الإفراط في التداول - الأسباب والأنواع وكيفية تجنبه

الإفراط في التداول هو عندما يقوم المتداولون أو المستثمرون بشراء وبيع الأدوات المالية بشكل متكرر أكثر مما تسمح به استراتيجيتهم أو وضعهم المالي.

وهذا غالبا ما يؤدي إلى انخفاض العائدات وزيادة المخاطر.

بالإضافة إلى ذلك، غالبًا ما يؤدي ذلك إلى زيادة التكاليف (العمولات والرسوم وما إلى ذلك).

من المهم فهم الأسباب، والتعرف على أنواع الإفراط في التداول، واستخدام استراتيجيات لتجنب الإفراط في التداول من أجل الحفاظ على محفظة صحية.

أسباب الإفراط في التداول

الإفراط في التداول هي كلمة نسمعها كثيرًا، ولكن نادرًا ما ندركها في خضم هذه اللحظة. ومع ذلك، فإن آثاره حقيقية للغاية: الإجهاد، وفقدان السيطرة، وتآكل رأس المال. إنها ليست مجرد مسألة تداول أكثر من اللازم. إنها أكثر دقة. إنها تراكم لقرارات صغيرة، غالبًا ما تكون متهورة، تمليها العواطف أو سوء الإعداد.

استغرق الأمر مني بعض الوقت للتعرف على العلامات. الجشع، على سبيل المثال، يمكن أن يقودك الجشع إلى القيام بشيء تلو الآخر على أمل تحقيق ربح سريع. وعلى العكس من ذلك، فإن الخوف من تفويت الفرصة - FOMO الشهير - يمكن أن يقودك إلى دخول الأسواق دون أي قناعة حقيقية، فقط حتى لا تفوتك الفرصة. ثم هناك الحاجة إلى ”تعويض“ الخسارة، والرغبة الملحة التي لا يمكن كبحها تقريبًا لإثبات قدرتك على استعادة ما خسرته بسرعة. عندها تبدأ في اتخاذ قرارات محفوفة بالمخاطر بشكل متزايد.

في بعض الأحيان لا تكون الخسارة هي التي تدفعك إلى التصرف، بل الملل. فترة ما بعد الظهيرة هادئة جدًا، رسم بياني بالكاد يتحرك... ثم تنقر، دون سبب وجيه. أنت تبحث عن الإثارة. كما لو أن التداول أصبح لعبة. وعندما تتضخم الثقة، بسرعة كبيرة أو بدون أساس، تعتقد أنك لا يمكن أن تخطئ. كل نجاح يعزز هذا الوهم، إلى أن تأتي انتكاسة قاسية تعيدنا إلى الواقع.

عدم وجود هيكلية

لكن المبالغة في التداول لا تنبع فقط من العاطفة. فقد ينبع أيضًا من الافتقار إلى التنظيم. لفترة طويلة، أبحرتُ لفترة طويلة دون خطة حقيقية، معتمدًا على الغريزة أو النصيحة المستقاة من هنا وهناك. وكانت النتيجة: قرارات تُتخذ على عَجَل، دون تماسك أو رؤية. استخدام رافعة مالية أكثر من اللازم، وفتح صفقات أكبر من اللازم، ومضاعفة الصفقات دون سبب واضح... كلها أخطاء تكلفك في نهاية المطاف ثمناً باهظاً عندما تتراكم.

هناك طرق مختلفة للوقوع في الفخ. فالمضاربة على سبيل المثال تتطلب قدرًا كبيرًا من المهارة، ولكن بدون استراتيجية صارمة، يمكن أن تتحول بسرعة إلى نقرات محمومة. كما يمكن أن يؤدي رد الفعل على أقل الأخبار الاقتصادية دون فهم آثارها إلى التسرع في اتخاذ المراكز. وعندما تبدأ في رؤية التداول كلعبة - حيث تكون المتعة لها الأسبقية على التفكير - فإنك تصبح بعيدًا عن الدقة اللازمة.

