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Wie kann man Broker in Europa vergleichen?

Broker in Europa

Mit einer Bevölkerung von über 700 Millionen Menschen ist Europa einer der größten Handelsmärkte der Welt. Außerdem haben in letzter Zeit immer mehr Trader aufgrund der vielen Zeit, die sie zu Hause verbringen, versucht, ihre persönlichen Finanzen zu maximieren. Diese erhöhte Nachfrage hat dazu geführt, dass die Auswahl an Brokern in Europa größer geworden ist.

Den richtigen Online-Broker zu finden, ist angesichts der vielen Optionen auf dem Markt wichtiger denn je. Aber es geht nicht nur darum, den richtigen Vermögenswert zum richtigen Preis zu wählen, sondern es gibt noch viele andere Faktoren, die Sie berücksichtigen sollten. Im Folgenden haben wir die wichtigsten Faktoren aufgelistet, die es zu berücksichtigen gilt.

Vermögenswerte und Märkte

Europäische Aktien

Fast jedes Land in Europa hat eine Börse. Fünf von ihnen gelten als bedeutend und haben eine Marktkapitalisierung von über 1 Billion US-Dollar. Die europäischen Börsen stellen zwei der zehn größten Aktienmärkte der Welt. Die größte Börse Europas ist Euronext; sie verbindet sieben Volkswirtschaften mit Sitz in Amsterdam, Brüssel, Dublin, Lissabon, London, Oslo und Paris mit den 1.870 gelisteten Unternehmen. Die Londoner Börse (LSE) ist die zweitgrößte Börse in Europa mit rund 2.000 gelisteten Unternehmen. Beide Börsen haben die gleichen Handelszeiten und sind montags bis freitags von 8:00 bis 16:30 Uhr (GMT) geöffnet.

Kryptowährungen

In der EU werden Krypto-Assets als qualifizierte Finanzinstrumente (QFI) eingestuft, der Handel mit Kryptowährungen ist also legal. Börsen, die mit QFI handeln, werden auf regionaler Ebene reguliert. Unternehmen, die eine QFI-Lizenz besitzen, dürfen Produkte im Zusammenhang mit Kryptowährungen verkaufen. Online-Broker in Europa müssen sich an die europäische Gesetzgebung halten, um diese Lizenz zu erhalten.

Forex

Die Londoner Handelssitzung macht etwa 35 % des gesamten durchschnittlichen Umsatzes auf dem weltweiten Devisenmarkt aus. Während dieser Sitzung werden Währungspaare, darunter EUR/USD und GBP/USD, aufgrund der hohen Liquidität des Marktes mit engeren Spreads gehandelt. Jedes Land hat seine eigene Regulierungsbehörde, aber die europäische Gesetzgebung erlaubt es Unternehmen, in jedem EU-Land Finanzdienstleistungen anzubieten, sofern sie von mindestens einer EU-Behörde reguliert werden. Die EU-Gesetzgebung, die diese Stellen regelt, ist als MiFID bekannt.

Rohstoffe

Die Mehrheit des Online-Handels mit Rohstoffen in Europa findet entweder auf Spot- oder Terminmärkten statt. Die anerkannteste Rohstoffbörse in Europa ist die Intercontinental Exchange (ICE), eine elektronische Rohstoffbörse ohne physischen Handelsraum.

Die meisten großen europäischen Online-Broker bieten den Handel mit Futures und Rohstoffen an. Die beliebtesten Vermögenswerte sind Gold, Silber, Rohöl und Brent-Öl.

Aktienindizes

Die bekanntesten europäischen Aktienindizes sind der FTSE 100 (Großbritannien), der Euro Stoxx (Europa) und der DAX 40 (Deutschland). Die besten Broker in Europa bieten die Möglichkeit, CFDs oder ETFs auf mindestens einen dieser Indizes zu handeln.

Tools und Plattformen für den Handel

Erfolgreiches Trading erfordert hohe Ausführungsgeschwindigkeiten, Echtzeitdaten und praktische Charting- und Analysetools. Die besten Broker in Europa bieten eine einfache Navigation und umfassende Analysetools. Sie bieten auch Kompatibilität mit mobilen Anwendungen sowie eine umfassende Suite von Handelsfunktionen, die auf dem Desktop und im Webbrowser verfügbar sind.

