Benefícios dos Contratos por Diferença

O acrônimo CFD significa Contract For Difference. Um CFD é um contrato celebrado para a diferença (ganho ou perda) entre os preços de abertura e de fechamento de uma posição sobre um determinado instrumento financeiro.

Contratos por diferenças reproduzem o movimento de preços dos ativos subjacentes e permitem especular para cima ou para baixo com um efeito de alavancagem.

Os CFDs são ferramentas indispensáveis, especialmente para investidores de curto prazo que querem vender a descoberto durante períodos de retração nos mercados financeiros.

É um método eficaz de usar capital porque os fundos podem ser investidos em uma ampla gama de produtos.

Existem todos os tipos de CFDs:

• CFD de matérias-primas (soja, trigo, óleo, etc.)
• Câmbio de CFDs (contratos que seguem pares de moedas)
• CFDs em índices (DAX, CAC40, S & P500, etc.)
• Equity CFDs (contratos que seguem as ações de empresas de capital aberto)

O preço de um CFD reflete o preço real de uma ação porque o valor de um CFD é baseado no ativo subjacente. No entanto, você não segura fisicamente o ação, então, qual é o objetivo de comprar um CFD se você puder comprar diretamente o ativo em si?

A principal razão é que as margens de CFD são menores, o que significa que você tem que gastar menos dinheiro para controlar o ativo em questão.

A maioria dos corretores CFD pode investir com uma margem de 5%, por exemplo, você pode comprar 100 ações por US $ 25 por um valor total de US $ 2.500, mobilizando apenas US $ 125. Essa alavancagem possibilita aumentar o tamanho de seus investimentos, mas também aumenta o risco de perder seu dinheiro rapidamente. Os CFDs são, portanto, produtos altamente especulativos que são reservados para investidores sofisticados.

Os CFDs permitem negociar em todas as bolsas de valores sem nunca deixar a plataforma de um corretor. As taxas cobradas tendem a ser significativamente mais baixas do que as taxas cobradas pelos corretores tradicionais. As regras no mundo dos CFDs são simplificadas, especialmente para as vendas a descoberto (para apostar no declínio de um ativo), porque você não possui o ativo subjacente, então você pode negociar em alta ou em baixa um ativo a qualquer momento.

Tudo parece bom demais para ser verdade, e é verdade que os CFDs representam uma enorme oportunidade de investimento, mas há riscos. Para ser lucrativo, um trader de CFD deve ser experiente, 90% dos iniciantes perdem dinheiro.

Principais características da transação de CFDs

Antes de começar a negociar CFDs, é essencial que compreenda os seguintes conceitos.

Spreads e comissões

Os CFDs são cotados em preços de compra e venda, também conhecidos como preços de compra e venda. A diferença entre estes dois preços é conhecida como spread.

Geralmente, o custo de abertura de uma transação de CFD está incluído no preço do spread, sem comissões, mas alguns fornecedores podem cobrar comissões separadamente.

Negociar com um spread mais baixo significa que precisará de menos movimentos de preços a seu favor para obter lucro. Naturalmente, também pode ter perdas se o preço se mover contra si.

Podem ser cobradas outras comissões, tais como comissões de manutenção nocturna ou comissões de dados de mercado. Em alguns casos, podem também ser cobrados dividendos sobre as acções.

Tamanho da transação

Um CFD é geralmente transaccionado em lotes, que é o volume normalizado do contrato. O tamanho de um contrato pode variar em função do ativo subjacente que está a ser negociado. O ouro, por exemplo, tem um valor de contrato por diferença de 100 onças troy, o que corresponde a um lote. O tamanho de um contrato de CFD sobre uma ação tem geralmente o mesmo valor que a compra de uma ação. Por exemplo, comprar 100 contratos de CFD sobre o Barclays será equivalente a comprar 100 acções do Barclays.

