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Broker vs. Kryptowährungsbörsen

Broker vs. Kryptowährungsbörsen

Wenn Sie ein Krypto-Neuling oder ein erfahrener Nutzer sind, wissen Sie wahrscheinlich, dass es zwei Hauptmöglichkeiten gibt, in Kryptowährungen zu investieren: einen Broker oder eine Krypto-Tauschbörse. Aber selbst für Experten der Blockchain-Sphäre können die Unterschiede zwischen diesen beiden Möglichkeiten unklar sein.

Austausch von Kryptowährungen

Eine Kryptowährungsbörse übernimmt die Rolle eines Vermittlers, der den Handel ermöglicht und für diese Dienstleistung eine Gebühr erhebt.

Es gibt zwei klassische Beispiele für die Nutzung von Kryptowährungsbörsen. Der Kauf von Kryptowährungen gegen Fiat-Währung und der Tausch verschiedener Kryptowährungen untereinander, z. B. wenn Sie Ihre Bitcoin gegen Ethereum eintauschen möchten.

Verschiedene Börsen bieten verschiedene Handelspaare an, so dass es immer dem Händler überlassen bleibt, welches er wählt. Um dem Leser eine Illustration zu geben, stellen wir uns einen Anleger vor, der US-Dollar an einer Börse einzahlt. Er kann nur Paare verwenden, die mit USD verbunden sind, wie USD/BTC oder USD/ETH, bevor er mit anderen Altcoins handeln kann.

Die Nutzung einer Börse ist ein traditioneller Weg, um mit Kryptowährungen zu handeln, und ist besonders bei kleinen Geldbeträgen nützlich.

BrokersHauptverwaltungKrypto-Währungen Ein Konto eröffnen
Hongkong
Malta
365 Binance
Frankreich 51 Coinhouse
Österreich333Bitpanda
Vollständige Liste und Vergleich von Kryptowährungsbörsen

Broker für Kryptowährungen

Vereinfacht gesagt: Eine Person, die einen Broker zum Handeln nutzt, zahlt Geld (oder Kryptowährungen) auf das Konto des Brokers ein und hat dann die Möglichkeit, die verschiedenen Produkte, die der Broker anbietet, zu nutzen. Ein Händler muss nicht mit seinem eigenen hinterlegten Krypto- oder Fiat-Geld handeln, sondern kann ein anderes Handelspaar verwenden. Der Broker wird eine Gegenpartei für den Handel finden, in manchen Fällen kann der Broker als Gegenpartei fungieren.

Wir geben Ihnen ein Beispiel zum besseren Verständnis. Der Kunde zahlt Bitcoins ein, möchte aber die Hebelwirkung des Paares Ethereum/XRP nutzen. Für die Anzahl der Bitcoins, die er eingezahlt hat, kann er also mit dem gewählten Paar handeln. Wenn er diese Transaktion bei einer Börse durchführen möchte, muss er zunächst seine Bitcoins in Ethereum umtauschen.

Makler Eingetragener Sitz Lizenz CFD Krypto Ein Konto eröffnen
AustralienFCA, ASIC, CySEC, BaFin, DFSA, SCB, CMA25Pepperstone
Polen FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV, DFSA 49 XTB
EstlandCySEC, FCA, ASIC, JSC, OCRCVM, FSCA42Admirals
ZypernCySEC, FCA, ASIC, BVI FSC, FSCA27Markets
DeutschlandFCA, BaFin, ASIC, FINMA, FSCA, MAS, FMA, DFSA, JFSA, CFTC15IG
ASIC: Australien, BaFin: Deutschland, BIFSC: Belize, BVI FSC: Britische Jungferninseln, BACEN & CVM : Brasilien, CySEC: Zypern, CNMV: Spanien, CMVM : Portugal, CSSF: Luxemburg, CFTC: USA, CBFSAI: Irland, CMA: Oman,, DFSA: Dubai, FCA: Großbritannien, FINMA: Schweiz, FSPR - FMA: Neuseeland, FRSA: Abu Dhabi, FSA: Seychellen, FSCA: Südafrika, JFSA: Japan, JSC: Jordanien, KNF: Polen, MAS: Singapur, OCRCVM: Kanada, SCB: Bahamas, VFSC: Vanuatu.
Der CFD-Handel basiert auf Spekulationen und birgt ein erhebliches Verlustrisiko, weshalb er nicht für alle Anleger geeignet ist (74-89 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld beim Handel mit CFDs).

