Meny

Hur man investerar i guld online

investerar i guld

Handel och investeringar i guld på dagens online-marknader gör det möjligt för investerare att dra nytta av dagliga prisrörelser eller långsiktiga trender. Här förklarar vi allt du behöver veta för att börja handla med guld och tipsar dig om de bästa mäklarna som erbjuder guldinstrument. Vår handledning omfattar handel med guld i forex, terminer och optioner och utforskar vad som ingår i en framgångsrik strategi.

De bästa guldmäklarna erbjuder tillförlitlig programvara för kartläggning. Guldhandel på MetaTrader 4 (MT4) är särskilt populärt.

Men oavsett vilket system du väljer behöver din handelsplattform för guldhandel lättöverskådliga kursdiagram och signaler. Alla ytterligare kostnadsfria verktyg för att förklara data, symboler och mönster är också användbara.

De bästa mäklarna hjälper dig faktiskt att formulera dina prognoser och marknadsutsikter. Håll också utkik efter ytterligare lärresurser som ger information om alternativa metoder för handel med guld.

Det finns också onlinetjänster som gör det möjligt att köpa fysiskt guld och lagra det. Detta löser ett av de svåraste problemen med att köpa fysiskt guld: var man ska förvara det på ett säkert sätt!

Bullion Vault är en sådan tjänst. Du kan köpa fysiskt guld som lagras och säkras. Det minskar också likviditetsrisken eftersom guld (och andra ädelmetaller) kan köpas och säljas när som helst.

Att investera i guld: hur det fungerar

Innan du registrerar dig för ett handelskonto är det viktigt att du förstår grunderna. Guldhandel på dagens marknader erbjuder investerare flera alternativ:

  • Guldtackor - Guldtackor är fysiskt guld, ofta i form av tackor eller specialmynt. Värdet på ädelmetallen beror på vilken typ av bar och vilken vikt den har per enhet. Men även om det kan vara lättare att äga fysiskt guld än att köpa stora mängder olja finns det fortfarande transaktionsavgifter, lagringskostnader och försäkringar att ta hänsyn till.
  • Guldcertifikat - Liksom sedlar och med anor från 1600-talet ger guldcertifikat bevis på äganderätt.
  • Guldterminer - Guldterminer och mikroterminer avtalar om ett fast pris för råvaran vid ett visst datum i framtiden. Eftersom guldterminer handlas på börser erbjuder de större hävstångseffekt än fysiskt guld. Avkastningen beror på prisfluktuationer mellan den tidpunkt då kontraktet ingås och utgången.
  • Guld-CFDs - Guld-CFDs är kortsiktiga order för att köpa eller sälja en fast mängd guld. CFD:er på guld har en fast löptid. Avkastningen på guld-CFD:er beror på prisrörelser under kontraktets löptid.
  • ETF:er för guld - Börshandlade fonder för guld (ETF:er) köps vanligtvis från en mäklare eller börs. De gör det möjligt att köpa en samling värdepapper, t.ex. råvaror, utan att behöva köpa alla enskilda tillgångar. Kostnaderna är låga, men ETF:ns värde är kopplat till guldpriset.
  • Guldswappar - Swappar är skräddarsydda kontrakt som handlas över disk (OTC). Däremot finns termins- och optionsavtal på centrala börser.

Mäklare för investeringar i fysiskt guld, silver, palladium och platina

BullionVault

Handel med guld på valutamarknaden

Guld är i praktiken en valuta på valutamarknaden. Den handlas nästan alltid mot den amerikanska dollarn under koden XAU/USD.

Därför bör din strategi följa rörelserna i den amerikanska dollarn.

En ökning av priset på den amerikanska dollarn kan leda till att guldets värde sjunker. Så håll dig uppdaterad på forex-nyhetssajter för att få råd om kommande trender och analyser.

Likviditet spelar också en viktig roll i handeln med guld forex. Den genomsnittliga dagliga handelsvolymen för guld överstiger den för alla valutapar utom EUR/USD, GBP/USD och USD/JPY.

Observera att guldhandelstimmar på forex-webbplatser ofta fungerar kontinuerligt, 24 timmar om dygnet.

Guldhandelns historia

Fysisk handel med guld går tillbaka till 2000 f.Kr., då de gamla egyptierna började bryta ädelmetallen. I dag överstiger världens utbud av råvaran 170 000 ton, och produktionen har tredubblats varje år sedan 1970-talet.

