الإفراط في التداول - الأسباب والأنواع وكيفية تجنبه

الإفراط في التداول هو عندما يقوم المتداولون أو المستثمرون بشراء وبيع الأدوات المالية بشكل متكرر أكثر مما تسمح به استراتيجيتهم أو وضعهم المالي.

وهذا غالبا ما يؤدي إلى انخفاض العائدات وزيادة المخاطر.

بالإضافة إلى ذلك، غالبًا ما يؤدي ذلك إلى زيادة التكاليف (العمولات والرسوم وما إلى ذلك).

من المهم فهم الأسباب، والتعرف على أنواع الإفراط في التداول، واستخدام استراتيجيات لتجنب الإفراط في التداول من أجل الحفاظ على محفظة صحية.

الدروس الرئيسية:

• الأسباب - يحدث الإفراط في التداول بسبب محفزات نفسية مثل الجشع، وFOMO، والثقة المفرطة، بالإضافة إلى القضايا الإستراتيجية مثل الرافعة المالية المفرطة وعدم وجود خطة تداول.
• الأنواع - تشمل أنواع الإفراط في التداول سلخ فروة الرأس، والتداول المبني على الأخبار، وعقلية المقامرة، والحجم، والرافعة المالية، والإفراط في الحجم، والإفراط في التداول العاطفي.
• كيفية تجنب الإفراط في التداول - لتجنب ذلك، يجب أن يكون لديك خطة تداول قوية، وإدارة جيدة للمخاطر، ووضع الحدود، والتفكير في الذات، وتنمية الانضباط العاطفي وطلب المشورة إذا لزم الأمر.
• أفضل المتداولين عمومًا لا ينظرون إلى الأمور على أنها مجرد سلسلة من الصفقات المستقلة.
• وهم عادة ما يقومون ببناء وموازنة محفظتهم الاستثمارية ويبحثون عن مصادر ألفا التي يمكن أن تستمر لعقد من الزمن أو أكثر، بدلا من الفرص العابرة التي لا تتكرر والتي لا تفيدهم على المدى الطويل.

أسباب الإفراط في التداول

إن فهم أسباب الإفراط في التداول هو الخطوة الأولى للحماية من التأثيرات الضارة على محفظتك الاستثمارية.

المحفزات النفسية

• الجشع وإغراء الربح السريع - يمكن أن يؤدي الاهتمام بالمكاسب السريعة إلى إغراء المتداولين باتخاذ قرارات متهورة، والانحراف عن الاتجاه الاستراتيجي الواقعي.
• الخوف من تفويت الفرصة (FOMO) - إن ملاحظة الآخرين وهم يحققون مكاسب أو يتفاعلون مع تقلبات السوق يمكن أن يؤدي إلى بحث متسرع ومتهور في كثير من الأحيان عن نجاحات مماثلة.
• الانتقام - لمحاولة تعويض خسائرهم، قد يشارك المتداولون في رهانات أكثر خطورة (على سبيل المثال مارتينجال). وهذا يؤدي إلى تفاقم وضعهم المالي.
• الملل وتشويق التداول - بالنسبة للبعض، فإن الإثارة الناتجة عن المشاركة في السوق أو الملل الصريح يمكن أن يؤدي إلى تداول غير ضروري ومضارب.
• الثقة المفرطة - يمكن أن يؤدي الاعتقاد المبالغ فيه بقدرات الفرد التجارية إلى المخاطرة المتهورة.
• التداول العاطفي - القرارات التي تحركها المشاعر، سواء الجشع أو الخوف أو الرغبة في الانتقام، تميل إلى أن تؤدي إلى تداول متسرع ومتهور.