Der Hauptunterschied zwischen einem Broker und einer Kryptowährungsbörse.

Die Nutzung eines Brokers ist aus mehreren Gründen, wie z. B. Sicherheit und höhere Liquidität, eine geeignetere Variante für höhere Beträge. Nachdem Sie Ihre Sicherheiten hinterlegt haben, haben Sie verschiedene Handelsmöglichkeiten, einschließlich gehebelter Positionen usw., je nachdem, welche Dienstleistungen der spezifische Broker anbietet. Ein Kryptowährungshandel hingegen ist eine einfache Möglichkeit, in Kryptowährungen zu investieren, indem Sie das Orderbuch des Handelspaares entsprechend der hinterlegten Kryptowährung oder Fiat-Währung nutzen - so trifft ein Käufer auf einen Verkäufer, wofür der Handel eine Gebühr berechnet.

Bedenken Sie, dass am Kassamarkt eine physische Lieferung des gehandelten Vermögenswerts stattfindet, während beim Margin-Handel mit einem Broker nur der zugrunde liegende Vermögenswert, nicht aber der physische Vermögenswert gehandelt wird.

Einer der Hauptunterschiede zwischen einer Börse und einem Broker ist das Zielpublikum. Kryptobörsen werden hauptsächlich von Krypto-HODLern genutzt, die lang- oder mittelfristige Investitionen tätigen wollen, um eine bestimmte Kryptowährung zu kaufen und dann auf eine mögliche spätere Bewertung des Preises zu warten. Vielleicht auch einfach nur, um diese Kryptos zu kaufen und in ihre gut gesicherte Hardware-Wallet zu verschieben.

Broker werden in der Regel von spekulativen Anlegern genutzt, die verschiedene Arten von Geschäften tätigen und verschiedene von Brokern bereitgestellte Instrumente und Werkzeuge zur technischen Analyse einsetzen, wie z. B. den Margin-Handel. Sie wollen kurz- oder mittelfristig Gewinne erzielen, und der Broker ist nur ein Mittel zum Zweck.

Anmeldung und Verifizierung

Der Anmeldeprozess unterscheidet sich von Austausch zu Austausch. Bei einigen ist das Einzige, was der Kunde angeben muss, eine gültige E-Mail-Adresse, die dann bestätigt wird, dann ein Passwort und das ist alles. Andere, insbesondere solche, die mit Fiat-Geld handeln, benötigen eine gewisse Form der Verifizierung. Das kann ein Videoanruf sein, ein Foto des Gesichts, das den Ausweis hält, ein gescannter Ausweis oder ein komplettes KYC-Verfahren, insbesondere wenn ein Händler die höheren Limits für die Ein- und Auszahlung seiner Gelder nutzen möchte.

Auch der Anmeldeprozess bei einem Broker ist nicht so schwierig. Die Verifizierung ist jedoch unerlässlich, da der Broker offiziellen Vorschriften unterliegt. Meistens muss eine Person, die sich anmeldet, einen Ausweis und einen Nachweis über ihren Wohnsitz vorlegen, z. B. eine Strom- oder Mietrechnung.

Einzahlungen und Abhebungen

Bei einem Krypto-Austausch gibt es zwei Möglichkeiten, etwas einzuzahlen und abzuheben. Die erste Option ist Fiatgeld, und das kann ein Problem sein. Nicht nur, dass viele Börsen kein Fiat-Geld nehmen, daher ist es notwendig, Krypto einzuzahlen, da sonst wahrscheinlich hohe Gebühren für die Einzahlung anfallen. Für die Einzahlung von Fiatgeld über ein Bankkonto sowie für die Verwendung einer Debit- oder Kreditkarte fallen in der Regel Gebühren an. Dasselbe gilt für das Abheben von Geld, wobei die Gebühren oft noch höher sind als bei einer Einzahlung. Aber werden Sie diese Gebühr auch bezahlen? Wahrscheinlich ja, denn Sie brauchen das Geld - deshalb heben Sie es ab.

Wenn Sie nur Kryptowährungen einzahlen und abheben, können die Gebühren viel niedriger sein, insbesondere die Einzahlungsgebühr, da die meisten Börsen diese nicht berechnen und Sie nur eine Abhebungsgebühr zahlen.

