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Cómo invertir en oro online

invertir en oro

El trading y la inversión en oro en los mercados en línea actuales permiten a los inversores beneficiarse de los movimientos diarios de los precios o de las tendencias a largo plazo. Aquí le explicamos todo lo que necesita saber para empezar a operar con oro y le indicamos los mejores brokers que ofrecen instrumentos de oro. Nuestro tutorial incluye el trading de oro en divisas, futuros y opciones, y explora los elementos de una estrategia exitosa.

Los mejores brokers de oro ofrecen un software de gráficos fiable. El trading de oro en MetaTrader 4 (MT4) es particularmente popular.

Pero sea cual sea el sistema que elija, su plataforma de trading de oro necesitará gráficos y señales de precios fáciles de seguir. También será útil cualquier herramienta adicional gratuita para explicar los datos, símbolos y patrones.

De hecho, los mejores brokers le ayudan a formular sus predicciones y perspectivas de mercado. También esté atento a los recursos de aprendizaje adicionales que ofrecen detalles sobre los métodos alternativos de trading de oro.

También hay servicios en línea que permiten comprar oro físico y almacenarlo. Esto resuelve uno de los problemas más difíciles de la compra de oro físico: ¡dónde guardarlo con seguridad!

Bullion Vault es uno de esos servicios. Permite comprar oro físico que almacena y asegura. También reduce el riesgo de liquidez, ya que el oro (y otros metales preciosos) puede comprarse y venderse en cualquier momento.

Invertir en oro: cómo funciona

Antes de contratar una cuenta de trading, es importante entender los aspectos básicos. El trading de oro en los mercados actuales ofrece a los inversores varias opciones:

  • Lingotes de oro - Los lingotes de oro son oro físico, a menudo en forma de lingotes o monedas especiales. El valor asignado al metal precioso depende del tipo de lingote y de su peso unitario. Pero aunque poseer oro físico puede ser más fácil que comprar grandes cantidades de petróleo, todavía hay que tener en cuenta las comisiones de transacción, los costes de almacenamiento y los seguros.
  • Certificados de oro - Similares a los billetes en efectivo y que se remontan al siglo XVII, los certificados de oro proporcionan una prueba de propiedad.
  • Futuros sobre el oro - Los futuros sobre el oro y los microfuturos acuerdan un precio fijo para la materia prima en una fecha concreta del futuro. Como los futuros del oro se negocian en bolsa, ofrecen un mayor apalancamiento que el oro físico. La rentabilidad depende de las fluctuaciones de los precios entre el momento en que se suscribe el contrato y su vencimiento.
  • CFDs de oro - Los CFDs de oro son órdenes a corto plazo para comprar o vender una cantidad fija de oro. Los CFD sobre oro tienen un vencimiento fijo. La rentabilidad de los CFD sobre oro depende de la evolución de los precios durante la vigencia del contrato.
  • Fondos cotizados de oro - Los fondos cotizados de oro (ETF) suelen adquirirse a través de un corredor o bolsa. Le permiten comprar un conjunto de valores, como las materias primas, sin tener que comprar todos los activos individuales. Los costes son bajos, pero el valor del ETF está vinculado al precio del oro.
  • Swaps de oro - Los swaps son contratos personalizados que se negocian en el mercado extrabursátil (OTC). En cambio, los contratos de futuros y opciones se encuentran en las bolsas centrales.

Broker para invertir en oro, plata, paladio y platino físicos

BullionVault

El trading de oro en el mercado de divisas

El oro es efectivamente una moneda en el mercado de divisas. Casi siempre se negocia contra el dólar estadounidense bajo el código XAU/USD.

Por lo tanto, su estrategia debe seguir los movimientos del dólar estadounidense.

Un aumento del precio del dólar estadounidense podría hacer caer el valor del oro. Así que manténgase en sintonía con los sitios de noticias de Forex para obtener consejos sobre las próximas tendencias y análisis.

La liquidez también desempeña un papel importante en el trading de oro. El volumen medio diario de negociación del oro supera al de todos los pares de divisas, excepto el EUR/USD, el GBP/USD y el USD/JPY.

Tenga en cuenta que el horario de trading del oro en los sitios de divisas suele ser continuo, las 24 horas del día.

