القائمة

وسطاء

AvaTrade  XM

Admiral Markets  XTB

Plus500  FxOpen

الاجتماعيةية

ZuluTrade  darwinex

كريبتومونيز

Binance  OKEx

Kraken  Coinhouse

Coinhouse  PrimeXBT

Coinbase

Admiral

كيف تقارن الوسطاء في أوروبا

كيف تقارن الوسطاء في أوروبا

يبلغ عدد سكان أوروبا أكثر من 700 مليون نسمة ، وهي واحدة من أكبر الأسواق التجارية في العالم. أيضًا ، في الآونة الأخيرة ، دفع الوقت الذي يقضيه المرء في المنزل المزيد والمزيد من المتداولين الذين يتطلعون إلى تعظيم مواردهم المالية الشخصية. هذا الطلب المتزايد جعل من الممكن توسيع نطاق الوسطاء في أوروبا.

يعد العثور على الوسيط المناسب عبر الإنترنت أكثر أهمية من أي وقت مضى ، نظرًا للعدد الكبير من الخيارات المتاحة في السوق. لكن الأمر لا يتعلق فقط باختيار الأصل المناسب بالسعر المناسب ، فهناك العديد من العوامل الأخرى التي يجب مراعاتها. لقد قمنا بإدراج الأشياء الرئيسية التي يجب مراعاتها أدناه.

الأصول والأسواق

الأسهم الأوروبية

تقريبا كل بلد في أوروبا لديه بورصة. خمسة منهم تعتبر كبيرة ولها سقف سوقي يزيد عن 1 تريليون دولار. تمثل البورصات الأوروبية اثنين من أكبر عشرة أسواق للأوراق المالية في العالم. أكبر بورصة في أوروبا هي يورونكست. وهي تربط سبعة اقتصادات مقرها في أمستردام وبروكسل ودبلن ولشبونة ولندن وأوسلو وباريس مع 1870 شركة مدرجة. تعد بورصة لندن (LSE) ثاني أكبر بورصة في أوروبا ، حيث تضم حوالي 2000 شركة مدرجة. كلا البورصتين لهما نفس ساعات التداول ويفتحان من الساعة 8:00 صباحًا حتى 4:30 مساءً (بتوقيت جرينتش) من الاثنين إلى الجمعة.

العملات الرقمية

داخل الاتحاد الأوروبي ، يتم تصنيف الأصول المشفرة على أنها أدوات مالية مؤهلة (QFI) ، لذا فإن تداول العملات المشفرة قانوني. يتم تنظيم التبادلات التي تتعامل مع المستثمرين الأجانب المؤهلين إقليمياً. يُسمح للشركات التي تحمل ترخيص QFI ببيع المنتجات المرتبطة بالعملات المشفرة. يجب على الوسطاء عبر الإنترنت في أوروبا الامتثال للتشريعات الأوروبية للحصول على هذا الترخيص.

فوركس

تمثل جلسة التداول في لندن ما يقرب من 35٪ من إجمالي متوسط ​​حجم التداول في سوق الفوركس العالمي. خلال هذه الجلسة ، يتم تداول أزواج العملات بما في ذلك اليورو / الدولار الأمريكي والجنيه الإسترليني / الدولار الأمريكي بفروق أسعار ضيقة بسبب ارتفاع السيولة في السوق. كل دولة لديها منظم خاص بها ، لكن القانون الأوروبي يسمح للشركات بتقديم خدمات مالية في أي دولة من دول الاتحاد الأوروبي ، طالما يتم تنظيمها من قبل هيئة أوروبية واحدة على الأقل. يُعرف التشريع الأوروبي الذي يحكم هذه الهيئات باسم MiFID.

مواد اولية

تتم غالبية تجارة السلع عبر الإنترنت في أوروبا إما في الأسواق الفورية أو أسواق العقود الآجلة. أكثر بورصة السلع شهرة في أوروبا هي بورصة إنتركونتيننتال (ICE) ، وهي بورصة سلع إلكترونية بدون أرضية تداول فعلية.

يقدم معظم الوسطاء الأوروبيين عبر الإنترنت التداول في العقود الآجلة والسلع. الأصول الأكثر شعبية هي الذهب والفضة والنفط الخام ونفط برنت.

مؤشرات الأسهم

أشهر مؤشرات الأسهم الأوروبية هي FTSE 100 (المملكة المتحدة) ، و Euro Stoxx (أوروبا) و DAX 40 (ألمانيا). يقدم أفضل الوسطاء في أوروبا إمكانية تداول عقود الفروقات أو صناديق الاستثمار المتداولة على واحد على الأقل من هذه المؤشرات.

