Trading EUR/USD | Como negociar o Euro Dólar

Representando as duas maiores economias do mundo, talvez não seja surpreendente saber que o EUR/USD é o par cambial mais negociado do mundo. Mas embora a alta volatilidade e o volume atraiam traders de todo o mundo, gerar lucros substanciais não é tarefa fácil.

O euro e o dólar americano são as duas maiores moedas do mundo e representam os maiores blocos comerciais e económicos do planeta. Por esta razão, muitas empresas multinacionais operam na Europa e nos Estados Unidos, com escritórios em ambos os continentes, e precisam de se proteger contra o risco cambial em todos os momentos. Estas empresas estão portanto sempre envolvidas em transacções cambiais EUR/USD e USD/EUR.

Devido à popularidade do par EUR/USD, não existe virtualmente nenhuma oportunidade de arbitragem, mas este par monetário continua a ser um dos mais escolhidos pelos comerciantes. Como é também o par cambial mais líquido do mundo, o EUR/USD oferece spreads de compra/venda baixos e liquidez consistente para os investidores comprarem e venderem.

A popularidade deste par é aumentada porque estas duas características são de uma importância incrível para os especuladores. Devido ao grande número de participantes no mercado e à constante disponibilidade de dados financeiros e económicos, os traders são capazes de rever e reformular constantemente as suas opiniões e posições sobre este par cambial, e a actividade constante permite elevados níveis de volatilidade, o que leva a grandes oportunidades para os traders obterem lucros.

A combinação de volatilidade e liquidez faz do EUR/USD um excelente lugar para os recém-chegados ao trading Forex iniciarem a sua exploração dos mercados financeiros. Contudo, devem ter em mente que uma boa compreensão da gestão do risco é essencial quando se investe em moedas estrangeiras.

Vantagens do trading do EUR/USD

Sendo o mais popular dos principais pares de divisas, o veículo de trading EUR/USD é frequentemente destacado nas plataformas de trading. Mas porque é que tantos traders escolhem fazer lucros com este par?

• Prevalência - Estas são as duas moedas de reserva mais populares. O seu tamanho resulta numa abundância de dados financeiros publicados sobre o par. Isto também os torna relativamente fáceis de seguir.
• Liquidez - O EUR/USD promete uma liquidez consistente, bem como spreads de compra/venda baixos.
• Volume - O grande número de traders activos e a especulação no mercado garantem níveis relativamente elevados de volatilidade. Isto pode levar a um maior potencial de lucro.
• Disponibilidade de recursos - Em alguns aspectos, é agora mais fácil fazer previsões a curto e longo prazo. Tem acesso a gráficos históricos, castiçal e mensais, assim como a indicadores personalizáveis. A realização de uma análise da Onda de Elliott é mais fácil, por exemplo. Além disso, existem comunidades de trading em linha activas. Estas estão muitas vezes cheias de previsões.

Desvantagens/Riscos

Apesar de uma série de vantagens, existem também algumas desvantagens:

• Volatilidade - Altos níveis de volatilidade no EUR/USD podem fazer com que as posições vencedoras se transformem rapidamente em posições perdedoras. Muitas vezes, nenhuma quantidade de dados históricos e gráficos de 20 anos podem prepará-lo para a rapidez com que os preços podem oscilar.
• Alavancagem - É verdade que o trading de margens pode aumentar o seu lucro potencial. No entanto, também pode aumentar as perdas. Por conseguinte, se estiver a usar a alavanca, é essencial fazer previsões precisas.
• Concorrência automatizada - Infelizmente, mesmo com previsões e citações ao vivo atractivas, a concorrência é agora feroz. É confrontado com um número crescente de algoritmos de negociação. Tem de analisar e reagir manualmente a um mercado de touros com o seu gráfico interactivo. Contudo, os robots entram e saem automaticamente das posições assim que certos critérios são cumpridos.

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Influências nos movimentos EUR/USD

Crescimento económico

O principal factor que influencia a direcção do par EUR/USD é a força relativa das duas economias. Quando a economia dos EUA está a crescer mais rapidamente, o dólar fortalece-se em relação ao euro, enquanto que se a economia da UE estiver a crescer mais rapidamente, o euro será mais forte em relação ao dólar americano.

As taxas de juro são um bom indicador da força económica. Por exemplo, o dólar normalmente fortalece-se quando as taxas de juro americanas são mais elevadas do que as dos principais actores das economias europeias.

Acontecimentos políticos

A instabilidade, como se viu com o referendo Brexit, pode influenciar a direcção das moedas. Mas não são apenas as grandes eleições que desempenham um papel, eventos como o abandono do piso mínimo no EUR CHF por parte do SNB também tiveram impacto nas taxas de câmbio.

