EUR/SGD - Euro contra o Dólar de Singapura

O EUR/SGD é um par de moedas exótico com uma história interessante. Enquanto o euro é a moeda oficial de 19 dos 27 estados membros da União Europeia, o dólar de Singapura é controlado pelo banco central do país e é uma das moedas mais estáveis do mundo.

Neste tutorial, analisamos os prós e contras de negociar o EUR/SGD, estratégias de investimento, bem como os principais eventos que influenciam a taxa de câmbio do par de moedas. Também compilámos uma lista dos melhores corretores de EUR/SGD abaixo.

EUR/SGD explicado

O par EUR/SGD é definido como exótico porque é uma moeda grande (o euro) combinada com a moeda de uma economia mais pequena (Singapura). A taxa de câmbio representa a quantidade da moeda de referência, o dólar de Singapura, necessária para obter uma unidade da moeda base, o euro. Também se pode dizer que é o montante em dólares de Singapura que se receberia pela conversão de um euro em SGD. O inverso seria verdadeiro para uma conversão de SGD para EUR.

Encontrará gráficos e ferramentas para calcular a taxa de câmbio EUR/SGD em sítios de conversão de moeda como o xe.com. Sites mais simples, como o Wise, também fornecem taxas de conversão actuais de 1 EUR para SGD.

O par EUR/SGD atingiu um máximo histórico de 2,23 em dezembro de 2004 e um mínimo histórico de 1,43 em abril de 2015.

Gráfico EUR/SGD

Porquê investir no EUR/SGD?

Há uma série de razões pelas quais investir no EUR/SGD é uma boa opção:

• Lucros potenciais - Enquanto o dólar de Singapura é uma moeda estável com uma tendência de crescimento a longo prazo, o euro é mais volátil, pelo que o EUR/SGD oferece uma dinâmica interessante para os investidores com uma boa apetência pelo risco.
• Conhecimentos económicos - Dado que este par de divisas é frequentemente analisado com recurso à análise fundamental (avaliação de acontecimentos e influências externas) e não à análise técnica (identificação de tendências e padrões com base em dados históricos), um conhecimento macroeconómico aprofundado da UE e de Singapura pode ser uma vantagem na negociação. Por este motivo, os pares exóticos, como EUR vs SGD, podem por vezes ser mais fáceis de prever do que os pares de divisas principais.
• Custos de trading - Em geral, os custos de trading de forex são baixos em comparação com outros instrumentos, como acções. A maioria dos brokers não cobra comissões pelo investimento em forex, mas ganha dinheiro através dos spreads. Dito isto, os spreads aumentam e os custos sobem durante períodos de volatilidade inesperada.

Riscos da transação EUR/SGD

Existem também desvantagens em investir no EUR/SGD:

• Análise técnica - Como não existe uma correlação direta entre as duas moedas, a previsão da taxa EUR/SGD é difícil e a análise técnica é frequentemente complicada.
• Disponibilidade de informação - Há menos informação disponível sobre o dólar de Singapura, uma vez que não é uma moeda importante, o que torna a taxa EUR/SGD mais difícil de prever.
• Liquidez - O EUR/SGD é menos líquido do que os principais pares de moedas, como o EUR/USD. A liquidez pode ser traduzida em poder de compra.
• Spreads mais alargados - Devido à reduzida liquidez, os brokers tendem a cobrar mais pela negociação de pares exóticos.

Estratégia de trading EUR/SGD

Abaixo estão os principais fatores a serem considerados ao negociar o EUR/SGD:

Brokers de Forex

Para investir no EUR/SGD, a primeira coisa a fazer é criar uma conta de trading. É importante escolher um bom broker, e há vários factores a considerar:

• Regulamentação - Onde é que o broker está regulamentado e que normas cumpre? Verifique se os seus fundos estão protegidos, por exemplo, se o broker se tornar insolvente.
• Plataforma - Os brokers podem oferecer as suas próprias plataformas ou licenciar outras plataformas, como a MetaTrader 4. Verifique as análises das plataformas para se certificar de que satisfazem as suas necessidades de investimento e os gráficos em tempo real, incluindo indicadores adequados para permitir a análise das tendências do euro em relação ao SGD.
• Spreads, comissões e encargos adicionais - Os brokers ganham frequentemente dinheiro com os spreads de Forex, a diferença entre o preço de compra e venda do EUR/SGD. Estes spreads podem ser fixos ou variáveis. Verifique se os spreads são competitivos e se se aplicam quaisquer encargos adicionais, tais como taxas de conta ou comissões. Tenha em atenção que as contas ECN tendem a oferecer spreads muito baixos.
• Conta de demonstração - Algumas empresas oferecem uma opção de conta de demonstração gratuita. Esta é uma óptima forma de praticar estratégias com fundos virtuais antes de investir com uma conta real. Os brokers oferecem frequentemente contas de demonstração que reflectem o mesmo ambiente que a sua conta real, dando aos clientes a oportunidade de se familiarizarem com a plataforma antes de depositarem fundos reais.
• Levantamento de dinheiro - Certifique-se de que tem acesso fácil aos fundos. Preste especial atenção aos longos períodos de levantamento, requisitos mínimos e taxas.

