avançada de algumas opções de software de terceiros, os sistemas capazes de executar configurações de trading avançadas e complexas são geralmente imóveis, tornando o trading em movimento impraticável. Embora os comerciantes possam deixar o seu software a funcionar sem vigilância, isto pode não ser sensato. Em comparação com as plataformas integradas baseadas na nuvem que podem funcionar em computadores portáteis ou aplicações móveis, muitas aplicações de trading de terceiros sofrem de falta de acessibilidade. Todos os tipos de software de trading são propensos a problemas de fiabilidade, mas como o software de trading de terceiros geralmente depende do hardware de uma pessoa para processar negociações e contratos, pode ser menos fiável.

Próximos Passos

Agora que está familiarizado com os detalhes do software de trading, poderá estar à procura de começar. Há dois elementos principais para esta decisão: seleccionar o software ou pacotes de software adequados às suas necessidades e pesquisar o melhor software de tradingpara investir em linha.

Como escolher o software de trading

Ao decidir qual o software de trading a utilizar, é uma boa ideia fazer uma demonstração de uma ferramenta específica antes de se comprometer a uma compra. Aqui estão algumas características que pode utilizar para reduzir a sua lista de testes:

• Disponibilidade de mercados e activos - Como mencionado anteriormente, software diferente será compatível ou optimizado para mercados e métodos de trading específicos. O primeiro passo para decidir qual o software de trading a utilizar é garantir que funciona nos mercados ou estratégias de que necessita. Por exemplo, um determinado software de arbitragem pode ser perfeito para forex mas não funcionar em trocas de moeda criptográfica, enquanto outro software pode ser compatível com os mercados dos EUA mas não funcionar nos mercados indianos e chineses, ou vice-versa.
• Fiabilidade e reputação - Para investir eficazmente, os comerciantes precisam de utilizar software de trading fiável. O software que é propenso a colisão ou congelamento pode dificultar seriamente o comércio, especialmente num método que depende de um trading rápido. Vale a pena pesquisar a reputação de um software de trading específico e avaliar o sentimento do utilizador, verificando a existência de quaisquer sinais vermelhos relativamente à velocidade de trading ou estabilidade geral do software. O nível de apoio oferecido através de actualizações regulares é também importante.
• Características e capacidades - Há uma vasta gama de software de trading disponível, cada um concebido para satisfazer as necessidades dos diferentes traders. As características que os utilizadores vão achar interessantes incluem testes de retrocesso e análises de mercado em tempo real. O software de trading específico terá uma capacidade diferente para processar negociações ou seguir activos em simultâneo.
• Relação custo-eficácia - Encontrar um equilíbrio entre funcionalidade e custo é uma das considerações mais importantes na escolha de um software de trading. As pessoas que consideram o software de trading devem tentar evitar pagar demasiado por funcionalidades e capacidades de trading de que não necessitam. Embora a capacidade de expandir as suas capacidades de trading e rastreio possa parecer atraente para os traders, nem sempre é melhor ter mais. O preço do software mais poderoso pode ser extremamente elevado. Em vez disso, os traders devem visar um software que lhes ofereça funcionalidades que sejam confortáveis de utilizar e apenas a capacidade de rastreio e de trading que irão utilizar.

Como encontrar os melhores brokers para o software de trading?

Há muitos brokers que apoiam software de trading de terceiros, pelo que os comerciantes são prejudicados pela escolha quando se trata de seleccionar um. No entanto, aqui estão algumas características a considerar:

• Confiança e fiabilidade - As qualidades mais importantes de um corretor são honestidade e fiabilidade. Ao escolher um corretor para utilizar no comércio de software, pretende que o seu processo de transacção seja rápido e seguro, e que os seus fundos sejam guardados em segurança. Muitos corretores são regulados por autoridades financeiras independentes que asseguram o cumprimento das suas obrigações para com os comerciantes. Procure revisões de sites de confiança para ver se deve considerar investir com um broker específico.
• Compatibilidade com o software preferido - Outra consideração fundamental é se o broker suporta o seu software de trading de terceiros preferido. Os melhores brokers apoiam uma vasta gama de instrumentos e programas técnicos adicionais. No entanto, se a sua ferramenta preferida não for suportada, deve considerar encontrar outra empresa em vez de comprometer as características de software necessárias.
• Taxas baixas - Para muitos traders, as taxas são um factor chave na decisão de lidar com um determinado broker ou de procurar noutro lugar. Podem ser cobradas taxas sobre depósitos e levantamentos, bem como sobre transacções de trading. Cuidado com os brokers que tentam esconder as taxas com estruturas de taxas confusas. Para negócios com margens baixas, tais como escalpes e arbitragens, manter as taxas baixas é essencial para se obter lucro. As opções e o trading a longo prazo também não são imunes aos efeitos das taxas. Quando se fazem maiores volumes de trading, as taxas somam-se rapidamente. É portanto imperativo encontrar um broker com taxas baixas para gerar o maior lucro.
• Disponibilidade de activos, mercados e variantes de trading - Não faz sentido ter um software que possa negociar milhares de activos e opções complexas se estas não forem suportadas pelo broker que está a fazer a sua negociação. Deve certificar-se de que o broker que escolhe facilita os tipos de negócios que quer fazer nos activos e mercados de que necessita.
• APIs abertas para software personalizado - Para traders que desejam criar software e robots personalizados, a interface de programação de aplicações (API) de uma plataforma pode ser restritiva. Ao procurar combinar software adicional com a plataforma de um broker, é essencial ter isto em consideração. Se uma determinada função for crucial para si, deve assegurar-se de que escolhe uma plataforma cuja API oferece essa função.

Uma palavra final sobre o melhor software de trading

Encontrar o melhor software de trading e brokers depende inteiramente dos requisitos do trader, enquanto alguns podem contentar-se com as opções incorporadas oferecidas. Contudo, o software externo pode abrir oportunidades para novos lucros, estratégias e mercados, bem como melhorar a capacidade de prever tendências e colocar encomendas. Quando se trata de encontrar os melhores brokers e software de trading de terceiros, há várias coisas a considerar. Antes de mais, os traders precisam de encontrar um broker fiável e digno de confiança, tendo simultaneamente em conta variáveis como as taxas e a disponibilidade de uma série de bens e mercados. Ao seguir este guia, deverá ser capaz de encontrar um software de trading bem adaptado às suas necessidades e identificar os melhores brokers e software de trading de terceiros.

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