الوسطاء مقابل بورصات العملات المشفرة

إذا كنت مبتدئًا في مجال التشفير أو مستخدمًا متمرسًا ، فمن المحتمل أنك تدرك أن هناك طريقتين رئيسيتين للاستثمار في العملات المشفرة: وسيط أو تبادل عملة معماة. ولكن حتى بالنسبة للخبراء في مجال blockchain ، فإن الاختلافات بين هذين الخيارين يمكن أن تكون غير مؤكدة.

تبادل العملات المشفرة

تعمل بورصة العملات المشفرة كوسيط ، مما يتيح التداول وفرض رسوم مقابل هذه الخدمة.

هناك مثالان تقليديان لكيفية استخدام عمليات تبادل العملات المشفرة. شراء العملات المشفرة للعملة الورقية وتبادل العملات المشفرة المختلفة فيما بينها ، على سبيل المثال عندما تريد استبدال Bitcoin الخاص بك مقابل Ethereum.

تقدم البورصات المختلفة أزواج تداول مختلفة ، لذا فإن الأمر متروك دائمًا للمتداول لاختيار أيهما يريد. لإعطاء القارئ توضيحًا ، تخيل مستثمرًا يودع الدولار الأمريكي في البورصة. يمكنه فقط استخدام الأزواج المرتبطة بالدولار الأمريكي مثل USD / BTC أو USD / ETH قبل أن يتمكن من تداول عملات أخرى.

يعد استخدام تبادل العملات المشفرة طريقة تقليدية لتداول العملات المشفرة وهو مفيد بشكل خاص لمبالغ صغيرة من المال.

سمسار	المكتب الرئيسي	العملات الرقمية	فتح حساب
	هونج كونج مالطا	365
	فرنسا	51
	النمسا	333
قائمة كاملة ومقارنة بين منصات تبادل العملات المشفرة

وسطاء العملات المشفرة

ببساطة ، الشخص الذي يستخدم وسيطًا للتداول ، يودع الأموال (أو العملات المشفرة) في حساب الوسيط ، ومن ثم لديه إمكانية استخدام المنتجات المختلفة التي يقدمها الوسيط. لا يحتاج المتداول إلى تداول العملات المشفرة أو العملات الورقية المودعة ، ولكن يمكنه استخدام زوج تداول مختلف. سيجد الوسيط طرفًا مقابلًا للمعاملة ، وفي بعض الحالات يمكن للوسيط أن يعمل كطرف مقابل.

سنقدم لك مثالاً لفهم أفضل. يقوم العميل بإيداع عملات البيتكوين ولكنه يريد استخدام الرافعة المالية على زوج Ethereum / XRP. لذلك ، بالنسبة لعدد عملات البيتكوين التي أودعها ، يمكنه تداول الزوج المختار. إذا أراد إجراء هذه المعاملة في إحدى البورصات ، فيجب عليه أولاً تداول عملات البيتكوين الخاصة به في Ethereum.

الوسطاء	المكتب الرئيسي	رخصة	CFD العملات المشفرة
	أستراليا	FCA, ASIC, CySEC, BaFin, DFSA, SCB, CMA	21
	دبي	FCA, BaFin, ASIC, FINMA, FSCA, MAS, FMA, DFSA, JFSA, CFTC	15
	بولندا	FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV, DFSA	49
	قبرص	CySEC, FCA, ASIC, BVI FSC, FSCA	27
	إستونيا	FCA, ASIC, CySEC, JSC, OCRCVM, FSCA	42
ASIC: أستراليا، BaFin: ألمانيا، BIFSC: بليز، BVI FSC: جزر فيرجن البريطانية، BACEN & CVM: البرازيل، CySEC: قبرص، CNMV: إسبانيا، CMVM: البرتغال، CSSF: لوكسمبورغ، CFTC: الولايات المتحدة الأمريكية، CBFSAI: أيرلندا، CMA : عمان، DFSA: دبي، FCA: المملكة المتحدة، FINMA: سويسرا، FSPR - FMA: نيوزيلندا، FRSA: أبو ظبي، FSA: سيشيل، FSCA: جنوب أفريقيا، JFSA: اليابان، JSC: الأردن، KNF: بولندا، MAS : سنغافورة، IIROC: كندا، SCB: جزر البهاما، VFSC: فانواتو
يعتمد تداول العقود مقابل الفروقات على المضاربة وينطوي على مخاطر كبيرة بالخسارة ، لذلك فهو غير مناسب لجميع المستثمرين (74-89% من حسابات مستثمري التجزئة يخسرون المال عند تداول العقود مقابل الفروقات).