Os melhores brokers de forex

CFD Brokers	Plataformas	Regulamentado pela	Abrir uma conta de demonstração
	MetaTrader 4 e 5 AvaOptions	ASIC, CBFSAI, FRSA, BVI FSC, FSCA, JFSA, OCRCVM
	xStation 5	FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV, DFSA
	MetaTrader 4 y 5 cTrader TradingView	FCA, ASIC, CySEC, BaFin, DFSA, SCB, CMA
	MetaTrader 4 et 5 Markets Webtrader	FCA, BaFin, ASIC, FINMA, FSCA, MAS, FMA, DFSA, JFSA, CFTC
	MetaTrader 4 e 5	FCA, ASIC, CySEC, JSC, OCRCVM, FSCA
ASIC: Austrália, BaFin: Alemanha, BIFSC: Belize, BVI FSC: Ilhas Virgens Britânicas, BACEN e CVM: Brasil, CySEC: Chipre, CNMV: Espanha, CMVM: Portugal, CSSF: Luxemburgo, CFTC: EUA, CBFSAI: Irlanda, CMA : Omã, DFSA: Dubai, FCA: Reino Unido, FINMA: Suíça, FSPR - FMA: Nova Zelândia, FRSA: Abu Dhabi, FSA: Seychelles, FSCA: África do Sul, JFSA: Japão, JSC: Jordânia, KNF: Polônia, MAS: Singapura, IIROC: Canadá, SCB: Bahamas, VFSC: Vanuatu
A negociação de CFD envolve um risco significativo de perda, pelo que não é adequado para todos os investidores. 74-89% das contas de pequenos investidores perdem dinheiro a negociar CFDs.

Gestão do risco

Certifique-se de que tem uma estratégia para determinar o montante que está preparado para arriscar em cada transação. Os investidores são aconselhados a manter este montante baixo para minimizar as perdas; é raro os investidores bem sucedidos, por exemplo, arriscarem mais de 2% do seu capital total numa única transação.

Notícias económicas

É particularmente importante para o par de moedas EUR/SGD que os investidores se mantenham a par das notícias económicas. Muitos recursos online oferecem actualizações regulares para o EUR/SGD, incluindo o Yahoo Finance, Google Finance, Channel News Asia e o Financial Times.

Além disso, os investidores precisam de saber quando são publicados os principais relatórios financeiros para poderem reagir em conformidade. Continue a ler para compreender os factores específicos que influenciam o euro e o dólar de Singapura, bem como as principais datas a que deve estar atento.

Momento do EUR/SGD

A melhor altura do dia para negociar é geralmente entre as 13h00 e as 17h00 GMT, pois é quando os mercados de Londres e Nova Iorque estão abertos. Estes centros de trading são responsáveis por uma grande proporção das transacções forex, o que significa que existe mais liquidez no mercado nesta altura. Isto traduz-se geralmente em spreads mais reduzidos, permitindo-lhe investir a um preço melhor.

As taxas a prazo também devem ser tidas em conta quando se negoceia o EUR/SGD. Embora o termo "mercado à vista" se refira a um investimento "à vista", as transacções são executadas na data de liquidação. Esta data é normalmente dois dias úteis após o negócio ter sido efectuado.

Consequentemente, a maior parte dos brokers irá renovar a posição e cobrar uma comissão de swap, uma taxa de juro overnight. Isto significa que o investidor receberá um crédito (se a taxa de juro da moeda longa for superior à da moeda curta) ou um débito (se a taxa de juro da moeda curta for superior à da moeda longa). As taxas de swap triplo são normalmente aplicadas se o investimento for feito numa quarta-feira, para ter em conta o fim de semana que se segue aos dois dias úteis. Os traders devem estar atentos aos pontos a prazo EUR/SGD, que são os pontos adicionados ou subtraídos à taxa de câmbio para ter em conta este facto.

Volatilidade

A volatilidade de um instrumento determina a quantidade de lucro ou perda potencial que pode ser obtida. O EUR/SGD é caracterizado por flutuações relativamente pequenas nos gráficos e é mais adequado para estratégias de trading de médio prazo. Os relatórios pouco frequentes do banco central de Singapura, em comparação com outros bancos centrais, também apoiam esta estratégia.

