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Como comparar brokers na Europa

brokers na Europa

Com uma população de mais de 700 milhões de habitantes, a Europa é um dos maiores mercados de trading do mundo. Além disso, em tempos recentes, o tempo passado em casa tem significado que cada vez mais traders procuram maximizar as suas finanças pessoais. Este aumento da procura levou a uma maior variedade de brokers na Europa.

Encontrar o broker em linha certo é mais importante do que nunca, dado o grande número de opções disponíveis no mercado. Mas não se trata apenas de escolher o bem certo ao preço certo, existem muitos outros factores a considerar. A seguir listamos as principais coisas a considerar.

Bens e mercados

Acções europeias

Quase todos os países da Europa têm uma bolsa de valores. Cinco deles são considerados importantes e têm uma capitalização de mercado de mais de 1 trilião de dólares. As bolsas de valores europeias representam duas das dez maiores bolsas de valores do mundo. A maior bolsa de valores da Europa é a Euronext; liga sete economias com sede em Amesterdão, Bruxelas, Dublin, Lisboa, Londres, Oslo e Paris com as 1.870 empresas cotadas. A Bolsa de Londres (LSE) é a segunda maior bolsa da Europa, com cerca de 2.000 empresas cotadas. Ambas as bolsas têm o mesmo horário de trading e estão abertas das 8h às 16h30 (GMT) de segunda a sexta-feira.

Moedas criptográficas

Na UE, os activos criptográficos são classificados como Instrumentos Financeiros Qualificados (QFIs), pelo que o trading em moedas criptográficas é legal. Os intercâmbios que lidam com QFIs são regulados a nível regional. As empresas que detêm uma licença QFI estão autorizadas a vender produtos relacionados com moedas criptográficas. Os brokers em linha na Europa devem cumprir a legislação europeia para obterem esta licença.

Forex

A sessão de trading em Londres representa cerca de 35% do volume médio total do mercado cambial a nível mundial. Durante esta sessão, os pares de moedas, incluindo EUR/USD e GBP/USD, são negociados com spreads mais apertados devido à elevada liquidez do mercado. Cada país tem o seu próprio regulador, mas a legislação europeia permite que as empresas ofereçam serviços financeiros em qualquer país da UE, desde que sejam regulados por pelo menos uma autoridade europeia. A legislação da UE que rege estes organismos é conhecida como MiFID.

Mercadorias

A maior parte do trading de mercadorias em linha na Europa tem lugar nos mercados à vista ou de futuros. A bolsa de mercadorias mais reconhecida na Europa é a Intercontinental Exchange (ICE), uma bolsa electrónica de mercadorias sem plataforma comercial física.

A maioria dos principais brokers em linha europeus oferecem transacções de futuros e mercadorias. Os bens mais populares são ouro, prata, petróleo bruto e petróleo Brent.

Índices bolsistas

Os índices europeus mais conhecidos são o FTSE 100 (Reino Unido), Euro Stoxx (Europa) e DAX 40 (Alemanha). Os melhores brokers da Europa oferecem a possibilidade de negociar CFDs ou ETFs em pelo menos um destes índices.

Ferramentas e plataformas de trading

Uma trading bem sucedida requer altas velocidades de execução, dados em tempo real e ferramentas gráficas e de análise convenientes. Os melhores brokers da Europa oferecem ferramentas de navegação simples e de análise abrangente. Oferecem também compatibilidade de aplicações móveis, bem como um conjunto completo de características de trading disponíveis no ambiente de trabalho e no web browser.

Taxas de corretagem

Os melhores brokers online da Europa serão transparentes quanto à sua estrutura de taxas. Como estas taxas podem variar consideravelmente de plataforma para plataforma, é essencial que os comerciantes façam as suas compras para garantir que as taxas oferecidas sejam competitivas no mercado.

Outras taxas a considerar são as taxas de inactividade, manutenção de conta, mais as taxas de levantamento e depósito. Por vezes, os encargos de terceiros são transferidos para os clientes pelo broker. Estas podem incluir taxas de acesso ao câmbio, taxas de transferência bancária e taxas de conversão cambial.

Alavancagem

A Autoridade Europeia dos Valores Mobiliários e dos Mercados (ESMA) introduziu limites à alavancagem do forex e dos CFDs oferecidos aos clientes de retalho em 2018. A alavancagem máxima por activo é mostrada abaixo.

