Lo que los traders principiantes deben saber antes de invertir dinero

Acaba de obtener otro buen beneficio en su cuenta de demostración ..... Ya han pasado tres meses y te sientes preparado para dar el salto a una cuenta real. Te sientes preparado para probar el trading en vivo, pero las preguntas y las dudas permanecen en tu mente.....

La mayoría de los traders empiezan a operar en directo mucho antes de estar preparados, y es probable que tú también seas culpable de ello. Pero, ¿cómo saber "a ciencia cierta" si estás preparado para arriesgar dinero real en los mercados o no? Bueno, desafortunadamente, no hay una manera 100% segura de saber si estás listo para operar en vivo o no, pero hay algunas cosas que puedes hacer para prepararte para operar en una cuenta real y ciertamente hay algunas cosas que necesitas saber antes de operar en vivo...

Nos decimos todo tipo de cosas para convencernos de que podemos empezar a arriesgar nuestro dinero en los mercados; es bastante fácil justificarlo si realmente quieres hacerlo.

Existe una fina línea entre la lógica y la emoción que lleva a muchos traders a invertir en los mercados financieros antes de estar realmente preparados. La lección de hoy abordará varios puntos basados en la lógica que debe conocer antes de empezar a arriesgar su dinero duramente ganado en los mercados. Espero que lo que lea a continuación le ahorre dinero, tiempo y estrés.

Pérdidas multimillonarias en el trading : ¿está implicada la biología?

JPMorgan. UBS. Societe Generale. Estos bancos se vieron sacudidos por pérdidas de trading gigantescas debidas a la excesiva asunción de riesgos (y a las operaciones que salieron mal) por parte de uno o dos traders "deshonestos".

¿Cómo es posible que las decisiones erróneas de un individuo provoquen un daño de miles de millones de dólares a su empresa? John Coates, ex operador de Wall Street y autor del libro "La hora entre el perro y el lobo", sostiene que la biología desempeña un papel fundamental en los infames escándalos bursátiles. Antiguo operador del Deutsche Bank, John Coates dejó Wall Street para estudiar neurociencia y finanzas en la Universidad de Cambridge. Su objetivo era encontrar la respuesta a la pregunta que ha dejado perplejos a los expertos durante años: ¿por qué los traders toman las decisiones que toman?

"No estoy seguro de que la codicia sea la principal motivación aquí", dice Coates en una entrevista con el Daily Ticker. "Existen incentivos institucionales para maximizar la varianza de sus resultados de trading. Pero lo que subyace es el comportamiento humano".

Coates afirma que los traders pueden sucumbir al "efecto ganador", un modelo que ha sido utilizado por los científicos para describir el comportamiento de los animales. El "ganador" se vuelve más confiado y busca correr más riesgos después de ganar una pelea (para los animales, es el territorio; para los traders, son las acciones) y la biología de ese individuo (o animal) cambia para prepararse para más competencia.

"En realidad es un fenómeno de base biológica", explica. "Cuando estamos en una fase de ganancia, ciertas sustancias químicas y señales eléctricas de nuestro cerebro nos animan a asumir más y más riesgos. Cualquiera que haya pasado por una sala de operaciones y haya asumido grandes riesgos financieros sabe que cuando toma esas decisiones, su cuerpo está completamente implicado en la toma de decisiones."

El corazón de los traders late más rápido, los niveles de testosterona aumentan y los traders pueden llegar a ser física y psicológicamente inmunes al riesgo al desarrollar una gran tolerancia al mismo. Según Coates, algunos traders incluso pierden el contacto con el miedo.

En última instancia, esta excesiva asunción de riesgos resulta contraproducente, dejando a las empresas financieras y a los inversores con enormes pérdidas. Pero Coates afirma que hay formas de evitar estos efectos biológicos catastróficos en los mercados mundiales. Los gestores de riesgos deben retirar a los operadores que están ganando, retirándolos del parqué, incluso durante varias semanas. Los gestores pueden seguir el ejemplo de los científicos del deporte utilizando el "endurecimiento fisiológico", es decir, regímenes de entrenamiento físico que refuerzan la resistencia de una persona a los picos de exuberancia y pesimismo.

