Alternative al trading azionario

Sono molte le ragioni per cui i trader possono desiderare un'alternativa all'investimento nel mercato azionario, tra cui la diversificazione e la copertura, un potenziale di trading di 24 ore e una maggiore (o percepita maggiore) stabilità. Questo articolo presenta le migliori alternative al trading in borsa, concentrandosi su mercati comparabili che non richiedono conoscenze specialistiche significative.

Considerazioni chiave:

Non mancano le attività che possono essere acquistate e vendute a scopo di lucro, sia a breve che a medio o lungo termine. Tuttavia, escludiamo da questo elenco di alternative all'investimento azionario oggetti da collezione come orologi, arte e Lego.

Questo perché questi mercati richiedono spesso conoscenze specifiche e strategie d'investimento uniche che non sono familiari ai trader azionari. Ci concentriamo invece su mercati paragonabili alle azioni, ma con punti di forza diversi.

Le materie prime

Le materie prime sono una buona alternativa alle azioni per chi vuole negoziare beni tangibili con applicazioni reali. Gli investitori possono scegliere di negoziare derivati attraverso CFD, futures e opzioni, oppure acquistare materie prime fisiche come l'oro o l'argento.

Le materie prime si riferiscono a una serie di prodotti che possono essere suddivisi in tre grandi categorie. Si tratta di soft commodity, energia e metalli:

• Le soft commodity sono principalmente prodotti agricoli e rientrano in questa categoria mercati come il bestiame, il grano, il succo d'arancia e lo zucchero.
• Le energie, come il gas naturale e il petrolio, sono molto apprezzate dai trader e negli ultimi anni hanno visto enormi opportunità di trading grazie alle forti fluttuazioni del mercato dei carburanti in seguito alla guerra tra Russia e Ucraina e alle conseguenze della pandemia Covid-19.
• I mercati dei metalli comprendono oro, argento, rame, palladio e molti altri. L'oro e l'argento sono alternative particolarmente popolari all'investimento nel mercato azionario e sono generalmente scambiati come copertura contro l'inflazione.

Obbligazioni e conti di risparmio in contanti

I prodotti a reddito fisso, come le obbligazioni e i conti di risparmio in contanti, sono un'altra alternativa agli investimenti azionari.

Questi prodotti tendono ad avere rendimenti inferiori rispetto agli investimenti azionari e possono talvolta perdere denaro a causa dell'inflazione, ma sono investimenti molto più stabili rispetto alle azioni, con un rischio spesso limitato di perdere la quota investita.

Molti investitori preferiscono le obbligazioni o i risparmi in contanti come alternative al mercato azionario per la pensione, per via della loro stabilità e della capacità di fornire un reddito fisso per sostenere i pensionati.

Gli individui possono prendere in considerazione la possibilità di spostare una parte dell'allocazione del loro portafoglio verso le azioni di crescita quando si avvicinano alla pensione per ridurre il rischio. Tuttavia, chi si orienta troppo presto verso prodotti a reddito fisso o a basso rischio perde l'interesse composto che può essere essenziale per costruire un capitale pensionistico adeguato.

Forex

Il trading sul mercato dei cambi è un'altra alternativa popolare al mercato azionario. Il mercato dei cambi è molto liquido, con una media giornaliera di oltre 6.600 miliardi di dollari di valute scambiate. Inoltre, è possibile scegliere tra numerose attività, dalle coppie principali come EUR/USD a quelle esotiche come GBP/SGD.

Uno dei principali vantaggi delle valute è che i mercati operano 24 ore su 24, 5 giorni su 7, rendendo questo tipo di investimento accessibile ai trader di tutto il mondo. Inoltre, gli strumenti con leva finanziaria spesso utilizzati nel forex trading, come i CFD, offrono rendimenti sostanziali e potenzialmente illimitati.