الفرق الرئيسي بين الوسيط وتبادل العملات المشفرة

يعد استخدام الوسيط خيارًا أكثر ملاءمة للمبالغ الكبيرة لعدة أسباب مثل الأمان والسيولة الأكبر. بعد إيداع الضمان الخاص بك ، لديك إمكانيات تداول مختلفة بما في ذلك المراكز ذات الرافعة المالية وما إلى ذلك. اعتمادًا على الخدمات التي يقدمها الوسيط المحدد. من ناحية أخرى ، تعد بورصة العملات المشفرة طريقة بسيطة للاستثمار في العملة المشفرة باستخدام دفتر أوامر زوج التداول اعتمادًا على العملة المشفرة المودعة أو العملة الورقية - هذه هي الطريقة التي يلتقي بها المشتري مع البائع الذي تفرض عليه البورصة رسومًا.

ضع في اعتبارك أن هناك تسليمًا ماديًا للأصل الذي يتم تداوله في السوق الفورية ، بينما في عمليات التداول بالهامش التي تتم مع وسيط ، يتم تداول الأصل الأساسي فقط ، وليس الأصل المادي.

أحد الاختلافات الرئيسية بين البورصة والوسيط هو الجمهور المستهدف. يتم استخدام عمليات تبادل العملات المشفرة بشكل أساسي من قبل HODLers المشفرة ، الذين يرغبون في القيام باستثمارات طويلة أو متوسطة الأجل ، لشراء عملة معماة معينة ثم انتظار التقييم اللاحق المحتمل للسعر. ربما فقط لشراء ونقل تلك العملات المشفرة إلى محفظة أجهزتهم الآمنة.

يتم استخدام الوسطاء بشكل عام من قبل المستثمرين المضاربين ، الذين ينفذون أنواعًا مختلفة من المعاملات ويستخدمون أدوات مختلفة وأدوات التحليل الفني التي يوفرها الوسطاء ، مثل التداول بالهامش. إنهم يريدون تحقيق أرباح على المدى القصير أو المتوسط ​​، والوسيط هو طريقة واحدة فقط لتحقيق ذلك.

التسجيل والتحقق

تختلف عملية التسجيل بين البورصات. في بعضها ، الشيء الوحيد الذي يحتاج العميل إلى تقديمه هو عنوان بريد إلكتروني صالح ، والذي يتم تأكيده بعد ذلك ، ثم كلمة المرور وهذا كل شيء. يحتاج البعض الآخر ، وخاصة أولئك الذين يتعاملون مع العملات الورقية ، إلى شكل من أشكال التحقق. قد تكون هذه مكالمة فيديو ، أو صورة لوجه يحمل المعرف ، أو معرف ممسوح ضوئيًا ، أو عملية KYC كاملة ، خاصة عندما يريد المتداول استخدام الحدود الأعلى لإيداع الأموال وسحبها.

عملية التسجيل مع وسيط ليست بهذه الصعوبة أيضًا. لكن التحقق ضروري لأن الوسيط يخضع للوائح الرسمية. في معظم الأوقات ، سيحتاج الشخص الذي يقوم بالتسجيل إلى إبراز بطاقة هوية وإثبات محل إقامته ، مثل فاتورة الكهرباء أو الإيجار.

الودائع والسحوبات

يوجد في بورصة العملات المشفرة خياران للإيداع والسحب. الخيار الأول هو النقود الورقية ويمكن أن يكون ذلك مشكلة. لا يقتصر الأمر على أن العديد من البورصات لا تأخذ العملات الورقية ، لذا من الضروري إيداع العملات المشفرة وإلا فمن المحتمل أن تكون هناك رسوم عالية للإيداع. عادة ما تكون هناك رسوم لإيداع الأموال الورقية من خلال حساب مصرفي وكذلك لاستخدام بطاقة الخصم أو الائتمان. الأمر نفسه ينطبق على سحب الأموال ، حيث أن الرسوم غالبًا ما تكون أعلى من رسوم الإيداع. لكن هل ستدفع هذه العمولة؟ ربما نعم ، لأنك بحاجة إلى المال - ولهذا السبب تقوم بالسحب.

