Was unerfahrene Händler vor dem Investieren von Geld wissen sollten

Sie haben gerade einen weiteren schönen Gewinn auf Ihrem Demokonto ..... erzielt. Es sind jetzt drei Monate vergangen und Sie fühlen sich bereit, den Sprung auf ein echtes Konto zu wagen. Sie fühlen sich bereit, sich im Live-Handel zu versuchen, aber es gibt noch Fragen und Zweifel in Ihrem Kopf......

Die meisten Händler beginnen mit dem Live-Handel, lange bevor sie bereit sind, und es ist gut möglich, dass auch Sie sich dessen schuldig machen. Aber wie können Sie "mit Sicherheit" wissen, ob Sie bereit sind, echtes Geld auf den Märkten zu riskieren oder nicht? Nun, leider gibt es keinen hundertprozentig sicheren Weg, um zu wissen, ob Sie bereit sind, live zu handeln oder nicht, aber es gibt einige Dinge, die Sie tun können, um sich auf den Handel mit einem realen Konto vorzubereiten, und es gibt sicherlich einige Dinge, die Sie wissen sollten, bevor Sie live handeln...

Wir erzählen uns alle möglichen Dinge, um uns davon zu überzeugen, dass wir anfangen können, unser Geld auf den Märkten zu riskieren; es ist ziemlich einfach, sich zu rechtfertigen, wenn man es wirklich will.

Es gibt eine schmale Grenze zwischen Logik und Emotion, die viele Händler dazu bringt, in die Finanzmärkte zu investieren, bevor sie wirklich bereit sind. Die heutige Lektion wird einige auf Logik basierende Punkte behandeln, die Sie wissen sollten, bevor Sie beginnen, Ihr hart verdientes Geld auf den Märkten zu riskieren. Ich hoffe, dass das, was Sie im Folgenden lesen, Ihnen Geld, Zeit und Stress ersparen wird .

Handelsverluste in Milliardenhöhe: Ist die Biologie schuld?

JPMorgan. UBS. Société Générale. Diese Banken wurden von gigantischen Handelsverlusten erschüttert, weil ein oder zwei "schurkische" Händler zu hohe Risiken eingingen (und Geschäfte schief liefen).

Wie können Fehlentscheidungen einer einzelnen Person dazu führen, dass ihr Unternehmen Milliarden von Dollar Schaden erleidet? John Coates, ehemaliger Wall-Street-Händler und Autor des Buches "Die Stunde zwischen Hund und Wolf", behauptet, dass die Biologie eine zentrale Rolle bei den berüchtigten Börsenskandalen spielt. Als ehemaliger Händler bei der Deutschen Bank verließ John Coates die Wall Street, um an der Universität Cambridge Neurowissenschaften und Finanzwissenschaften zu studieren. Sein Ziel war es, eine Antwort auf die Frage zu finden, die Experten seit Jahren ratlos macht: Warum treffen Händler die Entscheidungen, die sie treffen?

"Ich bin mir nicht sicher, ob Gier hier die Hauptmotivation ist", sagte Coates in einem Interview mit dem Daily Ticker. "Es gibt institutionelle Anreize, die Varianz Ihrer Handelsergebnisse zu maximieren. Aber menschliches Verhalten liegt all dem zugrunde".

Coates sagt, dass Trader dem "Gewinner-Effekt" erliegen können - ein Modell, das von Wissenschaftlern zur Beschreibung von Tierverhalten verwendet wurde. Der "Gewinner" wird selbstbewusster und versucht, mehr Risiken einzugehen, nachdem er einen Kampf gewonnen hat (bei Tieren ist es das Territorium; bei Händlern sind es die Aktien), und die Biologie dieses Individuums (oder Tieres) verändert sich, um sich auf mehr Wettbewerb vorzubereiten.

"Es handelt sich hierbei tatsächlich um ein biologisch bedingtes Phänomen", erklärt er. "Wenn wir uns in einer Gewinnphase befinden, ermutigen uns bestimmte chemische Substanzen und elektrische Signale in unserem Gehirn dazu, mehr und mehr Risiken einzugehen. Jeder, der schon einmal Zeit auf einem Handelsplatz verbracht hat und große finanzielle Risiken eingegangen ist, weiß, dass bei diesen Entscheidungen der Körper vollständig in die Entscheidungsfindung einbezogen wird."

