Evaluar la regulación y fiabilidad de los corredores de bolsa

Elegir un corredor de confianza es esencial para salvaguardar sus fondos. Sin embargo, dado el riesgo de estafas y prácticas de trading desleales, puede resultar difícil saber en quién se puede confiar.

Por eso hemos desarrollado un método sencillo para evaluar a los corredores e informar nuestro proceso de evaluación para ayudar a los traders a entender qué buscar en un corredor digno de confianza.

Lo llamamos Evaluación de la regulación y la confianza.

Qué tenemos en cuenta

Nuestra valoración de la regulación y la confianza tiene en cuenta varios elementos:

• Situación reglamentaria: ¿Está el corredor autorizado por los reguladores de nivel verde?
• Historial: ¿Tiene un historial limpio de incumplimientos de la normativa?
• Transparencia: ¿Es abierto el broker en cuanto a sus condiciones de trading?
• Opinión interna: ¿Qué grado de confianza tiene nuestro equipo en el broker?

Aplicación

Nuestros resultados en cada una de estas áreas contribuyen a una puntuación global de hasta 5, y los corredores más fiables obtienen puntuaciones de entre 4 y 5.

AvaTrade, por ejemplo, tiene una puntuación de confianza alta de 4,9 debido a sus 20 años de experiencia en el sector y a su regulación por parte de organismos de prestigio como CBFSAI en India y JSC en Japón.

Por el contrario, Woxa tiene una puntuación de confianza muy baja, de 1,5, debido a su regulación de alto riesgo en las Islas Vírgenes Británicas por la FSC y a su limitada trayectoria, ya que sólo se estableció en 2021.

Reguladores

El factor más importante que tenemos en cuenta es la situación regulatoria de un bróker.

Los reguladores reputados garantizan que los brokers operen en un entorno de negociación justo y transparente, ayudando a proteger sus inversiones.

A la hora de otorgar nuestras calificaciones, nos fijamos en los siguientes elementos:

• El número de licencias que posee un corredor, y de forma crítica
• Y si proceden de reguladores de confianza.

Para determinar si un regulador es de alto o bajo riesgo, hemos desarrollado cuatro clasificaciones:

1. Nivel verde: Riesgo muy bajo. La mejor protección para los inversores.
2. Nivel amarillo: Riesgo bajo. Alta protección del inversor.
3. Nivel naranja: Riesgo alto. Protección limitada del inversor.
4. Nivel rojo: Riesgo muy alto. Poca o ninguna protección del inversor.

Reguladores verdes

Los reguladores verdes son el estándar de oro para la supervisión regulatoria, y damos las calificaciones más altas a los corredores que poseen una o más licencias emitidas por reguladores verdes.

Un regulador verde garantiza el mantenimiento de estrictas normas de seguridad en el sector, lo que inspira confianza aunque no cuente con protecciones jurisdiccionales específicas, como la indemnización de los inversores en caso de quiebra del broker.

• 🇫🇷 - Autoridad francesa de los mercados financieros (AMF)
• 🇨🇭 - Autoridad Suiza de Supervisión de los Mercados Financieros (FINMA)
• 🇦🇺 - Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC)
• 🇬🇧 - Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA)
• 🇨🇦 - Organización Reguladora de la Industria de Inversión de Canadá (IIROC)
• 🇨🇾 - Comisión del Mercado de Valores de Chipre (CySEC)
• 🇺🇸 - Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas de EE.UU. (CFTC)
• 🇺🇸 - Asociación Nacional de Futuros de Estados Unidos (NFA)
• 🇺🇸 - Comisión del Mercado de Valores de Estados Unidos (SEC)
• 🇯🇵 - Agencia de Servicios Financieros de Japón (JFSA)
• 🇸🇬 - Autoridad Monetaria de Singapur (MAS)
• 🇭🇰 - Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong (SFC)
• 🇩🇪 - Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania (BaFin)
• 🇪🇸 - Comisión Nacional del Mercado de Valores de España (CNMV)
• 🇳🇿 - Autoridad de los Mercados Financieros de Nueva Zelanda (FMA)
• 🇮🇪 - Banco Central de Irlanda (CBI)
• 🇩🇰 - Autoridad de Supervisión Financiera de Dinamarca (DFSA)

