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Welcher Stil des Investierens an der Börse ist für Sie am besten geeignet?

Stil des Investierens an der Börse

Als Investor gibt es viele Variationen und Möglichkeiten, aus denen Sie wählen können. Hier sind die Hauptstile der Börseninvestitionen - welcher ist der richtige für Sie?

Natürlich haben Sie die wichtige Entscheidung getroffen, sich von Ihrem hart verdienten Geld zu trennen und zu investieren. Bevor Sie den Schritt wagen, gibt es einige entscheidende Fragen, die Sie beantworten müssen, um einen Ansatz zu wählen, der zu Ihrer Persönlichkeit, Ihrer Situation und Ihren Ressourcen passt. Natürlich muss es auch zu Ihren Anlagezielen passen.

Hier sind einige der Dinge, die Sie ansprechen müssen:

  • Würden Sie in einzelne Aktien investieren oder würden Sie es vorziehen, in einen Fonds zu investieren, der Ihnen eine besser diversifizierte Anlage bietet?
  • Würden Sie sich persönlich und aktiv am Investitionsprozess beteiligen oder würden Sie es vorziehen, dass Experten dies für Sie tun?
  • Würden Sie den Fortschritt Ihrer Investitionen regelmäßig überprüfen oder würden Sie es vorziehen, sie aufzugeben und gar nichts zu tun, bis sie gewachsen sind?

Es stehen Ihnen viele Varianten und Möglichkeiten zur Verfügung. Sie sind die beste Person zu entscheiden, welche die beste ist und dieser Artikel soll Ihnen helfen, durch die Vor- und Nachteile der einzelnen zu entscheiden.

Wir wollen Ihnen einen Überblick über die allgemeinen Ansätze zur Aktienauswahl geben.

1. Aktives Investieren

Sind Sie risikofreudig? Sind Sie der Meinung, dass Sie mehrmals täglich pro Woche aktiv im Trading sind? Wenn ja, ist ein aktiver Anlagestil das Richtige für Sie. Aktives Investieren ist für Anleger, die keinen langfristigen Horizont haben, sondern sich lieber auf aktuelle Szenarien konzentrieren. Aktive Investoren zielen normalerweise auf bestimmte Aktien ab und nutzen das Markt-Timing, um ihre Aktien für kurzfristige Gewinne zu handeln. Aktives Investieren erfordert, dass der Anleger den Markt ständig beobachtet, um seine Position zu verbessern und die besten Ergebnisse zu erzielen.

Aktives Investieren hat viele Vorteile, aber der vielleicht wichtigste ist die Flexibilität, die es dem Anleger bietet. Wenn ein Vermögenswert den Nennwert nicht erreicht, haben Sie freie Hand, Ihre Position zu ändern, und dies gibt Ihnen mehr Kontrolle über Ihr Portfolio. Wenn Sie plötzliche oder drastische Maßnahmen ergreifen müssen, wie z. B. die Absicherung durch Leerverkäufe oder das Setzen von Optionen zur Vermeidung von Verlusten, können Sie dies schnell und einfach selbst erledigen.

Der Nachteil wären die Gebühren, die Sie bei jedem Handel zahlen müssen, sowohl für den Kauf als auch für den Verkauf Ihrer Aktien. Obwohl die Transaktionsgebühren von Markt zu Markt variieren, können sie sich schnell zu einem erheblichen Betrag summieren. Und die fressen Ihren Gewinn auf.

Oh, haben wir die Gebühren der Fondsmanager erwähnt? Auf den ersten Blick scheinen sie nicht allzu belastend zu sein, denn wir sprechen hier von 1,5 %. Außer dass, wenn Sie 1,5 % über einen Zeitraum von 30 Jahren zahlen, das ziemlich signifikant ist. Und 1,5 % ist der Durchschnittssatz, das heißt, Sie können einen Fondsmanager finden, der mehr verlangt. Sie sollten auch auf Ein- und Ausreisegebühren achten. Sie können sehr teuer sein.

