O que os traders principiantes precisam de saber antes de investir dinheiro

Acabou de fazer mais um bom lucro na sua conta de demonstração ..... Já passaram três meses e sente-se pronto para dar o salto para uma conta em directo. Sente-se pronto para experimentar o trading ao vivo, mas as perguntas e dúvidas permanecem na sua mente.....

A maioria dos traders começa a negociar muito antes de estarem prontos, e é provável que também seja culpado disso. Mas como sabe "com certeza" se está pronto a arriscar dinheiro real nos mercados ou não? Bem, infelizmente, não há uma forma 100% segura de saber se está pronto para negociar ao vivo ou não, mas há algumas coisas que pode fazer para se preparar para negociar numa conta ao vivo e há certamente algumas coisas que precisa de saber antes de negociar ao vivo...

Dizemos a nós próprios todo o tipo de coisas para nos convencermos de que podemos começar a arriscar o nosso dinheiro nos mercados; é suficientemente fácil justificá-lo se realmente o quisermos.

Há uma linha ténue entre lógica e emoção que leva muitos traders a investir nos mercados financeiros antes de estarem realmente prontos. A lição de hoje abordará vários pontos de lógica que precisa de conhecer antes de começar a arriscar o seu dinheiro ganho duramente nos mercados. Espero que o que ler abaixo lhe permita poupar dinheiro, tempo e stress.

Perdas do trading de biliões de dólares: A Biologia está envolvida?

JPMorgan. UBS. Societe Generale. Estes bancos foram abalados por perdas de trading gigantescas devido à assunção de riscos excessivos (e negócios que correram mal) por um ou dois traders "desonestos".

Como é que as decisões erradas de um indivíduo podem levar a milhares de milhões de dólares de prejuízos para a sua empresa? John Coates, antigo trader de Wall Street e autor do livro "The Hour Between the Dog and the Wolf", argumenta que a biologia desempenha um papel central nos escândalos infames da bolsa de valores. Um antigo trader do Deutsche Bank, John Coates deixou Wall Street para estudar neurociência e finanças na Universidade de Cambridge. O seu objectivo era encontrar a resposta para a pergunta que tem deixado perplexos os peritos durante anos: porque é que os traders tomam as decisões que tomam?

"Não estou certo de que a ganância seja a principal motivação aqui", diz Coates numa entrevista com o Daily Ticker. "Existem incentivos institucionais para maximizar a variação dos seus resultados de trading. Mas subjacente a tudo isto está o comportamento humano".

Coates diz que os traders podem sucumbir ao "efeito vencedor" - um modelo que tem sido utilizado pelos cientistas para descrever o comportamento animal. O "vencedor" torna-se mais confiante e procura assumir mais riscos após ganhar uma luta (para os animais, é território; para os traders, são stocks) e a biologia individual (ou animal) muda para se preparar para mais competição.

"É na verdade um fenómeno de base biológica", explica ele. "Quando estamos numa fase de ganho, certos químicos e sinais eléctricos no nosso cérebro encorajam-nos a assumir cada vez mais riscos. Qualquer pessoa que tenha passado tempo numa sala de comércio e assumido grandes riscos financeiros sabe que, quando toma essas decisões, o seu organismo está completamente envolvido na tomada de decisões".

Os corações dos traders batem mais depressa, os níveis de testosterona sobem e os traders podem de facto tornar-se física e psicologicamente imunes ao risco, desenvolvendo uma elevada tolerância ao mesmo. De acordo com Coates, alguns comerciantes até perdem o contacto com o medo.

Em última análise, este risco excessivo de contra-ataque, deixando as empresas financeiras e os investidores com enormes perdas. Mas Coates diz que existem formas de evitar estes efeitos biológicos catastróficos nos mercados globais. Os gestores de risco devem remover os comerciantes que estão a ganhar, tirando-os da plataforma de negociação, mesmo durante várias semanas. Os gestores podem seguir o exemplo dos cientistas desportivos utilizando "endurecimento fisiológico", ou seja, regimes de treino físico que reforçam a resistência de uma pessoa a picos de exuberância e pessimismo.

"Todas as explosões que vi em Wall Street ou em Londres, com perdas de mais de mil milhões de dólares, foram feitas por um trader
que estava no fim de uma série de vitórias de vários anos", acrescenta ele. "Comerciantes em maré de sorte - esses devem preocupá-lo.