Por conseguinte, os investidores podem querer examinar o historial do euro face ao SGD, incluindo as previsões dos dados históricos das taxas de câmbio. Os gráficos EUR/SGD a 5 anos e a 10 anos são boas opções para esta análise.

História do euro

Nesta secção, analisamos a história do euro e as principais influências no seu valor para o ajudar a compreender melhor como prever o EUR/SGD.

O euro foi instituído pelo Tratado de Maastricht em 1992, quando os 12 Estados-Membros iniciais criaram uma união económica e uma moeda associada. O euro foi emitido em 1999 e é atualmente a moeda oficial de 19 dos 27 Estados-Membros da UE. Os países que adoptaram o euro são conhecidos como a zona euro.

O que é que influencia o euro?

As economias dos vários países

A Alemanha, a França, a Itália e a Espanha representam, em conjunto, três quartos do PIB da zona euro, sendo que a Alemanha e a França, por si só, representam mais de 40%. Os investidores devem prestar especial atenção às economias destes países quando estudam o desempenho do euro. Acompanhe de perto o PIB, a produção e as taxas de desemprego.

Inflação

A inflação é um fator-chave para todas as moedas, sendo que uma inflação elevada conduz geralmente à desvalorização da moeda. O principal indicador da inflação na zona euro é o Índice de Preços no Consumidor (IPC). Este indicador calcula o preço de um cabaz de bens e serviços susceptíveis de serem adquiridos por um agregado familiar médio. Os investidores seguem geralmente o IPC de base, que é o IPC excluindo a energia e os alimentos. Isto deve-se ao facto de os preços da energia e dos alimentos serem mais voláteis e poderem distorcer o IPC.

Recentemente, à medida que os países europeus recuperam da Covid-19, as taxas de inflação aumentaram para compensar as políticas monetárias seguidas durante a pandemia. Este facto reduziu o poder de compra dos consumidores, levando a um enfraquecimento do euro.

Relatórios sobre o sentimento económico

Um dos relatórios mais acompanhados é o relatório mensal alemão ZEW sobre o sentimento económico. Cerca de 300 peritos financeiros são questionados sobre as suas expectativas para a economia nos próximos seis meses, incluindo as taxas de câmbio. Um único indicador é publicado desta forma, fornecendo uma perspetiva fácil de interpretar para a economia europeia, o que é muito útil para a negociação EUR/SGD.

Política monetária

O Banco Central Europeu (BCE) tem uma grande influência no euro, uma vez que fixa as taxas de juro alvo e controla a oferta da moeda europeia. As conferências de imprensa do BCE provocam frequentemente a volatilidade da moeda, especialmente durante o período de perguntas. Com isto em mente, esteja atento aos anúncios do BCE quando negoceia o EUR/SGD online.

PIB e crescimento económico

Os relatórios sobre o PIB e o crescimento económico indicam o estado geral da economia da zona euro. O PIB é uma medida dos bens e serviços produzidos, pelo que um PIB elevado é um sinal positivo para o euro. Como já foi referido, a Alemanha e a França desempenham o papel mais importante neste domínio.

Balança de pagamentos

A balança de pagamentos de um país é composta por três contas: corrente, financeira e de capital. Estas fornecem uma medida da sua interação com outros países, incluindo rendimentos e trocas comerciais.

Um excedente da balança de transacções correntes significa que as exportações excedem as importações, o que é positivo para a moeda. Um défice da balança corrente significa o contrário. Também neste caso, é interessante centrarmo-nos nos relatórios relativos à Alemanha e à França, em particular.

Política económica

O impacto da política no EUR/SGD tornou-se particularmente relevante atualmente. A política da UE e as eleições nos principais Estados-Membros podem ter uma grande influência no euro. Mantenha-se a par dos acordos comerciais e dos países que entram e saem da UE, por exemplo, o Reino Unido e o Brexit.

Outro exemplo importante é a guerra entre a Ucrânia e a Rússia. Embora a Ucrânia não faça parte da UE, o conflito teve um impacto profundo na taxa de câmbio EUR/SGD - o EUR enfraqueceu em relação ao SGD.

História do dólar de Singapura

Singapura é um país politicamente estável, com uma economia pequena mas forte, que atrai os investidores. Desde a eleição do primeiro Primeiro-Ministro em 1959, existe apenas um partido no poder, o Partido de Ação Popular (PAP).

Singapura está fortemente dependente das exportações, sobretudo de produtos electrónicos, farmacêuticos e químicos. Isto significa que a taxa de câmbio é muito mais influenciada pela inflação do que pelas taxas de juro. O banco central controla a inflação através do dólar de Singapura.