Es gibt klare Vorteile, wenn Sie einen Kryptobroker statt einer Börse verwenden. Der Broker bietet mehr Einzahlungsmöglichkeiten: ein Bankkonto, eine Debitkarte, eine Kreditkarte, verschiedene Arten von E-Wallets sowie Kryptowährungen. Und das ohne Einzahlungsgebühren!

Auch bei einer Auszahlung bei einem Broker müssen Sie keine hohen Gebühren zahlen, da diese zwischen 0 % und 3 % liegen können, bei einigen Kryptowährungsbörsen können die Auszahlungsgebühren bis zu 6 % betragen!

Trading

Der Handel mit Krypto unter Verwendung einer Börse ist eine einfache Aufgabe. Die meisten Börsen bieten die Möglichkeit, mit Orderbüchern zu handeln, in denen Sie eine Limit-Order oder eine Market-Order aufgeben können. Die Liquidität jeder Börse unterscheidet sich in Abhängigkeit von ihrer eigenen Markttiefe (DOM). Eine höhere Liquidität bedeutet in der Regel einen geringeren Spread zwischen Kauf- und Verkaufsaufträgen.

Die meisten Börsen bieten nur grundlegende Funktionen an, die für einen durchschnittlichen Nutzer ausreichend sein können. Einige spezialisierte Börsen bieten auch Handelsinstrumente mit hoher Hebelwirkung an, wie z. B. Futures oder ewige Swaps.

Der größte Vorteil einer Börse ist eine große Auswahl an Kryptowährungen, die auf ihrer Plattform gehandelt werden können.

Der Broker stellt zusätzliche Tools für die Handelsspannen zur Verfügung, z. B. CFD-Handel (Contract for Difference), Derivate etc. Die Brokerplattformen bieten in der Regel auch spezielle Handelswerkzeuge an, die ihren Kunden beim Handel helfen können, z. B. Werkzeuge zur technischen Analyse wie Indikatoren, gleitende Durchschnitte und sogar automatisierte Handelsstrategien und Roboter, die den Händlern helfen, ihre Leistung zu verbessern und das Risikomanagement zu optimieren.

beim CFD-Handel wird die Hebelwirkung genutzt, um das Engagement zu vervielfachen. Wenn zum Beispiel die ausgewählte Kryptowährung ein CFD-Leverage-Verhältnis von 1:2 hat und der Preis sich um 5% bewegt, macht der CFD-Händler in Wirklichkeit einen Gewinn von 10%. Oder auch einen Verlust von 10%, das hängt davon ab, in welche Richtung sich der Preis bewegt und welche Art von Position der Trader gewählt hat. Kurz gesagt bedeutet dies, dass CFD-Trader schnell eine große Menge Geld gewinnen, aber in der gleichen Geschwindigkeit auch eine große Menge Geld verlieren können. Der Handel mit Hebelwirkung sollte daher von erfahreneren Händlern genutzt werden.

Sicherheit

Broker für Kryptowährungen bieten engere Spreads als die Börsen für Kryptowährungen. Das ist der relevante Grund, warum sie so beliebt sind, insbesondere für diejenigen, die den Margin-Handel nutzen.

Haben Sie von dem jüngsten KuCoin-Hack gehört? Und was ist mit den Hacks von HitBTC oder Mt.Gox? Wie viele von Ihnen wissen, werden hier und da Kryptowährungsbörsen gehackt, selbst die größten Akteure wie Binance sind das Ziel von Hackern und Betrügern.

Kryptowährungsbörsen sind und werden immer anfällig für verschiedene Angriffe sein. Das bedeutet nicht, dass Broker für Kryptowährungen nicht gehackt oder ihre Gelder gestohlen werden können. Der Unterschied ist, dass die Broker reguliert sind und den Kunden ein gewisses Maß an Schutz für ihre Gelder bieten. Eine gewisse Entschädigung für Kunden ist eine willkommene Abwechslung, wenn Sie aus einer unregulierten Wildnis von Kryptobörsen kommen, die wer weiß wo angesiedelt sind.

Broker werden in der Regel auch von einer Behörde geprüft, was ein Zeichen von Seriosität ist. Sie werden sich sicherlich besser fühlen, wenn Sie Ihr wertvolles Geld an einen Broker schicken, der von einer angesehenen Behörde streng geprüft und reguliert wird, als an eine unbekannte Börse, die in einem Steuerparadies ansässig ist. Eine weitere Ebene der Sicherheit ist, dass Broker die Gelder ihrer Kunden auf Bankkonten aufbewahren.