  • 1:30 para os principais pares de moedas
  • 1:20 para pares de moedas não principais, ouro e índices principais
  • 1:10 para mercadorias não douradas e índices de acções não principais.
  • 1:5 para stocks individuais
  • 1:2 para as moedas criptográficas

Conta de demonstração

A maioria dos brokers de topo oferecem contas de demonstração. Esta é uma excelente forma de navegar pelas características da plataforma, praticar estratégias de trading e compreender os activos disponíveis. É possível aceder a fundos virtuais em condições simuladas de mercado real.

Regulamentação dos brokers na Europa

Os brokers regulamentados são regidos por regras que visam proteger os traders individuais. Embora não seja obrigatório, recomenda-se vivamente que se escolham brokers que cumpram os regulamentos. Brokers de bolsa não regulamentados na Europa podem significar falta de protecção para os traders, prejuízos financeiros e mau serviço ao cliente e à plataforma. Os traders podem verificar o número de licença de um broker na base de dados da autoridade financeira relevante.

A Autoridade Europeia de Valores Mobiliários e Mercados (ESMA) é um regulador financeiro independente na União Europeia. As suas principais funções são encorajar a transparência da informação, promover mercados financeiros eficientes e estáveis e proteger os traders individuais. É um organismo estabelecido que tem vindo a formular directrizes para os corretores de bolsa na Europa desde 2001. A autoridade da ESMA fornece :

  • Supervisão - Supervisão directa das instituições financeiras e dos repositórios de transacções.
  • Normalização - Partilhar as melhores práticas e melhorar a eficiência.
  • Regras - Fornecer um manual de regras para os mercados financeiros da UE, com o objectivo de criar condições equitativas para investidores e organizações da UE, aconselhando sobre legislação e desenvolvendo normas técnicas.
  • Risco - Gestão dos riscos para os investidores, incluindo a estabilidade do mercado. Podem ser tomadas medidas precoces para evitar problemas que os ameacem

A Directiva dos Mercados de Instrumentos Financeiros (DMIF) é uma regulamentação europeia que aumenta a transparência nos mercados financeiros da União Europeia e normaliza os requisitos regulamentares para as empresas que operam nesta área. Está em vigor desde 2007. A MiFID estabelece apenas requisitos básicos, pelo que as restrições impostas pelos reguladores podem variar de país para país. Alguns países, como a Bulgária e Malta, apenas satisfazem os requisitos básicos, enquanto outros, incluindo o Reino Unido e a Suíça, vão além. No entanto, a transparência, a segregação dos fundos e as regras de indemnização dos investidores são todas obrigatórias.

Exemplos de protecções MiFID incluem a restrição de bónus e promoções para traders individuais e a disposição obrigatória de protecção contra saldos negativos nas contas de margem. Esta regulamentação financeira rigorosa cria um ambiente seguro para aqueles que investem com um corretor baseado na UE.

Reguladores específicos

Descrevemos acima o regulamento que se aplica aos brokers na Europa. Na UE, se uma empresa de serviços financeiros for regulada por uma autoridade europeia que aplique a DMIF, pode operar em qualquer Estado Membro. Este já não é o caso do Reino Unido, que desde Brexit está fora da UE. Nesta secção, exploramos os reguladores mais comuns e os seus respectivos países.

The Financial Conduct Authority (FCA) - Reino Unido

A FCA foi criada em 2013 para proteger os consumidores do Reino Unido, reforçar a integridade do sistema financeiro britânico e servir os interesses dos clientes, encorajando uma concorrência saudável entre empresas de serviços financeiros.

A regulamentação FCA é obrigatória para os brokers em linha na Europa que vendem os seus serviços a clientes do Reino Unido. A FCA assegurará que aqueles que oferecem investimentos possam tomar decisões sólidas no interesse dos seus clientes e serão também responsabilizados pelas suas acções. No entanto, o mesmo não acontece com as moedas criptográficas. Embora estejam sujeitas à regulamentação FCA, as trocas de moeda criptográfica não serão consideradas responsáveis por flutuações no valor dos activos e pelas perdas que isso possa causar.

A Comissão de Valores Mobiliários de Chipre (CySEC) - A UE

O CySEC foi lançado em 2001 e é o maior regulador de brokers do mundo. As suas principais responsabilidades consistem em supervisionar os brokers e distribuir licenças às plataformas, protegendo simultaneamente os clientes. A CySEC incentiva a liberdade de trading, permitindo aos traders retalhistas implementar várias estratégias, tais como a utilização de alta alavancagem e cobertura.

