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Brokers com Ordens de Stop Loss Garantidas

Ordens de Stop Loss Garantidas

Os brokers com ordens stop loss garantidas devem constar da lista de potenciais plataformas para investidores que procuram uma trading de risco limitado. Esta característica de gestão de risco integrada é uma óptima forma de evitar perdas excessivas ao negociar instrumentos complexos.

Este guia para brokers com uma característica de stop loss garantida explica como funciona, os seus benefícios e como se compara com outras técnicas de gestão de risco. Também enumerámos os melhores brokers que oferecem ordens de stop loss garantido.

O que é uma paragem de perda garantida?

Uma Ordem de Stop Loss Garantida é um instrumento de gestão de risco concebido para proteger os traders de grandes perdas. O trading complexo como o CFD pode ser muito arriscado, pelo que os traders precisam de sistemas de gestão eficazes para minimizar os seus custos e manter os seus lucros líquidos elevados. Dois problemas comuns no trading de CFD e derivados são o gapping e o slippage, que podem conduzir rapidamente a perdas muito maiores do que o esperado.

O gap ocorre quando o preço de um bem passa subitamente de um preço para outro num mercado altamente volátil. Isto ocorre geralmente como resultado de grandes eventos mundiais e notícias económicas. O slippage, por outro lado, é a diferença entre o preço de execução esperado e o preço de execução real. Quando o mercado é volátil, pode ocorrer um deslizamento positivo ou negativo.

Uma ordem regular de paragem de perdas limitaria as suas perdas a um certo nível se os mercados se movimentarem contra si. No entanto, em situações de gapping significativa, o seu broker poderá não ser capaz de fechar a sua posição ao preço desejado. Isto resultaria numa perda maior do que a calculada quando a encomenda foi colocada. Mas os brokers com ordens de stop loss garantidas irão absorver esta diferença de preço, devolvendo a perda esperada aos seus clientes.

Exemplo

O exemplo seguinte ilustra como funcionam os brokers com ordens de stop loss garantidas:

Suponha que um investidor compra 1.000 acções da BP por £10, dando-lhe uma posição de £10.000. Coloca então uma ordem de stop loss garantido 5% abaixo do preço de entrada da acção.

De repente, o mercado diverge e experimenta um rápido salto descendente, com o novo preço das acções a tornar-se £8,25. Neste caso, os investidores que não têm uma ordem de stop loss podem apressar-se a vender, o que provavelmente resultará numa nova queda no preço das acções e, portanto, numa perda maior. Aqueles com ordens regulares de paragem de perda verão as suas posições fechadas a £8,25. No entanto, utilizando corretores com ordens de stop loss garantidas, o ponto de fecho teria sido £9,50.

Ao fazer alguns cálculos, o investidor poupou a diferença entre o seu valor de saída garantido e o preço de mercado ao qual o activo caiu. Isto ascende a £9,50 - £8,25 = £1,25 por acção ou £1,250 no total.

Ordens de stop loss garantidas versus outros sistemas de gestão de risco

As ordens de stop loss garantidas são úteis mas não são a única ferramenta de gestão de risco disponível. Os nossos especialistas em trading descobriram que a utilização de uma combinação de diferentes abordagens é muitas vezes a melhor.

Receber ordens de lucro

Uma ordem de take profit é uma ordem de limite em que o trader especifica o lucro em que quer fechar uma posição. Se o preço atingir o limite, o corretor fecha automaticamente o negócio. Isto protege os investidores de uma queda súbita e inesperada antes de terem tempo de fechar o seu negócio lucrativo. Isto pode melhorar a rentabilidade líquida e ajudar os comerciantes a permanecerem objectivos, impedindo emoções como o medo ou a ganância de ditarem as suas decisões.

Hedging

A cobertura é outra forma de gerir o risco. Implica compensar as perdas de investimento com posições opostas à posição principal. Isto actua como uma espécie de seguro, para que não seja tão negativamente afectado se o mercado não seguir o seu caminho.

Embora a cobertura não proteja contra todas as perdas, o impacto de grandes declínios é reduzido. Uma posição de cobertura cria uma ferramenta eficaz de gestão de risco, mas também reduz os lucros potenciais.

Há também um custo adicional, chamado prémio, para proteger os seus bens desta forma.