Das Herz von Händlern schlägt schneller, der Testosteronspiegel steigt und Händler können sich tatsächlich physisch und psychisch gegen Risiken immunisieren, indem sie eine hohe Risikotoleranz entwickeln. Laut Coates verlieren manche Trader sogar den Kontakt zur Angst.

Letztendlich geht diese übermäßige Risikobereitschaft nach hinten los und lässt die Finanzunternehmen und Investoren mit enormen Verlusten zurück. Coates zufolge gibt es jedoch Möglichkeiten, diese katastrophalen biologischen Effekte auf den globalen Märkten zu verhindern. Risikomanager sollten Händler, die gerade gewinnen, aus dem Handelsraum entfernen, indem sie sie sogar für mehrere Wochen aus dem Handelsraum entfernen. Manager können dem Beispiel von Sportwissenschaftlern folgen und auf "physiologische Abhärtung" zurückgreifen, d. h. auf körperliche Trainingsregime, die die Widerstandsfähigkeit einer Person gegen Spitzen von Überschwang und Pessimismus stärken.

"Alle Explosionen, die ich an der Wall Street oder in London gesehen habe, mit Verlusten von mehr als einer Milliarde Dollar, waren das Werk eines Händlers, der sich am Ende einer mehrjährigen Gewinnserie befand", fügt er hinzu. "Trader in einer Gewinnphase - diese sollten Ihnen Sorgen bereiten".

Seien Sie sich Ihrer Biologie bewusst

Menschen sind so verdrahtet, dass sie nach einem Gewinn weniger risikofreudig und nach einem Verlust eher risikofreudig sind; mit anderen Worten: Wir sind von der Evolution grundsätzlich so verdrahtet, dass wir schlecht im Handeln sind. In Wirklichkeit sollte sich Ihr Risikoempfinden für den Markt von einer Transaktion zur nächsten nicht sehr stark verändern. Wenn Sie beispielsweise fünf Transaktionen in Folge gewonnen haben, fühlen sich die meisten Menschen etwas "unempfindlicher" gegenüber der Tatsache, dass die nächste Transaktion ein Verlustgeschäft sein könnte. Umgekehrt, wenn Sie fünf Transaktionen in Folge verlieren, ist Ihre Risikowahrnehmung in Bezug auf die nächste Transaktion typischerweise viel höher als sie sein sollte, so dass Sie vielleicht viel weniger als normal riskieren oder vielleicht sogar zu viel Angst davor haben, in eine perfekt gute Konstellation einzutreten.

Was Sie verstehen müssen, ist, dass es für jede bestimmte Handelsstrategie oder jedes bestimmte Handelssystem eine zufällige Verteilung von Gewinn- und Verlusttrades gibt. Wenn Sie im Laufe der Zeit herausgefunden haben, dass Sie mit Ihrer Handelsstrategie 55% der Zeit gewinnen können, bedeutet das, dass Sie 45% der Zeit verlieren werden ... und Sie wissen nie, welcher Trade gewinnen und welcher verlieren wird ... weil sie zufällig verteilt sind. Selbst wenn Sie also über eine Markteintrittsmethode verfügen, die es Ihnen ermöglicht, mit einer Reihe von Transaktionen Gewinne zu erzielen, dürfen Sie nicht in die Falle tappen, dass Sie glauben, "mit Sicherheit zu wissen", was bei Ihrer nächsten Transaktion passieren wird. Es ist diese Mentalität, die Händler dazu bringt, nach einigen Gewinnen übermütig zu werden und mehr zu riskieren, als sie es normalerweise tun würden, und dann....bam! Es braucht nicht viel, um zu verstehen, wie sich das auf Ihr Trading auswirken kann... Sie haben einen Verlustgeschäft getroffen, indem Sie zu viel riskiert haben, weil Sie zu zuversichtlich waren, dann ärgern Sie sich, weil Sie mehr als üblich verloren haben, und Sie versuchen, es "wieder gut zu machen" und tauchen wieder in den Markt ein, obwohl Ihre Einstiegsstrategie nicht vorhanden ist... bis Sie Ihr Handelskonto in die Luft gejagt haben.

Was ist die Lösung?

Die Lösung für unsere evolutionär erzeugten Handels-"Handicaps" besteht zunächst darin, zu akzeptieren, dass wir vorverdrahtet geboren wurden, um nach einem Gewinn weniger besorgt über das Risiko und nach einem Verlust zu besorgt über das Risiko zu sein.