إذا كنت تستخدم فقط عمليات الإيداع والسحب بالعملات المشفرة ، فقد تكون الرسوم أقل بكثير ، خاصة رسوم الإيداع ، لأن معظم البورصات لا تفرض رسومًا عليها وأنت تدفع فقط رسوم السحب.

هناك مزايا واضحة لاستخدام وسيط العملات المشفرة على البورصة. يوفر الوسيط المزيد من خيارات الإيداع: حساب مصرفي ، وبطاقة خصم ، وبطاقة ائتمان ، وأنواع مختلفة من المحافظ الإلكترونية ، بالإضافة إلى العملات المشفرة. لا توجد رسوم على الإيداع!

وبالمثل ، عند الانسحاب من وسيط ، ليس من الضروري دفع رسوم عالية لأنها يمكن أن تتراوح بين 0٪ و 3٪ ، في بعض بورصات العملات المشفرة ، يمكن أن تصل رسوم السحب إلى 6٪!

تجارة

يعد تداول العملات المشفرة باستخدام البورصة مهمة بسيطة. تقدم معظم البورصات خيار التداول باستخدام دفاتر الطلبات ، حيث يمكنك وضع أمر محدد أو أمر سوق. تختلف سيولة كل صفقة بناءً على عمق السوق الخاص بها (DOM). تعني السيولة الأكبر عمومًا فرقًا أقل بين أوامر البيع والشراء.

تقدم معظم التبادلات الوظائف الأساسية فقط ، والتي قد تكون كافية للمستخدم العادي. تقدم بعض البورصات المتخصصة أيضًا أدوات تداول عالية الاستدانة ، مثل العقود الآجلة أو المقايضات الدائمة.

أكبر ميزة في البورصة هي مجموعة واسعة من العملات المشفرة التي يمكن تداولها على منصتها.

يوفر الوسيط أدوات إضافية لهوامش التداول ، مثل تداول العقود مقابل الفروقات (العقود مقابل الفروقات) والمشتقات وما إلى ذلك. تقدم منصات الوساطة أيضًا أدوات تداول محددة يمكن أن تساعد عملائها في إجراء صفقة ، مثل أدوات التحليل الفني مثل المؤشرات والمتوسطات المتحركة وحتى استراتيجيات التداول الآلي والروبوتات.التي تساعد المتداولين على تحسين أدائهم وتحسين إدارة المخاطر.

مع تداول العقود مقابل الفروقات ، تُستخدم الرافعة المالية لمضاعفة التعرض. على سبيل المثال ، إذا كان للعملة المشفرة المحددة نسبة رافعة مالية لعقود الفروقات 1: 2 وكان السعر يتحرك بنسبة 5٪ ، فإن متداول العقود مقابل الفروقات سيحقق بالفعل ربحًا بنسبة 10٪. أو أيضًا خسارة 10٪ ، فهذا يعتمد على اتجاه حركة السعر ونوع المركز الذي يختاره المتداول. باختصار ، هذا يعني أن متداولي العقود مقابل الفروقات يمكنهم بسرعة ربح مبلغ كبير من المال ، ولكن أيضًا في نفس السرعة يخسرون مبلغًا كبيرًا. لذلك يجب استخدام الصفقات ذات الرافعة المالية من قبل المتداولين الأكثر خبرة.

حماية

يقدم وسطاء العملات المشفرة فروق أسعار أضيق من بورصات العملات المشفرة. هذا هو السبب المناسب لشهرتها ، خاصة لأولئك الذين يستخدمون التداول بالهامش.

هل سمعت عن اختراق KuCoin الأخير؟ وماذا عن اختراق HitBTC أو Mt.Gox؟ كما يعلم الكثير منكم ، هناك عمليات اختراق لتبادل العملات المشفرة هنا وهناك ، حتى أكبر اللاعبين مثل Binance مستهدفون من قبل المتسللين والمحتالين.

إن عمليات تبادل العملات المشفرة معرضة دائمًا للهجمات المختلفة. هذا لا يعني أنه لا يمكن اختراق وسطاء العملات المشفرة أو سرقة أموالهم. الفرق هو أن الوسطاء منظمون ويقدمون للعملاء درجة معينة من الحماية لأموالهم. بعض التعويضات للعملاء هو تغيير مرحب به إذا أتيت من برية غير خاضعة للتنظيم للتبادلات القائمة على التشفير تعتمد على من يعرف أين.