Ordens de paragem de reboque

Para uma gestão eficaz do risco, encontrar um broker que ofereça tanto paragens de arrasto como paragens garantidas e as combine. Os trailing stops descrevem um tipo de ordem em que o preço de stop loss não é fixado num montante mas sim numa percentagem abaixo do preço de mercado. Isto significa que se o valor do bem aumenta, a paragem de reboque também aumenta. Quando o valor começa a cair, a paragem de arrasto permanece fixa e o investidor continua a estar protegido pela mesma diferença. Isto permite que os traders bloqueiem os lucros quando os preços sobem sem fechar a posição.

Como utilizar um stop loss garantido

Aqui estão algumas dicas para a utilização de brokers com ordens stop loss garantidas ao investir e negociar:

  • Certifique-se de que o broker cobra apenas um prémio pela implementação de paragens garantidas.
  • Considerar se são necessárias, uma vez que uma monitorização activa pode reduzir os benefícios.
  • Manter um registo das taxas aplicadas a cada encomenda e verificar se o custo vale a pena.
  • Verificar a distância mínima suportada pelos brokers com ordens de stop loss garantidas e se isto nega qualquer benefício significativo deste tipo de ordem.
  • Alguns brokers que oferecem ordens de stop loss garantidas permitem que estas sejam alteradas após o facto, o que pode ser utilizado como uma ordem de stop trailing stop.

Vantagens dos brokers com ordens de paragem garantidas

Previne grandes perdas

A principal vantagem de utilizar ordens de stop loss garantidas é que impedem a perda de quantidades excessivas de dinheiro nas suas transacções. Em mercados altamente voláteis, os brokers que utilizam ordens de stop loss garantidas protegem os investidores contra o gapping, assegurando que o risco pretendido é o máximo assumido.

Quando se estabelece uma ordem de paragem de perda garantida, aceita-se o que se está disposto a perder; é impossível perder mais do que isso.

Trading à distância

O stop loss trading garantido é perfeito para aqueles que não podem controlar as suas posições o tempo todo. Quando um stop loss é definido, não há necessidade de acompanhar de perto as flutuações do mercado, uma vez que a sua negociação é automaticamente terminada.

Se não quiser que o trading seja um trabalho a tempo inteiro, estabelecer um stop loss garantido pode ser uma opção sensata.

Objectividade

O estabelecimento de um stop loss garantido permite-lhe ser mais objectivo nos seus negócios. Quando estiver a monitorizar os stocks, poderá ser motivado pelas emoções e pela esperança de que o mercado mude. Este tipo de mentalidade pode levar a mais perdas. Com investimentos que são abandonados automaticamente, não entram em jogo quaisquer motivações emocionais.

Desvantagens dos corretores com stop loss garantido

Distância mínima de paragem

Os brokers estabelecem uma distância mínima para perdas de paragem garantidas. Esta é a distância mínima que o stop loss pode estar do preço de mercado actual. Este mínimo muda de acordo com a volatilidade esperada e aumenta à medida que o mercado se torna mais volátil. Se este mínimo for demasiado elevado, pode resultar numa ordem de paragem garantida que não é particularmente protectora.

Prémios

Os brokers cobram frequentemente um prémio aos investidores para utilizarem uma ordem de stop loss garantida, que é accionada quando a ordem de stop loss é atingida. Este prémio é normalmente baixo, mas varia de broker para broker; escolha um com um prémio mais baixo. Também se pode fechar uma posição antes que a paragem de perda seja accionada para evitar o pagamento do prémio.

Flutuações a curto prazo

Fixar o seu stop loss garantido próximo do preço actual minimiza as perdas e é uma forma segura de negociar. Contudo, significa também que as flutuações de curto prazo nos preços das acções, por exemplo, podem desencadeá-lo e fazer com que saia desnecessariamente da sua negociação. A chave é definir a sua paragem num montante que permita alguma flutuação enquanto minimiza o seu risco.

Como posso comparar brokers com um stop loss garantido?

A escolha de brokers com ordens de stop loss garantidas é uma forma útil de limitar o risco, mas não é o único factor em comparação. Produzimos um breve guia abaixo para algumas das outras características que podem influenciar a sua decisão. Pode também consultar a nossa lista dos melhores brokers que oferecem um recurso de stop loss garantido.