Gebühren für Brokerage

Die besten Online-Broker in Europa werden ihre Gebührenstruktur transparent machen. Da diese Gebühren von Plattform zu Plattform stark variieren können, sollten sich Händler unbedingt auf dem Markt umsehen, um sicherzustellen, dass die angebotenen Gebühren auf dem Markt konkurrenzfähig sind.

Weitere zu berücksichtigende Gebühren sind Inaktivitätsgebühren, Kontoführungsgebühren, plus Gebühren für Abhebungen und Einzahlungen. Manchmal werden Drittgebühren vom Broker an die Kunden weitergegeben. Dabei kann es sich um Gebühren für den Zugang zur Börse, Banküberweisungsgebühren und Gebühren für die Währungsumrechnung handeln.

Hebelwirkung

Die Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) hat 2018 Höchstgrenzen für die Hebelwirkung von Forex und CFDs eingeführt, die Privatkunden angeboten werden. Die maximale Hebelwirkung pro Vermögenswert ist unten aufgeführt.

  • 1:30 für Hauptwährungspaare
  • 1:20 für nicht wichtige Währungspaare, Gold und wichtige Indizes.
  • 1:10 für Rohstoffe außer Gold und nicht wichtige Aktienindizes.
  • 1:5 für einzelne Aktien.
  • 1:2 für Kryptowährungen.

Demo-Konto

Die meisten der besten Broker bieten Demokonten an. Dies ist eine hervorragende Möglichkeit, um durch die Funktionen der Plattform zu navigieren, Handelsstrategien zu üben und die verfügbaren Vermögenswerte zu verstehen. Sie können unter simulierten realen Marktbedingungen auf virtuelle Fonds zugreifen.

Broker-Regulierung in Europa

Für regulierte Broker gelten Regeln, die private Händler schützen sollen. Obwohl dies nicht zwingend vorgeschrieben ist, wird dringend empfohlen, Broker zu wählen, die sich an die Vorschriften halten. Unregulierte Aktienbroker in Europa können für mangelnden Händlerschutz, finanziellen Schaden und schlechten Kunden- und Plattformservice stehen. Händler können die Lizenznummer eines Brokers in der Datenbank der jeweiligen Finanzbehörde überprüfen.

Die Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) ist eine unabhängige Finanzaufsichtsbehörde der Europäischen Union. Ihre Hauptaufgaben sind die Förderung der Transparenz von Informationen, die Förderung effizienter und stabiler Finanzmärkte und der Schutz von privaten Händlern. Es handelt sich um eine etablierte Organisation, die seit 2001 Richtlinien für Börsenmakler in Europa formuliert. Die Behörde ESMA gewährleistet :

  • Aufsicht - Direkte Beaufsichtigung von Finanzinstituten und Zentralregistern.
  • Standardisierung - Austausch von Best Practices und Verbesserung der Effizienz.
  • Regeln - Bereitstellung eines Regelwerks für die EU-Finanzmärkte, mit dem Ziel, gleiche Chancen für Investoren und EU-Organisationen zu schaffen, indem sie Ratschläge zur Gesetzgebung geben und technische Standards entwickeln.
  • Risiko - Umgang mit Risiken für Investoren, einschließlich der Marktstabilität. Es können frühzeitig Maßnahmen ergriffen werden, um Probleme zu vermeiden, die diese bedrohen.

Die Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente (MiFID) ist eine EU-Verordnung, die die Transparenz auf den Finanzmärkten der Europäischen Union erhöht und die regulatorischen Anforderungen für Unternehmen, die in diesem Bereich tätig sind, vereinheitlicht. Sie ist seit 2007 in Kraft. Die MiFID legt nur grundlegende Anforderungen fest, so dass die von den Regulierungsbehörden auferlegten Beschränkungen von Land zu Land unterschiedlich sein können. Einige Länder, wie Bulgarien und Malta, erfüllen nur die Grundanforderungen, während andere, darunter das Vereinigte Königreich und die Schweiz, darüber hinausgehen. Transparenz, die Trennung von Geldern und Vorschriften zur Entschädigung von Anlegern sind jedoch alle verpflichtend.