Esteja atento à sua biologia

Os seres humanos têm menos probabilidades de correr riscos após ganhar e mais probabilidades de correr riscos após perder; por outras palavras, estamos basicamente ligados pela evolução para sermos maus no trading. Na realidade, o seu sentido de risco no mercado não deve mudar muito de uma transacção para outra. Por exemplo, depois de ganhar 5 negócios seguidos, a maioria das pessoas sente-se um pouco mais "adormecida" com o facto de o próximo negócio poder ser um perdedor. Inversamente, se perder 5 trocas consecutivas, a sua percepção de risco na próxima troca será tipicamente muito mais elevada do que deveria ser, de tal forma que poderá arriscar muito menos do que o normal ou talvez até ter demasiado medo de entrar numa configuração perfeitamente boa.

O que precisa de compreender é que para qualquer estratégia ou sistema de trading, existe uma distribuição aleatória de operações vencedoras e perdedoras. Se ao longo do tempo descobrir que pode ganhar 55% do tempo com a sua estratégia de trading, isso significa que perderá 45% do tempo... e nunca saberá que comércio ganhará e que perderá... porque estão distribuídos aleatoriamente. Portanto, mesmo que tenha um método de entrada no mercado que lhe permita obter lucros numa série de trocas, não pode cair na armadilha de pensar que "sabe ao certo" o que vai acontecer na sua próxima troca. É esta mentalidade que faz com que os traders se tornem demasiado confiantes depois de alguns ganharem e arriscarem mais do que normalmente arriscariam, e depois....bam! deparam-se com um comércio perdido quando o seu risco é multiplicado por 2 ou 3. Não é preciso muito para compreender como isto pode afectar a sua negociação... atinge-se uma negociação perdida arriscando demasiado porque se estava demasiado confiante, depois enfurece-se porque perdeu mais do que o habitual e tenta "inventar" e mergulhar de novo no mercado mesmo que a sua estratégia de entrada não esteja lá... até ter explodido a sua conta de trading.

Qual é a solução?

A solução para as nossas "desvantagens" comerciais geradas evolutivamente é primeiro aceitar que nascemos pré-conectados para estarmos menos preocupados com o risco depois de ganhar e demasiado preocupados com o risco depois de perder.

Depois de ter aceite as suas falhas de trading biológico, pode começar a trabalhar para as ultrapassar, sendo simplesmente realista, lógico e disciplinado. Mas é fundamental que esteja ciente dos seus problemas de trading biológico antes de começar a negociar ao vivo, pois é muito difícil detectá-los durante o trading e especialmente se ninguém o tiver informado sobre eles. É simplesmente uma questão de estar sempre ciente do que se está a fazer nos mercados, perguntando-se sempre se o que se está prestes a fazer é uma decisão baseada na emoção ou uma decisão baseada na lógica.

Certifique-se de que quer ser um trader porque realmente adora o trading

Na superfície, o trading parece enganosamente fácil, mas é realmente necessária uma pessoa apaixonada e interessada para se destacar. É preciso ser capaz de se tornar imune às perdas e ser capaz de exercer disciplina e paciência... muitas pessoas simplesmente não conseguem fazer estas coisas muito facilmente. Antes de começar a arriscar o seu dinheiro duramente ganho nos mercados, precisa de se sentar e perguntar-se honestamente se acha que pode funcionar num mundo de constante tentação? É alguém que consegue olhar a tentação nos olhos e ignorá-la? Caso contrário, poderá ter dificuldade em negociar em excesso e arriscar-se demasiado por comércio.

Tem paciência suficiente para esperar que a sua estratégia de trading se manifeste antes de investir? Está a ser disciplinado? Não é impossível alcançar estes objectivos, mas algumas pessoas acham mais fácil alcançá-los do que outras. Se tiver paixão e desejo suficientes para se tornar um trader de sucesso, pode trabalhar sobre as características psicológicas que trabalham contra si. No entanto, se procura apenas "dinheiro fácil" e não quer resolver os problemas psicológicos ou mentais que interferem com a sua actividade de trading, deve provavelmente esquecer o trading e seguir em frente.