Brokers Stop loss garantidas Regulamentado pela Abrir uma conta de demonstração
Plus500 sim FCA, ASIC, CySECPlus500
sim FCA, ASIC, CySECAdmiral
sim ASIC, CBFSAI, FRSA, BVI FSC, FSCA, JFSA AvaTrade
FCA: Reino Unido, KNF: Polónia, CySEC: Chipre, BIFSC: Belize, CNMV: Espanha, ASIC: Austrália, CBFSAI: Irlanda, FRSA: Abu Dhabi, DFSA: Dubai, FSCA: África do Sul, BVI FSC: Ilhas Virgens Britânicas, JFSA: Japão, FSA: Seychelles
A negociação de CFD envolve um risco significativo de perda, pelo que não é adequado para todos os investidores. 74-89% das contas de pequenos investidores perdem dinheiro a negociar CFDs.
  1. Taxas: Para além de uma comparação directa de prémios para o tipo de ordem realizada, existem várias taxas de trading que podem ter impacto nos seus lucros líquidos. Podem ser cobrados encargos adicionais sobre depósitos e levantamentos, conversões de moeda, spreads, comissões, inactividade e contas.
  2. Bens: Nem todos os brokers que oferecem ordens de stop loss garantidas oferecem todos os instrumentos financeiros. Portanto, verifique se os mercados que pretende estão cobertos pelos serviços de uma empresa. Não quer abrir uma conta, depositar o seu dinheiro e depois descobrir que as opções criptográficas que deseja negociar não estão disponíveis.
  3. Regulamentação: Organismos reguladores como a FCA, SEC e ASIC operam independentemente para assegurar que os mercados financeiros se mantêm justos e que os investidores não são enganados. Brokers com ordens de stop loss garantidas reguladas por estes organismos assegurarão que os fundos dos clientes sejam mantidos separadamente dos seus próprios, que não induzam em erro os clientes e que operem com preços e modelos de negócio transparentes.
  4. Serviço ao cliente: O serviço ao cliente pode fazer uma enorme diferença na sua experiência comercial global e por vezes até nos seus lucros. Se problemas técnicos o impedirem de colocar ou fechar posições, poderá perder dinheiro. Verifique se os seus potenciais brokers com ordens de stop loss garantidas têm equipas de apoio ao cliente que falam a sua língua e são facilmente acessíveis através do seu método de contacto preferido.
  5. Métodos de pagamento: É importante assegurar que pode depositar e levantar dinheiro da sua conta de corretagem através de um método conveniente. Por exemplo, não quer ter de abrir uma conta com uma carteira electrónica offshore apenas para levantar o seu dinheiro, pode simplesmente querer uma transferência directa para a sua conta bancária.

Uma palavra final sobre os brokers com garantia de stop losses

Os brokers que oferecem ordens de stop loss garantidas oferecem aos seus clientes a capacidade de pôr em pedra o risco assumido por qualquer posição. Estes tipos de ordens também podem reduzir perdas substanciais causadas por fortes flutuações do mercado ou decisões de trading emocionais. Descobrimos que a melhor forma de utilizar brokers com ordens de stop loss garantidas é fixá-los a um limite que minimize as perdas mas não arrisque uma saída prematura devido a uma pequena volatilidade a curto prazo. Os nossos peritos também recomendam a utilização de uma série de abordagens de gestão de risco em combinação para melhor maximizar os lucros líquidos.

Perguntas / Respostas

O que são brokers de stop loss garantidos?

As perdas de paragem garantidas protegem as suas posições abertas, garantindo o seu encerramento se o mercado cair abaixo de um ponto pré-definido. Isto significa que, independentemente da alta volatilidade e do gapping, não enfrentará uma perda inesperada.

O que é um prémio de paragem garantido?

Se a sua paragem garantida for desencadeada por o mercado cair para além do ponto que definiu, o broker irá cobrar-lhe uma taxa, chamada prémio, pela utilização deste serviço.

Os brokers com ordens de stop loss garantidas são bons?

As ordens de stop loss garantidas são úteis em condições de mercado voláteis, pois os preços podem subir e descer muito rapidamente, por vezes mais depressa do que as plataformas conseguem acompanhar. Quando uma ordem de paragem de perda garantida estiver em vigor, nunca perderá mais do que esperava quando abriu a posição.

Os principiantes devem utilizar brokers com ordens de stop loss garantidas?

Quando usadas correctamente, as ordens de stop loss garantidas são uma óptima forma de negociação para principiantes sem correr riscos excessivos. Independentemente do nível de investimento, são eficazes na minimização das perdas.

Tenho de pagar aos brokers por ordens de stop loss garantido?

Só pagará pela paragem garantida se esta for desencadeada pela queda do mercado até esse ponto ou abaixo. Se sair do comércio antes disto acontecer ou se o mercado não cair, não pagará pela utilização do stop loss garantido.