Overtrading - Cause, tipologie e come evitarlo

L'overtrading si verifica quando i trader o gli investitori acquistano e vendono strumenti finanziari con una frequenza superiore a quella giustificata dalla loro strategia o dalla loro situazione finanziaria.

Ciò comporta spesso rendimenti inferiori e rischi più elevati.

Inoltre, spesso comporta un aumento dei costi (commissioni, spese, ecc.).

È importante comprendere le cause, riconoscere i tipi di overtrading e utilizzare strategie per evitare l'overtrading al fine di mantenere un portafoglio sano.

Le cause dell'overtrading

Overtrading è una parola che sentiamo spesso, ma che raramente riconosciamo nella foga del momento. Eppure i suoi effetti sono molto reali: stress, perdita di controllo, erosione del capitale. Non è solo una questione di trading troppo frequente. È più sottile. Si tratta di un accumulo di piccole decisioni, spesso impulsive, dettate dalle emozioni o da una scarsa preparazione.

Mi ci è voluto un po' per riconoscere i segnali. L'avidità, ad esempio, può indurre a fare una cosa dopo l'altra nella speranza di ottenere un rapido profitto. Al contrario, la paura di perdere un'opportunità - la famosa FOMO - può portarvi a entrare nei mercati senza una vera convinzione, solo per non perdere l'occasione. E poi c'è il bisogno di “recuperare” una perdita, l'impulso quasi irrefrenabile di dimostrare che si può recuperare rapidamente ciò che si è perso. È allora che si iniziano a prendere decisioni sempre più rischiose.

A volte non è nemmeno la perdita a spingere ad agire, ma la noia. Un pomeriggio troppo tranquillo, un grafico che si muove a malapena... e poi si fa clic, senza un motivo valido. Si cerca il brivido. È come se il trading fosse diventato un gioco. E quando la fiducia aumenta, troppo rapidamente o senza fondamento, si pensa di non poter sbagliare. Ogni successo rafforza questa illusione, finché una brutale battuta d'arresto ci riporta alla realtà.

Mancanza di struttura

Ma l'overtrading non deriva solo dalle emozioni. Può anche derivare da una mancanza di struttura. Per molto tempo ho navigato senza un vero piano, affidandomi al mio istinto o a consigli raccolti qua e là. Il risultato: decisioni prese al volo, senza coerenza o visione. Usare troppa leva, aprire posizioni troppo grandi, moltiplicare le operazioni senza un motivo preciso... tutti errori che, se accumulati, finiscono per costare cari.

Ci sono vari modi per cadere nella trappola. Lo scalping, ad esempio, richiede una grande abilità, ma senza una strategia rigorosa può trasformarsi rapidamente in una frenesia di click. Anche reagire alla minima notizia economica, senza comprenderne le implicazioni, può portare a prendere posizioni affrettate. E quando si inizia a vedere il trading come un gioco, dove il divertimento ha la precedenza sulla riflessione, ci si allontana ancora di più dal rigore necessario.

Ho imparato a mie spese che anche gli stili di trading tecnicamente validi possono diventare tossici se usati in modo scorretto. Fare trading sul volume, usare una leva finanziaria eccessiva, prendere posizioni troppo grandi rispetto al proprio capitale: tutte queste pratiche, se non controllate, aumentano il rischio di perdere il controllo. E naturalmente la trappola più perniciosa è quella delle emozioni: entrare o uscire da una posizione perché si è spaventati, euforici o frustrati è raramente una buona idea.

Tornare alle basi: metodo e controllo

Col tempo ho capito che non era la quantità di informazioni o la complessità degli indicatori a fare la differenza, ma la capacità di tornare alle basi. E se si vuole evitare l'overtrading, la cosa più importante è avere un metodo chiaro e un autocontrollo.