Dies sind die größten Nachteile, aber es gibt einen, der die Menge überwiegt. Nachdem Sie all diese Gebühren und Kosten bezahlt haben, wissen Sie immer noch nicht, ob Sie besser abschneiden werden als der Markt. Tatsächlich schaffen es 70-80% der aktiven Investmentfonds nicht, den Markt zu schlagen. Die Quintessenz ist, dass Sie, wenn Sie alle Kosten und Gebühren berücksichtigt haben, die Sie gezahlt haben, in den roten Zahlen landen könnten. Wenn Sie merken, dass Sie Geld verloren haben, wird es zu spät sein.

2. Passives Investieren

Wenn Sie passives Investieren in Betracht ziehen, bedeutet dies, dass Sie langfristig investieren. Ein passiver Investor begrenzt den Umfang der Käufe und Verkäufe innerhalb seines Portfolios, um seine Kosten zu minimieren. Diese Strategie erfordert die Bereitschaft, die Wertpapiere zu kaufen und zu halten. Es ist die Disziplin, die der Versuchung widersteht, auf die immerwährenden Bewegungen des Aktienmarktes zu reagieren oder sich anzupassen.

Das wohl beste Beispiel für den passiven Ansatz ist der Kauf eines Indexfonds. Achten Sie aber darauf, dass es sich um einen Fonds handelt, der einen der großen Indizes wie den S&P 500 oder den Dow Jones abbildet. Die Idee ist, dass Sie Besitzer von kleinen Fragmenten von Tausenden von Unternehmensaktien werden und Ihren Lebensunterhalt als Teilnehmer verdienen, wenn die Gewinne dieser Unternehmen im Laufe der Zeit steigen. Erfolgreiche passive Investoren behalten am Ende des Tages einfach das Ziel im Auge und lassen sich von kurzfristigen Schluckaufs oder gar Marktrückgängen nicht beirren.

Die Vorteile: Zeit und Flexibilität

Der vielleicht größte Vorteil für Sie wäre die Zeit, die Sie sparen. Der Prozess ist einfach: Sie investieren Ihr Geld und tun die anderen Dinge, die Sie tun möchten. Sie müssen nicht jeden Tag die Wirtschafts- und Finanznachrichten analysieren oder den Überblick über Ihre Aktien behalten. Was wir meinen ist, dass es nicht viel Zeit und Überlegung braucht.

Jetzt, wo wir das aus dem Weg geräumt haben, lassen Sie uns über die Gebühren sprechen. Oder, was noch wichtiger ist, die Gebühren, die Sie beim Kauf und Verkauf sparen. Während die tatsächlichen Gebühren davon abhängen, wo Sie Ihr Geld investieren, können sie so niedrig wie 0,10 % pro Jahr sein. Das obere Ende dieser Skala würde etwa 0,5 % pro Jahr betragen. Wenn Sie das neben das stellen, was Sie für andere aktive Investitionsprogramme zahlen müssen, ist das genug, um Sie zum Lächeln zu bringen.

Der andere Vorteil, den viele Anleger beim passiven Investieren nicht kennen, ist, dass es auch einen gewissen Spielraum gibt. Das bedeutet nicht, dass die Entscheidung, die Sie heute treffen, für die nächsten vierzig Jahre oder so dauerhaft ist. Sie haben die Möglichkeit, Ihre Anlagestrategie nach fünf Jahren zu überdenken oder alle zehn Jahre neu zu bewerten. Sie können zehn Jahre lang in risikoreiche Optionen investieren, um höhere Renditen zu erzielen, dann für die nächsten zwanzig Jahre zu einer anderen Mischung wechseln und dann zu einem risikoarmen Portfolio übergehen, wenn Sie kurz vor dem Ruhestand stehen.