O desafio é manter um olho nos muitos países da zona euro. Isto significa manter-se a par das últimas notícias políticas e económicas.

Em comparação com a maioria das principais moedas mundiais, o euro é uma moeda relativamente nova, que só entrou em cena em 1999. Como resultado, existem diferenças de opinião e de política monetária entre os governos dos diferentes países da zona Euro, e onde estas diferenças parecem constituir uma ameaça potencial para a estabilidade futura da zona Euro, o dólar americano é quase certo que será mais forte do que o Euro. Isto significa que quando um investidor deseja negociar o par EUR/USD, deve prestar muita atenção a quaisquer novas políticas dos países europeus que possam indicar qualquer instabilidade na economia da UE.

Política Monetária

Existe também uma correlação entre a política monetária implementada pelo banco central em questão e a relação EUR/USD. Isto foi observado durante a crise financeira global de 2007, que foi uma das maiores quedas na história do euro em relação ao dólar.

Durante este período, houve uma separação invulgar entre as políticas da Reserva Federal dos EUA (Fed) e do BCE, em particular.

O Fed procurou estimular agressivamente a economia dos EUA desde o início com medidas de flexibilização quantitativa. O BCE, por outro lado, atrasou as medidas de QE. Os EUA compraram títulos soberanos como medida de estímulo durante anos antes de o BCE seguir o exemplo.

As duas instituições também tinham prioridades um pouco diferentes. Enquanto o Fed visava aumentar o emprego e estabilizar os preços, o BCE preocupava-se principalmente com a estabilidade dos preços.

Como resultado, a maioria dos artigos sobre o mercado de divisas centravam-se nas acções do Fed, enquanto que o BCE se encontrava em segundo plano. Acrescente-se a isto o facto de que muitos estados membros estavam a lutar com o esmagamento da dívida e as pessoas cedo começaram a questionar a longevidade e eficácia de uma política monetária universal.

Sem surpresas, tudo isto levou a estranhas flutuações no EUR/USD. Hoje em dia, portanto, muitos investidores estão a concentrar-se nas projecções e expectativas da política do banco central para os ajudar a construir estratégias em torno do EUR/USD.

Correlações monetárias

Embora possa concentrar os seus esforços comerciais no EUR/USD, existem algumas correlações com outras moedas que devem ser consideradas. Notará que certas moedas aparecem em muitos pares de moedas. Isto porque todas as moedas estão relacionadas umas com as outras. Nenhum deles negoceia de forma completamente independente dos outros.

As suas relações são conhecidas como correlações positivas e negativas.

• Correlação positiva - A correlação positiva é quando os pares reagem um ao outro. Os três pares mais populares, GBP/USD, AUD/USD e EUR/USD, estão todos positivamente correlacionados. Isto é um resultado de o dólar ser a moeda de contrapartida. Portanto, qualquer mudança no dólar americano terá impacto em todos os pares.
• Correlação negativa - A correlação negativa é quando os pares de moedas reagem na direcção oposta. Os pares mais populares são USD/CHF, USD/JPY e USD/CAD. Para aqueles que não sabem o que é a moeda base, é o dólar americano. Isto significa que se movem na direcção oposta aos pares principais acima mencionados, onde o dólar americano funciona como um contrapeso.

Aplicação

Um trader EUR/USD pode utilizar este conhecimento para compreender melhor as implicações dos movimentos em certos pares. Tomemos o exemplo da libra esterlina contra o dólar americano. Quando se negoceia este par, em certa medida também se negoceia o Euro contra a Libra Britânica.

Infelizmente, não é assim tão simples. Os factores económicos e a especulação do mercado podem causar alterações nas correlações entre as moedas. Uma correlação negativa pode tornar-se positiva e vice-versa.

História

Há vinte anos atrás, antes dos mini-futuros de hoje, os mercados de divisas eram diferentes. Foi o marco alemão contra o dólar americano e o franco francês contra o dólar americano que dominou a cena.

Contudo, o 1 de Janeiro de 1999 deu o tom para a história do mercado de divisas. Mas o caminho para o euro já tinha sido traçado décadas antes.

Havia duas versões anteriores do euro, sendo ambas unidades de conta internas para membros da Comunidade Europeia (CE). Estes foram

• A unidade de conta europeia
• A Unidade de Moeda Europeia (ECU)

Nem eram moedas 'reais'. Eram grupos de moedas comunitárias específicas, concebidas para ajudar a estabilizar as taxas de câmbio europeias. Juntos, eles ajudaram a formar a moeda única que todos conhecemos hoje.

