Alternativen zum Aktienhandel

Es gibt viele Gründe, warum Trader eine Alternative zur Investition an der Börse wünschen könnten, darunter Diversifizierungs- und Absicherungszwecke, ein 24-Stunden-Handelspotenzial und eine höhere (oder als höher empfundene) Stabilität. In diesem Artikel werden die besten Alternativen zum Börsenhandel vorgestellt, wobei der Schwerpunkt auf vergleichbaren Märkten liegt, die kein großes Spezialwissen erfordern.

Wichtigste Überlegungen :

Es gibt keinen Mangel an Gütern, die kurz-, mittel- oder langfristig zu Gewinnzwecken gekauft und verkauft werden können. Wir schließen jedoch Sammlerobjekte wie Uhren, Kunst und Lego von dieser Liste der Alternativen zu Aktienanlagen aus.

Denn diese Märkte erfordern oft spezielles Wissen und einzigartige Anlagestrategien, die Börsenhändlern nicht vertraut sind. Stattdessen konzentrieren wir uns auf Märkte, die mit Aktien vergleichbar sind, aber andere Stärken haben.

Rohstoffe

Rohstoffe sind eine gute Alternative zu Aktien für diejenigen, die mit Sachwerten handeln möchten, die im wirklichen Leben Anwendung finden. Anleger können entweder Derivate mithilfe von CFDs, Futures und Optionen handeln oder physische Rohstoffe wie Gold- oder Silberbarren kaufen.

Rohstoffe bezeichnen eine Reihe von Produkten, die in drei große Kategorien unterteilt werden können. Dabei handelt es sich um Soft Commodities, Energieträger und Metalle :

• Bei den Soft Commodities handelt es sich hauptsächlich um Agrarprodukte, wobei Märkte wie Vieh, Weizen, Orangensaft und Zucker in diese Kategorie fallen.
• Energieträger wie Erdgas und Erdöl sind bei Händlern beliebt, und in den letzten Jahren haben sich enorme Handelsmöglichkeiten ergeben, die auf den starken Schwankungen des Kraftstoffmarktes nach dem Krieg zwischen Russland und der Ukraine und den Auswirkungen der Covid-19-Pandemie basieren.
• Zu den Metallmärkten gehören Gold, Silber, Kupfer, Palladium und viele andere. Gold und Silber sind besonders beliebte Alternativen zu Börsenanlagen und werden in der Regel als Absicherung gegen Inflation gehandelt.

Anleihen und Barsparkonten

Festverzinsliche Produkte wie Anleihen und Barsparkonten sind eine weitere Alternative zu Aktienanlagen.

Diese Produkte haben tendenziell niedrigere Renditen als Aktienanlagen und können manchmal tatsächlich Geld im Vergleich zur Inflation verlieren, sind aber wesentlich stabilere Anlagen als Aktien, mit einem oftmals begrenzten Risiko, den investierten Einsatz zu verlieren.

Viele Anleger bevorzugen Anleihen oder liquide Ersparnisse als Alternativen zum Aktienmarkt für den Ruhestand, da sie stabil sind und ein festes Einkommen zahlen können, von dem die Rentner leben können.

Einzelpersonen können erwägen, einen Teil der Wachstumsaktienallokation aus ihrem Portfolio zu verlagern, wenn der Ruhestand näher rückt, um das Risiko zu verringern. Wer sich jedoch zu früh für festverzinsliche oder risikoarme Produkte entscheidet, profitiert nicht von den Zinseszinsen, die für den Aufbau eines angemessenen Ruhestandskapitals von entscheidender Bedeutung sein können.

Forex

Der Handel auf dem Devisenmarkt ist eine weitere beliebte Alternative zum Aktienmarkt. Der Devisenmarkt ist sehr liquide, im Tagesdurchschnitt werden Währungen im Wert von über 6,6 Billionen US-Dollar gehandelt. Es gibt auch viele Vermögenswerte, aus denen man wählen kann, von wichtigen Paaren wie EUR/USD bis hin zu exotischen Produkten wie GBP/SGD.

Einer der Hauptvorteile von Währungen ist, dass die Märkte rund um die Uhr und an fünf Tagen in der Woche funktionieren, was diese Art von Investition für Händler aus der ganzen Welt zugänglich macht. Darüber hinaus bieten die beim Devisenhandel häufig verwendeten Hebelinstrumente, wie z. B. CFDs, erhebliche und potenziell unbegrenzte Renditen.