Die Nachteile des passiven Investierens

Aber wissen Sie, was viele Anleger am passiven Investieren nicht mögen? Es ist diese lange Zeit der Untätigkeit, weil es schwer ist, zu warten. Dies gilt insbesondere dann, wenn sie feststellen, dass sich ihre Aktien unterdurchschnittlich entwickeln und sie die Verpflichtung haben, sofort zu verkaufen. Die Wahrheit ist, dass Rückschläge beim passiven Investieren normal sind, daher sollten Anleger mit ihnen rechnen. Sie müssen eine langfristige Perspektive haben und darauf vertrauen, dass sie irgendwann wieder auftauchen werden. Wenn Sie sich danach immer noch Sorgen machen, können wir es Ihnen nicht verdenken - wir sind alle Menschen.

Ein weiterer Nachteil von Indexinvestitionen ist die Zusammensetzung der Indizes. Jedes Unternehmen, ob es gut läuft oder nicht, kann seinen Weg in den Index finden. Es ist also möglich, dass es Verlierer in der Mischung gibt und Sie trotzdem Geld hineinstecken. Wenn Ihre Anlage insgesamt gut läuft, gleicht das natürlich die schlechten Äpfel im Korb aus.

3. In Wachstum investieren

Wachstumsinvestitionen nutzen Wachstumsaktien, um langfristige Gewinne zu erzielen. Grundsätzlich sind Wachstumsaktien solche, denen der Investor gute Aussichten auf zukünftige Erträge zutraut, weil das Unternehmen das Potenzial hat, Jahr für Jahr steigende Erträge zu erzielen. Die Idee ist, dass das Wachstum der Unternehmensgewinne den Aktienkurs in die Höhe treibt.

In der Regel sollte der Anleger diejenigen wählen, die die Fähigkeit haben, schneller zu wachsen als der Gesamtmarkt. Dies kann durch die bisherige Erfolgsbilanz des Unternehmens und eine intelligente Analyse der zukünftigen Rendite bestimmt werden. Das potenzielle Wachstum hängt von Faktoren wie dem Sektor, der Geografie, der Anlageklasse, der Regulierung und - bei zyklischen Branchen - dem Zeitpunkt im Zyklus ab.

Es ist im Grunde eine doppelte Wette. Als Investor setzen Sie auf eine Aktie, die in der Vergangenheit überdurchschnittlich gewachsen ist (sei es beim Gewinn, Umsatz oder einer anderen Kennzahl) und von der Sie glauben, dass sie dies auch weiterhin tun wird, was sie zu einem starken Kandidaten für eine Investition macht. Dies sind Unternehmen, die in ihrer Branche führend sind, ein überdurchschnittliches Kurs-Gewinn-Verhältnis haben und oft niedrige (oder gar keine) Dividenden zahlen. Wenn Sie jedoch zu einem hohen Preis kaufen, besteht immer das Risiko, dass ein unerwartetes Ereignis die Aktienkurse fallen lässt.

4. Wertorientiertes Investieren

Value-Investoren sind die Schatzsucher des Finanzsektors. Sie suchen nach versteckten Perlen im Markt oder nach preisgünstigen, aber vielversprechenden Aktien. Die Gründe, warum diese Aktien unterbewertet sind, können unterschiedlich sein, wie z. B. eine kurzfristige Public-Relations-Krise oder eine dauerhaftere Situation, wie z. B. eine Notlage in ihrem Sektor.

Diese Anleger suchen nach unterbewerteten Aktien innerhalb eines bestimmten Sektors oder des gesamten Marktes und hoffen, dass sich der Kurs erholt, wenn andere Aktien zu steigen beginnen. Typischerweise haben diese Aktien ein niedriges Kurs-Gewinn-Verhältnis (das ein Indikator für den Wert eines Unternehmens ist) und eine hohe Dividendenrendite (der Anteil der Dividenden, die ein Unternehmen im Verhältnis zu seinem Aktienkurs ausschüttet). Natürlich kann es auch sein, dass der Aktienkurs überhaupt nicht steigt - was ein echtes Risiko ist.