لقد تعلمت بالطريقة الصعبة أنه حتى أساليب التداول السليمة من الناحية الفنية يمكن أن تصبح سامة إذا تم استخدامها بشكل غير صحيح. التداول في الحجم، واستخدام الكثير من الرافعة المالية، واتخاذ صفقات كبيرة جدًا بالنسبة لرأس المال الخاص بك: كل هذه الممارسات، إذا تُركت دون رادع، تزيد من خطر فقدان السيطرة. وبالطبع، فإن الفخ الأكثر ضررًا هو فخ العواطف: فنادرًا ما يكون الدخول في صفقة أو الخروج منها بسبب الخوف أو النشوة أو الإحباط فكرة جيدة.

العودة إلى الأساسيات: الأسلوب والتحكم

مع مرور الوقت، أدركت أن الفارق لم يكن في كمية المعلومات أو تعقيد المؤشرات، بل في القدرة على العودة إلى الأساسيات. وإذا كنت ترغب في تجنب المبالغة في التداول، فإن أهم شيء هو أن يكون لديك طريقة واضحة وضبط النفس.

يبدأ كل شيء بخطة تداول. ليست خطة مجردة أو طموحة أكثر من اللازم، ولكن خطة تداول تتكيف حقًا مع شخصيتك في التداول. يجب أن تحدد ليس فقط ما تبحث عنه في الأسواق، ولكن أيضًا متى تعتقد أنه يجب عليك التصرف - أو عدم التصرف. هذه الخطة تشبه إلى حد ما نظام تحديد المواقع العالمي (GPS): فهي لا تمنعك من اتخاذ مسارات مختلفة في بعض الأحيان، ولكنها تذكرك إلى أين أنت ذاهب.

إدارة المخاطر

معرفة متى تدخل بالضبط، ومتى تغادر، وبأي مخاطرة، وبأي حجم مركز... كل الأشياء التي تبدو واضحة، ولكننا ننساها بسرعة كبيرة في نشوة اللحظة. فالمخاطرة هي عصب الحرب. تعلم إدارتها يشبه تعلم إدارة أنفاسك في سباق المسافات الطويلة. لا يتعلق الأمر بالمراهنة بكل شيء على عملية واحدة، حتى لو بدا الأمر واضحًا. على العكس من ذلك، فإن توزيع انكشافك، وتعديل حجم مراكزك بالنسبة لإجمالي رأس المال الخاص بك، هو وسيلة لحماية نفسك.

يمكن أن تكون بعض الأدوات أيضًا حلفاء لا يقدر بثمن. على سبيل المثال، أوامر وقف الخسارة، على سبيل المثال، ليست موجودة لتقييد الصفقات، ولكنها توفر إطار عمل. فهي تسمح لك بوضع حد واضح للخسارة المقبولة حتى قبل الدخول في صفقة. ثم هناك الخيارات، التي يتم تجاهلها في بعض الأحيان ولكنها يمكن أن تكون بمثابة شبكة أمان في بعض الاستراتيجيات الأكثر تعقيدًا.

من المهم أيضًا أن تتقبل أنه لا يمكنك القيام بكل شيء، أو التقاط كل شيء. فمجرد أن أحد الأصول يتحرك بسرعة لا يعني أنه عليك أن تتدخل في كل شيء. إن إغراء استكشاف الأسواق التي لا تتقنها، لمجرد أنها تبدو ”ساخنة“، يمكن أن يكون مكلفًا. عليك أن تتعلم أن تسأل نفسك بصدق: هل لدي حقًا ميزة هنا؟ أم أنني فقط منجذب إلى الإثارة؟

أنا أيضًا من أشد المؤمنين بوضع الحدود. كانت هناك أوقات فقدت فيها نفسي، مثل كثيرين غيري، في دوامة من الصفقات المتسلسلة. ومنذ ذلك الحين، فرضت على نفسي إطار عمل: لا أكثر من عدد معين من الصفقات في اليوم. لا تداول عندما أشعر أنني لا أركز. وقبل كل شيء، أمنح نفسي فترات راحة. فالجسم والعقل ليسا آلات. عليك أن تعرف كيف تنقطع عن العمل لكي تعود إليه.

راقب نفسك لكي تتحسن

لقد ساعدني الاحتفاظ بمذكرات التداول على إحراز تقدم. إنه يشبه إلى حد ما وجود مرآة: يمكنك أن ترى أوجه القصور لديك، وتقدمك وأخطاءك المتكررة. يمكنك تدوين ما قمت به، ولكن أيضًا كيف شعرت ولماذا تصرفت بطريقة معينة. وبمرور الوقت، تبدأ في اكتشاف الأنماط والتلقائية الخطيرة، وتبدأ في توقعها بشكل أكثر فعالية.

