Alternativ till aktiehandel

Det finns många anledningar till att näringsidkare vill ha ett alternativ till investeringar på aktiemarknaden, bland annat diversifiering och säkring, 24 timmars handelspotential och större (eller upplevd större) stabilitet. I den här artikeln presenteras de bästa alternativen till handel på aktiemarknaden, med fokus på jämförbara marknader som inte kräver betydande specialistkunskaper.

Viktiga överväganden:

Det finns ingen brist på tillgångar som kan köpas och säljas med vinstsyfte, vare sig på kort, medellång eller lång sikt. Vi utesluter dock samlarobjekt som klockor, konst och Lego från denna lista över alternativ till aktieinvesteringar.

Detta beror på att dessa marknader ofta kräver specifik kunskap och unika investeringsstrategier som är obekanta för aktiehandlare. Istället fokuserar vi på marknader som är jämförbara med aktier, men med andra styrkor.

Råvaror

Råvaror är ett bra alternativ till aktier för personer som vill handla med konkreta tillgångar med verkliga tillämpningar. Investerare kan välja att handla med derivat genom CFD:er, terminer och optioner, eller köpa fysiska råvaror som guld- eller silverguld.

Råvaror hänvisar till en rad produkter som kan delas in i tre stora kategorier. Dessa är mjuka råvaror, energi och metaller:

• Mjuka råvaror är huvudsakligen jordbruksprodukter, med marknader som boskap, vete, apelsinjuice och socker som faller inom denna kategori.
• Energi som naturgas och olja är populärt bland handlare, och under de senaste åren har det funnits enorma handelsmöjligheter baserade på de kraftiga fluktuationerna på bränslemarknaden efter kriget mellan Ryssland och Ukraina och nedfallet från Covid-19-pandemin.
• Metallmarknaderna omfattar guld, silver, koppar, palladium och många andra. Guld och silver är särskilt populära alternativ till att investera på aktiemarknaden och handlas i allmänhet som ett skydd mot inflation.

Obligationer och kontantsparkonton

Ränteprodukter, såsom obligationer och kontantsparkonton, är ett annat alternativ till aktieinvesteringar.

Dessa produkter tenderar att ge lägre avkastning än aktieinvesteringar och kan ibland faktiskt förlora pengar på grund av inflationen, men de är mycket stabilare investeringar än aktier, med ofta begränsad risk att förlora den investerade insatsen.

Många investerare föredrar obligationer eller kontantsparande som alternativ till aktiemarknaden vid pensionering, på grund av deras stabilitet och förmåga att ge en fast inkomst för att stödja pensionärer.

Enskilda personer kan överväga att flytta en del av sin portföljallokering till tillväxtaktier när de närmar sig pensionen för att minska risken. De som för tidigt flyttar över till räntebärande eller lågriskprodukter går dock miste om den räntesammansättning som kan vara avgörande för att bygga upp ett tillräckligt pensionskapital.

Forex

Handel på valutamarknaden är ett annat populärt alternativ till aktiemarknaden. Valutamarknaden är mycket likvid, med ett dagligt genomsnitt på mer än 6 600 miljarder dollar i valutahandel. Det finns också många tillgångar att välja mellan, allt från stora par som EUR/USD till exotiska par som GBP/SGD.

En av de största fördelarna med valutor är att marknaderna fungerar 24 timmar om dygnet, 5 dagar i veckan, vilket gör denna typ av investering tillgänglig för handlare över hela världen. Dessutom erbjuder de hävstångsinstrument som ofta används vid valutahandel, t.ex. CFD:er, betydande och potentiellt obegränsad avkastning.