Dess värde är så pålitligt att länder har använt den som en valutareserv i århundraden.

Guld har sedan det upptäcktes betraktats som en investeringsvaluta på grund av sin knapphet.

I slutet av andra världskriget, 1946, fastställdes guldpriset i Bretton Woods-avtalet till 35 dollar per uns genom att guldmyntfoten skapades. Dollarn var den enda valuta som kunde konverteras till guld, så det var ingen idé att handla med guld eftersom priset var fast. Detta system övergavs av USA 1971 och banade väg för guldhandel.

Under de nio år som följde på att guldmyntfoten övergavs steg guldpriset till 800 dollar per uns, men det var inte så lätt att handla med guld. Detta tjurrally i guld följdes av en 19-årig björnmarknad som ledde till att guldpriset sjönk till 260 dollar per uns. Liksom andra finansmarknader är guldmarknaden cyklisk, men det anses vara en säker hamn i tider av finansiell kris och historiskt sett har priset stigit stadigt.

Att investera i förhållandet mellan guld och silver

Handel med guld och silver kan vara populärt, men vad är guld-silverförhållandet och hur fungerar det? Det är helt enkelt den summa pengar som behövs för att köpa ett uns guld.

Om priset på ett uns guld till exempel är 1 000 dollar medan ett uns silver kostar 50 dollar är förhållandet mellan guld och silver 20:1.

Om du kan förutse hur guld-silverförhållandet utvecklas kan du skapa avkastning oavsett om marknaden stiger eller faller. Det bör dock noteras att silver visserligen är billigare än guld, men att det är mer volatilt.

Observera att handel med guld och silver också kan användas för att diversifiera ädelmetallerna i en portfölj.

Strategi för handel med guld

Det finns många olika tekniker och mekanismer som du kan använda i dina strategier för guldhandel. Alla kräver daglig teknisk analys av pris- och volymdiagram. Du måste också förstå vad som påverkar guldpriset:

  • Utbud och efterfrågan - Dagliga volymuppgifter visar att hälften av den globala efterfrågan drivs av smyckesproduktion. Ytterligare 40 % utgörs av investeringskonton. Titta på prisdiagrammen och du kommer att se att priset stiger när efterfrågan ökar och utbudet minskar. Omvänt, om utbudet ökar och efterfrågan minskar, sjunker priserna.
  • Marknadsvolatilitet - Realtidshandelssignalerna i din programvara reagerar på marknadsrörelser. När aktier inte går bra vänder sig folk till guld. Omvänt, när prognoserna för aktiemarknaden är starka, sjunker handelsnivåerna för guld.
  • Geopolitik - En snabb titt på guldprisets historia visar att de nuvarande prognoserna styrs av geopolitiska krafter. Osäkerheten på finansmarknaderna kommer att leda till att företag rusar in i guldet, vilket driver priserna uppåt. Så bekanta dig med en världskarta och fräscha upp dina ekonomiska grunder för att vara väl förberedd.

Strategin i praktiken

Metoderna varierar, men en relativt enkel strategi som kan ge en hygglig marginal tar hänsyn till den geopolitiska miljön.

Om de globala utsikterna ser ut att intensifieras kan du köpa guld och samtidigt sälja den australiska dollarn mot den amerikanska dollarn. Du kanske också vill se vad de stora namnen inom produktion gör.

Om produktionsnivåerna på ett företag som Newmont Mining ökar kommer utbudet att öka och guldpriset kan falla.

Guldpriser i realtid

Fördelar och nackdelar

Fördelar

  • Fördelarna med handel med guld är bland annat att man kan skydda sig mot inflation. Till skillnad från de flesta traditionella valutor behåller guld sin köpkraft vid inflation.
  • Guld tål också perioder av global instabilitet, även när andra tillgångspriser faller.
  • Slutligen finns det en rad finansiella instrument för att investera i guld, från e-mikroterminer till guldaktier och obligationer.

Nackdelar

  • Guld är mycket volatilt. Detta innebär att marknaden har potential att generera betydande avkastning, men det innebär också att det finns en stor risk att förlora pengar.
  • Guldpriset under den nuvarande trenden återspeglar inte vad det kommer att vara om några dagar eller nästa vecka. Det finns också en kostnad för att handla med guld.
  • ETF:er för guld, till exempel, har sannolikt courtageavgifter.
  • Slutligen är guldhandeln förenad med betydande likvidationsmarginaler.