Investoren müssen die Wertfalle vermeiden - ein Unternehmen, das auf dem Papier billig aussieht, aber nicht in der Lage ist, sich umzudrehen und sich neu zu bewerten. Stattdessen sollten sie in Unternehmen investieren, deren schlechte Lage nur von kurzer Dauer ist und deren Turnaround-Potenzial real ist.

5. Marktkapitalisierung

Die letzte Frage für Investoren ist, ob sie in kleine oder große Unternehmen investieren sollen. Die Größe eines Unternehmens hängt technisch gesehen von seinem Kapital ab, das Investoren "Marktkapitalisierung" oder "Cap" nennen.

Diejenigen Anleger, die Aktien auf der Grundlage der Unternehmensgröße auswählen, verwenden also einen Investitionsstil, der auf der Marktkapitalisierung basiert. Die Berechnung der Marktkapitalisierung ergibt sich aus der Anzahl der ausstehenden Aktien multipliziert mit dem Gewinn pro Aktie. Small Cap Unternehmen haben eine Marktkapitalisierung von 300 Millionen bis 2 Milliarden Euro, Mid Cap Unternehmen haben eine Marktkapitalisierung von 2 bis 10 Milliarden Euro und Large Cap Unternehmen haben eine Marktkapitalisierung von mehr als 10 Milliarden Euro. In Bezug auf das Risiko sind Small-Cap-Aktien riskantere Anlagen als Large-Cap-Aktien.

Es kann jedoch vorkommen, dass Sie auf Anleger treffen, die glauben, dass Small-Cap-Unternehmen ein größeres Potenzial haben, bessere Renditen zu erzielen, einfach weil sie mehr Raum für Wachstumschancen haben und schneller auf Situationen reagieren können.

In der Realität ist das Potenzial für Small-Cap-Renditen proportional zu der Höhe des Risikos, das Sie eingehen. Zum einen haben kleine Unternehmen weniger Ressourcen und sind oft weniger diversifiziert. Deren Aktienkurse können viel stärker schwanken und zu erheblichen Gewinnen oder Verlusten führen. Wenn Sie zu dieser Art von Anlegern gehören, sollten Sie sich daher mit diesem zusätzlichen Risiko wohlfühlen, wenn Sie das Potenzial für höhere Renditen ausschöpfen möchten.

Großkapitalisierte Unternehmen gibt es schon viel länger und sie sind im Allgemeinen stabiler. Viele Anleger behalten großkapitalisierte Aktien wegen ihrer Dividenden und Stabilität in ihren Portfolios.

Welcher Anlagestil ist der richtige für Sie?

Der richtige Anlagestil am Aktienmarkt für Sie beginnt mit einer ehrlichen Einschätzung Ihrer Risikotoleranz. Denken Sie daran, dass das Grundprinzip des Investierens, Risiko und Rendite, lautet: je höher das Risiko, desto höher die Rendite; je niedriger das Risiko, desto niedriger die Rendite. Dieses "Risiko" bedeutet in jedem Investitionskontext einfach, Geld zu verlieren.

Ihr Alter, Ihr Einkommen, Ihre Erfahrung und Ihre Persönlichkeit sind einige der häufigsten Merkmale, die Ihre Risikotoleranz beeinflussen. Jüngere Anleger sind aggressiver und neigen dazu, riskantere Anlagen zu wählen, während ältere Anleger im Allgemeinen sicherere Anlagen wählen. Neue Investoren und solche mit einem bescheidenen Budget neigen dazu, konservativer zu sein als solche mit einem höheren verfügbaren Einkommen. Hinzu kommt, dass manche Menschen Risiken eingehen und andere lieber langsam und sicher investieren.

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Investieren birgt Verlustrisiken