Brokers	Plattform	Reglering	Eröffnen Sie ein Demokonto
	MetaTrader 4 och 5 AvaOptions	ASIC, CBFSAI, FRSA, BVI FSC, FSCA, JFSA, OCRCVM
	MetaTrader 4 och 5 cTrader, TradingView	FCA, ASIC, CySEC, BaFin, DFSA, SCB, CMA
	xStation 5	FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV, DFSA
	MetaTrader 4 och 5	CySEC, FCA, ASIC, JSC, OCRCVM, FSCA
	MetaTrader 4 och 5 ActivTrader, TradingView	FCA, CSSF, SCB, BACEN & CVM, CMVM
	IG, ProRealTime, MT4, L2 Dealer	FCA, BaFin, ASIC, FINMA, FSCA, MAS, FMA, DFSA, JFSA, CFTC
	MetaTrader 4 cTrader Skilling Trader	CySEC, FCA, FSA
ASIC: Australia, BaFin: Alemania, BIFSC: Belice, BVI FSC: Islas Vírgenes Británicas, BACEN & CVM: Brasil, CySEC: Chipre, CNMV: España, CMVM: Portugal, CSSF: Luxemburgo, CFTC: EE.UU., CBFSAI: Irlanda, CMA: Omán,, DFSA: Dubai, FCA: Reino Unido, FINMA: Suiza, FSPR - FMA: Nueva Zelanda, FRSA: Abu Dhabi, FSA: Seychelles, FSCA: Sudáfrica, JFSA: Japón, JSC: Jordania, KNF: Polonia, MAS: Singapur, OCRCVM: Canadá, SCB: Bahamas, VFSC: Vanuatu.
CFD-handel innebär en betydande risk för förlust och är därför inte lämplig för alla investerare. 74-89 % av de privata investerarna förlorar pengar på CFD-handel.

Kryptovaluta

Kryptovalutor är relativt nya inom handelssfären och har varit en mycket lukrativ form av investering och passiv inkomstgenerering under det senaste decenniet. Investerare kan handla med kryptovalutor dygnet runt och använda vissa tokens som en decentraliserad alternativ valuta, förutom att handla med dem online.

Motsvarigheten till den enorma potentiella avkastningen från kryptoinvesteringar är dock den betydande risken på marknaden för digitala tillgångar. Valutor som Terra (LUNA), FTX token (FTT) och många andra har förlorat 90 % eller mer av sitt värde efter kollaps. De som letar efter säkra alternativ till aktiemarknaden bör leta på annat håll.

Handlare med god riskaptit kan överväga produkter som CFD-handel med kryptovalutor, som gör det möjligt att spekulera i priset på tokens som bitcoin utan att behöva äga eller lagra kryptovalutor på centraliserade börser.

Mäklare	Huvudkontor	Kryptovalutor	Öppna ett konto
	Hong Kong Malta	365
	Frankrike	51
	Österrike	400
Fullständig lista och jämförelse av kryptovalutabörser

Peer-to-peer-utlåning

Peer-to-peer-lån (P2P-lån) är en form av utlåning som direkt kopplar samman låntagare och investerare via en onlineplattform, och som kringgår traditionella finansiella mellanhänder som banker.

Precis som med aktier eller utdelningsobligationer sätter näringsidkare in pengar och får räntebetalningar på sitt lån och i teorin återbetalas lånet i slutet av löptiden.

Även om avkastningen kan vara lukrativ för investerare är det många som vänder sig till peer-to-peer-lån eftersom de saknar kreditvärdighet för traditionella former av lån.

Därför kan P2P-lån vara riskabla för investerare, och vi uppmanar näringsidkare att diversifiera sina lån och inte bara titta på räntan när de väljer låntagare.

Fastigheter

Vårt sista investeringsalternativ till aktiemarknaden är fastigheter. Även om det är den investeringsform som är minst lik aktiemarknaden är fastigheter en av de mest lättillgängliga marknaderna att lära sig.

Oavsett om det handlar om att köpa fastigheter och förbättra dem för att sälja dem med vinst eller hyra ut bostäder till hyresgäster för att få en stadig månadsinkomst är fastigheter en lukrativ marknad att engagera sig i.