Duração

Em geral, os CFDs não têm uma maturidade fixa porque se pagam juros (rollover overnight), o que lhe permite manter as posições abertas durante o tempo que quiser. No entanto, a maioria dos investidores não utilizará os CFDs como parte de uma estratégia de trading a longo prazo.

É de notar que os contratos de futuros de CFD expiram, normalmente numa base mensal, mas isto pode variar. Isto significa que, a menos que seja fechado pelo negociador, o contrato de futuros será transferido para o mês seguinte.

Alavancagem e margem

Uma das vantagens do trading de CFDs é a utilização de alavancagem. A alavancagem permite-lhe depositar uma pequena percentagem do valor total da posição, de modo a obter uma maior exposição ao mercado. A alavancagem pode ser tanto benéfica como prejudicial. Negociar com alavancagem pode ser lucrativo, mas também pode aumentar as suas perdas.

O nível de margem é o montante necessário para abrir e manter a posição alavancada. A margem de depósito é o requisito de abertura inicial, enquanto a margem de manutenção é o que é necessário para manter a posição aberta antes de começar a incorrer em perdas. A maioria das empresas oferece uma calculadora de margem que o pode ajudar a gerir eficazmente os seus níveis de margem.

É possível negociar CFDs com uma alavancagem elevada, até 1:500, e negociar CFDs sem qualquer alavancagem. No entanto, os regulamentos na Europa e em algumas outras jurisdições limitam a negociação de CFDs a rácios de 1:30 para os comerciantes de retalho. Os clientes profissionais podem beneficiar de uma maior alavancagem se cumprirem determinadas condições.

As características intrínsecas dos contratos por diferença

• Diversificar uma carteira com pouco capital - Alavancagem pode multiplicar seu investimento inicial (assim como seus ganhos ou perdas) e, assim, negociar um portfólio completo de ações, índices ou mercadorias sem ter de bloquear um capital significativo.
• A venda a descoberto - Com a venda a descoberto (posição curta), você pode tirar proveito de uma mudança nos preços para baixo. Essa técnica é conhecida como proteção ou "cobertura". É particularmente útil para cobrir uma carteira de ações contra uma desaceleração do mercado de ações.
• Nenhum imposto bolsa de valores - CFDs conferem nenhum direito de propriedade e não são considerados valores mobiliários. Isso significa que você não pagam imposto sobre ganhos de capital na venda de títulos, como não há nenhuma compra física.
• Negociado a baixo custo - Normalmente, as taxas de transação sobre índices do mercado de ações ou forex está incluído na diferença entre a compra cursos e taxa de venda (o spread) e com baixas comissões para CFDs. As taxas de transações com CFDs são reduzidas em comparação com os títulos tradicionais.
• Você decide quando encerrar a sua posição - Ao contrário de futuros contratos (futuros ou certificados) e outros derivados financeiros como bônus de subscrição e opções, CFDs não têm data de validade, a posição pode ser fechada a qualquer momento .
• CFDs são negociados em tempo real - as variações durante uma CFD que se comportam de forma idêntica às da ação ou do Índice e estão estimadas em tempo real. As transações são realizadas imediatamente, sem tempo de resposta, os ganhos e ou perdas são creditados ou debitados em tempo real.

Como começar o trading de CFDs

1. Escolher um broker

Antes de começar, é importante encontrar o melhor broker de CFD que possa oferecer uma conta de trading competitiva e facilitar as suas necessidades específicas de investimento. A qualidade das plataformas ou aplicações de trading que utiliza também terá um impacto significativo na sua experiência de trading de CFD.

A maioria das empresas oferece o conjunto MetaTrader, que proporciona uma excelente análise fundamental e técnica, bem como ferramentas de trading automatizado e de gestão de risco. Algumas empresas também oferecem trading de CFD em plataformas proprietárias impressionantes, incluindo XTB e IG.

Os operadores devem também considerar as suas opções se necessitarem de assistência urgente relativamente a fundos, taxas ou à plataforma de trading. Os bons fornecedores oferecem apoio ao cliente 24 horas por dia, 7 dias por semana, através de um serviço de chat ao vivo ou de uma linha de apoio. Todos os nossos fornecedores abaixo oferecem um registo de conta online simples e 24/5 horas de trading.