يتم أيضًا تدقيق الوسطاء بشكل جيد من قبل سلطة ، وهو ما يعد علامة على الجدية. ستشعر بالتأكيد أنه من الأفضل إرسال أموالك الثمينة إلى وسيط ، يتم تدقيقه وتنظيمه بصرامة من قبل سلطة مرموقة ، بدلاً من تبادل غير معروف في ملاذ ضريبي. مستوى آخر من الضمان ، يحتفظ السماسرة بأموال عملائهم في حسابات بنكية.

كما قد يبدو واضحًا من الأسباب الأمنية المقدمة ، وهو الأفضل إذا قارنت بورصة مع وسيط ، عليك دائمًا التفكير في الغرض الذي تريد استخدامه. من خلال اختيار تبادل قوي مع العديد من العملات البديلة المختلفة ، قد يكون هناك مكافأة أعلى لمخاطر أمنية منخفضة نسبيًا.

خيار عصري وأكثر أمانًا أيضًا من الاحتفاظ بعملاتك المشفرة ، والتي لا تريد تداولها ، في بورصات العملات المشفرة ، هو تخزينها في محافظ فعلية مثل Trezor أو Ledger. السبب واضح. يمكن أن يكون لديك مئات الأنواع المختلفة من العملات المشفرة المخزنة في البورصة ، ولكن في الواقع لا تنتمي هذه العملات المشفرة إليك لأنك لا تملك مفاتيح خاصة بها. انهم ينتمون الى الصرف. تذكر العملة المشفرة القديمة التي تقول "ليست مفاتيحك ، وليست تشفيرك!".

دخل

هناك أوجه تشابه واختلاف عند مقارنة مصدر الدخل بين بورصة العملات المشفرة والوسيط. كلاهما يستفيد من الرسوم ، لكن لديهما نهجان مختلفان قليلاً لعملائهما.

تجذب بورصات العملات المشفرة المتداولين إلى أزواج تداول مختلفة ، والتي لديهم هامش كبير إلى حد ما بسبب السيولة في عمق السوق الضحل نسبيًا. عادة ما يفرضون رسومًا أعلى على المعاملات والسحوبات وأحيانًا الإيداعات.

من ناحية أخرى ، يقدم الوسطاء رسومًا أقل للسحب والتداول ، لكن المبالغ المتداولة أعلى بكثير ، وبالتالي يمكن أن يكون المبلغ المطلق للرسوم متشابهًا.

جدول مقارن لوسطاء وتبادل العملات المشفرة

الخلاصة: ما الذي يجب استخدامه ، وسيط عملات مشفرة أم بورصة؟

في الختام ، لا توجد توصية مباشرة بشأن ما يجب استخدامه: وسيط أو تبادل عملة معماة. ببساطة ، كل واحد مناسب لنوع مختلف من العملاء ويعتمد على الغرض من المعاملة.

بالنسبة لمبادلة مبلغ كبير من الأموال ، يفضل استخدام خدمة الوساطة. الوسيط خاضع للتنظيم والتدقيق وأمواله في حساباته المصرفية. حتى إذا تم اختراقها للأسباب المذكورة أعلاه ، فقد يتم تعويض العميل بطريقة أو بأخرى. يمكن للمتداولين المحترفين أيضًا استخدام أدواتهم الإضافية مثل التحليل الفني واستراتيجيات التداول الآلي.

خدمات الوسيط مناسبة أيضًا للعملاء الذين يمارسون التداول بالهامش على المدى القصير والمتوسط ​​من أجل الربح من التقلبات في أسعار العملات المشفرة.

من ناحية أخرى ، توفر بورصات العملات المشفرة ، على الرغم من أنها تفرض رسومًا أعلى ، الكثير من أزواج التداول وبعض العملات الرقمية الجديدة التي توفر أرباحًا عالية وإمكانات مخاطرة عالية بسبب التقلبات.

تعد خدمات البورصات ذات صلة أيضًا بالعملاء الذين يحتاجون إلى الاستثمار المادي في العملات المشفرة (أي الأصول الخاصة مباشرة) والاحتفاظ بصفقات طويلة.

كل حل سيفيد أناس مختلفين. تذكر دائمًا أنك تتعامل مع أموالك الثمينة ، لذلك من الأفضل أن تفكر مليًا في مكان وضعها.