Historia del trading de oro

El comercio de oro físico se remonta al año 2000 a.C., cuando los antiguos egipcios comenzaron a extraer el metal precioso. En la actualidad, el suministro mundial de esta materia prima supera las 170.000 toneladas, y su producción se ha triplicado año tras año desde la década de 1970.

Su valor es tan fiable que los países lo han utilizado como reserva monetaria durante siglos.

Desde su descubrimiento, el oro ha sido considerado una moneda de inversión debido a su escasez

En 1946, al final de la Segunda Guerra Mundial, el Acuerdo de Bretton Woods fijó el precio del oro en 35 dólares por onza creando el patrón oro. El dólar era la única moneda convertible en oro, por lo que no tenía sentido comerciar con el oro porque su precio era fijo. Este sistema fue abandonado por EE.UU. en 1971, allanando el camino para el trading del oro.

En los nueve años que siguieron al abandono del patrón oro, el precio del oro se disparó hasta los 800 dólares la onza, pero el trading del oro no era tan fácil. A este repunte del mercado alcista del oro le siguió un mercado bajista de 19 años que llevó el precio del oro a 260 dólares por onza. Al igual que otros mercados financieros, el mercado del oro es cíclico, sin embargo, se considera un refugio seguro en tiempos de crisis financiera e históricamente su precio ha subido de forma constante.

Invertir en la relación oro-plata

El trading de oro y plata puede ser popular, pero ¿qué es la relación oro-plata y cómo funciona? Es simplemente la cantidad de dinero necesaria para comprar una onza de oro.

Por ejemplo, si el precio de una onza de oro es de 1.000 dólares y una onza de plata cuesta 50 dólares, la relación oro-plata será de 20:1.

Si se puede predecir la dirección que tomará la relación oro-plata, se pueden generar rendimientos tanto si el mercado sube como si baja. Sin embargo, hay que tener en cuenta que, aunque la plata es más barata que el oro, es más volátil.

Tenga en cuenta que el trading de oro y plata también puede utilizarse para diversificar los metales preciosos de una cartera.

Estrategia de trading en oro

Hay muchas técnicas y mecanismos diferentes que puede utilizar en sus estrategias de trading de oro. Todo ello requerirá un análisis técnico diario en los gráficos de precios y volúmenes. También tendrá que entender qué influye en el precio del oro:

  • Oferta y demanda - Los datos de volumen diario muestran que la mitad de la demanda mundial está impulsada por la producción de joyas. Otro 40% representa las cuentas de inversión. Si observa los gráficos de precios, verá que cuando la demanda aumenta y la oferta disminuye, el precio aumenta. Por el contrario, si la oferta aumenta y la demanda disminuye, los precios bajan.
  • Volatilidad del mercado - Las señales de trading en tiempo real de su software de gráficos responderán a los movimientos del mercado. Cuando las acciones no funcionan bien, la gente recurre al oro. Por el contrario, cuando las previsiones bursátiles son fuertes, los niveles de trading del oro caen.
  • Geopolítica - Si se echa un vistazo a la historia del precio del oro, se verá que las previsiones actuales están impulsadas por las fuerzas geopolíticas. La incertidumbre en los mercados financieros hará que las empresas se precipiten hacia el oro, lo que hará que los precios suban. Así que familiarízate con un mapa del mundo y repasa tus conocimientos básicos de economía para estar bien preparado.

Estrategia en acción

Los métodos varían, pero una estrategia relativamente sencilla que puede dar un margen decente tiene en cuenta el entorno geopolítico.

Si el panorama mundial se intensifica, podría comprar oro y vender el dólar australiano frente al dólar estadounidense. También puede considerar lo que hacen los grandes nombres de la producción.

Si los niveles de producción de una empresa como Newmont Mining aumentan, la oferta aumentará y el precio del oro podría bajar.

Precios del oro en tiempo real

Ventajas y desventajas

Ventajas

  • Entre las ventajas del trading de oro se encuentra su capacidad para protegerse de la inflación. A diferencia de la mayoría de las monedas tradicionales, el oro conserva su poder adquisitivo en caso de inflación.
  • El oro también resiste períodos de inestabilidad mundial, incluso cuando los precios de otros activos caen.
  • Por último, existe una gama de instrumentos financieros para invertir en oro, desde los microfuturos hasta las acciones y los bonos de oro.

