Finansierade handelskonton (Prop Trading)

Om du har färdigheter och kunskaper för att göra en bra vinst på handel kan du bli frustrerad om bristen på startkapital begränsar din potentiella avkastning. De bästa mäklare som erbjuder finansierade handelskonton löser detta problem genom att låta erfarna handlare snabbt använda kapital från ett investeringsbolag för att handla med forex, aktier och andra tillgångar, vilket ökar deras finansiella hävstång och potentiella vinst avsevärt. Medan näringsidkare och mäklare med finansierade handelsprogram i allmänhet delar på vinsten, är näringsidkaren skyddad från risker eftersom det inte är hans egen finansiering som står på spel.

Den här guiden ger en översikt över den viktigaste informationen du behöver veta för att få ett finansierat handelskonto, inklusive en jämförelse av de bästa mäklarna med finansierade handelsprogram. Vi delar också med oss av våra tips för att bli en finansierad näringsidkare och de fallgropar som du bör se upp för. Läs vidare för att ta reda på hur du får finansiering för handel med forex, aktier och kryptovalutor.

• E8 Funding är ett proprietärt handelsföretag. Det är stolt över att vara ett av de första värdepappersföretagen baserat i hjärtat av USA för att erbjuda finansiering för handlare över hela världen på upp till $ 1,000,000 med en 80% vinstandel.
• FundedNext är ett globalt prop-handelsföretag som erbjuder finansierade handelskonton från $ 200,000 till $ 4,000,000 genom en stegeplan. Handlare kan dra nytta av upp till 90% vinstdelning utan registreringsavgifter.
• City Traders Imperium erbjuder stegrande planer med handelskapital på upp till 4 miljoner USD. Handlare kan handla valutor, guld och index på MT5 med konkurrenskraftig vinstdelning.
• Fidelcrest är ett prop trading-företag med över 6 000 investerare som aktivt tar positioner på populära finansmarknader med företagets kapital.
• FTMO - Prop trading med FTMO är ett spännande sätt för erfarna handlare att spekulera på de finansiella marknaderna med seriöst kapital och minskad risk. FTMO är ett av de ledande företagen inom proprietary trading och erbjuder finansiering upp till 2 000 000 USD.
• The 5%ers: detta prop trading företag erbjuder en spännande möjlighet för erfarna investerare. The 5%ers.com tillåter proprietära handlare att bevisa sitt värde med ett fullt finansierat konto. Framgångsrika handlare kan investera med ett konto på 4 miljoner dollar.

Jämförelse av Prop Trading-konton

Hur fungerar finansierad handel?

Internet har blivit allestädes närvarande i vår tid och har fört handelsverktygen från traditionella mäklare och marknader till vanliga investerare runt om i världen. Som ett resultat av detta har många icke anslutna handlare utvecklat de färdigheter som krävs för att tjäna pengar på aktie- eller valutamarknaden.

Vissa investeringsföretag, handelsmäklare och prop trading-företag har insett vinstpotentialen hos dessa handlare och erbjuder sig att finansiera dem och täcka deras förluster i utbyte mot en rättvis andel av de pengar de tjänar. Näringsidkaren kan behöva betala en prenumeration eller annan avgift, men företaget tillhandahåller kapitalet, ibland hundratals eller tusentals dollar. Detta är definitionen av ett finansierat handelskonto.

Eftersom investeraren riskerar sitt kapital i detta arrangemang måste en näringsidkare naturligtvis uppfylla vissa kriterier för att bevisa att de har vad som krävs för att få finansiering. De exakta stegen i denna process varierar beroende på program, men i allmänhet måste näringsidkaren uppnå ett lönsamhetsmål under en testperiod.

När en näringsidkare har bevisat sitt värde får han eller hon ett startkapital från företaget, som fastställer vissa villkor för att kontrollera hur affärerna genomförs och minska risken. FTMO-handelsföretaget kräver till exempel att handlare ska handla i 10 av 60 dagar i det andra steget av sin kontrollprocess, och ställer upp ett vinstmål på 500 dollar på ett konto på 10 000 dollar och tillåter en maximal daglig förlust på 500 dollar och en maximal total förlust på 1 000 dollar.