CFD Brokers	Plattform	Reguliert durch die	Demokonto
	MetaTrader 4 und 5 AvaOptions	ASIC, CBFSAI, FRSA, BVI FSC, FSCA, JFSA, OCRI
	MetaTrader 4 und 5  cTrader, TradingView	FCA, ASIC, CySEC, BaFin, DFSA, SCB, CMA
	xStation 5	FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV, DFSA, SCA, Bappebti
	MetaTrader 4 und 5	CySEC, FCA, ASIC, JSC, OCRI, FSCA
	MetaTrader 4 und 5 ActivTrader, TradingView	FCA, CSSF, SCB, BACEN & CVM, CMVM
	IG, ProRealTime, MT4, L2 Dealer	FCA, BaFin, ASIC, FINMA, FSCA, MAS, FMA, DFSA, JFSA, CFTC
	MetaTrader 4 und 5	CySEC, ASIC, BIFSC
ASIC: Australien, BaFin: Deutschland, Bappebti: Indonesien, BIFSC: Belize, BVI FSC: Britische Jungferninseln, BACEN & CVM : Brasilien, CySEC: Zypern, CNMV: Spanien, CMVM : Portugal ,CIRO: Kanada, CSSF: Luxemburg, CFTC: USA, CBFSAI: Irland, CMA: Oman,, DFSA: Dubai, FCA: Großbritannien, FINMA: Schweiz, FRSA: Abu Dhabi, FSA: Seychellen, FSCA: Südafrika, JFSA: Japan, JSC: Jordanien, KNF: Polen, MAS: Singapur, NZFMA: Neuseeland, SCA: Vereinigte Arabische Emirate, SCB: Bahamas, SFC : Kolumbien, VFSC: Vanuatu
Der CFD-Handel birgt ein erhebliches Verlustrisiko, weshalb er nicht für alle Anleger geeignet ist. 74-89 % der Kleinanlegerkonten verlieren beim Handel mit CFDs Geld.

Kryptowährungen

Kryptowährungen sind relativ neu in der Welt des Handels und haben in den letzten zehn Jahren eine sehr lukrative Form der Geldanlage und der Erzielung passiver Einkünfte dargestellt. Anleger können rund um die Uhr mit Kryptowährungen handeln und bestimmte Token als dezentralisierte alternative Währung nutzen.

Die Kehrseite der weitreichenden potenziellen Renditen von Krypto-Investitionen ist jedoch das hohe Risiko des Marktes für digitale Vermögenswerte. Währungen wie Terra (LUNA), FTX-Token (FTT) und viele andere haben nach Zusammenbrüchen 90 % oder mehr ihres Wertes verloren. Wer auf der Suche nach sicheren Alternativen zum Aktienmarkt ist, sollte sich anderweitig umsehen.

Für risikofreudige Anleger kommen Produkte wie der CFD-Handel mit Kryptowährungen in Frage, bei dem man auf den Preis von Token wie Bitcoin spekulieren kann, ohne Kryptowährungen an zentralen Börsen besitzen oder lagern zu müssen.

Brokers	Hauptverwaltung	Lizenz	Zeitschrift	Ein Konto eröffnen
	Hongkong Malta	AMF, CNMV, OAM, MSB CBB, MVP, FSA	Binance
	USA	AMF, FinCEN, FINTRAC, FCA, AUSTRAC, OAM, JFSA, CNMV, CBI, DNB, FSRA	Kraken
	Österreich	AMF, FMA, MiCAR, FCA	Bitpanda
* AMF: Frankreich, CNMV: Spanien, FCA: Großbritannien, OAM: Italien, FSA: Schweden, MSB / FINTRAC: Kanada, CBB: Bahrain, MVP: Dubai, FinCEN / FSA: USA, AUSTRAC: Australien, FMA: Österreich, CBI: Irland, JFSA: Japan, DNB:Niederlande, FSRA: Abu Dhabi, MiCAR: Deutschland

Peer-to-Peer-Darlehen

Peer-to-Peer-Lending (P2P) ist eine Form der Kreditvergabe, bei der Kreditnehmer und Anleger über eine Online-Plattform direkt miteinander in Verbindung gebracht werden, wobei traditionelle Finanzintermediäre wie Banken umgangen werden.

Wie bei Aktien oder Dividendenanleihen setzen die Händler Geld ein und erhalten Zinszahlungen für ihr Darlehen, und theoretisch wird das Darlehen am Ende der Laufzeit zurückgezahlt.

Während die Renditen für Anleger lukrativ sein können, wenden sich viele dem P2P-Darlehen zu, da sie nicht über den Kredit-Score für traditionelle Formen der Kreditaufnahme verfügen.

Daher kann die P2P-Kreditvergabe für Anleger riskant sein, und wir raten Händlern dringend, ihre Kredite zu diversifizieren und sich bei der Auswahl ihrer Kreditnehmer nicht auf den Zinssatz zu beschränken.

Immobilien

Unsere letzte Anlagealternative zum Aktienmarkt sind Immobilien. Obwohl es sich hierbei um die Anlageform handelt, die dem Aktienmarkt am wenigsten ähnelt, sind Immobilien einer der Märkte, die am leichtesten zu erlernen sind.

