Meny

Brokers 

AvaTrade  Admiral Markets

XM  HotForex

XTB  JFD Brokers

InstaForex  FxOpen

Plus500  Skilling

Socialt nätverk

darwinex  ZuluTrade

Börsen

DEGIRO

Investeringar involverar risker för förluster

Krypto valutor

Binance  Coinhouse

OKEx  Kraken

Skrill  PrimeXBT

Bitpanda

Typer av konton för handel och investeringar online

Typer av konton för handel

Handelskonton och typerna av konton kan variera enormt från en mäklare till en annan. Oavsett om det handlar om kontant- eller marginalkonton, konton för privatpersoner eller professionella handlare är det inte alltid självklart att välja det bästa valet. Här utforskar vi alla kontovalmöjligheter, inklusive vissa mäklarspecifika "VIP"- eller "Gold"-konton, och förklarar dina alternativ.

Konton för enskilda näringsidkare

I stort sett är detaljhandlare handlare som inte har någon direkt professionell erfarenhet av daytrading och som ofta förlitar sig på den kunskap och utbildning som de får från mäklarwebbplatser. De flesta småhandlare handlar med egna pengar och kan handla med en mängd olika handelsinstrument, t.ex. aktier, valutor eller aktieindex.

När det gäller de olika handelskonton som finns tillgängliga för enskilda handlare är det viktigt att leta efter den lämpligaste online-mäklaren. Olika mäklare tar ut olika plattformsavgifter, som kan inkludera en användningsavgift för plattformen eller en provision per handel.

Transaktionskostnader är ofta inbyggda i köp- och säljspreaden och betraktas inte som en avgift.

Många plattformar erbjuder också regelbundna köpråd och en användbar kunskapsbas som kan bredda utbildningen för enskilda handlare.

Esma-gränser

Europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten (Esma) har infört en rad begränsningar för småhandlare för att minska förlusterna. Dessa inkluderar gränser för hävstångseffekten på :

  • 30:1 på alla större valutapar (Forex-konton)
  • 20:1 på stora index eller guld
  • 10:1 på alla varor utom guld
  • 5:1 på aktier
  • 2:1 på kryptovalutor

Dessa gränser gäller endast för handelskonton som är belägna inom EES och som använder en mäklare som är reglerad i Europa. De mest populära handelsregionerna som klassificeras som "oreglerade" av ESMA är Singapore, Australien, Indien och Kanada - dessa regioner är fortfarande välreglerade, men inte under ESMA:s jurisdiktion.

Brons-, silver- och guldnivåerna

Enskilda handlare kommer att upptäcka att olika mäklare erbjuder olika incitament till frekventa handlare, och dessa är vanligtvis kopplade till kontonivån. Till exempel kommer handlare som uppnår Bronze-, Gold- eller VIP-status hos sin mäklare att omfattas av andra villkor än andra handlare.

De kan dra nytta av lägre handelspriser, tillgång till en premiumserver med högre hastigheter eller kanske en dedikerad kontoansvarig. Alla dessa fördelar kan vara ett värdefullt incitament för daytraders, men de är fortfarande inte likvärdiga med erbjudandet om ett professionellt handelskonto.

Det är också möjligt att skapa ett kontant- eller marginalkonto.

Handel med likvida medel

Kontanthandelskonton är begränsade, vilket innebär att handlare endast kan använda de medel som deponerats på kontot. De kan vara mycket användbara för nybörjare, eftersom de förhindrar förlust av oöverkomligt kapital.

Marginalhandel

Om du öppnar ett konto för handel med marginalsäkerheter kommer mäklaren att ge dig en kreditlinje (hävstångseffekt). Detta kan bidra till att öka de potentiella vinsterna, men det innebär också att näringsidkare riskerar att drabbas av förluster som kan vara oöverkomliga. Dessa typer av konton är generellt sett mer strikt reglerade och de flesta mäklare kräver en minsta investering innan marginalhandel kan äga rum. Det är också möjligt att mäklaren gör ett marginalkrav och att en högre insättning krävs för att täcka eventuella förluster.

Konton för professionella traders

Professionella handelskonton är endast tillgängliga för handlare med dokumenterad expertis och ett visst investeringskapital, vanligtvis minst 500 000 euro. Med dessa konton tas restriktionerna från Europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten (ESMA) bort och handlare kan använda större hävstångseffekt för en mängd olika typer av affärer. Det är dock viktigt att notera att det inte finns någon form av lagstadgat skydd för professionella handlare.

Det antas att dessa erfarna investerare kan sköta sina egna angelägenheter och göra val inom de reglerade gränserna. Detta inkluderar möjligheten att handla med produkter med högre risk.

Inga begränsningar utanför Europa

För att undvika tvivel bör det noteras att Esmas restriktioner endast gäller inom EU, så hävstångsnivåerna i länder utanför EU och icke-reglerade jurisdiktioner påverkas inte.