الأخطاء الإستراتيجية

• الرافعة المالية المفرطة - الرافعة المالية تضخم المكاسب والخسائر المحتملة. إنه يشجع المتداولين على الإفراط في الرافعة المالية على أمل زيادة أرباحهم. قد يؤدي أي نجاح في المحفظة (أو إيداع الحساب) أيضًا إلى زيادة الرافعة المالية وتفاقم المخاطرة من خلال الرافعة المالية.
• عدم وجود استراتيجية واضحة - يمكن أن يؤدي التداول بدون خطة شاملة أو قواعد واضحة إلى سلوك غير منتظم، مدفوعًا بضجيج السوق أكثر من التحليل المنطقي.
• عدم وجود خطة تداول - عدم وجود استراتيجية محددة جيدًا يعني أن المتداولين قد يدخلون السوق بشكل عشوائي. هذا يمكن أن يزيد من احتمال الإفراط في التداول.

أنواع الإفراط في التداول

يأتي الإفراط في التداول في عدة أشكال مختلفة، ولكل منها محفزات وعواقب فريدة يمكن أن تعرض محفظة المتداول للخطر.

سواء كان الدافع وراء ذلك هو البحث عن أرباح سريعة أو دوافع عاطفية، فإن هذه الأشكال من الإفراط في التداول يمكن أن تساعد المتداولين على وضع تدابير وقائية ضد إغراءات الإفراط في التداول.

الأشكال الشائعة

• سلخ فروة الرأس - مجموعة فرعية من التداول اليومي، تنطوي سلخ فروة الرأس على إجراء العديد من الصفقات التي تسعى إلى تحقيق أرباح صغيرة على تحركات الأسعار البسيطة. وهذا نهج كبير الحجم وشديد المخاطر ويتطلب مراقبة مستمرة للسوق.
• لا تعتبر أساليب التداول عالية التردد في حد ذاتها شكلاً من أشكال الإفراط في التداول، ولكنها يمكن أن تكون كذلك عندما لا يكون هناك دليل قوي على نجاح الاستراتيجية. (لماذا تنجح الإستراتيجية وما هي أسلافها؟)
• التداول المبني على الأخبار - غالبًا ما تؤدي ردود الفعل السريعة على الأحداث الجارية، دون تحليل متعمق، إلى عمليات تداول سابقة لأوانها أو متهورة. التقلبات الناجمة عن الأخبار يمكن أن تدفع المتداولين إلى اتخاذ قرارات متسرعة.
• عقلية المقامر - إن النظر إلى التداول باعتباره شكلاً من أشكال المقامرة بدلاً من كونه استراتيجية تداول منضبطة يؤدي إلى المخاطرة دون إدارة سليمة للمخاطر أو التخطيط الاستراتيجي.

النماذج المعترف بها

• التداول على أساس الحجم - يتميز بتنفيذ عدد أكبر من الصفقات مما تضمنه استراتيجية الشخص أو خطته. يسبب تكاليف المعاملات غير الضرورية والمعاملات العشوائية. من المحتمل جدًا أن تنخفض العائدات.
• الرافعة المالية - تتكون من تحمل مخاطر غير متناسبة عن طريق استخدام الرافعة المالية بشكل غير حكيم. محاولات لتضخيم المكاسب، ولكن أيضا يزيد بشكل كبير من مخاطر الخسائر.
• الصفقات ذات الحجم الزائد - هذه هي الصفقات التي يكون فيها حجم المركز كبيرًا جدًا بالنسبة إلى رصيد الحساب. في حين أن "الصفقة الكبيرة" مغرية، إلا أننا نشجع على تقليل حجم المراكز وتنويعها.
• التداول العاطفي - يحدث عندما يتخذ المتداولون قرارات بناءً على ردود فعل عاطفية لتحركات السوق بدلاً من خطة تداول محددة مسبقًا أو المنطق التحليلي.
  

عمومًا

يمثل كل نوع من هذه الأنواع من الإفراط في التداول تحديات ومخاطر فريدة من نوعها.

تتطلب المضاربة والتداول القائم على الأخبار يقظة مستمرة ويمكن أن تؤدي إلى الإرهاق وخسائر مالية كبيرة.