Ob man nun Immobilien kauft und sie verbessert, um sie mit Gewinn zu verkaufen, oder ob man Wohnungen an Mieter vermietet, um ein regelmäßiges monatliches Einkommen zu erzielen - Immobilien sind ein lukrativer Markt, in den man sich einbringen kann.

Natürlich ist der größte Nachteil von Immobilieninvestitionen das große Kapital, das man benötigt, um in diesen Markt einzusteigen.

In Zeiten des Wirtschaftsbooms sind die Banken bereit, spekulativen Anlegern die Möglichkeit zu geben, ein Portfolio auf der Grundlage von Krediten und Hypotheken aufzubauen. Die Verwendung eines übermäßigen Hebels auf diesem Markt ist jedoch besonders riskant und kann zum Verlust Ihrer Immobilien führen.

Andere Überlegungen

Wenn man Alternativen zum Aktienmarkt in Betracht zieht, gibt es noch weitere Aspekte, die man berücksichtigen sollte:

Steuern

Die Steuern sind sehr spezifisch für die Region und die von einem Händler gewählten Produkte. Es lohnt sich jedoch, die Regeln und steuerlichen Auswirkungen eines jeden Marktes gründlich zu recherchieren, bevor man investiert.

Einzelpersonen können Steuervorteile in Märkten wie Immobilien oder Sonderkonten entdecken, wenn sie für ihre Altersvorsorge nach Alternativen zum Aktienmarkt suchen.

Passive und aktive Investitionen

Ein weiterer Aspekt, den Sie beim Investieren berücksichtigen sollten, ist die Zeit und der Aufwand, die Sie für einen Markt aufwenden müssen.

Die Investition in Aktien kann so aktiv oder passiv sein, wie der einzelne Anleger es wünscht, von kurzfristigen Intraday-Strategien bis hin zu langfristigen automatisierten Investitionen.

Einige der Alternativen zu Aktien sind jedoch auf einen bestimmten Ansatz ausgerichtet. Festverzinsliche Produkte sind zum Beispiel fast alle passive Anlagemöglichkeiten, während selbst der losgelöstste Hausbesitzer die Instandhaltung seiner Immobilien aktiv organisieren muss.

Berücksichtigen Sie Ihre persönlichen Anlagepräferenzen, bevor Sie sich für eine bestimmte Aktienalternative entscheiden.

Kapitalbedarf

Wie wir im Abschnitt über Immobilien gesehen haben, benötigen einige Märkte mehr Kapital als andere, um Gewinnmöglichkeiten zu schaffen.

Während der Aktienmarkt eine niedrige finanzielle Eintrittsbarriere aufweist, benötigen Projekte wie Immobilien und Privatkredite ein höheres Startkapital.

Die Grundlagen des Aktienmarktes

Die obige Liste enthält die besten Alternativen zum Handel an der Börse. Es ist jedoch auch hilfreich, die Funktionsweise von Aktien zu verstehen, damit Sie einen vergleichbaren Markt und eine vergleichbare Strategie finden können...

Wenn ein Unternehmen Geld beschaffen möchte, kann es dies tun, indem es Aktien an einer Börse ausgibt. Wenn ein Anleger eine Aktie kauft, erwirbt er einen Eigentumsanteil an dem Unternehmen, den er später wieder verkaufen kann, um einen potenziellen Gewinn zu erzielen, oder behalten kann, um einen Teil der Unternehmensgewinne in Form von Dividenden zu erhalten.

Der Börsenhandel besteht im Wesentlichen aus dem Kauf und Verkauf dieser Aktien. Zu den Teilnehmern gehören Unternehmen, die mehr Aktien ausgeben können, um zusätzliche Einnahmen zu erzielen, oder zuvor verkaufte Aktien zurückkaufen können, um den Wert ihrer Aktien zu steigern, Privatanleger, die auch als private Trader bezeichnet werden, und institutionelle Anleger wie Hedgefonds.

Öffnungszeiten

Die meisten Börsen handeln etwa sieben Stunden am Tag, je nach den Öffnungszeiten der jeweiligen Region. Dies gilt z. B. für die NYSE und die Nasdaq, die von 9.30 Uhr bis 16.00 Uhr EST (Ostküstenzeit) geöffnet sind.

Einige Märkte machen eine Mittagspause, während andere in dieser Zeit durchgehend geöffnet sind. Alle Aktienmärkte sind am Wochenende und an lokalen Feiertagen geschlossen. Dafür stehen einige unserer besten Alternativen zu Aktien, wie z. B. Kryptowährungen, rund um die Uhr für den Handel zur Verfügung.

Einige Börsen veranstalten auch vor- und nachbörsliche Sitzungen, bei denen Privatanleger für einige Stunden außerhalb der regulären Öffnungszeiten handeln können. Diese Sitzungen zeichnen sich häufig durch höhere Spreads und geringe Liquidität aus, während Privatanleger auf Marktaufträge beschränkt sind.

