Bedömning av mäklares reglering och pålitlighet

Att välja en pålitlig mäklare är viktigt för att skydda dina pengar. Men med tanke på risken för bedrägerier och orättvisa handelsmetoder kan det vara svårt att veta vem du kan lita på.

Det är därför vi har utvecklat en enkel metod för att utvärdera mäklare och informera vår utvärderingsprocess för att hjälpa handlare att förstå vad de ska leta efter hos en pålitlig mäklare.

Vi kallar detta för "Regulatory and Trust Assessment".

Vad vi överväger

Vårt betyg för reglering och förtroende tar hänsyn till flera element:

• Regleringsstatus: Är mäklaren auktoriserad av tillsynsmyndigheter på grön nivå?
• Historik: Har det en ren rekord av eventuella regleringsbrott?
• Öppenhet: Är mäklaren öppen om sina handelsvillkor?
• Intern åsikt: Hur mycket förtroende har vårt team för mäklaren?

Ansökan

Våra resultat inom vart och ett av dessa områden bidrar till en totalpoäng på upp till 5 - där de mest pålitliga mäklarna får mellan 4 och 5.

AvaTrade har till exempel ett högt förtroende på 4,9 på grund av sin 20-åriga erfarenhet i branschen och sin reglering av välrenommerade organ som CBFSAI i Indien och JSC i Japan.

Woxa har däremot en mycket låg förtroendepoäng på 1,5 på grund av sin högriskreglering i BVI av FSC och sin begränsade meritlista, eftersom företaget etablerades först 2021.

Tillsynsmyndigheter

Den viktigaste faktorn vi överväger är en mäklares regleringsstatus.

Ansedda tillsynsmyndigheter ser till att mäklare verkar i en rättvis och transparent handelsmiljö, vilket hjälper till att skydda dina investeringar.

När vi tilldelar våra betyg tittar vi på följande element:

• Antalet licenser som innehas av en mäklare, och kritiskt
• Och om de kommer från betrodda tillsynsmyndigheter.

För att avgöra om en tillsynsmyndighet har hög eller låg risk har vi utvecklat fyra klassificeringar:

1. Grön nivå: Mycket låg risk. Det bästa skyddet för investerare.
2. Gul nivå: Låg risk. Högt investerarskydd.
3. Orange nivå: Hög risk. Begränsat investerarskydd.
4. Röd nivå: Mycket hög risk. Inget eller litet investerarskydd.

Gröna tillsynsmyndigheter

Gröna tillsynsmyndigheter är guldstandarden för tillsyn, och vi ger högsta betyg till mäklare som har en eller flera licenser utfärdade av gröna tillsynsmyndigheter.

En grön tillsynsmyndighet säkerställer att strikta säkerhetsstandarder upprätthålls i branschen, vilket inspirerar till förtroende även om du inte har specifika jurisdiktionsskydd, till exempel investerarersättning i händelse av mäklares konkurs.

• 🇫🇷 - Franska finansmarknadsmyndigheten (AMF)
• 🇨🇭 - Schweiziska tillsynsmyndigheten för finansmarknaden (FINMA)
• 🇦🇺 - Australian Securities and Investments Commission (ASIC)
• 🇬🇧 - Förenade kungarikets finansinspektion (FCA)
• 🇨🇦 - Kanadas organisation för reglering av investeringsbranschen (IIROC)
• 🇨🇾 - Cyperns värdepappers- och börskommission (CySEC)
• 🇺🇸 - U.S. Commodity Futures Trading Commission (CFTC)
• 🇺🇸 - National Futures Association of the United States (NFA)
• 🇺🇸 - Förenta staternas värdepappers- och börskommission (SEC)
• 🇯🇵 - Japans byrå för finansiella tjänster (JFSA)
• 🇸🇬 - Singapores monetära myndighet (MAS)
• 🇭🇰 - Hong Kong Securities and Futures Commission (SFC)
• 🇩🇪 - Tysklands federala finansinspektion (BaFin)
• 🇪🇸 - Spaniens nationella värdepappersmarknadskommission (CNMV)
• 🇳🇿 - Nya Zeelands finansmarknadsmyndighet (FMA)
• 🇮🇪 - Central Bank of Ireland (CBI)
• 🇩🇰 - Danska finansinspektionen (DFSA)