As moedas da secção do ECU tinham uma composição um pouco diferente das que iriam formar o euro. Mas o ECU desempenhou um papel fundamental na taxa de câmbio histórica do euro. O valor de um euro foi fixado no valor de um ecu quando foi criado a 1 de Janeiro de 1999. A taxa de câmbio inicial do EUR/USD era portanto 1,1686.

Apesar disso, o euro não se tornaria uma moeda física até 2002. Contudo, o lançamento em 1999 juntou todas as moedas da zona euro, incluindo

• A marca alemã deutschmark
• O franco francês
• A peseta espanhola
• A lira italiana

Nesta altura, deixaram de ter taxas de câmbio históricas separadas e flutuantes. Foram agrupados até serem engolidos na moeda de hoje.

Os dados e opiniões históricas do EUR/USD na altura mostram que muitos esperavam que o euro roubasse ao dólar o seu título não oficial como moeda de reserva mundial. No entanto, esta é uma montanha que ainda não escalou.

Datas-chave

Aqueles que seguem hoje o EUR/USD são mais capazes de prever melhor os movimentos de preços, tendo em conta acontecimentos anteriores. Algumas das mais importantes são as seguintes:

• 18 de Setembro de 2007 - O Sistema da Reserva Federal reduziu as taxas dos fundos alimentados em 50 pontos base. Como resultado, o euro fortaleceu-se em relação ao dólar.
• 16 de Dezembro de 2008 - O Sistema da Reserva Federal reduz as taxas para quase zero. Mais uma vez, o euro fortalece-se em relação ao dólar.
• 19 de Outubro de 2009 - O novo governo grego altera a sua última previsão do défice de 6,7% do PIB para 12,7%. Isto enfraqueceu o euro em relação ao dólar.
• 1 de Junho de 2011 - A Moody's baixou a dívida grega em sete pontos para o estatuto de sucata.
• 18 de Dezembro de 2013 - O Sistema da Reserva Federal declara que o "afunilamento" das medidas de estímulo começará em Janeiro de 2014. O euro continua a enfraquecer face ao dólar em Fevereiro de 2014.
• 14 de Julho de 2014 - O Presidente do Banco Central Europeu (BCE) Mario Draghi prepara o mercado para a flexibilização quantitativa (QE). Como resultado, o euro enfraquece em relação ao dólar.
• 22 de Janeiro de 2015 - O BCE introduz o QE com toda a força. Isto faz com que o euro se enfraqueça em relação ao dólar.

O histórico e os dados da taxa de câmbio EUR/USD demonstram o efeito da acção do banco central sobre os preços. Como tal, aqueles que analisam o Sistema da Reserva Federal podem ser mais capazes de prever com precisão as flutuações no par cambial mais popular do mundo.

Para além dos factores salientados na linha temporal acima, as guerras, eleições e níveis de produção também influenciaram o EUR/USD no passado.

Outros Eventos

Uma série de outros eventos também desencadeou uma volatilidade significativa no EUR/USD. As mais importantes são

• Bolha da Internet - De 1997 a 2001, a especulação fez com que a relação EUR/USD vacilasse. Levou anos até que a poeira assentasse e a estabilidade se instalasse.
• Bolha imobiliária - Esta bolha foi considerada um dos principais factores na recessão de 2007-2009, o que foi extremamente prejudicial para a economia dos EUA.
• Crise da dívida europeia - O impacto da crise da dívida europeia ainda hoje se faz sentir e tem tido um impacto significativo na relação entre as duas moedas.

Vale a pena notar que aqueles que compreendem o passado estão muitas vezes melhor colocados para prever os movimentos de preços futuros.

O papel do dólar americano

O dólar americano tem um papel muito importante e único a desempenhar no mundo das finanças internacionais. Sendo a moeda de reserva mais amplamente aceite no mundo, o dólar americano é utilizado para liquidar a maioria das transacções financeiras internacionais, e os bancos centrais de todo o mundo detêm uma grande proporção das suas reservas em moeda estrangeira em dólares americanos.

Muitos países mais pequenos escolhem associar o valor da sua própria moeda ao dólar, ou mesmo utilizar o dólar americano como moeda própria, em vez de desenvolverem a sua própria moeda. O dólar americano é também utilizado para fixar o preço do ouro e de muitas mercadorias, e é a moeda de eleição para as transacções petrolíferas da OPEP.