CFD Brokers	Piattaforma	Regolazione	Aprire un conto demo
	MetaTrader 4 e 5 AvaOptions	ASIC, CBFSAI, FRSA, BVI FSC, FSCA, JFSA, OCRCVM
	MetaTrader 4 e 5 cTrader, TradingView	FCA, ASIC, CySEC, BaFin, DFSA, SCB, CMA
	xStation 5	FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV, DFSA
	MetaTrader 4 e 5	CySEC, FCA, ASIC, JSC, OCRCVM, FSCA
	MetaTrader 4 e 5 ActivTrader, TradingView	FCA, CSSF, SCB, BACEN & CVM, CMVM
	MetaTrader 4 y 5 ActivTrader, TradingView	FCA, BaFin, ASIC, FINMA, FSCA, MAS, FMA, DFSA, JFSA, CFTC
	MetaTrader 4 e 5	CySEC,ASIC,BIFSC
ASIC: Australia, BaFin: Germania, BIFSC: Belize, BVI FSC: Isole Vergini britanniche, BACEN e CVM: Brasile, CySEC: Cipro, CNMV: Spagna, CMVM: Portogallo, CSSF: Lussemburgo, CFTC: USA, CBFSAI: Irlanda, CMA : Oman, DFSA: Dubai, FCA: Regno Unito, FINMA: Svizzera, FSPR - FMA: Nuova Zelanda, FRSA: Abu Dhabi, FSA: Seychelles, FSCA: Sud Africa, JFSA: Giappone, JSC: Giordania, KNF: Polonia , MAS: Singapore, IIROC: Canada, SCB: Bahamas, VFSC: Vanuatu
Il trading di CFD comporta un significativo rischio di perdita, quindi non è adatto a tutti gli investitori. Il 74-89% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro nel trading di CFD.

Criptovalute

Le criptovalute sono relativamente nuove nella sfera del trading e nell'ultimo decennio hanno rappresentato una forma molto redditizia di investimento e di generazione di reddito passivo. Gli investitori possono negoziare le criptovalute 24 ore su 24 e 7 giorni su 7 e utilizzare alcuni token come valuta alternativa decentralizzata, oltre a negoziarli online.

Tuttavia, la contropartita dei grandi rendimenti potenziali degli investimenti in criptovalute è il rischio significativo del mercato degli asset digitali. Valute come Terra (LUNA), FTX token (FTT) e molte altre hanno perso il 90% o più del loro valore in seguito a crolli. Chi cerca alternative sicure al mercato azionario dovrebbe rivolgersi altrove.

I trader con una buona propensione al rischio possono prendere in considerazione prodotti come il trading di CFD sulle criptovalute, che consente di speculare sul prezzo di token come il bitcoin senza dover possedere o conservare le criptovalute su borse centralizzate.

Brokers	Sede centrale	Criptovalute	Aprire un conto
	Hong Kong Malta	365
	Francia	51
	Austria	333
Confronto delle piattaforme di scambio di criptovalute

Prestito peer-to-peer

Il prestito peer-to-peer (P2P) è una forma di prestito che mette direttamente in contatto mutuatari e investitori attraverso una piattaforma online, evitando gli intermediari finanziari tradizionali come le banche.

Come nel caso delle azioni o delle obbligazioni a dividendo, gli operatori investono denaro e ricevono pagamenti di interessi sul loro prestito e, teoricamente, il prestito viene rimborsato alla fine del periodo.

Sebbene i rendimenti possano essere redditizi per gli investitori, molti si rivolgono al prestito peer-to-peer perché non hanno il punteggio di credito necessario per le forme di prestito tradizionali.

Di conseguenza, il prestito P2P può essere rischioso per gli investitori e invitiamo i trader a diversificare i prestiti e a non guardare solo al tasso di interesse quando scelgono i mutuatari.

Immobili

La nostra ultima alternativa di investimento al mercato azionario è il settore immobiliare. Sebbene sia la forma di investimento meno simile al mercato azionario, l'immobiliare è uno dei mercati più accessibili per imparare.

Sia che si tratti di acquistare proprietà e di migliorarle per venderle con un profitto, sia che si tratti di affittare a inquilini per ottenere un reddito mensile costante, l'immobiliare è un mercato redditizio in cui impegnarsi.

Naturalmente, il principale svantaggio dell'investimento immobiliare è la grande quantità di capitale richiesta per entrare in questo mercato.