Aprenda a utilizar a plataforma de trading

Antes de negociar ao vivo, deve utilizar uma conta demo para se familiarizar com o funcionamento da plataforma, como executar operações e criar gráficos para a sua análise, etc. Não quer perder dinheiro simplesmente por não ter tido tempo para aprender como funciona a sua plataforma de trading.

Uma trading bem sucedida não é ser "certo" ou ter elevadas percentagens de ganhos

Muitos traders novatos acreditam que devem tentar ganhar todos os negócios para serem lucrativos. No entanto, isto não poderia estar mais longe da verdade. Para alguns comerciantes, perder negócios torna-se uma questão de ego; pensam que são "mais inteligentes" ou "melhores" do que a maioria dos outros traders ou que têm uma capacidade especial de analisar os mercados que mais ninguém tem. Isto leva-os a preocuparem-se demasiado com percentagens de ganhos e a tentarem ter o menor número possível de negócios perdidos.

A chave do sucesso no mercado não é ter um pequeno número de negócios perdidos, mas sim minimizar os negócios perdidos que se tem, para os conter. Uma trading bem sucedida tem mais a ver com a preservação do capital e a capacidade de gestão de risco do que qualquer outra coisa: se conseguir manter uma boa relação risco/recompensa e só negociar quando a sua técnica de entrada estiver realmente presente, estará à frente de muitos traders. Tudo o que precisa de fazer é combinar as suas capacidades de gestão de risco com uma estratégia de trading de alta probabilidade e tem uma receita para o sucesso.

Assim que começar a concentrar-se no controlo dos seus riscos e a sustentar as suas perdas em vez de as evitar, estará verdadeiramente no caminho do sucesso. Chama-se a isto ser um "gestor de risco" e é uma forma muito mais útil de pensar em si próprio do que como um "trader" ou "especulador". A ideia subjacente aqui é que não é preciso estar "certo" ou ter uma elevada percentagem de ganhos para ganhar dinheiro.

Se não consegue explicar facilmente a sua estratégia de trading a uma criança de 10 anos, é demasiado complicado

Antes de começar a negociar ao vivo, tem de se certificar de que sabe o que está a fazer. Se não tiver o seguinte, sugiro vivamente que se mantenha em modo de demonstração até que o faça:

1) Uma estratégia de trading que não seja demasiado complicada e que se possa facilmente explicar a uma criança de 10 anos. O trading de acções de preços encaixa obviamente na conta aqui, e é realmente a forma menos estressante de negociar. Não são necessários indicadores, matemática complicada, ondas Elliot ou qualquer outra coisa que seja demasiado complicada.

2) Um plano de trading que construiu a partir da estratégia de trading que dominou. Sei que isto é um cliché e sei que pode pensar que não precisa realmente de um plano de trading escrito ou dactilografado, mas precisa. Mesmo que o seu plano de trading consista num comentário semanal ou diário do mercado, isso é muito melhor do que muitos traders que não têm qualquer plano. É necessário consolidar os seus pensamentos e a sua estratégia comercial global numa espécie de guia diário, desta forma está preparado e ajuda-o a negociar com lógica e não com emoção.

3) Um diário de trading para acompanhar o seu progresso. Um simples diário de folha de cálculo é suficiente; não tem de ser complicado. Só precisa de um diário para acompanhar o seu progresso ao longo do tempo. Um diário ajudá-lo-á a mostrar como a disciplina e a paciência compensam ao longo do tempo, o que reforçará os hábitos de trading positivos. É também essencial ter uma história exacta se se quiser que alguém lhe dê fundos para negociar no futuro.

4) Leve os pontos 1 a 3 e negocie em modo de demonstração com eles até se sentir confiante e ver lucros regulares na sua conta de demonstração. Algumas pessoas precisarão apenas de um mês de trading de demonstração, outras de 6 meses; cada comerciante é diferente. A chave é que pegue na sua estratégia comercial e a pratique numa conta de demonstração antes de a implementar. Não se deixe enganar, se não estiver preparado perderá dinheiro, e perder dinheiro é perder tempo, e o tempo é precioso como todos sabemos, por isso faça o que puder para evitar desperdiçá-lo desnecessariamente. Terá negócios perdidos aconteça o que acontecer, mas o objectivo do trading é minimizá-los, não evitá-los. Minimiza-los ao estar preparado.