أدوات ومنصات التداول

يتطلب التداول الناجح سرعات تنفيذ عالية وبيانات في الوقت الفعلي وأدوات تحليل ورسوم بيانية سهلة الاستخدام. يقدم أفضل الوسطاء في أوروبا أدوات تنقل بسيطة وأدوات تحليل شاملة. كما أنها توفر توافق تطبيقات الأجهزة المحمولة ، فضلاً عن مجموعة كاملة من ميزات التداول المتاحة على سطح المكتب ومتصفح الويب.

رسوم السمسرة

يتسم أفضل الوسطاء عبر الإنترنت في أوروبا بالشفافية بشأن هيكل رسومهم. نظرًا لأن هذه الرسوم يمكن أن تختلف بشكل كبير من منصة إلى أخرى ، فمن الضروري أن يتسوق المتداولون للتأكد من أن الرسوم المعروضة تنافسية في السوق.

الرسوم الأخرى التي يجب مراعاتها هي رسوم عدم النشاط وصيانة الحساب بالإضافة إلى رسوم السحب والإيداع. في بعض الأحيان يتم تمرير رسوم الطرف الثالث للعملاء من قبل الوسيط. قد تشمل هذه رسوم الوصول إلى البورصة ورسوم التحويل المصرفي ورسوم تحويل العملات.

تأثير

أدخلت هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA) قيودًا على الرافعة المالية للفوركس وعقود الفروقات المقدمة لعملاء التجزئة في عام 2018. يظهر الحد الأقصى للرافعة المالية لكل أصل أدناه.

  • 1:30 لأزواج العملات الرئيسية
  • 1:20 لأزواج العملات غير الرئيسية والذهب والمؤشرات الرئيسية.
  • 1:10 للسلع بخلاف الذهب ومؤشرات الأسهم غير الرئيسية.
  • 1: 5 للأسهم الفردية
  • 1: 2 للعملات المشفرة

حساب تجريبي

يقدم معظم الوسطاء الكبار حسابات تجريبية. إنها طريقة رائعة للتنقل بين ميزات النظام الأساسي وممارسة استراتيجيات التداول وفهم الأصول المتاحة. يمكنك الوصول إلى الأموال الافتراضية في ظل ظروف السوق الحقيقية المحاكاة.

تنظيم السماسرة في أوروبا

يخضع الوسطاء المنظمون لقواعد تهدف إلى حماية تجار التجزئة. على الرغم من أنه ليس إلزاميًا ، إلا أنه يوصى بشدة باختيار الوسطاء الذين يمتثلون للوائح. قد يعني سماسرة الأوراق المالية غير الخاضعين للتنظيم في أوروبا الافتقار إلى حماية المتداولين ، والأضرار المالية ، وضعف خدمات العملاء والمنصات. يمكن للمتداولين التحقق من رقم ترخيص الوسيط في قاعدة بيانات السلطة المالية ذات الصلة.

هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA) هي جهة تنظيمية مالية مستقلة في الاتحاد الأوروبي. وتتمثل وظائفها الرئيسية في تشجيع شفافية المعلومات ، وتعزيز كفاءة واستقرار الأسواق المالية وحماية تجار التجزئة. وهي هيئة قائمة قامت بصياغة المبادئ التوجيهية لوسطاء الأوراق المالية في أوروبا منذ عام 2001. وتضمن هيئة ESMA ما يلي:

  • الإشراف - الإشراف المباشر على المؤسسات المالية والمستودعات التجارية.
  • التقييس - تبادل أفضل الممارسات وتحسين الكفاءة.
  • القواعد - لتوفير دليل القواعد للأسواق المالية في الاتحاد الأوروبي ، بهدف خلق تكافؤ الفرص للمستثمرين والهيئات في الاتحاد الأوروبي من خلال تقديم المشورة بشأن التشريعات وتطوير المعايير الفنية.
  • المخاطر - إدارة المخاطر على المستثمرين ، بما في ذلك استقرار السوق. من الممكن اتخاذ تدابير مسبقة لتجنب المشاكل التي تهددهم

توجيه الأسواق في الأدوات المالية (MiFID) هو لائحة أوروبية تعمل على زيادة الشفافية في الأسواق المالية في الاتحاد الأوروبي وتوحيد المتطلبات التنظيمية للشركات العاملة في هذا المجال. لقد دخل حيز التنفيذ منذ عام 2007. يحدد MiFID المتطلبات الأساسية فقط ، لذلك قد تختلف القيود التي تفرضها الهيئات التنظيمية من بلد إلى آخر. بعض البلدان ، مثل بلغاريا ومالطا ، تلبي المتطلبات الأساسية فقط ، في حين أن دولًا أخرى ، بما في ذلك المملكة المتحدة وسويسرا ، تتجاوز ذلك. ومع ذلك ، فإن الشفافية وفصل الأموال وقواعد تعويض المستثمرين كلها إلزامية.