Hur väljer jag ett finansierat handelskonto?

Om du tror att du har vad som krävs för att kvalificera dig för ett finansierat handelskonto, bör du dyka in och hitta den bästa mäklaren för dina behov. Här är några av de viktigaste faktorerna att ta hänsyn till när du väljer bland de många mäklare som erbjuder finansierade handelskonton:

Kriterier för medlemskap och kontroll

Mäklare med finansierade handelskonton riskerar sina pengar när de finansierar en näringsidkare, så de vill vara säkra på att de arbetar med någon som har kompetens att göra vinst. För att bevisa detta måste du uppfylla mäklarens kriterier för medlemskap eller behörighet.

Att kvalificera sig för ett finansierat handelskonto innebär vanligtvis en bedömningsprocess, som vissa företag kallar för en utmaning. Handlare som deltar i utmaningen måste uppnå ett vinstmål med ett mäklarkonto under en viss period, utan att tillåta en neddragning eller dagliga förluster under en viss gräns. Dessa kriterier varierar mellan olika mäklare, men du kan förvänta dig ett mål på cirka 10 % av kontovärdet.

Vissa företag, som Topstep, ber dig anta utmaningen på ett simulerat demokonto utan riktiga pengar, medan andra låter dig handla med ett finansierat konto från början.

Ett företag som har en ganska annorlunda utvärderingsprocess är Audacity Capital. Företaget ber handlare att fylla i ett formulär med sina uppgifter och sedan delta i en intervju för att beskriva sin erfarenhet av handel. Audacitys riskhanteringsteam utvärderar intervjun inom 24 timmar och informerar kandidaterna om resultatet. De framgångsrika kandidaterna kommer att kunna börja handla på sitt finansierade konto efter att ha undertecknat ett kontrakt.

När näringsidkare anmäler sig till utmaningen måste de vanligtvis betala en avgift till mäklaren, som kan variera beroende på storleken på det konto som näringsidkaren väljer att hantera.

För att ge en uppfattning om vad du kan förvänta dig börjar FTMO:s avgifter på 155 euro för ett 10K-konto och stiger till 1 080 euro för det största 200K-kontot. En annan mäklare för finansierade konton, Londonbaserade City Traders Imperium, tar ut mellan 109 och 649 pund, och Fidelcrest på Cypern tar ut mellan 349 och 1499 dollar.

Avgifter

Andra avgifter varierar mellan olika leverantörer av finansierade handelskonton, så det är viktigt att studera dem noggrant.

Mäklaren tjänar vanligtvis pengar på två sätt: genom sin andel av vinsten från ett finansierat handelskonto och genom ytterligare avgifter.

Prisstrukturen kan variera avsevärt från mäklare till mäklare. Topstep låter till exempel handlare få 100 % av de första 5 000 dollar som de gör i vinst och 90 % av alla efterföljande vinster. Detta är förmodligen ett av de mest generösa erbjudandena du kan hoppas på, men du måste också ta hänsyn till den månatliga prenumerationsavgift på 165 dollar som Topstep tar ut.

Andra mäklare, som Earn2Trade och FTMO, erbjuder en 80/20-delning till förmån för näringsidkaren, medan andra, som Audacity och City Traders Imperium, delar vinsten lika. Du kan hitta finansierade handelskonton som är fria från prenumerationsavgifter och andra vanliga avgifter, men som tar en större andel av vinsten.

Tänk på att mäklare som erbjuder en generösare andel av vinsten ofta också tar ut en månatlig abonnemangsavgift, som i fallet Topstep. OneUp Trader tar ut 105 dollar per månad för kontot med 50/50 vinstdelning, men 650 dollar per månad för kontot där handlarna kan få 80 % av vinsten.

Topstep, FTMO och vissa andra finansierade handelskonton erbjuder en gratis provperiod, men för många andra måste du betala pengar i förväg för att delta i utmaningen innan du kan prova deras system. Tänk på detta om du vill ha möjlighet att testa ett företag innan du lägger ut pengar.