CFD Brokers	Plataformas	Regulamentado pela	Abrir uma conta de demonstração
	MetaTrader 4 e 5 AvaOptions	ASIC, CBFSAI, FRSA, BVI FSC, FSCA, JFSA, OCRCVM
	xStation 5	FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV, DFSA
	MetaTrader 4 y 5 cTrader TradingView	FCA, ASIC, CySEC, BaFin, DFSA, SCB, CMA
	MetaTrader 4 et 5 Markets Webtrader	FCA, BaFin, ASIC, FINMA, FSCA, MAS, FMA, DFSA, JFSA, CFTC
	MetaTrader 4 e 5	FCA, ASIC, CySEC, JSC, OCRCVM, FSCA
ASIC: Austrália, BaFin: Alemanha, BIFSC: Belize, BVI FSC: Ilhas Virgens Britânicas, BACEN e CVM: Brasil, CySEC: Chipre, CNMV: Espanha, CMVM: Portugal, CSSF: Luxemburgo, CFTC: EUA, CBFSAI: Irlanda, CMA : Omã, DFSA: Dubai, FCA: Reino Unido, FINMA: Suíça, FSPR - FMA: Nova Zelândia, FRSA: Abu Dhabi, FSA: Seychelles, FSCA: África do Sul, JFSA: Japão, JSC: Jordânia, KNF: Polônia, MAS: Singapura, IIROC: Canadá, SCB: Bahamas, VFSC: Vanuatu
A negociação de CFD envolve um risco significativo de perda, pelo que não é adequado para todos os investidores. 74-89% das contas de pequenos investidores perdem dinheiro a negociar CFDs.

2. Prática e formação

A negociação de CFD é uma atividade de alto risco. Por conseguinte, a formação é essencial para manter os seus lucros elevados. A maioria das contas oferece acesso a uma conta de demonstração ou tutorial gratuito, que lhe permite experimentar estratégias de trading de CFD sem arriscar qualquer capital real. É também uma óptima maneira de experimentar uma nova plataforma de negociação e certificar-se de que se sente confortável com o seu layout e características. Mesmo os negociadores de CFD mais experientes praticam a utilização de uma nova plataforma antes de investir, pelo que esta deve ser uma parte essencial da sua comparação de plataformas.

Também é importante estar constantemente a aprender e a melhorar. As plataformas bem estabelecidas e fiáveis podem muitas vezes atuar como mentores, oferecendo uma gama de recursos de formação para principiantes. Estes podem incluir um guia de iniciação em PDF, cursos online e livros electrónicos, aulas em vídeo no YouTube, dicas de negociação ou conselhos num fórum ou página da comunidade.

Por exemplo, o sítio XTB oferece uma academia de negociação completa destinada a todos os níveis de negociadores. Para os que preferem aprender offline, existem também vários livros úteis.

Além disso, aqueles que desejam aprender a negociar CFD através de um jogo podem experimentar as várias aplicações disponíveis no mercado. Estas são essencialmente contas de demonstração com mercados simulados. Ajudam-no a aprender estratégias e a praticar num ambiente de fácil utilização. Uma das mais populares é a Forex Game, disponível para download em iOS e Android.

3. Tomar uma posição

Quando decide tomar uma posição longa (comprar) ou curta (vender), tem de utilizar estratégias, indicadores, gráficos e sinais eficazes para o ajudar a determinar a direção em que o preço se vai mover.

A plataforma de negociação que utiliza terá um impacto significativo na forma como procede, por isso, certifique-se de que se familiariza com as ferramentas da plataforma numa conta de demonstração.

4. Tamanho da transação

A determinação da dimensão da sua posição deve também ter em conta o nível de risco que está preparado para assumir. Os CFD são produtos alavancados, o que significa que o montante do depósito inicial pode representar apenas uma pequena fração da dimensão total da posição. Por conseguinte, é possível perder mais do que o montante inicialmente comprometido.