Förordning

Lagar och bestämmelser om handel med guld varierar runt om i världen. Mäklare och plattformar omfattas i allmänhet av reglering och kan behöva en licens för att sälja finansiella guldinstrument. I Storbritannien omfattas till exempel guldterminer, optioner och CFD:er av Financial Conduct Authority (FCA). I EU regleras råvaruderivat av direktivet om marknader för finansiella instrument (MiFID).

Mäklare och handlare behöver normalt också en licens i Dubai, Singapore, Zimbabwe, Malaysia, Indien, Sydafrika och Hongkong, för att nämna några exempel. Genom att se till att mellanhänder är licensierade får den kortsiktiga näringsidkaren en viss säkerhet och ett visst skydd.

Tips och tricks

För att ge dig själv de bästa förutsättningarna för att få en hygglig avkastning bör du tänka på följande:

  • Centralbankernas åtgärder - Håll ett öga på centralbankernas köp- och säljverksamhet.
  • Senaste marknadsnyheterna - Dagens nyheter är en utmärkt källa till möjliga trender och användbara budskap.
  • Bloggar och nyhetsbrev - Regelbundna bloggar, diskussionsforum och nyhetsbrev är ett utmärkt sätt att få råd och idéer från marknadsexperter.
  • Öppna ett demokonto - Många webbapplikationer erbjuder demokonton, vilket innebär att du kan öva på att handla med till exempel en strategi för glidande medelvärde innan du investerar dina egna pengar.
  • Akademikurser och PDF:er - Onlinekurser, virtuella workshops, samt böcker om guldhandel och forex-PDF:er kan vara ett bra sätt att få handledning och höra hemligheterna kring guldhandel från erfarna investerare.
  • Guldhandelsrobotar - Vissa användare anser att automatiserade handelsrobotar är ett effektivt sätt att sätta en beprövad guldhandelsstrategi på autopilot.
  • Kolla in TradingView - TradingView erbjuder diagram, tabeller och rapporter om guldpriset på spot- och terminsmarknaden samt många användbara idéer. Oavsett om du behöver nybörjartips om pips och lotstorlekar eller en strategi är TradingView värt en titt.

Sista ordet

Det finns ingen definitiv vinstkalkylator för guldhandel. Resultaten varierar beroende på din strategi och övergripande affärsplan. Och även om du kan bli miljonär genom att handla för att försörja dig kan många förlora pengar. Se därför till att du känner till dina egna gränser och gör din hemläxa innan du öppnar ett konto.

CFD-mäklare för handel med guld

Brokers Plattform Reglering Eröffnen Sie ein Demokonto
MetaTrader 4 och 5
AvaOptions
ASIC, CBFSAI, FRSA, BVI FSC, FSCA, JFSA, OCRCVM AvaTrade
MetaTrader 4 och 5
cTrader, TradingView
FCA, ASIC, CySEC, BaFin, DFSA, SCB, CMAPepperstone
xStation 5 FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV, DFSA, FSCAXTB
MetaTrader 4 och 5 CySEC, FCA, ASIC, JSC, OCRCVM, FSCAAdmiral
MetaTrader 4 och 5
ActivTrader, TradingView
FCA, CSSF, SCB, BACEN & CVM, CMVMActivTrades
IG, ProRealTime,
MT4, L2 Dealer
FCA, BaFin, ASIC, FINMA, FSCA, MAS, FMA, DFSA, JFSA, CFTCIG
MetaTrader 4
cTrader
Skilling Trader
CySEC, FCA, FSA Skilling
ASIC: Australia, BaFin: Alemania, BIFSC: Belice, BVI FSC: Islas Vírgenes Británicas, BACEN & CVM: Brasil, CySEC: Chipre, CNMV: España, CMVM: Portugal, CSSF: Luxemburgo, CFTC: EE.UU., CBFSAI: Irlanda, CMA: Omán,, DFSA: Dubai, FCA: Reino Unido, FINMA: Suiza, FSPR - FMA: Nueva Zelanda, FRSA: Abu Dhabi, FSA: Seychelles, FSCA: Sudáfrica, JFSA: Japón, JSC: Jordania, KNF: Polonia, MAS: Singapur, OCRCVM: Canadá, SCB: Bahamas, VFSC: Vanuatu.
CFD-handel innebär en betydande risk för förlust och är därför inte lämplig för alla investerare. 74-89 % av de privata investerarna förlorar pengar på CFD-handel.