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Investieren birgt Verlustrisiken

Vorteile des Aktienmarkts

• Gewinnpotenzial - Ob Daytrading mit Hebelwirkung oder langfristige Investitionen in die wichtigsten Indizes: Der Aktienmarkt bietet konstante und historisch belegte Gewinnmöglichkeiten.
• Passives Einkommen - Anleger können über den Aktienmarkt mit Strategien wie der Investition in Dividenden und der Aktienleihe ein passives Einkommen generieren. Diese Ansätze sind flexibler und stabiler als alternative Strategien für passives Einkommen zum Aktienmarkt, wie z. B. das Staking von Kryptowährungen.
• Auswahl an Vermögenswerten - Anleger können aus über 40.000 globalen Aktien wählen, von Werten mit hoher Marktkapitalisierung wie Tesla (TSLA), Apple (AAPL) und Microsoft (MSFT) bis hin zu Werten mit weitaus geringerer Marktkapitalisierung.
• Niedrige Kosten - Der Wettbewerb zwischen Online-Brokern, um Anleger für ihre Dienste zu gewinnen, war noch nie so groß. Daher bieten viele Broker den Händlern Investitionen zu niedrigen Provisionen oder sogar ohne Provisionen an. Dies macht Aktien zu einer der kostengünstigsten Anlagen für private Händler.
• Zugänglichkeit und Spezialisierung - Wie im vorherigen Punkt hervorgehoben, konkurrieren viele Broker um die Kunden von Händlern. Das bedeutet, dass es Broker gibt, die sich an unerfahrene Anleger, professionelle Händler, mobile Kunden, Hochfrequenzhändler und alle anderen richten. Darüber hinaus können Händler bei einigen Brokern Aktien bereits ab 5 US-Dollar über Split-Aktien kaufen. Daher ist das Investieren an der Börse eine der Handelsformen mit den niedrigsten finanziellen und technischen Einstiegsbarrieren.

Nachteile des Aktienmarktes

Trotz dieser Vorteile gibt es auch eine Reihe von Gründen, warum Trader Anlagealternativen zum Aktienmarkt bevorzugen sollten:

• Zeitliche Beschränkungen - Die begrenzten Öffnungszeiten des Aktienmarkts können für Anleger, die rund um einen Vollzeitjob handeln möchten, oder für diejenigen, die in Aktien aus anderen Ländern, die sich in einer anderen Zeitzone befinden, investieren möchten, hinderlich sein. Alternativen sind der Markt für Kryptowährungen, der rund um die Uhr funktioniert, sowie der Devisen- und Rohstoffhandel mit längeren täglichen Handelszeiten, die an Wochentagen bis zu 24 Stunden betragen können.
• Begrenzte Stabilität - Manche Anleger benötigen eine noch größere Stabilität als die, die der Aktienmarkt bietet, der hauptsächlich von makroökonomischen Aufwärts- und Abwärtszyklen bestimmt wird. Investitionen in Rohstoffe, Anleihen und liquide Ersparnisse können diese höhere Stabilität bieten, sowohl was die eingesetzten Mittel als auch was die Renditen betrifft.
• Immaterielle Vermögenswerte - Einige Anleger ziehen es vor, ihre Gelder in materielle Vermögenswerte zu investieren. Dies ist ein noch größeres Anliegen nach dem kometenhaften Aufstieg von "Wachstums"-Aktien, die keine Dividenden zahlen und wie Ponzis aussehen. Diese Anleger bevorzugen möglicherweise Märkte wie Rohstoffe oder Immobilien.
• Begrenzte Diversifizierungsmöglichkeiten - In letzter Zeit tendierten die meisten Aktien dazu, den globalen Bären- und Bullenmärkten zu folgen. Dies zeigte sich während des Crashs von 2020, der Finanzkrise von 2007-8 und dem jüngsten Rückgang von 2022. Auch wenn es Ausnahmen von dieser Verallgemeinerung gibt, gibt es relativ sicherere Alternativen zu Aktienanlagen, die Händler nutzen können, um ihre Portfolios zu diversifizieren und sich gegen diese Trends zu schützen, insbesondere Gold.

Das Schlusswort zu den Alternativen zum Aktienmarkt

Für Händler gibt es viele Alternativen zur Aktienanlage, was bedeutet, dass die meisten Ziele durch den Handel auf einem oder mehreren Märkten erreicht werden können. Ob Anleger ihr Portfolio diversifizieren oder Aktien ganz meiden wollen, der Online-Handel hatte noch nie so viele Möglichkeiten wie heute. Nutzen Sie unsere Liste der besten Alternativen zum Aktienhandel, um ein geeignetes Anlagevehikel zu finden.

Häufig gestellte Fragen