"Todos los estallidos que he visto en Wall Street o en Londres, con pérdidas de más de mil millones de dólares, han sido protagonizados por un trader que estaba al final de una racha ganadora de varios años", añade. "Los operadores en una racha ganadora - esos deberían preocuparse.

Sea consciente de su biología

Los seres humanos están diseñados para ser menos propensos a tomar riesgos después de ganar y más propensos a tomar riesgos después de perder; en otras palabras, estamos básicamente diseñados por la evolución para ser malos en el trading. En realidad, su sensación de riesgo en el mercado no debería cambiar mucho de una operación a otra. Por ejemplo, después de ganar 5 operaciones seguidas, la mayoría de la gente se siente un poco más "insensible" al hecho de que la siguiente operación pueda ser perdedora. Por el contrario, si pierde 5 operaciones seguidas, su percepción del riesgo en la siguiente operación será normalmente mucho más alta de lo que debería ser, tanto que podría arriesgar mucho menos de lo normal o incluso tener demasiado miedo de entrar en una configuración perfectamente buena.

Lo que hay que entender es que para cualquier estrategia o sistema de trading, hay una distribución aleatoria de operaciones ganadoras y perdedoras. Si con el tiempo has descubierto que puedes ganar el 55% de las veces con tu estrategia de trading, eso significa que perderás el 45% de las veces... y nunca sabes qué operación ganará y cuál perderá... porque están distribuidas al azar. Por lo tanto, aunque tenga un método para entrar en el mercado que le permita obtener beneficios en una serie de operaciones, no puede caer en la trampa de pensar que "sabe con seguridad" lo que va a ocurrir en su próxima operación. Es esta mentalidad la que hace que los traders se vuelvan demasiado confiados después de unas cuantas victorias y arriesguen más de lo que normalmente lo harían, y entonces....bam! se encuentran con una operación perdedora cuando su riesgo se multiplica por 2 o 3. No hace falta mucho para entender cómo esto puede afectar a tu operativa... aciertas en una operación perdedora arriesgando demasiado por exceso de confianza, luego te enfadas porque has perdido más de lo habitual e intentas "compensar" y volver a sumergirte en el mercado aunque tu estrategia de entrada no esté ahí... hasta que has reventado tu cuenta de trading.

¿Cuál es la solución?

La solución a nuestras "desventajas" de trading generadas evolutivamente es aceptar primero que nacemos predispuestos a preocuparnos menos por el riesgo después de ganar y demasiado por el riesgo después de perder.

Una vez que haya aceptado sus defectos biológicos en el trading, puede empezar a trabajar para superarlos siendo simplemente realista, lógico y disciplinado. Pero es fundamental que conozcas tus problemas biológicos de trading antes de empezar a operar en vivo, ya que es muy difícil detectarlos mientras operas y sobre todo si nadie te ha informado de ellos. Se trata simplemente de ser consciente de lo que se hace en los mercados en todo momento, preguntándose siempre si lo que se va a hacer es una decisión basada en la emoción o una decisión basada en la lógica.

Asegúrate de que quieres ser trader porque realmente te gusta el trading

A primera vista, el trading parece engañosamente fácil, pero realmente se necesita una persona apasionada e interesada para destacar en él. Tienes que ser capaz de hacerte inmune a las pérdidas y ser capaz de ejercitar la disciplina y la paciencia... mucha gente no puede hacer estas cosas fácilmente. Antes de empezar a arriesgar el dinero que tanto le cuesta ganar en los mercados, tiene que sentarse y preguntarse sinceramente si cree que puede funcionar en un mundo de tentaciones constantes. ¿Eres alguien que puede mirar a la tentación a los ojos e ignorarla? Si no es así, es posible que le resulte difícil operar en exceso y arriesgar demasiado por operación.

¿Tiene la suficiente paciencia para esperar a que se manifieste su estrategia de trading antes de invertir? ¿Es usted disciplinado? No es imposible alcanzar estos objetivos, pero a algunas personas les resulta más fácil conseguirlos que a otras. Si tienes la suficiente pasión y deseo de convertirte en un trader de éxito, puedes trabajar en los rasgos psicológicos que van en tu contra. Sin embargo, si sólo busca "dinero fácil" y no quiere resolver los problemas psicológicos o mentales que interfieren en su actividad de trading, probablemente debería olvidarse del trading y seguir adelante.