Los brokers mejor regulados

CFD Brokers	Plataformas	Regulado por la	Cuenta de demo
	xStation 5	FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV, DFSA
	MetaTrader 4 y 5 cTrader, TradingView	FCA, ASIC, CySEC, BaFin, DFSA, SCB, CMA
	MetaTrader 4 y 5	SFC, ASIC, CBFSAI, FRSA, BVI FSC, FSCA, JFSA, CIRO
SFC : Colombia, ASIC : Australia, BaFin: Alemania, BIFSC: Belice, BVI FSC: Islas Vírgenes Británicas, BACEN & CVM: Brasil, CySEC: Chipre, CNMV: España, CMVM: Portugal, CSSF: Luxemburgo, CFTC: EE.UU., CBFSAI: Irlanda, CMA: Omán,, DFSA: Dubai, FCA: Reino Unido, FINMA: Suiza, FSPR - FMA: Nueva Zelanda, FRSA: Abu Dhabi, FSA: Seychelles, FSCA: Sudáfrica, JFSA: Japón, JSC: Jordania, KNF: Polonia, MAS: Singapur, CIRO: Canadá, SCB: Bahamas, VFSC: Vanuatu.
Las operaciones con CFDs implican un importante riesgo de pérdida, por lo que no son adecuadas para todos los inversores. Entre el 74 y el 89% de las cuentas de los inversores minoristas pierden dinero al operar con CFD.

Reguladores de nivel amarillo

Los reguladores de nivel amarillo deben ofrecer una sólida protección a los inversores, pero puede que no sea tan sólida como la que ofrecen los reguladores de nivel verde. Por ejemplo, la supervisión reguladora puede ser menos rigurosa.

Dicho esto, seguimos considerando que los intermediarios autorizados por los reguladores de nivel amarillo son dignos de confianza.

• 🇦🇪 - Autoridad de Servicios Financieros de Dubai (DFSA)
• 🇿🇦 - Autoridad de Conducta de Servicios Financieros de Sudáfrica (FSCA)
• 🇮🇳 - Junta de Valores y Bolsa de la India (SEBI)
• 🇲🇾 - Comisión del Mercado de Valores de Malasia (SCM)
• 🇰🇪 - Autoridad del Mercado Central de Kenia (CMA)
• 🇯🇴 - Comisión de Valores de Jordania (JSC)
• 🇹🇭 - Comisión de Valores y Bolsa de Tailandia (SEC)
• 🇧🇷 - Comisión de Valores Mobiliarios de Brasil (CVM)

Reguladores de nivel naranja

Debe tener cuidado si un corredor sólo tiene una licencia de nivel naranja. Estos reguladores gozan de menor reputación y pueden ofrecer una protección limitada al inversor o una reparación en caso de que su corredor experimente dificultades financieras o usted tenga un litigio.

• 🇧🇲 - Autoridad Monetaria de Bermudas (BMA)
• 🇵🇾 - Banco Central del Paraguay (BCP)
• 🇦🇷 - Banco Central de la República Argentina (BCRA)
• 🇪🇨 - Banco Central del Ecuador (BCE)
• 🇧🇼 - Banco de Botsuana (BOB)
• 🇨🇴 - Superintendencia Financiera de Colombia (FSC)
• 🇷🇺 - Banco Central de la Federación Rusa (CBR)

Reguladores de nivel rojo

Consideramos que estos reguladores son de muy alto riesgo, con poca o ninguna protección para los inversores. Los requisitos de afiliación suelen ser laxos y es posible que los reguladores no supervisen ni apliquen activamente medidas de seguridad, como restricciones a las promociones engañosas.

Los corredores que sólo están autorizados por reguladores de nivel rojo, sin supervisión adicional de organismos de mayor reputación, pueden incurrir en estafas.

• 🇻🇨 - Autoridad de Servicios Financieros de San Vicente y las Granadinas (SVGFSA)
• 🇸🇨 - Autoridad de Servicios Financieros de las Seychelles (FSA)
• 🇻🇺 - Comisión de Servicios Financieros de Vanuatu (VFSC)
• 🇧🇿 - Comisión de Servicios Financieros de Belice (FSC)
• 🇲🇺 - Comisión de Servicios Financieros de Mauricio (FSC)
• 🇰🇾 - Autoridad Monetaria de las Islas Caimán (CIMA)
• 🇧🇸 - Comisión de Valores y Bolsa de las Bahamas (SCB)
• 🌐 - Autenticación Internacional de Servicios Financieros (IFSA)
• 🇻🇬 - Comisión de Servicios Financieros de las Islas Vírgenes Británicas (FSC)

Conclusión

Elegir un bróker bien regulado es una de las mejores formas de proteger sus fondos de inversión. Dicho esto, se sabe que incluso corredores aprobados por reguladores de confianza han actuado en contra de sus clientes y han tenido dificultades financieras.

Por lo tanto, nuestra calificación de confianza y regulado no puede garantizar la seguridad de sus fondos.

Arriesgue sólo lo que pueda permitirse perder.