De bästa reglerade mäklarna

Brokers	Plattform	Reglering	Demokonto
	MetaTrader 4 och 5 AvaOptions	ASIC, CBFSAI, FRSA, BVI FSC, FSCA, JFSA, OCRI
	MetaTrader 4 och 5 cTrader, TradingView	FCA, ASIC, CySEC, BaFin, DFSA, SCB, CMA
	xStation 5	FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV, DFSA
	MetaTrader 4 och 5	CySEC, FCA, ASIC, JSC, OCRI, FSCA
	MetaTrader 4 och 5 ActivTrader, TradingView	FCA, CSSF, SCB, BACEN & CVM, CMVM
	IG, ProRealTime, MT4, L2 Dealer	FCA, BaFin, ASIC, FINMA, FSCA, MAS, FMA, DFSA, JFSA, CFTC
	MetaTrader 4 cTrader Skilling Trader	CySEC, FCA, FSA
ASIC: Australia, BaFin: Alemania, BIFSC: Belice, BVI FSC: Islas Vírgenes Británicas, BACEN & CVM: Brasil, CySEC: Chipre, CNMV: España, CMVM: Portugal, CSSF: Luxemburgo, CFTC: EE.UU., CBFSAI: Irlanda, CMA: Omán,, DFSA: Dubai, FCA: Reino Unido, FINMA: Suiza, FSPR - FMA: Nueva Zelanda, FRSA: Abu Dhabi, FSA: Seychelles, FSCA: Sudáfrica, JFSA: Japón, JSC: Jordania, KNF: Polonia, MAS: Singapur, OCRI: Canadá, SCB: Bahamas, VFSC: Vanuatu.
CFD-handel innebär en betydande risk för förlust och är därför inte lämplig för alla investerare. 74-89 % av de privata investerarna förlorar pengar på CFD-handel.

Tillsynsmyndigheter på gul nivå

Tillsynsmyndigheter på gul nivå måste tillhandahålla ett starkt investerarskydd, men det kanske inte är lika starkt som det som tillhandahålls av tillsynsmyndigheter på grön nivå. Tillsynen kan till exempel vara mindre rigorös.

Med detta sagt anser vi fortfarande att mäklare som är auktoriserade av tillsynsmyndigheter på gul nivå är pålitliga.

• 🇦🇪 - Dubais myndighet för finansiella tjänster (DFSA)
• 🇿🇦 - Financial Services Conduct Authority i Sydafrika (FSCA)
• 🇮🇳 - Securities and Exchange Board of India (SEBI)
• 🇲🇾 - Securities and Exchange Commission of Malaysia (SCM)
• 🇰🇪 - Central Market Authority of Kenya (CMA)
• 🇯🇴 - Jordaniens värdepapperskommission (JSC)
• 🇹🇭 - Securities and Exchange Commission of Thailand (SEC)
• 🇧🇷 - Brasiliens värdepappers- och börskommission (CVM)

Tillsynsmyndigheter på orange nivå

Du bör vara försiktig om en mäklare endast har en licens på orange nivå. Dessa tillsynsmyndigheter är mindre ansedda och kan erbjuda begränsat investerarskydd eller gottgörelse om din mäklare får ekonomiska svårigheter eller om du har en tvist.

• 🇧🇲 - Bermuda Monetary Authority (BMA)
• 🇵🇾 - Centralbanken i Paraguay (BCP)
• 🇦🇷 - Argentinas centralbank (BCRA)
• 🇪🇨 - Ecuadors centralbank (BCE)
• 🇧🇼 - Bank of Botswana (BOB)
• 🇨🇴 - Colombias finansinspektion (FSC)
• 🇷🇺 - Central Bank of the Russian Federation (CBR)

Tillsynsmyndigheter på röd nivå

Vi anser att dessa tillsynsmyndigheter har mycket hög risk, med litet eller inget skydd för investerare. Medlemskraven är ofta slappa och tillsynsmyndigheterna kanske inte aktivt övervakar och genomför säkerhetsåtgärder, till exempel begränsningar av vilseledande marknadsföring.

Mäklare som endast är auktoriserade av tillsynsmyndigheter på röd nivå, utan ytterligare tillsyn från mer välrenommerade organ, kan ägna sig åt bedrägerier.

• 🇻🇨 - Saint Vincent and the Grenadines Financial Services Authority (SVGFSA)
• 🇸🇨 - Seychellernas myndighet för finansiella tjänster (FSA)
• 🇻🇺 - Vanuatus kommission för finansiella tjänster (VFSC)
• 🇧🇿 - Belize Financial Services Commission (FSC)
• 🇲🇺 - Mauritius kommission för finansiella tjänster (FSC)
• 🇰🇾 - Caymanöarnas monetära myndighet (CIMA)
• 🇧🇸 - Securities and Exchange Commission of the Bahamas (SCB)
• 🌐 - Internationell autentisering av finansiella tjänster (IFSA)
• 🇻🇬 - Brittiska Jungfruöarnas kommission för finansiella tjänster (FSC)

Slutsats

Att välja en välreglerad mäklare är ett av de bästa sätten att skydda dina handelsfonder. Med detta sagt har även mäklare som godkänts av betrodda tillsynsmyndigheter varit kända för att agera mot sina kunder och hamna i ekonomiska svårigheter.

Därför kan vårt betrodda och reglerade betyg inte garantera säkerheten för dina medel.

Riskera bara det du har råd att förlora.