إن عقلية المقامر تفصل التداول عن الاستراتيجيات المنضبطة، مما يجعله قريبًا من العمل الخالص، أي الرهانات المضاربة ذات النتائج غير المتوقعة.

إن الإفراط في التداول العاطفي القائم على الحجم والرافعة المالية يسلط الضوء على أهمية الحفاظ على الانضباط، أي الالتزام بخطة تداول مدروسة وإدارة المخاطر بشكل فعال.

سواء كان الأمر يتعلق بمقاومة إغراء الإفراط في التداول، أو تجنب المراكز الكبيرة بشكل مفرط، أو الحد من استخدام الرافعة المالية، فإن التعرف على هذه الأنماط هو الخطوة الأولى نحو تبني عادات تداول صحية.

استراتيجيات لتجنب الإفراط في التداول

لا تعمل هذه الاستراتيجيات على تحسين أداء التداول فحسب، بل توفر أيضًا نهجًا أكثر صحة واستدامة للتداول في الأسواق.

تطوير خطة تداول قوية

• إنشاء أهداف ومعايير واضحة - قم بتطوير خطة تداول مفصلة تحدد أهداف التداول الخاصة بك، ومستويات تحمل المخاطر، ومعايير محددة للدخول والخروج من التجارة. من المهم اتباع هذه الخطة للحد من القرارات المتهورة.
• التخطيط الشامل - إلى جانب تحديد الأهداف، تتضمن خطة التداول القوية قواعد الدخول والخروج، وبروتوكولات إدارة المخاطر، وإرشادات تحديد حجم المراكز. تساعدك خريطة الطريق هذه على البقاء منضبطًا، خاصة عند التعامل مع الطبيعة العشوائية لتقلبات السوق. ستجد هنا أمثلة لخطط التداول.

اعتماد إدارة المخاطر

• تحديد الحجم الفعال للصفقة - تحديد حجم الصفقات بالنسبة إلى رأس المال الإجمالي الخاص بك للتأكد من أنه لا يمكن لأي صفقة واحدة أن تلحق الضرر بشكل كبير بمحفظتك.
• استخدام أوامر إيقاف الخسارة - تم تصميم هذه الأوامر للحد من الخسائر المحتملة عن طريق الخروج تلقائيًا من التداول عند مستوى سعر محدد مسبقًا.
• خذ بعين الاعتبار الخيارات - يمكن أن تناسب الخيارات إستراتيجيتك فيما يتعلق بالتحوط من المخاطر بحكمة.
• التنويع - يعتبر هذا المبدأ أقل أهمية على المدى القصير جدًا (حجم المركز أكبر، على سبيل المثال)، ولكن عدم الاعتماد بشكل مفرط على نتيجة واحدة أو تدفق عائد هو حجر الزاوية في التنويع.

أنظر أيضا: أنواع الطلبات

ضع الحدود

• الحد الأقصى للتداول - تحديد الحد الأقصى لعدد الصفقات لفترة معينة - يوميا أو أسبوعيا أو شهريا - لمنع الإفراط في التداول.
• فترات الراحة العاطفية والجسدية - من المهم التعرف على علامات التوتر أو الاضطراب العاطفي. يتيح لك أخذ فترات راحة تصفية ذهنك وتقليل مخاطر اتخاذ قرارات التداول بناءً على العاطفة.
• ندرك أن التباين أمر طبيعي - هناك تباين في التداول وحتى أفضل الاستراتيجيات تشهد عمليات سحب (فهي ببساطة محدودة من خلال إدارة المخاطر الدقيقة).

انعكاس دائم

• الاحتفاظ بسجل المعاملات - يتيح السجل التفصيلي لجميع المعاملات، بما في ذلك مبرراتها ونتائجها، التعلم التأملي وتحديد أنماط التداول المفرط.
• جلسات مراجعة منتظمة - قم بتحليل نشاط التداول الخاص بك وقراراتك لتحسين إستراتيجيتك وتحسين عمليات اتخاذ القرار.