Naturligtvis är den största nackdelen med fastighetsinvesteringar den stora mängd kapital som krävs för att komma in på denna marknad.

I tider av ekonomisk högkonjunktur är bankerna villiga att låta spekulativa investerare skapa en portfölj baserad på lån och hypotekslån. Att använda överdriven hävstång på denna marknad är dock särskilt riskabelt och kan leda till att du förlorar din fastighet.

Andra överväganden

När man överväger alternativ till aktiemarknaden finns det andra faktorer att ta hänsyn till:

Skatter

Skatterna är mycket specifika för den region och de produkter som en näringsidkare väljer. Det är dock värt att göra grundlig forskning om reglerna och skattekonsekvenserna för varje marknad innan man investerar.

Individer kan upptäcka skattefördelar på marknader som fastigheter eller specialiserade konton när de letar efter alternativ till aktiemarknaden för pensionering.

Passiva och aktiva investeringar

En annan aspekt att ta hänsyn till när man investerar är hur mycket tid och ansträngning man måste lägga ner på en marknad.

Investeringar i aktier kan vara så aktiva eller passiva som den enskilda investeraren önskar, från kortsiktiga intradagsstrategier till långsiktiga automatiserade investeringar.

Vissa av alternativen till aktier är dock inriktade på ett visst tillvägagångssätt. Till exempel är ränteprodukter nästan alla passiva investeringsalternativ, medan även den mest fristående ägaren aktivt måste organisera underhållet av sina fastigheter.

Tänk på dina personliga investeringspreferenser innan du väljer ett visst börsalternativ.

Kapitalkrav

Som vi såg i avsnittet om fastigheter kräver vissa marknader mer kapital än andra för att skapa vinstmöjligheter.

Medan aktiemarknaden har ett lågt finansiellt inträdeshinder kräver projekt som fastigheter och peer-to-peer-lån mer kapital för att komma igång.

Grunderna om aktiemarknaden

I listan ovan presenteras de bästa alternativen till handel på aktiemarknaden. Det är dock också bra att förstå hur aktier fungerar för att hjälpa dig att hitta en jämförbar marknad och strategi...

När ett företag vill skaffa pengar kan det göra det genom att emittera aktier på en aktiemarknad. När en investerare köper en aktie förvärvar han eller hon en ägarandel i företaget, som kan säljas senare för en potentiell vinst, eller behållas för att få del av företagets vinst i form av utdelning.

Aktiehandel är i huvudsak köp och försäljning av dessa aktier. Bland deltagarna finns företag, som kan ge ut fler aktier för att generera ytterligare intäkter eller köpa tillbaka tidigare sålda aktier för att öka värdet på sina aktier, enskilda investerare, även kallade detaljhandlare, och institutionella investerare, som hedgefonder.

Öppettider

Majoriteten av aktiemarknaderna handlar ungefär sju timmar om dagen, beroende på öppettiderna i deras region. NYSE och Nasdaq är till exempel öppna från 9:30 till 16:00 östkusttid.

Vissa marknader tar en paus mitt på dagen, medan andra är öppna kontinuerligt under denna period. Alla aktiemarknader är stängda på helger och lokala helgdagar. Däremot är några av våra bästa alternativ till aktier, till exempel kryptovalutor, tillgängliga för handel dygnet runt.

Vissa börser håller också sessioner före och efter marknaden, där privatinvesterare kan handla under några timmar utanför den normala handelstiden. Dessa sessioner kännetecknas ofta av högre spreadar och låg likviditet, samtidigt som detaljhandlare är begränsade till marknadsordrar.

