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Avaliar a regulamentação e a fiabilidade dos corretores

A escolha de um corretor de confiança é essencial para salvaguardar os seus fundos. No entanto, dado o risco de burlas e práticas de trading injustas, pode ser difícil saber em quem pode confiar.

É por isso que desenvolvemos um método simples para avaliar os corretores e informar o nosso processo de avaliação para ajudar os investidores a compreender o que procurar num corretor de confiança.

Chamamos-lhe a Avaliação Regulamentar e de Confiança.

O que consideramos

A nossa classificação regulamentar e de confiança tem em conta vários elementos:

  • Estatuto regulamentar: O corretor é autorizado por reguladores de nível verde?
  • Histórico: Tem um registo limpo de quaisquer violações regulamentares?
  • Transparência: O corretor é aberto quanto às suas condições de trading?
  • Opinião interna: Qual o grau de confiança que a nossa equipa tem no corretor?

Aplicação

As nossas conclusões em cada uma destas áreas contribuem para uma pontuação global de até 5 - com os corretores mais fiáveis a pontuarem entre 4 e 5.

Pontuação da regulamentação e da confiança

A AvaTrade, por exemplo, tem um elevado índice de confiança de 4,9 devido aos seus 20 anos de experiência no sector e à sua regulamentação por organismos de renome, como a CBFSAI na Índia e a JSC no Japão.

Em contrapartida, a Woxa tem uma pontuação de confiança muito baixa, de 1,5, devido à sua regulamentação de alto risco nas Ilhas Virgens Britânicas pelo FSC e ao seu historial limitado, tendo sido criada apenas em 2021.

Reguladores

O fator mais importante que consideramos é o status regulatório de um corretor.

Reguladores respeitáveis garantem que os corretores operam num ambiente de negociação justo e transparente, ajudando a proteger os seus investimentos.

Ao atribuirmos as nossas classificações, analisamos os seguintes elementos:

  • O número de licenças detidas por um corretor, e criticamente
  • E se são provenientes de reguladores de confiança.

Para determinar se um regulador é de alto ou baixo risco, desenvolvemos quatro classificações:

  1. Nível verde: Risco muito baixo. A melhor proteção para os investidores.
  2. Nível amarelo: Risco baixo. Elevada proteção do investidor.
  3. Nível laranja: Risco elevado. Proteção limitada do investidor.
  4. Nível vermelho: Risco muito elevado. Pouca ou nenhuma proteção do investidor.

Nível verde

Reguladores verdes

Os reguladores verdes são o padrão de ouro para a supervisão regulamentar e damos as classificações mais elevadas aos corretores que possuem uma ou mais licenças emitidas por reguladores verdes.

Uma entidade reguladora verde garante a manutenção de normas de segurança rigorosas no sector, o que inspira confiança, mesmo que não disponha de protecções jurisdicionais específicas, como a compensação dos investidores em caso de falência do corretor.

  • 🇫🇷 - Autoridade francesa dos mercados financeiros (AMF)
  • 🇨🇭 - Autoridade de Supervisão dos Mercados Financeiros da Suíça (FINMA)
  • 🇦🇺 - Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (ASIC)
  • 🇬🇧 - Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA)
  • 🇨🇦 - Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC)
  • 🇨🇾 - Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC)
  • 🇺🇸 - Comissão de Negociação de Futuros de Mercadorias dos EUA (CFTC)
  • 🇺🇸 - Associação Nacional de Futuros dos Estados Unidos (NFA)
  • 🇺🇸 - Comissão de Títulos e Câmbio dos EUA (SEC)
  • 🇯🇵 - Agência de Serviços Financeiros do Japão (JFSA)
  • 🇸🇬 - Autoridade Monetária de Singapura (MAS)
  • 🇭🇰 - Comissão de Valores Mobiliários e Futuros de Hong Kong (SFC)
  • 🇩🇪 - Autoridade Federal Alemã de Supervisão Financeira (BaFin)
  • 🇪🇸 - Comissão Nacional do Mercado de Valores Mobiliários de Espanha (CNMV)
  • 🇳🇿 - Autoridade dos Mercados Financeiros da Nova Zelândia (FMA)
  • 🇮🇪 - Banco Central da Irlanda (CBI)
  • 🇩🇰 - Autoridade de Supervisão Financeira Dinamarquesa (DFSA)