زراعة الانضباط العاطفي

• إدارة العواطف - تعلم كيفية التعرف على العواطف والتحكم فيها مثل الجشع والخوف والانتقام، لأنها غالبًا ما تكون مقدمة للإفراط في التداول.
• التركيز على الأهداف طويلة المدى - ضع أهدافك التجارية طويلة المدى في الاعتبار لتجنب التأثر بتحركات السوق قصيرة المدى.

هل حقا بحاجة إلى تداول هذا؟

هناك دائمًا زوايا في السوق أو أصول "ساخنة" تبدو جاهزة لنوع معين من فرص التداول.

ولكن هل يستحق الأمر متابعة الفرص التكتيكية المحتملة في منطقة من المحتمل ألا تتمتع فيها بميزة؟

تسعى للحصول على الدعم الخارجي

إذا أصبح الإفراط في التداول مشكلة متكررة، فكر في استشارة مدرب تداول أو مرشد أو معالج (من ذوي الخبرة في العمل مع المتداولين). يمكن أن توفر المساعدة الخارجية نظرة ثاقبة حول المحفزات النفسية واستراتيجيات التغلب عليها.

خاتمة

يمكن أن يكون الإفراط في التداول ضارًا بنجاح المتداول على المدى الطويل، لأنه غالبًا ما يؤدي إلى زيادة التوتر، وانخفاض التركيز، وخسائر مالية كبيرة.

ومن خلال فهم أسبابه، والتعرف على أشكاله، وتنفيذ الاستراتيجيات الوقائية، سوف تتمكن من تحسين أدائك التجاري بشكل عام.

• في نفس الموضوع: الأخطاء الرئيسية التي يرتكبها المتداولون وكيفية تجنبها

أفضل الوسطاء للاستثمار عبر الإنترنت

وسطاء CFD	منصات التداول	هيئات الرقابة المالية	افتح حساب تجريبي
	MetaTrader 4 - 5 AvaOptions	ASIC, CBFSAI, FRSA, BVI FSC, FSCA, JFSA, OCRCVM
	MetaTrader 4 - 5 cTrader, TradingView	FCA, ASIC, CySEC, BaFin, DFSA, SCB, CMA
	xStation 5	DFSA, FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV
	MetaTrader 4 - 5	FCA, ASIC, CySEC, JSC, OCRCVM, FSCA
	MetaTrader 4 - 5 ActivTrader, TradingView	FCA, CSSF, SCB, BACEN & CVM, CMVM
	IG, ProRealTime, MT4, L2 Dealer	FCA, BaFin, ASIC, FINMA, FSCA, MAS, FMA, DFSA, JFSA, CFTC
	MetaTrader 4 - 5	CySEC, ASIC, BIFSC
ASIC: أستراليا، BaFin: ألمانيا، BIFSC: بليز، BVI FSC: جزر فيرجن البريطانية، BACEN & CVM: البرازيل، CySEC: قبرص، CNMV: إسبانيا، CMVM: البرتغال، CSSF: لوكسمبورغ، CFTC: الولايات المتحدة الأمريكية، CBFSAI: أيرلندا، CMA : عمان، DFSA: دبي، FCA: المملكة المتحدة، FINMA: سويسرا، FSPR - FMA: نيوزيلندا، FRSA: أبو ظبي، FSA: سيشيل، FSCA: جنوب أفريقيا، JFSA: اليابان، JSC: الأردن، KNF: بولندا، MAS : سنغافورة، IIROC: كندا، SCB: جزر البهاما، VFSC: فانواتو
ينطوي تداول العقود مقابل الفروقات على مخاطر كبيرة بالخسارة ، لذلك فهو غير مناسب لجميع المستثمرين. 74-89% من حسابات مستثمري التجزئة تخسر المال عند تداول العقود مقابل الفروقات.