Jämförelse av aktiemäklare

Mäklare
Courtageavgifter Aktier	Inga provisioner för en maximal månadsvolym på 100 000 EUR och sedan 0,20%.
Demokonto	Ja
Vår åsikt	Handel utan provision, men med ett val av värdepapper begränsat till 3289 aktier och 358 ETF.
Investering innebär risk för förlust

Fördelar med aktiemarknaden

• Vinstpotential - Oavsett om du handlar dagligen med hävstång eller investerar långsiktigt i de stora indexen erbjuder aktiemarknaden konsekventa och historiskt bevisade vinstmöjligheter.
• Passiv inkomst - Investerare kan generera passiv inkomst genom aktiemarknaden genom strategier som utdelningsinvesteringar och aktieutlåning. Dessa tillvägagångssätt är mer flexibla och stabila än alternativa passiva inkomststrategier till aktiemarknaden, t.ex. satsning på kryptovalutor.
• Val av tillgångar - Investerare kan välja mellan över 40 000 globala aktier, från aktier med stort marknadsvärde som Tesla (TSLA), Apple (AAPL) och Microsoft (MSFT) till mycket mindre aktier med litet marknadsvärde.
• Låg kostnad - Konkurrensen mellan nätmäklare för att locka investerare till sina tjänster har aldrig varit större. Som ett resultat av detta erbjuder många mäklare handlare investeringar med låg eller ingen provision. Detta gör aktier till en av de billigaste investeringarna för småhandlare.
• Tillgänglighet och specialisering - Som vi påpekade i föregående punkt finns det många mäklare som konkurrerar om handlarnas affärer. Detta innebär att det finns mäklare som vänder sig till nybörjare, professionella handlare, mobila kunder, högfrekvenshandlare och alla de andra. Dessutom kan handlare köpa aktier från så lite som 5 dollar hos vissa mäklare, genom fraktionerade aktier. Därför är börsinvesteringar en av de former av handel med de lägsta finansiella och tekniska hindren för att komma in på marknaden.

Nackdelar med aktiemarknaden

Trots dessa fördelar finns det också flera skäl för näringsidkare att välja investeringsalternativ till aktiemarknaden:

• Tidsbegränsningar - De begränsade öppettiderna på aktiemarknaden kan hindra investerare som vill handla vid sidan av ett heltidsjobb eller de som vill investera i aktier från andra länder som ligger i en annan tidszon. Alternativen omfattar kryptovalutamarknaden dygnet runt samt valuta- och råvaruhandel, som erbjuder längre dagliga handelstider på upp till 24 timmar på vardagar.
• Begränsad stabilitet - Vissa investerare kräver ännu större stabilitet än den som erbjuds av aktiemarknaden, som främst drivs av upp- och nedgångar i makroekonomiska cykler. Råvaruinvesteringar, obligationer och likvida besparingar kan ge denna större stabilitet, både när det gäller insatta medel och avkastning.
• Immateriella tillgångar - Vissa investerare föredrar att deras medel fördelas på materiella tillgångar. Detta är ett ännu större bekymmer efter den meteoriska uppgången för icke-utdelningsbetalande, ponzi-liknande "tillväxtaktier". Dessa investerare kan föredra marknader som råvaror eller fastigheter.
• Begränsade diversifieringsmöjligheter - På senare tid har de flesta aktier tenderat att följa globala björn- och tjurmarknader. Detta var tydligt i kraschen 2020, finanskrisen 2007-8 och den senaste nedgången 2022. Även om det finns undantag från denna generalisering finns det relativt sett säkrare alternativ till att investera på aktiemarknaden som näringsidkare kan använda för att diversifiera sina portföljer och skydda sig mot dessa trender, däribland guld.

Det sista ordet om alternativ till aktiemarknaden

Det finns många alternativ till aktieinvesteringar för näringsidkare, vilket innebär att de flesta mål kan uppnås genom handel på en eller flera marknader. Oavsett om investerare vill diversifiera sin portfölj eller undvika aktier helt och hållet har onlinehandel aldrig haft fler alternativ än idag. Använd vår lista över de bästa alternativen till aktiehandel för att hitta ett lämpligt investeringsinstrument.

Vanliga frågor