5. Gestão do risco

A gestão do risco é um elemento fundamental para garantir a segurança da negociação de CFD. A gestão do risco é um elemento fundamental para garantir a segurança da negociação de CFD. Estes limites impedem que a sua conta accione um valor de cobertura adicional e incorra em perdas.

6. Monitorizar posições

É sempre importante adquirir o hábito de monitorizar regularmente as suas posições, mesmo que tenha ferramentas de gestão de risco à sua disposição. Isto permite-lhe estar atento a quaisquer oportunidades ou problemas. A maioria das boas plataformas também oferece uma aplicação móvel, para que possa iniciar sessão e monitorizar as suas posições a partir de qualquer lugar.

Estratégias de trading de CFD

Quer seja um day trader, swing trader ou scalper, é importante compreender os diferentes estilos e estratégias de investimento utilizados no trading de CFD. Os investidores também precisam de saber se ou quando uma estratégia funciona e como reduzir o risco se não funcionar.

Decida se as suas competências são mais adequadas à análise fundamental ou técnica, ou a ambas. A análise fundamental envolve a leitura das notícias do mercado para compreender as mudanças económicas e políticas que podem ter impacto no valor dos activos. A análise técnica, por outro lado, utiliza indicadores e técnicas de gráficos para procurar tendências nos dados.

Sugestões de trading de CFD

• Apetite ao risco - Um CFD é um produto financeiro linearmente alavancado, o que significa que os lucros e perdas estão diretamente ligados ao desempenho do mercado. Como resultado, as suas perdas podem exceder o seu investimento inicial. No entanto, as contas de CFD regulamentadas oferecem proteção contra saldos negativos. Isto significa que os investidores devem receber uma chamada de margem se o mercado se mover contra a sua transação, ajudando-os a gerir o risco de perder mais do que podem pagar.
• Taxa overnight - Um CFD não tem uma data de expiração fixa. O investidor decide quando é que o contrato expira. Quando pensa que é altura de fechar uma posição, coloca uma transação do mesmo valor na direção oposta. No entanto, a maioria das plataformas de CFD cobra uma pequena taxa pelas posições mantidas durante a noite. Esta taxa é pequena em relação ao tamanho da transação, mas é repetida todas as noites.

Por que você não deve investir com CFDs?

• Se você não entender a mecânica básica dos mercados, não adicionar à sua carteira CFD. Você realmente precisa entender o básico de compra e venda nos mercados. Se você não entender isso, começar com uma conta demo, a maioria dos corretores de CFD oferecem contas de demonstração de graça.
• Se você ignorar os perigos da alavancagem. Um dos erros mais comuns que os novatos comerciantes é subestimar sua exposição. Se você fizer uma operação rentável, a alavancagem vai ampliar seus ganhos, mas se você perder, vai aumentar suas perdas. 90% dos iniciantes perdem todo o seu dinheiro, porque eles não considerou devidamente o impacto da alavancagem em suas posições e eles falharam em gerenciar os riscos em conformidade.
• Se você está motivado por suas emoções. É aí que muitos novatos e, por vezes, investidores experientes podem se perder. Emoções não têm lugar em investimentos altamente especulativos. Você deve criar uma estratégia global convincente e ter a disciplina para segui-lo ao pé da letra, independentemente de como você se sente emocionalmente. Você deve ser capaz de fechar uma transação perdida sem apego emocional. Construa sua estratégia em torno de sua tolerância ao risco e, em seguida, atenha-se a ela.

Uma palavra final sobre o trading de CFDs

É possível ganhar dinheiro a negociar CFDs, mas a utilização de alavancagem também pode levar a perdas significativas. Os investidores precisam de disciplina e paciência para serem bem sucedidos. Este guia abrange os princípios básicos do trading de CFDs no Reino Unido para iniciantes, incluindo os prós e contras, bem como os detalhes necessários para começar.

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