وأخيرًا، هناك البعد الأكثر حميمية والأكثر إنسانية للانضباط العاطفي. إدراك أن بعض المشاعر هي فخاخ. الجشع، والخوف، والإحباط... إنها تحجب حكمنا على الأمور. إن التعرف عليها عند ظهورها هو انتصار بالفعل. كما أن وضع أهدافك طويلة المدى في الاعتبار يساعدك كثيرًا في عدم الانشغال باللحظة.

في بعض الأحيان، وعلى الرغم من كل هذه الجهود، يظل الإفراط في التداول مشكلة متكررة. في هذه الحالات، لا عيب في طلب المساعدة. سواء كان مدربًا للتداول أو مرشدًا متعاطفًا أو حتى مستشارًا محترفًا، يمكن أن تفتح لك وجهة نظر خارجية وجهات نظر لم تعد تستطيع رؤيتها بمفردك. لا يجب أن يكون التداول، حتى لو كان يتم في كثير من الأحيان بمفردك، صراعًا انفراديًا.

إن فهم المبالغة في التداول هو الخطوة الأولى نحو نزع فتيلها. إنه يعني التراجع خطوة إلى الوراء، ومراقبة آلياته، والعمل ببطء على العودة إلى طريقة أكثر هدوءًا واستدامة للتداول. ممارسة يكون لكل تداول فيها معنى، وحيث لا نتصرف بعد الآن للهروب من الصمت، بل لبناء مسار.

خاتمة

يمكن أن يكون الإفراط في التداول ضارًا بنجاح المتداول على المدى الطويل، لأنه غالبًا ما يؤدي إلى زيادة التوتر، وانخفاض التركيز، وخسائر مالية كبيرة.

ومن خلال فهم أسبابه، والتعرف على أشكاله، وتنفيذ الاستراتيجيات الوقائية، سوف تتمكن من تحسين أدائك التجاري بشكل عام.

• في نفس الموضوع: الأخطاء الرئيسية التي يرتكبها المتداولون وكيفية تجنبها

أسئلة مكررة

أفضل الوسطاء للاستثمار عبر الإنترنت

وسطاء CFD	منصات التداول	هيئات الرقابة المالية	افتح حساب تجريبي
	MetaTrader 4 - 5 AvaOptions	ASIC, CBFSAI, FRSA, BVI FSC, FSCA, JFSA, OCRI
	MetaTrader 4 - 5 cTrader, TradingView	FCA, ASIC, CySEC, BaFin, DFSA, SCB, CMA
	xStation 5	FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV, DFSA, SCA, Bappebti
	MetaTrader 4 - 5 ActivTrader, TradingView	FCA, SCB, BACEN, CMVM, FSCM
	IG, ProRealTime, MT4, L2 Dealer	FCA, BaFin, ASIC, FINMA, MAS, FMA, DFSA, JFSA, CFTC
	MetaTrader 4 - 5	CySEC, ASIC, BIFSC
ASIC: أستراليا، BaFin: ألمانيا، Bappebti: إندونيسيا, BIFSC: بليز، BVI FSC: جزر فيرجن البريطانية، BACEN & CVM: البرازيل، CySEC: قبرص، CNMV: إسبانيا، CMVM: البرتغال، CSSF: لوكسمبورغ، CFTC: الولايات المتحدة الأمريكية، CBFSAI: أيرلندا، CMA : عمان، DFSA: دبي، FCA: المملكة المتحدة، FINMA: سويسرا، NZFMA: نيوزيلندا، FRSA: أبو ظبي، FSA: سيشيل، FSCA: جنوب أفريقيا، JFSA: اليابان، JSC: الأردن، KNF: بولندا، MAS : سنغافورة، OCRI: كندا، SCB: جزر البهاما، VFSC: فانواتو, SCA: الإمارات العربية المتحدة, SFC: كولومبيا
ينطوي تداول العقود مقابل الفروقات على مخاطر كبيرة بالخسارة ، لذلك فهو غير مناسب لجميع المستثمرين. 74-89% من حسابات مستثمري التجزئة تخسر المال عند تداول العقود مقابل الفروقات.