Os melhores simuladores de trading

Gostaria de melhorar as suas capacidades de investimento sem arriscar um cêntimo? Os simuladores de investimento gratuitos permitem-lhe praticar em condições reais de mercado utilizando fundos virtuais, sem necessidade de depósito.

Testámos os melhores simuladores de trading e classificámo-los de acordo com os activos disponíveis, o realismo dos mercados, as ferramentas de backtesting e a facilidade de passar para o trading com dinheiro real.

O que é um simulador de trading?

Um simulador de investimento é uma plataforma que reproduz as condições reais do mercado utilizando fundos virtuais. Permite-lhe praticar a compra e venda de instrumentos financeiros, tais como acções, moedas ou criptomoedas, sem arriscar o seu dinheiro.

Foi concebido para o ajudar a desenvolver as suas competências, testar estratégias e ganhar confiança antes de se comprometer a negociar ao vivo.

Embora os termos “simulador de trading” e “conta demo” sejam muitas vezes utilizados indistintamente, existem algumas diferenças importantes que deve conhecer.

Para os investidores, a utilização de ambas as ferramentas em sucessão - começando com um simulador e passando depois para uma conta de demonstração - pode ser uma via inteligente para uma negociação segura e informada.

Simulador de trading ou conta demo de um broker

Brokers	Plataformas	Expiração	Instrumentos de trading	Conta de demo
	xStation 5	30 dia	Conta de títulos: títulos de capital Conta CFD: matérias-primas, criptográficas, acções, divisas, índices, ETF, obrigações
	MetaTrader 4 e 5	Ilimitado	Conta CFD: matérias-primas, criptográficas, acções, divisas, índices, ETF, obrigações
	MetaTrader 4 e 5 AvaOptions	21 dia	Conta CFD: matérias-primas, criptográficas, acções, divisas, índices, ETF, obrigações, opções de baunilha
	MetaTrader 4 y 5 cTrader TradingView	30 dia	Conta CFD: matérias-primas, criptográficas, acções, divisas, índices, ETF
	IG, ProRealTime, MT4, L2 Dealer	15 dia	Conta CFD: commodities, criptografia, ações, moedas, índices, ETFs, títulos
	Forex Tester	Ilimitado	Simulador de trading de Forex
A negociação de CFD envolve um risco significativo de perda, pelo que não é adequado para todos os investidores. 74-89% das contas de pequenos investidores perdem dinheiro a negociar CFDs.

Um simulador de trading independente, como o Forex Tester, é um software autónomo ou uma ferramenta baseada na Web que não está ligada a um broker específico.

O seu principal objetivo é a formação e o desenvolvimento de estratégias. Produtos como o TraderSync oferecem um ambiente flexível para formação em diferentes mercados e cenários de trading.

Os simuladores de trading incluem frequentemente caraterísticas como dados históricos, repetições de mercado e a capacidade de simular diferentes condições de trading, tornando-os ideais para principiantes e traders experientes que procuram experimentar ou aperfeiçoar estratégias.

O simulador de um corretor, muitas vezes fornecido sob a forma de uma conta de demonstração, foi concebido para reproduzir o ambiente de transação real do corretor. Permite-lhe familiarizar-se com a disposição da plataforma, as ferramentas, a estrutura de preços e a velocidade de execução.

Embora a gama de activos possa ser mais limitada do que num simulador autónomo, os dados são normalmente retirados diretamente de feeds de mercado ao vivo, dando uma representação mais precisa do que pode esperar quando negociar com dinheiro real.

A principal diferença reside na intenção e na flexibilidade. Os simuladores independentes são neutros e centram-se na aprendizagem geral, enquanto os simuladores de corretores fazem frequentemente parte de um caminho para abrir uma conta real.

Muitos operadores utilizam simuladores independentes para testar estratégias num ambiente de sandbox e depois mudam para um simulador de corretor para se prepararem para a execução real.

O Forex Tester oferece um ambiente de fácil utilização para a prática de trading

Vantagens e desvantagens da utilização de um simulador de trading

Factores-chave a considerar ao escolher um simulador de trading

Ao escolher um simulador de trading, é necessário olhar para além das caraterísticas superficiais e concentrar-se naquilo que o irá preparar para o trading no mundo real.

Eis os principais factores a ter em conta, juntamente com informações práticas adaptadas aos seus activos e necessidades de investimento:

Realismo dos dados de mercado e da execução

Um bom simulador deve refletir fielmente as condições reais do mercado. Os spreads, a velocidade de execução das ordens, a slippage e os movimentos de preços devem ser realistas.