Sobald Sie Ihre biologischen Handelsfehler akzeptiert haben, können Sie anfangen, daran zu arbeiten, sie zu überwinden, indem Sie einfach realistisch, logisch und diszipliniert sind. Es ist jedoch kritisch, dass Sie sich Ihrer biologischen Handelsfehler bewusst sind, bevor Sie mit dem Live-Handel beginnen, da es sehr schwierig ist, sie während des Handels zu erkennen und vor allem, wenn Sie niemand darüber informiert hat. Es geht einfach darum, sich ständig bewusst zu sein, was Sie auf den Märkten tun, und sich immer zu fragen, ob das, was Sie gerade tun wollen, eine auf Emotionen oder eine auf Logik basierende Entscheidung ist.

Stellen Sie sicher, dass Sie Trader werden wollen, weil Sie das Trading wirklich lieben

Auf den ersten Blick scheint das Trading fälschlicherweise einfach zu sein, aber es braucht wirklich eine leidenschaftliche und interessierte Person, um sich darin auszuzeichnen. Sie müssen sich gegen Verluste immunisieren können und in der Lage sein, Disziplin und Geduld aufzubringen ... viele Menschen können diese Dinge einfach nicht so leicht tun. Bevor Sie anfangen, Ihr hart verdientes Geld auf den Märkten zu riskieren, sollten Sie sich hinsetzen und sich ehrlich fragen: Glauben Sie, dass Sie in einer Welt der ständigen Versuchung funktionieren können? Sind Sie jemand, der der Versuchung in die Augen sehen und sie ignorieren kann? Wenn nicht, könnte es Ihnen schwerfallen, exzessive Transaktionen zu tätigen und pro Transaktion zu viel zu riskieren.

Haben Sie genug Geduld, um mit Investitionen zu warten, bis sich Ihre Handelsstrategie manifestiert? Sind Sie diszipliniert? Es ist nicht unmöglich, diese Ziele zu erreichen, aber manchen Menschen fällt es leichter als anderen. Wenn Sie genügend Leidenschaft und den Wunsch haben, ein erfolgreicher Trader zu werden, können Sie an den psychologischen Merkmalen arbeiten, die gegen Sie sprechen. Wenn Sie jedoch nur auf der Suche nach "schnellem Geld" sind und die psychologischen oder mentalen Probleme, die Ihre Handelsaktivitäten beeinträchtigen, nicht lösen wollen, sollten Sie das Trading wahrscheinlich vergessen und sich anderen Dingen zuwenden.

Lernen Sie, die Handelsplattform zu nutzen.

Bevor Sie live handeln, sollten Sie ein Demokonto nutzen, um sich damit vertraut zu machen, wie die Plattform funktioniert, wie Sie Transaktionen ausführen und die Charts für Ihre Analyse einstellen usw. Sie wollen schließlich kein Geld verlieren, nur weil Sie sich nicht die Zeit genommen haben, um zu lernen, wie Ihre Handelsplattform funktioniert.

Um beim Trading erfolgreich zu sein, geht es nicht darum, "Recht zu haben" oder hohe Gewinnprozentsätze zu erzielen

Viele angehende Trader glauben, dass sie versuchen müssen, jeden Handel zu gewinnen, um profitabel zu sein. Dies könnte jedoch nicht weiter von der Wahrheit entfernt sein. Für einige Händler werden verlustreiche Geschäfte zu einer Frage des Egos; sie glauben, dass sie "klüger" oder "besser" als die meisten anderen Händler sind oder dass sie eine besondere Fähigkeit zur Marktanalyse haben, die sonst niemand hat. Das führt dazu, dass sie sich zu sehr mit den Gewinnprozenten beschäftigen und versuchen, so wenig Verlustgeschäfte wie möglich zu machen.

Der Schlüssel zum Markterfolg liegt nicht darin, eine geringe Anzahl an Verlustgeschäften zu haben, sondern die Verlustgeschäfte, die Sie haben, zu minimieren und sie in Schach zu halten. Der Erfolg beim Trading hängt mehr von Kapitalerhalt und Risikomanagementfähigkeiten ab als von irgendetwas anderem: Wenn Sie es schaffen, ein gutes Verhältnis von Risiko und Belohnung aufrechtzuerhalten und nur dann zu handeln, wenn Ihre Einstiegstechnik wirklich vorhanden ist, werden Sie vielen anderen Tradern voraus sein. Jetzt müssen Sie nur noch Ihre Fähigkeit zum Risikomanagement mit einer Handelsstrategie mit hoher Wahrscheinlichkeit kombinieren und schon haben Sie Ihr Erfolgsrezept.