A combinação destes factores contribui para tornar o dólar americano a moeda mais importante do mundo. Como o dólar americano é também a moeda global mais frequentemente transaccionada, a maioria das moedas estrangeiras negoceia mais frequentemente contra ela do que em qualquer outro par de moedas. Com isto em mente, qualquer investidor que entre no trading Forex deve desenvolver uma compreensão sólida dos factores que impulsionam a economia dos EUA, e prestar atenção à direcção que o dólar está a tomar.

O índice relacionado com o EUR/USD que está a analisar hoje terá sido moldado, em certa medida, pelo papel único que o dólar americano tem desempenhado ao longo dos anos. Estas são apenas algumas das razões pelas quais se tornou a moeda mais importante do mundo:

• Considerada como a moeda de reserva mundial, é utilizada para liquidar a maioria das transacções internacionais.
• Muitos países mais pequenos atribuem o valor da sua moeda ao dólar americano, enquanto os bancos globais detêm uma grande parte das suas reservas monetárias em dólares americanos.
• Também notará que o ouro e outras mercadorias são frequentemente cotados ao vivo em dólares americanos.
• A Organização dos Países Exportadores de Petróleo (OPEP) também negoceia em dólares americanos.
• É a moeda mais comum nos pares mais populares, por isso, como trader forex em ascensão, é necessário ter uma compreensão sólida do que leva a economia dos EUA a prever para onde irá o dólar americano.

O euro e a economia da União Europeia

Globalmente, a maior região económica do mundo é a União Europeia (UE), com um PIB de mais de 13 triliões de euros. Tal como nos EUA, a economia europeia está fortemente orientada para os serviços; contudo, a indústria transformadora representa uma percentagem maior do PIB da Europa do que nos EUA.

Quando a actividade económica da UE é forte, o euro torna-se geralmente mais forte, e quando há um abrandamento da actividade económica europeia, o euro enfraquece geralmente. O euro é único no mercado monetário porque, enquanto o dólar americano é a moeda de um único país, o euro é uma moeda única da zona euro ou UEM (União Económica e Monetária Europeia) - os 19 países diferentes da UE. Diferentes governos na União Europeia discordam por vezes sobre a direcção futura da União ou sobre as suas políticas monetárias. Quando estes argumentos económicos surgem, o euro enfraquece normalmente.

Os países que actualmente fazem parte da zona euro são Áustria, Bélgica, Chipre, Estónia, Finlândia, França, Alemanha, Grécia, Irlanda, Itália, Letónia, Lituânia, Luxemburgo, Malta, Países Baixos, Portugal, Eslováquia, Eslovénia e Espanha.

Informação sobre a história do euro

O euro é uma moeda relativamente nova, tendo sido criada apenas em 1995. Para adoptar a moeda, os Estados-membros da zona euro devem cumprir critérios específicos, incluindo um défice orçamental inferior a 3% do PIB, um rácio da dívida inferior a 60% do PIB, uma inflação baixa e taxas de juro próximas da média europeia. O nome "Euro" foi adoptado pela primeira vez em 1995, e em 1999 foi introduzido pela primeira vez sob a forma de serviços bancários, transferências electrónicas e cheques de viagem, com um processo contínuo de introdução nos Estados-Membros que permitiu a utilização legal das moedas existentes até à introdução das novas notas e moedas em euros em 2002.

Factores que influenciam o euro

Há muitos factores significativos que têm impacto sobre o valor do euro no mercado de divisas. Estes incluem os seguintes factores:

• A taxa mínima de proposta - Esta é fixada pelo BCE, que publica a sua decisão de taxa de juro todos os meses. As decisões sobre as taxas de juro da zona euro são tomadas pelos seis membros da Comissão Executiva do BCE e pelos bancos centrais dos 16 países da zona euro.
• Dados sobre o emprego - Os dados sobre o emprego são críticos para a saúde económica, e a divulgação de dados consolidados sobre o emprego na zona euro, bem como dados das principais economias da zona euro, como a França e a Alemanha, pode ter um impacto significativo sobre o valor do euro.
• PIB - O valor dos serviços e bens produzidos pelos membros da Zona Euro pode mudar todos os anos.
• Balança comercial - Esta é a diferença entre o valor das exportações e das importações, com um excedente que indica um aumento das exportações e um défice que indica um aumento das importações.
• Índices de Preços no Consumidor, Índices de Preços no Produtor e Índices de Vendas a Retalho - Todos estes indicadores medem a pressão inflacionista numa economia, e terão um impacto nas taxas de juro e políticas monetárias.
• Indicadores de Sentimento - Inquéritos de Sentimento como o Inquérito de Sentimento Económico ZEW alemão dão uma indicação da percepção geral da força da economia.
• Notícias internacionais - Notícias políticas, económicas e ambientais podem ter um impacto significativo sobre a taxa de câmbio. Quaisquer sinais de agitação, tais como motins, por exemplo, podem causar a queda do valor do euro.