In tempi di boom economico, le banche sono disposte a consentire agli investitori speculativi di creare un portafoglio basato su prestiti e mutui. Tuttavia, l'utilizzo di una leva finanziaria eccessiva in questo mercato è particolarmente rischioso e può portare alla perdita dell'immobile.

Altre considerazioni

Quando si considerano le alternative al mercato azionario, ci sono altri elementi da prendere in considerazione:

Tasse

Le imposte sono molto specifiche a seconda della regione e dei prodotti scelti dal trader. Tuttavia, prima di investire vale la pena fare una ricerca approfondita sulle regole e sulle implicazioni fiscali di ciascun mercato.

I singoli individui possono scoprire vantaggi fiscali in mercati come quello immobiliare o i conti specializzati quando cercano alternative al mercato azionario per la loro pensione.

Investimenti passivi e attivi

Un altro aspetto da considerare quando si investe è la quantità di tempo e di impegno che si deve dedicare a un mercato.

L'investimento in azioni può essere attivo o passivo a seconda delle esigenze del singolo investitore, dalle strategie intraday a breve termine agli investimenti automatici a lungo termine.

Tuttavia, alcune delle alternative alle azioni sono orientate verso un approccio particolare. Ad esempio, i prodotti a reddito fisso sono quasi tutti opzioni di investimento passive, mentre anche il proprietario più distaccato dovrà organizzare attivamente la manutenzione dei propri immobili.

Considerate le vostre preferenze personali di investimento prima di scegliere una particolare alternativa al mercato azionario.

Requisiti di capitale

Come abbiamo visto nella sezione sugli immobili, alcuni mercati richiedono più capitale di altri per creare opportunità di profitto.

Mentre il mercato azionario ha una bassa barriera finanziaria all'ingresso, progetti come quello immobiliare e quello del prestito peer-to-peer richiedono un capitale maggiore per iniziare.

Nozioni di base sul mercato azionario

L'elenco precedente presenta le migliori alternative al trading sul mercato azionario. Tuttavia, è anche utile capire come funzionano le azioni per aiutarvi a trovare un mercato e una strategia comparabili...

Quando una società vuole raccogliere fondi, può farlo emettendo azioni sul mercato azionario. Quando un investitore acquista un'azione, acquisisce una quota di proprietà della società, che può essere venduta in un secondo momento per ottenere un potenziale profitto, oppure mantenuta per ricevere una parte degli utili della società sotto forma di dividendi.

Il trading azionario consiste essenzialmente nella compravendita di queste azioni. Tra i partecipanti vi sono le società, che possono emettere più azioni per generare ulteriori entrate o riacquistare azioni precedentemente vendute per aumentare il valore delle loro azioni, gli investitori individuali, noti anche come trader al dettaglio, e gli investitori istituzionali, come gli hedge fund.

Orari di apertura

La maggior parte dei mercati azionari opera per circa sette ore al giorno, a seconda degli orari di apertura delle rispettive regioni. Ad esempio, il NYSE e il Nasdaq sono aperti dalle 9:30 alle 16:00 ora orientale.

Alcuni mercati fanno una pausa a metà giornata, mentre altri sono aperti ininterrottamente durante questo periodo. Tutti i mercati azionari sono chiusi nei fine settimana e nelle festività locali. Per contro, alcune delle migliori alternative alle azioni, come le criptovalute, sono disponibili per la negoziazione 24 ore su 24, 7 giorni su 7. Alcune borse organizzano anche dei pre-mercati e dei post-mercati.

Alcune borse organizzano anche sessioni pre-mercato e post-mercato, in cui gli investitori al dettaglio possono negoziare per alcune ore al di fuori del normale orario di contrattazione. Queste sessioni sono spesso caratterizzate da spread più elevati e bassa liquidità, mentre i trader al dettaglio sono limitati agli ordini di mercato.

