هناك العديد من الأسباب التي قد تجعل المتداولين يرغبون في الحصول على بديل للاستثمار في سوق الأسهم ، بما في ذلك لأغراض التنويع والتحوط ، وإمكانية التداول على مدار الساعة ، واستقرار أكبر (أو يُنظر إليه على أنه أكبر). تقدم هذه المقالة أفضل البدائل للتداول في البورصة ، مع التركيز على الأسواق المماثلة التي لا تتطلب معرفة متخصصة كبيرة.
الاعتبارات الرئيسية:
لا يوجد نقص في البضائع التي يمكن شراؤها وبيعها لتحقيق الربح سواء على المدى القصير أو المتوسط أو الطويل. ومع ذلك ، فإننا نستبعد من قائمة البدائل هذه لمقتنيات الاستثمار في الأسهم مثل الساعات والفنون والليغو.
في الواقع ، غالبًا ما تتطلب هذه الأسواق معرفة محددة واستراتيجيات استثمار فريدة غير مألوفة لمتداولي الأسهم. بدلاً من ذلك ، نركز على الأسواق الشبيهة بالأسهم ، بنقاط قوة مختلفة.
تعتبر السلع بديلاً جيدًا للأسهم للأشخاص الذين يرغبون في تداول الأصول الملموسة باستخدام تطبيقات واقعية. يمكن للمستثمرين اختيار تداول المشتقات باستخدام العقود مقابل الفروقات والعقود الآجلة والخيارات ، أو شراء سلع مادية مثل الذهب أو السبائك الفضية.
تحدد السلع مجموعة من المنتجات يمكن تقسيمها إلى ثلاث فئات رئيسية. هذه هي السلع الناعمة والطاقات والمعادن:
تعتبر منتجات الدخل الثابت ، مثل السندات وحسابات التوفير النقدية ، بديلاً آخر لاستثمارات الأسهم.
تميل هذه المنتجات إلى تحقيق عوائد أقل من استثمارات الأسهم ، ويمكن أن تخسر المال في بعض الأحيان بسبب التضخم ، ولكنها استثمارات أكثر استقرارًا بكثير من الأسهم ، مع مخاطر محدودة للخسارة في كثير من الأحيان.
يفضل العديد من المستثمرين السندات أو المدخرات النقدية كبدائل لسوق الأوراق المالية للتقاعد ، نظرًا لاستقرارها وقدرتها على دفع دخل ثابت يمكن للمتقاعدين العيش عليه.
قد يفكر الأفراد في تحويل جزء من مخصصات نمو محفظتهم أثناء اقترابهم من التقاعد لتقليل المخاطر. ومع ذلك ، فإن الأشخاص الذين يتحولون إلى المنتجات ذات الدخل الثابت أو المنتجات منخفضة المخاطر في وقت مبكر جدًا يفقدون الفائدة المركبة التي يمكن أن تكون ضرورية لبناء رأس مال تقاعد مناسب.
تداول العملات الأجنبية هو بديل شائع آخر لسوق الأسهم. يتسم سوق الصرف الأجنبي بالسيولة الشديدة ، حيث يبلغ المتوسط اليومي للعملات أكثر من 6.6 تريليون دولار. هناك أيضًا الكثير من الأصول للاختيار من بينها ، بدءًا من الأزواج الرئيسية مثل EUR / USD إلى العملات الغريبة مثل GBP / SGD.
من المزايا الرئيسية للعملات أن الأسواق تعمل على مدار 24 ساعة في اليوم ، 5 أيام في الأسبوع ، مما يجعل هذا النوع من الاستثمار في متناول المتداولين في جميع أنحاء العالم. بالإضافة إلى ذلك ، غالبًا ما تُستخدم الأدوات ذات الرافعة المالية لتداول العملات الأجنبية ، مثل العقود مقابل الفروقات ، وتقدم عوائد كبيرة وربما غير محدودة.
تعد العملات المشفرة جديدة نسبيًا في مجال التداول وكانت شكلاً مربحًا للغاية من الاستثمار وتوليد الدخل السلبي على مدار العقد الماضي. يمكن للمستثمرين تداول العملات المشفرة على مدار الساعة وطوال أيام الأسبوع ، واستخدام بعض الرموز كعملة بديلة لامركزية ، بالإضافة إلى تداولها عبر الإنترنت.