Certifique-se de que o simulador reflecte o horário de funcionamento da bolsa. Os simuladores com dados atrasados ou demasiado simplificados podem dar uma falsa sensação de confiança que não será confirmada nos mercados reais.

Cobertura do ativo e do mercado

Escolha um simulador que abranja as classes de activos que pretende negociar. Para os utilizadores europeus, isto significa ter acesso às acções nacionais, bem como aos principais pares de moedas, como EUR/USD ou EUR/GBP.

É também essencial garantir que o simulador abrange os principais índices, como o DAX 40 e o CAC 40. Se a sua estratégia implica uma diversificação mais alargada, o acesso a ETF ou a obrigações pode também revelar-se vantajoso.

Quanto maior for a gama de instrumentos disponíveis, mais eficaz será o simulador para o ajudar a desenvolver uma abordagem de negociação equilibrada.

Ferramentas de teste de estratégias (backtesting e replay)

Um simulador de qualidade deve permitir-lhe testar as suas estratégias com base em dados históricos (backtesting) e reproduzir sessões anteriores. Isto é essencial para saber como as suas transacções se teriam comportado durante eventos reais, como o referendo do Brexit ou os picos de inflação na Europa.

Procure simuladores que ofereçam funcionalidades de repetição a diferentes velocidades para analisar o seu tempo de reação e tomada de decisões.

A transferência de transacções do meu broker foi fácil, e a análise visual da minha taxa de sucesso por hora do dia ou por ativo ajudou-me a detetar padrões que não tinha notado antes. O modo de simulador também me permite reproduzir as transacções com anotações, pelo que a revisão das minhas decisões parece mais um treino do que uma simples gravação.

Personalização e parâmetros de gestão de risco

É essencial simular diferentes tamanhos de conta, rácios de alavancagem e parâmetros de risco. Os brokers europeus têm de cumprir os limites de alavancagem estabelecidos pela ESMA, especialmente para os clientes de retalho (por exemplo, 1:30 para os principais pares de moedas), por isso, certifique-se de que o simulador lhe permite refletir restrições realistas.

Também deve poder definir estratégias de stop-loss, take-profit e trailing stop para praticar a disciplina de risco.

Interface do utilizador e curva de aprendizagem

É importante ter uma interface intuitiva. Se um simulador for demasiado complexo ou demasiado simples, pode não corresponder aos seus objectivos de aprendizagem. Idealmente, a plataforma deve assemelhar-se ao que corretores como AvaTrade ou XTB oferecem.

Um layout claro, acesso a ferramentas de gráficos (como velas e indicadores como RSI ou MACD) e facilidade de entrada de pedidos significam que a experiência ao vivo pode ser imitada com mais eficácia.

Compatibilidade entre telemóvel e computador

Muitos traders utilizam plataformas móveis durante o horário de trabalho para acompanhar a sobreposição entre Londres e Nova Iorque. Um simulador de trading com versões para telemóvel e computador permite-lhe praticar em movimento, utilizando o mesmo ambiente que no mundo real.

Custo, acesso e prazos

Alguns simuladores são gratuitos, enquanto outros são limitados no tempo ou requerem uma subscrição. Se pretender efetuar testes durante várias semanas ou meses, verifique se o simulador não restringe o seu acesso após o período experimental. Os simuladores gratuitos podem ser muito interessantes, mas certifique-se de que não bloqueiam a funcionalidade por detrás de um acesso pago.

Transição para o trading real

Por último, pense no seu plano a longo prazo. Se é provável que venha a abrir uma conta real, é útil que o simulador esteja alinhado com um broker em que confie. Procure plataformas em que os seus progressos, estratégias guardadas ou preferências possam ser transferidos para uma conta real regulamentada na Europa com o mínimo de perturbações.

Ao ter em conta estes factores, escolherá um simulador que o ajudará a aprender as noções básicas e lhe oferecerá uma preparação concreta para o mercado.

Conclusão

Os melhores simuladores de trading oferecem uma forma sem riscos de ganhar experiência prática e ganhar confiança antes de negociar com dinheiro real. Podem ajudá-lo a praticar as suas estratégias, a compreender os movimentos do mercado e a gerir as suas emoções sem pressão financeira.

Ao simular cenários de trading reais, pode aperfeiçoar a sua abordagem, testar novas ideias e aprender com os seus erros, tudo num ambiente seguro e controlado. São uma ferramenta valiosa para aperfeiçoar as suas competências e prepará-lo para os mercados reais.

Perguntas mais frequentes