Os melhores corretores regulamentados

CFD Brokers Plataformas Regulamentado pela Conta de demo
MetaTrader 4 e 5
AvaOptions
ASIC, CBFSAI, FRSA, BVI FSC, FSCA, JFSA, OCRI AvaTrade
xStation 5 FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV, DFSA, SCA, BappebtiXTB
MetaTrader 4 y 5
cTrader
TradingView
FCA, ASIC, CySEC, BaFin, DFSA, SCB, CMAPepperstone
MetaTrader 4 et 5
Markets Webtrader
FCA, BaFin, ASIC, FINMA, FSCA, MAS, FMA, DFSA, JFSA, CFTCIG
MetaTrader 4 e 5 FCA, ASIC, CySEC, JSC, OCRI, FSCAAdmirals
ASIC: Austrália, BaFin: Alemanha, Bappebti: Indonésia, BIFSC: Belize, BVI FSC: Ilhas Virgens Britânicas, BACEN e CVM: Brasil, CySEC: Chipre, CNMV: Espanha, CMVM: Portugal, CSSF: Luxemburgo, CFTC: EUA, CBFSAI: Irlanda, CMA : Omã, DFSA: Dubai, FCA: Reino Unido, FINMA: Suíça, NZFMA: Nova Zelândia, FRSA: Abu Dhabi, FSA: Seychelles, FSCA: África do Sul, JFSA: Japão, JSC: Jordânia, KNF: Polônia, MAS: Singapura, OCRI: Canadá, SCA: Emirados Árabes Unidos, SCB: Bahamas, VFSC: Vanuatu, SFC: Colômbia
A negociação de CFD envolve um risco significativo de perda, pelo que não é adequado para todos os investidores. 74-89% das contas de pequenos investidores perdem dinheiro a negociar CFDs.

Nivel amarillo

Reguladores de nível amarelo

As entidades reguladoras de nível amarelo devem proporcionar uma forte proteção aos investidores, mas esta pode não ser tão forte como a proporcionada pelas entidades reguladoras de nível verde. A supervisão regulamentar pode ser menos rigorosa, por exemplo.

Dito isto, continuamos a considerar que os corretores autorizados pelas entidades reguladoras de nível amarelo são fiáveis.

  • 🇦🇪 - Autoridade de Serviços Financeiros do Dubai (DFSA)
  • 🇿🇦 - Autoridade de Conduta dos Serviços Financeiros da África do Sul (FSCA)
  • 🇮🇳 - Conselho de Valores Mobiliários da Índia (SEBI)
  • 🇲🇾 - Comissão de Valores Mobiliários da Malásia (SCM)
  • 🇰🇪 - Autoridade Central do Mercado do Quénia (CMA)
  • 🇯🇴 - Comissão de Valores Mobiliários da Jordânia (JSC)
  • 🇹🇭 - Comissão dos Valores Mobiliários da Tailândia (SEC)
  • 🇧🇷 - Comissão de Valores Mobiliários do Brasil (CVM)

Nível laranja

Reguladores de nível laranja

Deve ter cuidado se um corretor tiver apenas uma licença de nível laranja. Estas entidades reguladoras são menos reputadas e podem oferecer uma proteção limitada ao investidor ou reparação no caso de o seu corretor ter dificuldades financeiras ou se tiver um litígio.

  • 🇧🇲 - Autoridade Monetária das Bermudas (BMA)
  • 🇵🇾 - Banco Central do Paraguai (BCP)
  • 🇦🇷 - Banco Central da Argentina (BCRA)
  • 🇪🇨 - Banco Central do Equador (BCE)
  • 🇧🇼 - Banco do Botsuana (BOB)
  • 🇨🇴 - Superintendência Financeira da Colômbia (FSC)
  • 🇷🇺 - Banco Central da Federação Russa (CBR)

Nível vermelho

Reguladores de nível vermelho

Consideramos que estas entidades reguladoras apresentam um risco muito elevado, com pouca ou nenhuma proteção para os investidores. Os requisitos de adesão são frequentemente pouco rigorosos e os reguladores podem não monitorizar e implementar ativamente medidas de segurança, tais como restrições a promoções enganosas.

Os corretores que são apenas autorizados por reguladores de nível vermelho, sem supervisão adicional de organismos mais reputados, podem envolver-se em esquemas fraudulentos.

  • 🇻🇨 - Autoridade de Serviços Financeiros de São Vicente e Granadinas (SVGFSA)
  • 🇸🇨 - Autoridade dos Serviços Financeiros das Seychelles (FSA)
  • 🇻🇺 - Comissão dos Serviços Financeiros de Vanuatu (VFSC)
  • 🇧🇿 - Comissão dos Serviços Financeiros do Belize (FSC)
  • 🇲🇺 - Comissão dos Serviços Financeiros da Maurícia (FSC)
  • 🇰🇾 - Autoridade Monetária das Ilhas Caimão (CIMA)
  • 🇧🇸 - Comissão de Valores Mobiliários das Baamas (SCB)
  • 🌐 - Autenticação Internacional dos Serviços Financeiros (IFSA)
  • 🇻🇬 - Comissão dos Serviços Financeiros das Ilhas Virgens Britânicas (FSC)

Conclusão

A escolha de um corretor bem regulamentado é uma das melhores maneiras de proteger seus fundos de trading. Dito isto, mesmo os corretores aprovados por entidades reguladoras de confiança são conhecidos por actuarem contra os seus clientes e por terem dificuldades financeiras.

Por conseguinte, a nossa classificação de confiança e regulamentada não pode garantir a segurança dos seus fundos.

Arrisque apenas o que pode perder.