ومع ذلك ، فإن المقايضة مقابل العوائد الهائلة المحتملة للاستثمار في العملات المشفرة تمثل مخاطرة كبيرة في سوق الأصول الرقمية. فقدت العملات مثل Terra (LUNA) و FTX token (FTT) والعديد من العملات الأخرى 90٪ أو أكثر من قيمتها بعد الانهيارات. أولئك الذين يبحثون عن بدائل آمنة لسوق الأسهم يجب أن يبحثوا في مكان آخر.
يمكن للمتداولين ذوي الذوق الجيد للمخاطرة التفكير في منتجات مثل تداول العقود مقابل الفروقات للعملات المشفرة ، والتي تسمح بالمضاربة في أسعار الرموز المميزة مثل البيتكوين دون الحاجة إلى امتلاك أو تخزين العملات المشفرة في البورصات المركزية.
سمسار | المكتب الرئيسي | العملات الرقمية | فتح حساب |
---|---|---|---|
![]() | هونج كونج مالطا | 365 | ![]() |
![]() | الولايات المتحدة الأمريكية | 269 | ![]() |
![]() | النمسا | 400 | ![]() |
قائمة كاملة ومقارنة بين منصات تبادل العملات المشفرة |
الإقراض من نظير إلى نظير (P2P) هو شكل من أشكال الإقراض الذي يربط بشكل مباشر بين المقترضين والمستثمرين من خلال منصة عبر الإنترنت ، متجاوزًا الوسطاء الماليين التقليديين مثل البنوك.
على غرار الأسهم أو سندات توزيعات الأرباح ، يقوم المتداولون بوضع الأموال واستلام مدفوعات الفائدة على قروضهم ، ومن الناحية النظرية ، يتم سداد القرض في نهاية المدة.
في حين أن العوائد يمكن أن تكون مربحة للمستثمرين ، يلجأ الكثيرون إلى الإقراض من نظير إلى نظير لأنهم لا يمتلكون درجة ائتمانية لأشكال الاقتراض التقليدية.
لذلك ، يمكن أن يكون الإقراض P2P محفوفًا بالمخاطر بالنسبة للمستثمرين ، ونحن ننصح بشدة المتداولين بتنويع إقراضهم وعدم الاقتصار على سعر الفائدة عند اختيار المقترضين.
بديلنا الاستثماري النهائي لسوق الأوراق المالية هو العقارات. على الرغم من أنه أقل أشكال الاستثمار تشابهًا في سوق الأوراق المالية ، إلا أن العقارات هي واحدة من أكثر الأسواق التي يمكن الوصول إليها للتعرف عليها.
سواء كان الأمر يتعلق بشراء العقارات وتحسينها لبيعها من أجل الربح أو تأجير المنازل للمستأجرين للحصول على دخل شهري ثابت ، فإن العقارات سوق مربحة للمشاركة فيها.
بطبيعة الحال ، فإن العيب الرئيسي للاستثمار العقاري هو رأس المال الكبير المطلوب لدخول هذا السوق.
في أوقات الازدهار الاقتصادي ، تكون البنوك على استعداد للسماح للمستثمرين المضاربين ببناء محفظة قائمة على القروض والرهون العقارية. ومع ذلك ، فإن استخدام الرافعة المالية المفرطة في هذا السوق يمثل مخاطرة خاصة ويمكن أن يؤدي إلى خسارة العقارات الخاصة بك.
عند التفكير في بدائل سوق الأوراق المالية ، هناك أشياء أخرى يجب مراعاتها:
الضرائب خاصة بالمنطقة والمنتجات التي يختارها التاجر. ومع ذلك ، يجدر البحث في القواعد والآثار الضريبية لكل سوق بدقة قبل الاستثمار.
يمكن للأفراد اكتشاف المزايا الضريبية في الأسواق مثل العقارات أو الحسابات المتخصصة عند البحث عن بدائل لسوق الأوراق المالية للتقاعد.
هناك جانب آخر يجب مراعاته عند الاستثمار وهو الوقت والجهد اللذان تحتاجهما لوضعهما في السوق.
يمكن أن يكون الاستثمار في الأسهم نشطًا أو سلبيًا كما يرغب المستثمر الفردي ، سواء كانت استراتيجيات يومية قصيرة الأجل أو استثمارات آلية طويلة الأجل.