تتضمن أمثلة حماية MiFID قيودًا على المكافآت والعروض الترويجية لمتداولي التجزئة والتوفير الإلزامي لحماية الرصيد السلبي على حسابات الهامش. تخلق هذه اللوائح المالية الصارمة بيئة آمنة لأولئك الذين يستثمرون مع شركة وساطة مقرها الاتحاد الأوروبي.

منظمات محددة

لقد وصفنا أعلاه اللوائح التي تنطبق على الوسطاء في أوروبا. في الاتحاد الأوروبي ، إذا كانت شركة الخدمات المالية منظمة من قبل سلطة أوروبية تطبق MiFID ، فيمكنها العمل في أي دولة عضو. لم يعد هذا هو الحال بالنسبة للمملكة المتحدة ، التي أصبحت خارج الاتحاد الأوروبي منذ خروج بريطانيا من الاتحاد الأوروبي. في هذا القسم ، نستكشف أكثر الهيئات التنظيمية شيوعًا والبلدان التي تنتمي إليها.

هيئة السلوك المالي (FCA) - المملكة المتحدة

تم إنشاء FCA في عام 2013 لحماية المستهلكين في المملكة المتحدة ، وتعزيز نزاهة النظام المالي في المملكة المتحدة وخدمة مصالح العملاء من خلال تشجيع المنافسة الصحية بين شركات الخدمات المالية.

تنظيم FCA إلزامي للوسطاء عبر الإنترنت في أوروبا الذين يبيعون خدماتهم لعملاء المملكة المتحدة. ستضمن هيئة السلوك المالي (FCA) أن أولئك الذين يعرضون الاستثمارات يمكنهم اتخاذ قرارات سليمة لصالح عملائهم ، كما أنهم سيخضعون للمساءلة عن أفعالهم. ومع ذلك ، فإن الشيء نفسه لا ينطبق على العملات المشفرة. على الرغم من أنها تخضع لقواعد هيئة السلوك المالي (FCA) ، إلا أن بورصات العملات المشفرة لن تكون مسؤولة عن التقلبات في قيمة الأصول وأي خسائر قد يسببها ذلك.

هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) - الاتحاد الأوروبي

تم إطلاق CySEC في عام 2001 وهي أكبر منظم للسمسرة في العالم. تتمثل مسؤولياتها الرئيسية في الإشراف على الوسطاء وتوزيع التراخيص على المنصات مع حماية العملاء. تعزز CySEC حرية التداول ، مما يسمح لتجار التجزئة بتنفيذ استراتيجيات مختلفة ، مثل استخدام الرافعة المالية العالية والتحوط.

حماية

من المهم مراعاة أمان الوسيط عبر الإنترنت في أوروبا قبل الاستثمار ، خاصة فيما يتعلق بالمدفوعات والبيانات الشخصية وسرية الحساب. يمكن أن تكون سنوات خدمة الوسيط أيضًا مؤشرًا جيدًا للأمان ، مما يشير إلى نضج الخدمات والعمليات. بالإضافة إلى ذلك ، يجب أن يوفر الوسطاء عبر الإنترنت في أوروبا المعترف بهم من قبل جهة تنظيمية رائدة (مثل CySEC و FCA) مستويات كافية من الحماية. ابحث عن تشفير بيانات الكمبيوتر والهاتف المحمول وحماية طريقة الدفع والمصادقة الثنائية (2FA).

الضرائب على المعاملات في أوروبا

تقع على عاتق التاجر مسؤولية تقديم الضرائب الخاصة به بناءً على نشاطه الاستثماري. يختلف المبلغ المستحق بين الدول الأوروبية ، بمتوسط ​​يبلغ حوالي 19.5٪. ضريبة التجارة في فرنسا 30٪. تفرض الدنمارك أعلى ضريبة بين جميع الدول الأوروبية بنسبة 42٪.

يتم فرض ضريبة الاستقطاع على الفوائد المصرفية ودخل السندات التي يتلقاها المقيمون الأوروبيون على الاستثمارات التي تتم في البلدان الأعضاء الأخرى. ينطبق على 28 دولة عضو أوروبية ، بما في ذلك إسبانيا وألمانيا واليونان وفرنسا. يساعد هذا في ضمان عدم تهرب سكان أي بلد من الضرائب عن طريق إيداع الأموال خارج نطاق الولاية القضائية.