Tutto inizia con un piano di trading. Non un piano astratto o troppo ambizioso, ma un piano di trading che sia veramente adatto alla vostra personalità. Dovrebbe definire non solo cosa cercate sui mercati, ma anche quando pensate di dover agire - o non agire. Questo piano è un po' come un GPS: non vi impedisce di prendere strade diverse a volte, ma vi ricorda dove state andando.

Gestione del rischio

Sapere esattamente quando entrare, quando uscire, a quale rischio, con quale dimensione di posizione... tutte cose che sembrano ovvie, ma che dimentichiamo troppo in fretta nell'euforia del momento. Il rischio è la spina dorsale della guerra. Imparare a gestirlo è come imparare a gestire il respiro in una gara di lunga distanza. Non si tratta di puntare tutto su un'unica operazione, anche se sembra ovvio. Al contrario, distribuire l'esposizione, regolando la dimensione delle posizioni rispetto al capitale totale, è un modo per proteggersi.

Anche alcuni strumenti possono essere preziosi alleati. Gli ordini di stop-loss, ad esempio, non servono a limitare, ma a fornire un quadro di riferimento. Permettono di fissare un limite chiaro alla perdita accettabile ancora prima di entrare in una posizione. E poi ci sono le opzioni, che a volte vengono trascurate ma che possono fungere da rete di sicurezza in alcune strategie più complesse.

È anche importante accettare il fatto che non si può fare tutto o prendere tutto. Il fatto che un'attività si muova velocemente non significa che dobbiate essere coinvolti. La tentazione di esplorare mercati che non si conoscono, solo perché sembrano “caldi”, può essere costosa. Dovete imparare a chiedervi sinceramente: ho davvero un vantaggio qui? O sono solo attratto dall'azione?

Credo molto anche nel fissare dei limiti. A volte, come molti altri, mi sono perso in una spirale di trade seriali. Da allora, mi sono imposto un quadro di riferimento: non più di un certo numero di operazioni al giorno. Non faccio trading quando sento di non essere concentrato. E soprattutto mi concedo delle pause. Il corpo e la mente non sono macchine. Bisogna saper staccare per poter tornare.

Osservare se stessi per migliorare

Tenere un diario di trading mi ha aiutato molto a fare progressi. È un po' come avere uno specchio: puoi vedere i tuoi difetti, i tuoi progressi e i tuoi errori ripetuti. Si scrive ciò che si è fatto, ma anche come ci si è sentiti e perché si è agito in un certo modo. Con il tempo, si iniziano a individuare gli schemi, gli automatismi pericolosi e ad anticiparli in modo più efficace.

Infine, c'è la dimensione più intima e umana della disciplina emotiva. Essere consapevoli che certe emozioni sono trappole. Avidità, paura, frustrazione... offuscano il nostro giudizio. Identificarle quando si presentano è già una vittoria. E tenere a mente i propri obiettivi a lungo termine è di grande aiuto per non farsi prendere dal momento.

A volte, nonostante tutti questi sforzi, l'overtrading rimane un problema ricorrente. In questi casi, non bisogna vergognarsi di chiedere aiuto. Che si tratti di un coach di trading, di un mentore comprensivo o anche di un consulente professionale, una visione esterna può aprire prospettive che da soli non si riescono più a vedere. Il trading, anche se spesso viene fatto da soli, non deve essere una lotta solitaria.

Capire l'overtrading è il primo passo per disinnescarlo. Significa fare un passo indietro, osservarne i meccanismi e tornare lentamente a un modo di fare trading più calmo e sostenibile. Una pratica in cui ogni operazione ha un significato e in cui non si agisce più per sfuggire al silenzio, ma per costruire un percorso.

Conclusione

L'overtrading può essere dannoso per il successo a lungo termine di un trader, poiché spesso porta a un aumento dello stress, a una riduzione della concentrazione e a sostanziali perdite finanziarie.

Comprendendone le cause, riconoscendone le forme e attuando strategie preventive, migliorerete la vostra performance di trading complessiva.

• Sullo stesso tema: I principali errori commessi dai trader e come evitarli

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