Desventajas

  • El oro es muy volátil. Si bien esto significa que el mercado tiene el potencial de generar importantes rendimientos, también significa que existe un grave riesgo de perder dinero.
  • La tasa y el precio del oro durante la tendencia actual no reflejan lo que será dentro de unos días o la próxima semana. También está el coste del comercio del oro.
  • Los ETFs de oro, por ejemplo, suelen tener comisiones de intermediación.
  • Por último, el trading de oro conlleva importantes márgenes de liquidación.

Reglamento

Las leyes y normativas relativas al trading de oro varían en todo el mundo. Los corredores y las plataformas suelen estar sujetos a regulación y pueden necesitar una licencia para vender instrumentos financieros con oro. En el Reino Unido, por ejemplo, los futuros, las opciones y los CFD sobre oro están bajo la jurisdicción de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA). En la UE, la Directiva sobre Mercados de Instrumentos Financieros (MiFID) regula los derivados de materias primas.

Los corredores de bolsa también suelen necesitar una licencia en Dubai, Singapur, Zimbabue, Malasia, India, Sudáfrica y Hong Kong, por citar algunos. Al garantizar que los intermediarios estén autorizados, el trader a corto plazo tiene un grado de seguridad y protección.

Consejos y trucos

Para tener la mejor oportunidad de obtener rendimientos decentes, considere lo siguiente:

Actuaciones de los bancos centrales - Esté atento a la actividad de compra y venta de los bancos centrales.

Últimas noticias del mercado - Las noticias del día son una excelente fuente de posibles tendencias y cotizaciones útiles.

Blogs y boletines informativos: los blogs, foros de debate y boletines informativos que se publican con regularidad son una buena forma de obtener consejos e ideas de los expertos del mercado.

Abra una cuenta de demostración - Muchas aplicaciones web ofrecen cuentas de demostración, lo que significa que puede practicar el trading con una estrategia de media móvil, por ejemplo, antes de invertir su propio dinero.

Cursos de la Academia y PDFs - Los cursos en línea, los talleres virtuales, así como los libros de trading de oro y los PDFs de Forex pueden ser una gran manera de obtener tutoriales y escuchar los secretos del trading de oro de los inversores experimentados.

Robots de trading de oro - Algunos usuarios encuentran que los robots de trading automatizados son una forma efectiva de poner una estrategia de trading de oro probada en piloto automático.

Echa un vistazo a TradingView - TradingView ofrece gráficos, tablas e informes sobre los precios del oro en los mercados al contado y de futuros, así como muchas ideas útiles. Tanto si necesita consejos para principiantes sobre pips y tamaños de lote, como si necesita una estrategia, vale la pena echar un vistazo a TradingView.

Última palabra

No existe una calculadora de beneficios definitiva para el trading de oro. Los resultados variarán en función de su estrategia y su plan de negocio general. Y aunque el operar para vivir puede hacerte millonario, muchos perderán dinero. Así que asegúrate de conocer tus propios límites y haz los deberes antes de abrir una cuenta.

Brokers de CFDs para el trading de oro

CFD Brokers PlataformasRegulado por la Abrir una cuenta de demostración
xStation 5FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV, DFSAXTB
MetaTrader 4 y 5CySEC, FCA, ASIC, JSC, OCRCVM, FSCAAdmiral
AvaTrade MetaTrader 4 y 5CNMV, FCADarwinex
ASIC: Australia, BaFin: Alemania, BIFSC: Belice, BVI FSC: Islas Vírgenes Británicas, BACEN & CVM: Brasil, CySEC: Chipre, CNMV: España, CMVM: Portugal, CSSF: Luxemburgo, CFTC: EE.UU., CBFSAI: Irlanda, CMA: Omán,, DFSA: Dubai, FCA: Reino Unido, FINMA: Suiza, FSPR - FMA: Nueva Zelanda, FRSA: Abu Dhabi, FSA: Seychelles, FSCA: Sudáfrica, JFSA: Japón, JSC: Jordania, KNF: Polonia, MAS: Singapur, OCRCVM: Canadá, SCB: Bahamas, VFSC: Vanuatu.
Las operaciones con CFDs implican un importante riesgo de pérdida, por lo que no son adecuadas para todos los inversores. Entre el 74 y el 89% de las cuentas de los inversores minoristas pierden dinero al operar con CFD.