تمتثل غالبية الدول الأوروبية لتوجيهات الاتحاد الأوروبي للادخار ، والتي تكشف عن أسماء أصحاب الحسابات والفائدة المكتسبة. لا تنطبق ضريبة الاستقطاع في الاتحاد الأوروبي على أرباح التداول أو توزيعات الأسهم أو الأرباح المحققة على الاستثمارات.

يرجى ملاحظة أنه لا ينبغي اعتبار هذه المعلومات بمثابة استشارة ضريبية. استشر أحد الخبراء لمعرفة المزيد حول دفع الضرائب على دخلك.

كلمة أخيرة بشأن الوسطاء في أوروبا

يميل الوسطاء في أوروبا إلى توفير بيئة تداول آمنة ومأمونة لتجار التجزئة من خلال لوائح وإرشادات صارمة. لقد قمنا بإدراج بعض العوامل الرئيسية لاختيار أفضل الوسطاء عبر الإنترنت في أوروبا. فكر في الأصول التي تريد تداولها بأولوية وبأي حجم ، حيث قد يؤثر ذلك على بحثك ويحد من اختياراتك.

الوسطاء الموصى بهم للتجار الأوروبيين

وسطاء منصات التداول هيئات الرقابة المالية افتح حساب تجريبي
xStation 5 DFSA, FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV, FSCAXTB
MetaTrader 4 - 5 FCA, ASIC, CySEC, JSC, OCRCVM, FSCAAdmiral
MetaTrader 4 - 5CySEC, ASIC, BIFSCXM
MetaTrader 4 - 5
AvaOptions
ASIC, CBFSAI, FRSA, BVI FSC, FSCA, JFSA, OCRCVM AvaTrade
FCA: المملكة المتحدة ، KNF: بولندا ، CySEC: قبرص ، BIFSC: بليز ، CNMV: إسبانيا ، ASIC: أستراليا ، FSPR: نيوزيلندا ، CBFSAI: أيرلندا ، FRSA: أبو ظبي ، DFSA: دبي ، FSCA: جنوب أفريقيا ، FSA: سيشيل ، BVI FSC: جزر فيرجن البريطانية ، JFSA: اليابان, JSC : الأردن, OCRCVM : كندا
ينطوي تداول العقود مقابل الفروقات على مخاطر كبيرة بالخسارة ، لذلك فهو غير مناسب لجميع المستثمرين. 74-89% من حسابات مستثمري التجزئة تخسر المال عند تداول العقود مقابل الفروقات.

أسئلة وأجوبة

ما الأصول التي يمكن تداولها مع الوسطاء عبر الإنترنت في أوروبا؟

تشمل أسواق التداول الأكثر شيوعًا العملات الأجنبية والسلع والأسهم والعقود الآجلة والعملات المشفرة. المنتجات مثل العقود مقابل الفروقات وصناديق الاستثمار المتداولة شائعة أيضًا.

من ينظم الوسطاء في أوروبا؟

هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA) هي جهة تنظيمية مالية مستقلة في الاتحاد الأوروبي. وتتمثل أهدافها الرئيسية في تعزيز شفافية المعلومات وكفاءة واستقرار الأسواق المالية وحماية تجار التجزئة.

ما هي حدود الرافعة المالية القصوى التي تقدمها ESMA للوسطاء في أوروبا؟

يخضع جميع الوسطاء عبر الإنترنت في أوروبا لحدود الرافعة المالية من ESMA. تم تقديمها لحماية المستثمرين من المخاطرة المفرطة وتشمل الحد الأقصى لمعدل الرافعة المالية 1:30 لأزواج العملات الرئيسية ، و 1:20 للمؤشرات الرئيسية و 1: 2 للعملات المشفرة.

هل يقدم الوسطاء في أوروبا حسابات تجريبية؟

نعم ، يقدم أفضل الوسطاء في أوروبا حسابات تجريبية. هذه طريقة جيدة لفهم التنقل في المنصة والوصول إلى محاكاة السوق في الوقت الفعلي وممارسة استراتيجيات التداول باستخدام الأموال الافتراضية قبل فتح حساب حقيقي.

ما هي الخصائص التي يجب مراعاتها عند اختيار وسيط في أوروبا؟

يجب على عملاء التجزئة مراعاة ما يلي: الرسوم واللوائح والوصول إلى الأسواق والأمن ودعم العملاء والأدوات. من المهم تقييم العوامل التي تحتاجها بناءً على حجم التداول والأصول وأسلوب الاستثمار.