Segurança

É importante considerar a segurança de um broker em linha na Europa antes de investir, especialmente no que respeita a pagamentos, dados pessoais e privacidade da conta. Os anos de serviço de um broker também podem ser um bom indicador da segurança, indicando a maturidade dos serviços e operações. Além disso, os brokers em linha na Europa que são reconhecidos por um regulador líder (como a CySEC e a FCA) devem oferecer níveis de protecção suficientes. Procurar a encriptação de PC e dados móveis, protecção do método de pagamento e autenticação de dois factores (2FA).

Impostos sobre as transacções na Europa

É da responsabilidade do trader declarar os seus próprios impostos de acordo com a sua actividade de investimento. O montante devido varia entre os países europeus, com uma média de cerca de 19,5%. A taxa de imposto para o trading em França é de 30%. A Dinamarca cobra o imposto mais elevado de todos os países europeus a 42%.

É aplicada uma retenção na fonte sobre os juros bancários e rendimentos de obrigações recebidos por residentes da UE sobre investimentos efectuados noutros Estados-Membros. Aplica-se a 28 Estados-Membros europeus, incluindo Espanha, Alemanha, Grécia e França. Isto assegura que os residentes de um país não escapam ao imposto depositando fundos fora da jurisdição.

A maioria dos países europeus cumpre a Directiva de Poupança da UE, divulgando os nomes dos titulares de contas e os juros obtidos. O imposto retido na fonte da UE não se aplica a lucros empresariais, dividendos de acções ou lucros de investimentos.

Note-se que esta informação não deve ser considerada como aconselhamento fiscal. Consulte um perito para saber mais sobre o pagamento de impostos sobre os seus rendimentos.

Palavra final sobre os brokers na Europa

Os brokers na Europa tendem a proporcionar um ambiente de trading seguro e protegido aos traders retalhistas através de regulamentos e directrizes estritas. Listamos alguns dos factores-chave para a escolha dos melhores corretores online na Europa. Pense em que bens quer negociar primeiro e em que volume, pois isto pode ter impacto na sua pesquisa e limitar as suas escolhas.

Brokers recomendados para traders europeus

Brokers Plataformas Regulamentado pela Abrir uma conta de demonstração
MetaTrader 4 e 5
AvaOptions
ASIC, CBFSAI, FRSA, BVI FSC, FSCA, JFSA, OCRCVM AvaTrade
xStation 5 FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV, DFSA, FSCAXTB
MetaTrader 4 e 5 FCA, ASIC, CySEC, JSC, OCRCVM, FSCAAdmiral
FCA: Reino Unido, KNF: Polónia, CySEC: Chipre, BIFSC: Belize, CNMV: Espanha, ASIC: Austrália, CBFSAI: Irlanda, FRSA: Abu Dhabi, DFSA: Dubai, FSCA: África do Sul, BVI FSC: Ilhas Virgens Britânicas, JFSA: Japão, FSA: Seychelles, JSC : Jordânia, OCRCVM : Canadá
A negociação de CFD envolve um risco significativo de perda, pelo que não é adequado para todos os investidores. 74-89% das contas de pequenos investidores perdem dinheiro a negociar CFDs.

FAQ

Que bens podem ser transaccionados com brokers em linha na Europa?

Os mercados de trading mais populares incluem forex, mercadorias, acções, futuros e moedas criptográficas. Produtos como os CFDs e ETFs são também comuns.

Quem regula os brokers na Europa?

A Autoridade Europeia de Valores Mobiliários e Mercados (ESMA) é um regulador financeiro independente na União Europeia. Os seus principais objectivos são a promoção da transparência da informação, eficiência e estabilidade dos mercados financeiros, e a protecção dos traders retalhistas.

Quais são os limites máximos de alavancagem da ESMA para os brokers na Europa?

Todos os brokers em linha na Europa estão sujeitos aos limites de alavancagem da ESMA. Estes foram introduzidos para proteger os investidores de risco excessivo e incluem um rácio máximo de alavancagem de 1:30 para os principais pares de moedas, 1:20 para os principais índices e 1:2 para as moedas criptográficas.

Os brokers na Europa oferecem contas de demonstração?

Sim, os melhores brokers da Europa oferecem contas de demonstração. Estas são uma boa maneira de compreender como navegar na plataforma, aceder a uma simulação de mercado em tempo real e praticar estratégias de trading com fundos virtuais antes de abrir uma conta real.

Que características devem ser consideradas ao escolher um broker na Europa?

Os clientes retalhistas devem considerar o seguinte: taxas, regulamentação, acesso ao mercado, segurança, apoio ao cliente e ferramentas. É importante avaliar os factores de que necessita com base no seu volume de negócios, activos e estilo de investimento.