Wie dies angesichts der gelieferten Sicherheitsgründe selbstverständlich erscheinen mag, was besser ist, wenn Sie eine Börse mit einem Broker vergleichen, sollten Sie immer bedenken, zu welchem Zweck Sie sie verwenden wollen. Wenn Sie sich für einen soliden Austausch mit vielen verschiedenen Altcoins entscheiden, könnte es eine höhere Belohnung für ein relativ geringes Sicherheitsrisiko geben.

Eine modische und ebenfalls sicherere Möglichkeit, als Ihre Kryptowährungen, die Sie einfach nicht handeln wollen, an Kryptowährungsbörsen aufzubewahren, besteht darin, sie in Hardware-Wallets wie Trezor oder Ledger zu speichern. Der Grund dafür ist offensichtlich. Sie können Hunderte verschiedener Arten von Kryptowährungen auf der Börse gespeichert haben, aber in Wirklichkeit gehören diese Kryptowährungen nicht Ihnen, weil Sie keine privaten Schlüssel für sie haben. Sie gehören der Börse. Denken Sie an das alte kryptografische Sprichwort "Nicht Ihre Schlüssel, nicht Ihr Krypto!".

Einnahmen

Es gibt sowohl Gemeinsamkeiten als auch Unterschiede, wenn man die Einnahmequelle zwischen einer Kryptowährungsbörse und einem Broker vergleicht. Beide profitieren von den Gebühren, aber sie haben leicht unterschiedliche Ansätze gegenüber ihren Kunden.

Kryptowährungsbörsen locken Händler mit verschiedenen Handelspaaren, bei denen sie aufgrund der Liquidität dieser relativ geringen Markttiefe über eine recht große Marge verfügen. Sie berechnen in der Regel höhere Gebühren für Transaktionen, Abhebungen und manchmal sogar für Einzahlungen.

Andererseits bieten Broker niedrigere Abhebungs- und Handelsgebühren an, aber die gehandelten Beträge sind wesentlich höher, so dass die absolute Höhe der Gebühren ähnlich sein kann.

Vergleichstabelle für Broker und Handel mit Kryptowährungen

Broker Austausch
Liquidität Tief Durchschnittlich
Tiefe des Marktes Potenziell höher Begrenzt
Kundenservice Erfahren Begrenzt
Erfahrung des Nutzers Für erfahrene Nutzer Für durchschnittliche Nutzer
Verwendung von Fiat-Geld Ja Ja/Nein
Anzahl der Kryptowährungen
Gering Hoch
Spread Eng Breit
Sicherheit des Geldes Geschützt Halb geschützt
Reguliert Ja Hängt vom Standort ab

Schlussfolgerung: Was sollte man verwenden, einen Broker für Kryptowährungen oder eine Börse?

Abschließend lässt sich sagen, dass es keine direkte Empfehlung gibt, was man verwenden sollte: einen Kryptowährungsbroker oder eine Börse. Einfach ausgedrückt eignet sich jede für eine andere Art von Kunden und hängt vom Zweck der Transaktion ab.

Bei einem größeren Geldbetrag, der getauscht werden soll, ist ein Brokerdienst vorzuziehen. Ein Broker ist reguliert, geprüft und seine Gelder befinden sich auf seinen Bankkonten. Selbst wenn diese aus den oben genannten Gründen gehackt werden, kann der Kunde auf die eine oder andere Weise entschädigt werden. Professionelle Händler können auch ihre zusätzlichen Werkzeuge wie technische Analysen und automatisierte Handelsstrategien nutzen.

Die Dienste von Brokern eignen sich auch für Kunden, die kurz- und mittelfristig Margin-Handel betreiben, um von den Preisschwankungen der Kryptowährungen zu profitieren.

Andererseits stellen Kryptobörsen, auch wenn sie höhere Gebühren haben, viele Handelspaare und einige neue Altcoins zur Verfügung, die aufgrund der Volatilität ein sehr hohes Gewinn- und Risikopotenzial bieten.

Die Dienstleistungen der Börsen sind auch für Kunden relevant, die physisch in Kryptowährungen investieren (d. h. Vermögenswerte direkt besitzen) und Long-Positionen halten müssen.

Jede Lösung wird für unterschiedliche Personen von Vorteil sein. Denken Sie immer daran, dass Sie mit Ihrem wertvollen Geld umgehen, also überlegen Sie sich lieber zweimal, wo Sie es anlegen.