Confronto di agenti di borsa

Brokers
Commissioni di intermediazione Azioni	Nessuna commissione per un volume massimo mensile di 100.000 euro e poi 0,20%.
Conto demo	Sì
La nostra opinione	Trading senza commissioni, ma con una scelta di titoli limitata a 3.289 azioni e 358 ETF.
L'investimento comporta un rischio di perdita

Vantaggi del mercato azionario

• Potenziale di profitto - Sia che si tratti di day trading utilizzando la leva finanziaria, sia che si tratti di investire nei principali indici a lungo termine, il mercato azionario offre opportunità di profitto costanti e storicamente provate.
• Reddito passivo - Gli investitori possono generare un reddito passivo attraverso il mercato azionario grazie a strategie come l'investimento in dividendi e il prestito di azioni. Questi approcci sono più flessibili e stabili rispetto alle strategie di reddito passivo alternative al mercato azionario, come lo staking di criptovalute.
• Scelta di attività - Gli investitori possono scegliere tra oltre 40.000 azioni globali, da quelle a grande capitalizzazione di mercato come Tesla (TSLA), Apple (AAPL) e Microsoft (MSFT) a quelle a capitalizzazione di mercato molto più piccola.
• Costi contenuti - La concorrenza tra i broker online per attirare gli investitori verso i loro servizi non è mai stata così grande. Di conseguenza, molti broker offrono ai trader investimenti con commissioni basse o nulle. Ciò rende le azioni uno degli investimenti più economici per i trader al dettaglio.
• Accessibilità e specializzazione - Come abbiamo sottolineato nel punto precedente, sono molti i broker che si contendono l'attività dei trader. Ciò significa che esistono broker che si rivolgono a investitori principianti, trader professionisti, clienti mobili, trader ad alta frequenza e tutti gli altri. Inoltre, con alcuni broker i trader possono acquistare azioni a partire da soli 5 dollari, attraverso azioni frazionate. Pertanto, l'investimento in borsa è una delle forme di trading con le più basse barriere finanziarie e tecniche all'ingresso.

Svantaggi del mercato azionario

Nonostante questi vantaggi, ci sono anche diversi motivi che spingono i trader a scegliere investimenti alternativi al mercato azionario:

• Limiti di tempo - Gli orari di apertura limitati del mercato azionario possono ostacolare gli investitori che desiderano fare trading nel contesto di un lavoro a tempo pieno o coloro che desiderano investire in azioni di altri Paesi con un fuso orario diverso. Le alternative sono il mercato delle criptovalute, aperto 24 ore su 24 e 7 giorni su 7, e il trading di valute e materie prime, che offre orari di negoziazione giornalieri più lunghi, fino a 24 ore nei giorni feriali.
• Stabilità limitata - Alcuni investitori richiedono una stabilità ancora maggiore di quella offerta dal mercato azionario, che è principalmente guidato da cicli macroeconomici alti e bassi. Gli investimenti in materie prime, le obbligazioni e i risparmi liquidi possono offrire questa maggiore stabilità, sia in termini di fondi impegnati che di rendimenti.
• Attività immateriali - Alcuni investitori preferiscono che i loro fondi siano allocati in attività tangibili. Questo aspetto è ancora più preoccupante dopo l'ascesa vertiginosa dei titoli "growth" che non pagano dividendi, simili a ponzi. Questi investitori possono prediligere mercati come quello delle materie prime o quello immobiliare.
• Opportunità di diversificazione limitate - Negli ultimi tempi, la maggior parte dei titoli azionari tende a seguire i mercati globali orso e toro. Ciò è stato evidente nel crollo del 2020, nella crisi finanziaria del 2007-8 e nel recente declino del 2022. Sebbene vi siano eccezioni a questa generalizzazione, esistono alternative relativamente più sicure all'investimento nel mercato azionario che i trader possono utilizzare per diversificare i loro portafogli e proteggersi da queste tendenze, tra cui l'oro.

L'ultima parola sulle alternative al mercato azionario

Per i trader esistono molte alternative all'investimento in azioni, il che significa che la maggior parte degli obiettivi può essere raggiunta attraverso il trading in uno o più mercati. Sia che gli investitori vogliano diversificare il proprio portafoglio o evitare del tutto le azioni, il trading online non ha mai avuto così tante opzioni come oggi. Utilizzate il nostro elenco delle migliori alternative al trading azionario per trovare uno strumento di investimento adatto.

Domande frequenti