Estratégia de trading EUR/USD

Uma estratégia eficaz do EUR/USD não consiste apenas em compreender como utilizar valores pip e calculadoras em seu benefício. Também não se trata de sentir o estado de espírito do mercado. Trata-se de utilizar o seu gráfico de investimento em tempo real para ter em conta os dados dos tick e avaliar as suas opções.

Calendário

Uma vez que se tenha uma boa compreensão de como as forças de mercado do EUR/USD interagem, é necessário olhar para uma estratégia. Gráficos de cinco minutos, 30 minutos, semanais e globais podem ser úteis, mas saber quando negociar é igualmente importante.

Parte do apelo da trading forex é que se pode comprar e vender 24 horas por dia. Embora isto seja verdade, não significa que tenha de o fazer. É melhor negociar quando o EUR/USD está activo, com muito volume e volatilidade.

Por exemplo, quando Londres e a Europa estão abertas, os pares que incluem a libra esterlina e o euro são mais activamente negociados.Se estiver em negociação o EUR/USD, os gráficos de volume mostram que a altura mais activa é quando Londres e Nova Iorque estão abertas. Estes mercados estão abertos entre as 08:00 e as 22:00 GMT.

O perigo é que, se negociar nas alturas erradas, o custo dos spreads e das comissões pode negar os seus lucros. É por isso que muitos sugerem o comércio apenas numa janela de três a quatro horas.

Janela ideal

Então, quando é a melhor altura para negociar o EUR/USD?

A hora ideal é das 13:00 às 16:00 GMT. Esta janela de três horas corresponde ao horário de abertura de Londres e Nova Iorque. O volume de ambos os mercados significa que os spreads são normalmente mais apertados durante este período.

Este é também o momento em que os fóruns forex ganham vida e verá os maiores movimentos diários. Todos estes factores podem resultar no maior potencial de lucro. Assim, embora possa ser tentador responder a cada sinal de compra ou venda que se vê hoje, a resistência pode ser razoável.

Tente não deixar que os gráficos e o ruído do mercado o empurrem para o comércio com base em previsões intradiárias de 12 horas. Concentre-se no que sabe e certifique-se de que o volume valida qualquer movimento potencial.

Compra e venda da Breakout/Breakdown

Serão necessários gráficos ao vivo do EUR/USD e análises técnicas para ter sucesso com esta estratégia. Descobrirá que o par balança para trás e para a frente dentro de limites por longos períodos de tempo. Isto cria gamas de trading claras, que devem conduzir a novas tendências, para cima ou para baixo.

Leve o seu tempo durante as fases de consolidação. A recompensa pode ser entradas comerciais de baixo risco quando se detectar que os níveis de resistência e apoio acabam por ser quebrados, levando a uma subida ou descida.

Esta técnica depende do tempo. Se entrar demasiado cedo, poderá descobrir que o intervalo se mantém e que é desencadeada uma inversão. Entrar demasiado tarde e o seu risco aumenta à medida que a posição pode executar acima do novo suporte ou abaixo da nova resistência.

Padrões de alcance estreito

Verá frequentemente o par subir ou descer através de uma barreira substancial e depois cair para um estado dormente, criando barras de gama de preços estreitas, que resultam numa volatilidade mínima. Isto também resulta em fortes sinais de entrada para rupturas e rupturas.

Assim, introduza a sua posição na configuração de gama estreita, colocando uma paragem apertada para evitar perdas no caso de uma grande inversão.

As vantagens deste método são que o padrão de alcance estreito prevê frequentemente que as barras de preço subirão em grandes quebras e rupturas. Além disso, é de baixo risco, uma vez que se pode colocar as stop-losses perto do preço de entrada.

Quando se trata do trading EUR/USD, estratégias diferentes funcionam para pessoas diferentes. Alguns preferem usar pontos pivot, pontos de trading e curvas de futuros, outros concentram-se na negociação em torno de anúncios de notícias. Quer opte por investir ou não no gráfico, seja paciente, o aperfeiçoamento de uma estratégia leva tempo.

Conclusão

Os investidores estão sempre à procura do melhor retorno possível ao escolherem um par de moedas para investir. A escolha do par EUR/USD dá aos investidores a melhor hipótese de obter lucros, e a elevada liquidez deste mercado em particular e os preços competitivos podem ter o efeito de aumentar as hipóteses do investidor de obter lucros em vez de perdas.