Glöm inte att det också kan finnas dolda eller oväntade avgifter. Det kan handla om provisioner, reglerings- och transaktionsavgifter, straffavgifter om du inte uppfyller företagets kriterier, avgifter för återkrav om du inte betalar din prenumeration eller omräkningsavgifter om du betalar din prenumeration i en utländsk valuta. Vissa företag erbjuder också utbildningsresurser och till och med personlig coachning för handlare, vilket kan vara dyrt om avgifter tillkommer.

Du kan också drabbas av en rejäl överträdelseavgift på tusentals dollar om du inte följer avtalsvillkoren, så det är klokt att känna till alla villkor innan du registrerar dig.

Finansieringsbelopp

I rätt händer innebär mer kapital mer köpkraft och större vinster. Olika finansierade handelskonton erbjuder användarna olika startkapitalbelopp och sträcker sig upp till olika finansieringsnivåer.

Vissa mäklare, till exempel Audacity, startar handlare på finansierade konton med ett lägre kapitalbelopp och låter dem utvecklas genom att nå sina mål. När det gäller Audacity har det finansierade handelskontoprogrammet 6 nivåer, från 15 000 dollar till 480 000 dollar på den sjätte nivån. Handlare kan fördubbla sin tidigare kontostorlek varje gång de når ett vinstmål på 10 %.

Andra mäklare, inklusive FTMO och OneStep, erbjuder handlare möjligheten att välja hur mycket pengar de vill ha när de registrerar sig. När det gäller FTMO väljer du hur mycket finansiering du vill få när du startar din utmaning, med fem nivåer som sträcker sig från 10 000 till 200 000 dollar för ett konto i US-dollar. Företaget erbjuder också att öka kontona för konsekvent lönsamma handlare med 25 % var fjärde månad.

City Trader Imperium har ett något annorlunda system där nya handlare erbjuds ett konto med ett startkapital på mellan 2 500 och 17 500 dollar under utvärderingsperioden. När de väl har bevisat sitt kunnande och fått ett helt konto kan de avancera genom att uppnå mål på 10 %, med möjlighet att förvalta ett konto som är värt upp till 4 000 000 dollar.

Tillgångar och specialiteter

Olika företag ger investerare på sina finansierade handelskonton tillgång till olika tillgångar. Om du i första hand är valutahandlare kommer du att leta efter det bästa finansierade handelskontot för valutahandel. På samma sätt kommer det att finnas specifika företag som är bättre för handel med aktier, krypto, optioner osv.

Vissa handelsföretag erbjuder också differentierade konton och exempel för olika typer av handlare. Londonbaserade Alphachain Traders erbjuder ett allmänt "global trader"-konto samt specialiserade konton för kryptohandel, valutahandel och algoritmisk handel.

Vissa företag erbjuder ett val mellan ett standardkonto och ett "aggressivt" konto, som har högre mål och tillåter större uttag. City Traders Imperium erbjuder ett liknande "Day Trading Funded Trader"-konto för handlare med högre risk, som tillåter en större uttag men kräver att alla affärer avslutas i slutet av veckan.

Hävstångseffekt och maximal förlust

Tillgången till hävstång har en stor inverkan på handlarnas strategi, eftersom en position med hävstång kan generera stora vinster från relativt små prisrörelser. Detta är en viktig faktor för många när de väljer sitt finansierade handelskonto.

Hur mycket hävstång som finns tillgänglig beror delvis på vilken typ av tillgång som handlas. Futures tenderar till exempel att handlas med högre hävstångseffekt, så du kan förvänta dig att ett finansierat handelskonto som handlar med den här typen av instrument ger handlare lämplig hävstångseffekt.

För att ge en uppfattning om hur vissa finansierade handelsföretag hanterar hävstångseffekten erbjuder FTMO:s normala konto hävstångseffekter som sträcker sig från 1:5 för kryptovalutor, till 1:50 för råvaror och index och till 1:100 för forex. Fidelcrest meddelar att de erbjuder en hävstångseffekt på 1:100 för alla konton.

Hävstångseffekten ger handlare möjlighet att göra stora vinster på relativt små prisrörelser, men kan omvänt leda till stora förluster. Handelsföretag tar i allmänhet itu med denna möjlighet genom att sätta gränser för högsta acceptabla dagliga och totala förluster på ett finansierat handelskonto.