Aprender a utilizar la plataforma de trading

Antes de operar en vivo, debería utilizar una cuenta de demostración para familiarizarse con el funcionamiento de la plataforma, cómo ejecutar las operaciones y configurar los gráficos para su análisis, etc. No querrá perder dinero simplemente porque no se ha tomado el tiempo de aprender cómo funciona su plataforma de trading.

El éxito en el trading no consiste en tener "razón" o en tener altos porcentajes de ganancias

Muchos traders novatos creen que deben intentar ganar todas las operaciones para ser rentables. Sin embargo, esto no podría estar más lejos de la realidad. Para algunos traders, perder operaciones se convierte en una cuestión de ego; se creen "más listos" o "mejores" que la mayoría de los demás traders o que tienen una capacidad especial para analizar los mercados que nadie más tiene. Esto les lleva a preocuparse demasiado por los porcentajes de ganancia y a tratar de tener el menor número posible de operaciones perdedoras.

La clave del éxito en el mercado no es tener un pequeño número de operaciones perdedoras, sino minimizar las operaciones perdedoras que se tienen, para contenerlas. El éxito de las operaciones tiene que ver más con la preservación del capital y la capacidad de gestión del riesgo que con cualquier otra cosa: si puedes mantener una buena relación riesgo/recompensa y sólo operas cuando tu técnica de entrada es realmente buena, estarás por delante de muchos traders. Todo lo que tiene que hacer es combinar sus habilidades de gestión del riesgo con una estrategia de trading de alta probabilidad y tendrá una receta para el éxito.

En cuanto empiece a centrarse en controlar el riesgo y en mantener las pérdidas en lugar de evitarlas, estará realmente en el camino del éxito. Esto se llama ser un "gestor de riesgos" y es una forma mucho más útil de pensar en uno mismo que como "trader" o "especulador". La idea subyacente aquí es que no es necesario tener "razón" o un alto porcentaje de ganancias para ganar dinero.

Si no puedes explicar fácilmente tu estrategia de trading a un niño de 10 años, es demasiado complicada

Antes de empezar a operar en vivo, debe asegurarse de que sabe lo que está haciendo. Si no tienes lo siguiente, te sugiero encarecidamente que te quedes en modo demo hasta que lo tengas:

1) Una estrategia de trading que no sea demasiado complicada y que puedas explicar fácilmente a un niño de 10 años. El trading de acción del precio obviamente encaja aquí, y es realmente la forma menos estresante de operar. No necesitas indicadores, matemáticas complicadas, ondas de Elliot ni nada demasiado complicado.

2) Un plan de trading que has construido a partir de la estrategia de trading que has dominado. Sé que esto es un cliché y sé que puedes pensar que no necesitas realmente un plan de trading escrito o mecanografiado, pero sí lo necesitas. Incluso si su plan de trading consiste en un comentario semanal o diario sobre el mercado, eso es mucho mejor que muchos traders que no tienen ningún plan. Es necesario que consolide sus pensamientos y su estrategia general de trading en una especie de guía diaria, de esta manera estará preparado y le ayudará a negociar con lógica y no con emoción.

3) Un diario de trading para seguir su progreso. Basta con un simple diario de hojas de cálculo; no tiene por qué ser complicado. Sólo necesitas un diario para seguir tu progreso a lo largo del tiempo. Un diario le ayudará a mostrar cómo la disciplina y la paciencia dan sus frutos con el tiempo, lo que reforzará los hábitos de trading positivos. También es esencial tener un historial preciso si quiere que alguien le dé fondos para operar en el futuro.

4) Tome los puntos 1 a 3 y opere en modo demo con ellos hasta que se sienta seguro y vea ganancias regulares en su cuenta demo. Algunas personas sólo necesitarán un mes de trading demo, otras 6 meses; cada trader es diferente. La clave es que tomes tu estrategia de trading y la practiques en una cuenta demo antes de implementarla. No te engañes, si no estás preparado perderás dinero, y perder dinero es perder tiempo, y el tiempo es precioso como todos sabemos, así que haz lo que puedas para evitar perderlo innecesariamente. Tendrá operaciones perdedoras pase lo que pase, pero el objetivo del trading es minimizarlas, no evitarlas. Los minimizas estando preparado.