Beispiele für MiFID-Schutzmaßnahmen sind die Beschränkung von Boni und Werbeaktionen für private Händler und die obligatorische Bereitstellung eines Schutzes gegen negative Salden auf Margin-Konten. Diese strenge Finanzregulierung schafft ein sicheres Umfeld für diejenigen, die mit einem in der EU ansässigen Broker investieren.

Spezifische Regulierungsbehörden

Oben haben wir die Regulierung beschrieben, die für Broker in Europa gilt. Wenn in der EU ein Finanzdienstleistungsunternehmen von einer europäischen Behörde reguliert wird, die die MiFID anwendet, kann es in jedem Mitgliedstaat tätig werden. Für das Vereinigte Königreich, das sich seit dem Brexit außerhalb der EU befindet, ist dies nicht mehr der Fall. In diesem Abschnitt erkunden wir die häufigsten Regulierungsbehörden und ihre jeweiligen Länder.

Die Financial Conduct Authority (FCA) - Vereinigtes Königreich.

Die FCA wurde 2013 gegründet, um die britischen Verbraucher zu schützen, die Integrität des britischen Finanzsystems zu stärken und den Interessen der Kunden zu dienen, indem sie einen gesunden Wettbewerb zwischen den Finanzdienstleistungsunternehmen fördert.

Die Regulierung durch die FCA ist für Online-Broker in Europa, die ihre Dienstleistungen an britische Kunden verkaufen, verpflichtend. Die FCA wird dafür sorgen, dass diejenigen, die Investitionen anbieten, vernünftige Entscheidungen im Interesse ihrer Kunden treffen können und auch für ihre Handlungen zur Rechenschaft gezogen werden. Dies gilt jedoch nicht für Kryptowährungen. Auch wenn sie der Regulierung durch die FCA unterliegen, werden Kryptowährungsbörsen nicht für Wertschwankungen von Vermögenswerten und die daraus resultierenden Verluste haftbar gemacht.

Die Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) - Die EU.

Die CySEC wurde 2001 ins Leben gerufen und ist die größte Broker-Regulierungsbehörde der Welt. Ihre Hauptaufgaben bestehen darin, Broker zu beaufsichtigen, Lizenzen an Plattformen zu verteilen und gleichzeitig die Kunden zu schützen. Die CySEC fördert den freien Handel, indem sie privaten Händlern erlaubt, verschiedene Strategien anzuwenden, wie z. B. hohe Hebelwirkung und Hedging.

Sicherheit

Es ist wichtig, die Sicherheit eines Online-Brokers in Europa zu berücksichtigen, bevor man investiert, insbesondere im Hinblick auf Zahlungen, persönliche Daten und die Vertraulichkeit von Konten. Die Dienstjahre eines Brokers können ebenfalls ein guter Indikator für die Sicherheit sein, da sie auf die Reife der Dienstleistungen und Operationen hinweisen. Darüber hinaus sollten Online-Broker in Europa, die von einer führenden Regulierungsbehörde (wie der CySEC und der FCA) anerkannt sind, ein ausreichendes Schutzniveau bieten. Achten Sie auf die Verschlüsselung von Daten auf PC und Mobiltelefon, den Schutz von Zahlungsmethoden und die Zwei-Faktor-Authentifizierung (2FA).

Transaktionssteuern in Europa

Es obliegt dem Händler, seine eigenen Steuern entsprechend seiner Investitionstätigkeit zu erklären. Der zu zahlende Betrag variiert je nach europäischem Land und liegt im Durchschnitt bei etwa 19,5 %. In Frankreich liegt die Besteuerung des Handels bei 30 %. Dänemark erhebt mit 42 % die höchste Steuer aller europäischen Länder.

Eine Quellensteuer wird auf Bankzinsen und Erträge aus Anleihen erhoben, die in der EU ansässige Personen aus Investitionen in anderen Mitgliedsstaaten erhalten. Sie gilt für 28 europäische Mitgliedstaaten, darunter Spanien, Deutschland, Griechenland und Frankreich. Damit wird sichergestellt, dass die Einwohner eines Landes keine Steuern hinterziehen, indem sie Gelder außerhalb der Gerichtsbarkeit deponieren.