Dessa gränser varierar mellan olika mäklare, men en vanlig gräns är 10 % maximal förlust och 5 % daglig förlust. Kontrollera mäklarens villkor för att se hur de beräknar förluster. Observera också att vissa företag, till exempel City Traders Imperium, kräver att handlare stänger varje handel med en stop loss-order.

Marknader och plattformar

De olika mäklare som erbjuder finansierade handelskonton har tillgång till olika marknader, vilket är en viktig faktor för de flesta handlare. Marknadsledaren Topstep specialiserar sig på terminshandel från Chicago Mercantile Exchange, medan FTMO-handlare handlar med forex och kryptovalutor och City Traders Imperium ger tillgång till forex-, guld- och indexmarknaderna.

På samma sätt stöder olika företag olika handelsplattformar, där vissa tillhandahåller egna tjänster och andra stöder programvara från tredje part, t.ex. plattformarna MT4 och MT5. Handlare bör försäkra sig om att de känner sig bekväma med plattformen på ett finansierat handelskonto innan de registrerar sig.

Fördelar och nackdelar med finansierade handelskonton

Fördelen med ett finansierat handelskonto är uppenbar: beprövade handlare får tillgång till ett stort kapital utan att behöva riskera sina egna pengar.

Bra investeringsföretag ger också stöd till handlare för att hjälpa dem att finslipa sina färdigheter och tjäna mer pengar. De bästa mäklarna med finansierade handelskonton behandlar handlare som partners, inte som kunder - det ligger i deras intresse att en handlare genererar stora vinster, eftersom de kommer att få en del av dessa vinster. Det är därför ett bra tecken om ett företag har en strikt utvärderingsfas, eftersom det innebär att handlarnas förmåga tas på allvar.

Tänk på att vissa företag kan ha en annan affärsmodell, där de erbjuder utbildning för att förbereda sig för ett finansierat handelskonto. I det här fallet kan företaget tjäna enorma summor pengar genom att ta betalt för utbildningen, och kriterierna för maximal förlust innebär att de har mycket små nackdelar om en näringsidkare missköter sig när utbildningen är avslutad.

Du bör tänka på detta när du letar efter finansierade handelskonton. Try Day Trading säljer till exempel studentpaket som börjar på 495 dollar och går upp till 15 395 dollar. Detta program kan vara lämpligt för vissa, men det finns mycket billigare alternativ.

I slutändan är ett finansierat handelskonto verkligen ett alternativ för en näringsidkare som redan har samlat erfarenhet och utvecklat färdigheter, så akta dig för program som erbjuder att lära nybörjare.

Det sista ordet om mäklare med finansierade handelskonton

För många handlare är det en dröm att få chansen att hantera ett konto värt upp till 1 miljon dollar. Med tillräckligt hårt arbete och disciplin kan ett finansierat handelskonto göra den drömmen till verklighet, även för daytraders som aldrig har tillbringat en dag i ett etablerat handelsbord. Finansierade handelskonton är värda att använda om du har de färdigheter och den kunskap som krävs för att göra konsekventa vinster på dina valda marknader, men som alltid måste du vara försiktig innan du registrerar dig, eftersom vissa företag tar ut höga avgifter och kan lura in dig i dyra utbildningar. Nyckeln till en bra vinst är att leta efter ett finansierat handelskonto som har en tuff bedömningsprocess, men som inte tar ut höga avgifter för att delta och som erbjuder en rättvis deal för handlare som antar utmaningen.

Förvaltade handelskonton

	Kontotyper	Minsta insättning	Förvaltningsavgifter	Traders fördelar	Demo-konto
	Copy Trading	300 $	Spread + 0,8 till 1,5 pips (0 pip för AAAFX)	0,5 pip för varje handel eller 20% av vinsten	Öppna konto
	Copy Trading	500 $	Spread	20% resultatbaserad avgift	Öppna konto
	Copy Trading	2000 $	Spread	5$ per parti	Öppna konto
Jämför hanterade konton och sociala handelsplatser
Forex Trading innebär betydande risker. Testa ditt system på ett demo-konto !! Varning: tidigare resultat är ingen garanti för framtida resultat. 74 till 89% av detaljhandelns investerarkonton förlorar pengar genom att handla CFD.

Vanliga frågor