O país registou um enorme crescimento económico desde a introdução do sistema de taxas de câmbio em 1981, impulsionado principalmente pela indústria transformadora. Isto permitiu a Singapura passar rapidamente do estatuto de país de baixo rendimento para o de país de elevado rendimento, apesar da recessão de meados da década de 1980 e da crise financeira asiática.

Que factores influenciam o SGD?

Política monetária e crescimento económico

O Banco Central de Singapura (MAS) conduz a política monetária através da fixação da taxa de câmbio e não das taxas de juro. O MAS permite que o dólar de Singapura se valorize ou desvalorize em relação a um cabaz de moedas dos principais parceiros comerciais dentro de um intervalo fixo.

Cada moeda do cabaz tem uma ponderação diferente de acordo com o volume de transacções com esse país, que é revisto periodicamente para refletir os dados mais recentes. A banda de flutuação é utilizada para se adaptar às flutuações de curto prazo. Se a taxa de câmbio se deslocar para fora da banda, o MAS compra ou vende divisas para que a taxa volte a situar-se dentro da banda.

O objetivo é promover a estabilidade dos preços, a fim de gerar crescimento económico. Consequentemente, a volatilidade da taxa de câmbio é baixa. O desvio-padrão da taxa de câmbio efectiva nominal do dólar de Singapura (S$NEER), que é uma medida de variação, foi de 1,48% entre o primeiro trimestre de 81 e o segundo trimestre de 20, em comparação com 3,52% para o dólar americano e 4,61% para o iene japonês. A S$NEER ganhou 0,97% desde meados de outubro de 2021 e, em abril de 2022, foi registada perto do limite superior da banda de política.

Em geral, o dólar de Singapura tem tido uma tendência de valorização a longo prazo devido ao progresso económico e aos elevados excedentes da balança corrente. Esta é uma das principais razões pelas quais muitos investidores optam por vender EUR e comprar SGD.

Datas chave para o EUR/SGD

Abaixo estão as datas-chave a ter em conta ao negociar o EUR/SGD, com base nos factores externos que influenciam este par de moedas.

Os anúncios de política do MAS são geralmente publicados em abril e outubro de cada ano. Estes anúncios são menos frequentes do que os dos bancos centrais, o que significa que o EUR/SGD é mais adequado para estratégias de negociação a longo prazo.

O relatório do IPC europeu é publicado mensalmente, com estimativas rápidas publicadas no final do mês e o IPC oficial publicado duas semanas depois. Os efeitos do relatório flash muitas vezes diluem o impacto da taxa de câmbio EUR/SGD do relatório oficial.

O relatório do PIB da Zona Euro é publicado cerca de dois meses após o final de cada trimestre. Os analistas geralmente estimam o PIB antes desta data, mas a publicação do relatório ainda tende a ter um impacto no euro, especialmente quando os resultados diferem das previsões.

O saldo da balança de transacções correntes de Singapura é publicado cerca de dois meses após o final de cada trimestre. O relatório sobre a balança de transacções correntes do euro é publicado mensalmente, normalmente na segunda semana de cada mês.

Correlação EUR/SGD

O euro e o dólar de Singapura não estão muito correlacionados, uma vez que a UE não é um dos principais destinos de exportação de Singapura. No entanto, os traders devem estar cientes da relação com outras moedas.

A taxa EUR/SGD está fortemente correlacionada positivamente com o EUR/USD. Isto significa que quando o EUR/USD sobe, é provável que a taxa de câmbio EUR/SGD também suba. Isto pode ser visto claramente ao traçar o EUR/USD e o EUR/SGD num gráfico em tempo real. Isto deve-se ao facto de Singapura ser fortemente influenciada pelas exportações para os EUA.

O EUR/SGD está também positivamente correlacionado com o EUR/JPY devido a um acordo comercial que resultou num elevado nível de importações e exportações entre Singapura e o Japão.

Uma palavra final sobre o trading EUR/SGD

O EUR/SGD é um par de moedas difícil de prever utilizando a análise técnica e, por esta razão, é mais adequado para traders experientes. No entanto, um conhecimento profundo das duas economias e dos factores que as influenciam é inestimável. Embora o EUR/SGD tenha uma tendência descendente a longo prazo devido ao crescimento económico de Singapura, a volatilidade do euro significa que é possível obter lucros a curto prazo.

Embora as perspectivas do EUR/SGD para 2022 sejam mais desafiadoras devido aos efeitos da guerra na Ucrânia e da recuperação da Covid-19 em ambas as economias, isso pode abrir oportunidades para os investidores.

Perguntas mais frequentes