Sobald Sie anfangen, sich darauf zu konzentrieren, Ihr Risiko zu kontrollieren und Ihre Verluste zu halten, anstatt sie zu vermeiden, sind Sie wirklich auf dem Weg zum Erfolg. Das nennt man einen "Risikomanager" und es ist eine weitaus nützlichere Art, sich selbst zu betrachten als einen "Händler" oder "Spekulanten". Die Idee, die hier zugrunde liegt, ist, dass Sie nicht "Recht" haben oder einen hohen Gewinnanteil haben müssen, um Geld zu verdienen.

Wenn Sie Ihre Handelsstrategie einem 10-jährigen Kind nicht leicht erklären können, ist sie zu kompliziert

Bevor Sie mit dem Live-Handel beginnen, sollten Sie sich vergewissern, dass Sie wissen, was Sie tun. Wenn Sie die folgenden Dinge nicht haben, empfehle ich Ihnen dringend, im Demo-Modus zu bleiben, bis Sie sie haben :

1) Eine Handelsstrategie, die nicht zu kompliziert ist und die Sie einem 10-jährigen Kind leicht erklären können. Der Handel mit Preisaktionen erfüllt hier offensichtlich seinen Zweck und ist wirklich die am wenigsten stressige Art zu handeln. Sie brauchen keine Indikatoren, keine komplizierte Mathematik, keine Elliot-Wellen oder irgendetwas anderes, das zu kompliziert ist.

2) Einen Handelsplan, den Sie auf der Grundlage der Handelsstrategie, die Sie beherrschen, erstellt haben. Ich weiß, dass das ein Klischee ist, und ich weiß, dass Sie vielleicht denken, dass Sie einen schriftlichen oder maschinengeschriebenen Handelsplan nicht wirklich brauchen, aber Sie brauchen ihn. Selbst wenn Ihr Handelsplan aus einem wöchentlichen oder täglichen Marktkommentar besteht, ist das viel besser als bei vielen Händlern, die keinen Plan haben. Sie müssen Ihre Gedanken und Ihre gesamte Handelsstrategie in einer Art täglichem Leitfaden konsolidieren, auf diese Weise sind Sie vorbereitet und es hilft Ihnen, mit Logik statt mit Emotionen zu handeln.

3) Ein Handelstagebuch, um Ihre Fortschritte zu verfolgen. Ein einfaches Tagebuch in Form eines Arbeitsblatts reicht aus; es muss nicht kompliziert sein. Sie brauchen nur ein Tagebuch, um Ihren Fortschritt im Laufe der Zeit zu verfolgen. Ein Tagebuch wird Ihnen helfen, zu zeigen, wie sich Disziplin und Geduld im Laufe der Zeit auszahlen, was wiederum positive Handelsgewohnheiten verstärkt. Eine genaue Historie ist auch unerlässlich, wenn Sie möchten, dass Ihnen jemand in Zukunft Geld zum Traden gibt.

4) Nehmen Sie die Punkte 1 bis 3 und handeln Sie mit ihnen im Demomodus, bis Sie sich sicher fühlen und regelmäßige Gewinne auf Ihrem Demokonto sehen. Manche Menschen brauchen nur einen Monat Demo-Trading, andere sechs Monate; jeder Trader ist anders. Das Wichtigste ist, dass Sie Ihre Handelsstrategie nehmen und sie auf einem Demokonto üben, bevor Sie sie in die Tat umsetzen. Lassen Sie sich nicht täuschen, wenn Sie nicht vorbereitet sind, werden Sie Geld verlieren, und Geld zu verlieren ist gleichbedeutend mit Zeitverlust, und Zeit ist kostbar, wie wir alle wissen, also tun Sie alles, was Sie können, um sie nicht unnötig zu verlieren. Sie werden in jedem Fall Verlustgeschäfte machen, aber das Ziel des Handels ist es, sie zu minimieren, nicht, sie zu vermeiden. Sie minimieren sie, indem Sie vorbereitet sind.