Det är därför många europeiska mäklare beslutade att flytta efter att ESMA införde strikta regler för hävstångseffekter.

Mäklare som erbjuder hög hävstångseffekt tenderar att vara baserade i offshore-jurisdiktioner som Belize och Vanuatu. Detaljhandlare kommer att upptäcka att det är tillrådligt att börja handla med maximala hävstångsnivåer på cirka 1:10 eller 1:25 för att minimera potentiella förluster.

Sätt att undvika ESMA:s begränsningar

Som tidigare nämnts är byte till mäklare som är baserade på platser som inte omfattas av EU-lagstiftningen ett sätt att undvika de krav på hävstångseffekt som fastställts av Esma. Man bör dock vara medveten om att dessa bestämmelser har införts för att skydda detaljhandlare och minska den finansiella risken. Handlare bör definitivt inte frestas att vända sig till oreglerade mäklare för att undvika hävstångsreglerna, eftersom detta inte är säkert och det finns andra alternativ.

Ett sådant alternativ är att kontrollera om din nuvarande mäklare redan har dotterbolag i utlandet eller utanför EU. Många mäklare har många reglerade varumärken under sitt paraply, så det är fullt möjligt att överföra ditt konto till en jurisdiktion utanför EU eller offshore. Det är bara att kontakta din mäklare för att få veta mer om de andra märkena som de driver på acceptabla platser.

Slutligen kan småhandlare som söker ett sätt att undvika ESMA:s förbud försöka bli professionella handlare. Det är inte alla detaljhandlare som har den här förmågan, men nackdelen med att bli en professionell handlare är att det inte finns något regelverk som skyddar dig.

Professionella handlare måste ha minst två års erfarenhet av handel i en relevant finansiell roll och ha en lägsta nivå av tillgängliga medel, vanligtvis omkring 500 000 pund, men som kan spridas över flera konton. Om du uppnår status som professionell handlare kan du få större hävstångseffekt på forex och CFD:er.

Andra kontotyper

Andra typer av handelskonton är PAMM-konton och mikrohandelskonton.

PAMM- och MAM-konton

PAMM-konton används för valutahandel och är en idealisk lösning för investerare som har ont om tid. Dessa konton använder en gemensam pool av pengar för handel på valutamarknaden. Affärerna utförs av erfarna handlare och investerare kan vanligtvis välja vilken handlare de vill att deras kapital ska förvaltas.

PAMM står för "Percentage Allocation Module Management". Denna modell delar upp storleken på affärerna i enlighet med den procentuella fördelningen.

Ett MAM-konto gör något liknande, men gör det möjligt för fondförvaltaren att hantera flera handelskonton.

Mikrohandelskonton

Mikrohandelskonton avser mindre affärer med CFD:er och valutor. De är ett bra sätt att börja handla med forex för handlare som inte har så mycket tid att ägna åt handel. De små partistorlekarna och marginalkraven gör dem attraktiva för nybörjare eller de som är nya i handeln.

Demokonton

Vi har en hel sida om demokonton. En idealisk utgångspunkt för de flesta handlare. Alla välrenommerade märken erbjuder ett gratis demokonto, så utnyttja detta och prova så många du vill innan du väljer det bästa riktiga kontot.

Förvaltade konton

Förvaltade konton kan vara en riskfylld verksamhet. Att överlåta ansvaret för handeln till någon annan är förenat med många faror. Om den personen också är anställd av mäklaren finns det också en intressekonflikt. Akta dig för falska löften eller garantier om omedelbar rikedom.

PAMM- och MAM-konton är mindre riskfyllda eftersom de är striktare reglerade och intressekonflikten är borttagen eftersom mäklare tjänar pengar baserat på volym snarare än på förlorade affärer.

Vissa konton på hög nivå, t.ex. VIP-konton, kan ha en kontoförvaltare - men detta är inte samma sak som ett förvaltat konto.

Copy trading och social trading är egentligen inte förvaltade konton, även om de kan underlätta automatiserad handel.

I allmänhet är det bättre att ta ansvar för sin egen handel.

ECN-konton

Ett ECN-konto ger dig som handlare direkt tillgång till marknaderna, utan att gå via en marknadsgarant (vilket de flesta mäklare gör). Detta innebär vanligtvis snävare spreadar, men också mer komplexa handelsplattformar.

DMA-konton - direkt marknadstillträde

Ett DMA-konto är mycket likt ett ECN-konto - som namnet antyder har du direkt tillgång till marknaden - men ECN-transaktioner placeras direkt på marknaden via ett anonymt nätverk, medan DMA-konton har kontrakt med en specifik likviditetsleverantör.

Föregående : Aktiemäklare  Nästa : Svensk Forex Broker