Die meisten europäischen Länder halten sich an die EU-Zinsrichtlinie, indem sie die Namen der Kontoinhaber und die erhaltenen Zinsen offenlegen. Die EU-Quellensteuer gilt nicht für Handelsgewinne, Aktiendividenden oder Gewinne aus Investitionen.

Achtung: Diese Informationen sollten nicht als Steuerberatung angesehen werden. Wenden Sie sich an einen Experten, um mehr über die Zahlung von Steuern auf Ihr Einkommen zu erfahren.

Schlusswort zu Brokern in Europa

Broker in Europa tendieren dazu, durch strenge Vorschriften und Richtlinien eine sichere Handelsumgebung für private Händler zu bieten. Wir haben einige der Schlüsselfaktoren für die Auswahl der besten Online-Broker in Europa aufgelistet. Überlegen Sie, welche Vermögenswerte Sie vorrangig handeln möchten und in welchem Umfang, da sich dies auf Ihre Suche auswirken und Ihre Auswahl einschränken könnte.

Empfohlene Broker für europäische Trader

Brokers Plattform Reguliert durch die Eröffnen Sie ein Demokonto
xStation 5 FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV, DFSA, FSCAXTB
MetaTrader 4 und 5 CySEC, FCA, ASIC, JSC, OCRCVM, FSCAAdmiral
MetaTrader 4 und 5
AvaOptions
ASIC, CBFSAI, FRSA, BVI FSC, FSCA, JFSA, OCRCVM AvaTrade
MetaTrader 4 und 5 CySEC, ASIC, BIFSC XM
FCA: Vereinigtes Königreich, KNF: Polen, CySEC: Zypern, BIFSC: Belize, CNMV: Spanien, ASIC: Australien, CBFSAI: Irland, FRSA: Abu Dhabi, DFSA: Dubai, FSCA: Südafrika, FSA: Seychellen, BVI FSC: Britische Jungferninseln, JFSA: Japan, JSC : Jordanien, OCRCVM : Kanada
Der CFD-Handel birgt ein erhebliches Verlustrisiko, weshalb er nicht für alle Anleger geeignet ist. 74-89 % der Kleinanlegerkonten verlieren beim Handel mit CFDs Geld.

FAQ

Welche Vermögenswerte können bei Online-Brokern in Europa gehandelt werden?

Zu den beliebtesten Handelsmärkten gehören Devisen, Rohstoffe, Aktien, Futures und Kryptowährungen. Produkte wie CFDs und ETFs sind ebenfalls üblich.

Wer reguliert die Broker in Europa?

Die Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) ist eine unabhängige Finanzaufsichtsbehörde der Europäischen Union. Ihre Hauptziele sind die Förderung der Informationstransparenz, der Effizienz und der Stabilität der Finanzmärkte sowie der Schutz von privaten Händlern.

Wie hoch sind die maximalen Hebelgrenzen der ESMA für Broker in Europa?

Für alle Online-Broker in Europa gelten die Hebelhöchstgrenzen der ESMA. Diese wurden eingeführt, um Anleger vor übermäßigen Risiken zu schützen, und umfassen eine maximale Hebelwirkung von 1:30 für die wichtigsten Währungspaare, 1:20 für die wichtigsten Indizes und 1:2 für Kryptowährungen.

Bieten die Broker in Europa Demokonten an?

Ja, die besten Broker in Europa bieten Demokonten an. Diese sind eine gute Möglichkeit, die Navigation auf der Plattform zu verstehen, auf eine Marktsimulation in Echtzeit zuzugreifen und Handelsstrategien mit virtuellen Geldern zu üben, bevor Sie ein reales Konto eröffnen.

Welche Merkmale sollte ich bei der Auswahl eines Brokers in Europa prüfen?

Privatkunden sollten die folgenden Merkmale berücksichtigen: Gebühren, Regulierung, Marktzugang, Sicherheit, Kundenbetreuung und Tools. Es ist wichtig, die Faktoren, die Sie benötigen, anhand Ihres Handelsvolumens, Ihres Vermögens und Ihres Anlagestils zu bewerten.