ومع ذلك ، فإن بعض بدائل المخزون موجهة نحو نهج معين. على سبيل المثال ، تعد منتجات الدخل الثابت تقريبًا جميع خيارات الاستثمار السلبي ، بينما سيحتاج حتى المالك الأكثر انفصالًا إلى تنظيم صيانة ممتلكاتهم بنشاط.
ضع في اعتبارك تفضيلاتك الاستثمارية الشخصية قبل اختيار بديل معين في سوق الأوراق المالية.
كما رأينا في القسم الخاص بالعقارات ، تتطلب بعض الأسواق رأس مال أكثر من غيرها لخلق فرص ربح.
بينما يمثل سوق الأوراق المالية حاجزًا ماليًا منخفضًا أمام الدخول ، تتطلب المشاريع مثل العقارات والإقراض من نظير إلى نظير رأس مال أكبر للبدء.
تقدم القائمة أعلاه أفضل البدائل للتداول في سوق الأسهم. ومع ذلك ، فإن فهم كيفية عمل الأسهم مفيد أيضًا لمساعدتك في العثور على سوق واستراتيجية قابلة للمقارنة ...
عندما ترغب شركة في جمع الأموال ، يمكنها القيام بذلك عن طريق إصدار أسهم في سوق الأوراق المالية. عندما يشتري المستثمر سهمًا ، فإنه يكتسب جزءًا من الملكية في الشركة ، والتي يمكنه بيعها لاحقًا لتحقيق ربح محتمل ، أو الاحتفاظ بجزء من أرباح الشركة على شكل توزيعات أرباح.
تداول الأسهم هو في الأساس شراء وبيع هذه الأسهم. يشمل المشاركون الشركات التي قد تصدر المزيد من الأسهم لتوليد دخل إضافي أو إعادة شراء الأسهم المباعة سابقًا لزيادة قيمة أسهمها ، والمستثمرين الأفراد ، المعروفين أيضًا باسم تجار التجزئة ، والمستثمرين المؤسسيين ، مثل الصناديق المشتركة.
يتم تداول معظم بورصات الأوراق المالية حوالي سبع ساعات في اليوم ، اعتمادًا على ساعات العمل المحلية. هذا هو الحال ، على سبيل المثال ، في بورصة نيويورك وناسداك ، وهما مفتوحان من الساعة 9:30 صباحًا حتى 4 مساءً ، بالتوقيت الشرقي.
تأخذ بعض الأسواق استراحة منتصف النهار ، في حين أن البعض الآخر مفتوح باستمرار خلال هذا الوقت. يتم إغلاق جميع أسواق الأسهم في عطلات نهاية الأسبوع والعطلات المحلية. في المقابل ، تتوفر بعض أفضل بدائل الأسهم لدينا ، مثل العملات المشفرة ، للتداول على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع.
تعقد بعض البورصات أيضًا جلسات ما قبل السوق وبعده ، حيث يمكن للمستثمرين الأفراد التداول لبضع ساعات خارج ساعات العمل العادية. غالبًا ما تتميز هذه الجلسات بفروق أسعار أعلى وسيولة منخفضة ، بينما يقتصر تجار التجزئة على أوامر السوق.
على الرغم من هذه المزايا ، هناك أيضًا عدة أسباب تدفع المتداولين إلى تفضيل البدائل الاستثمارية لسوق الأسهم:
هناك العديد من البدائل للاستثمار في الأسهم للمتداولين ، مما يعني أن معظم الأهداف يمكن تحقيقها من خلال التداول في سوق واحد أو أكثر. سواء كان المستثمرون يتطلعون إلى تنويع محافظهم أو تجنب الأسهم تمامًا ، فإن التداول عبر الإنترنت لم يكن لديه أبدًا العديد من الخيارات كما هو الحال اليوم. استخدم قائمتنا لأفضل البدائل لتداول الأسهم لإيجاد وسيلة استثمار مناسبة.
تشمل بعض أفضل البدائل لتداول الأسهم العملات الأجنبية والسلع والسندات والعملات المشفرة. توفر هذه الأسواق العالمية الشهيرة فرصًا لكل من المتداولين المبتدئين والمستثمرين ذوي الخبرة. هذه المنتجات متاحة أيضًا على نطاق واسع من كبار الوسطاء.
ومع ذلك ، يفضل بعض المستثمرين البدائل الأخرى للاستثمار في سوق الأوراق المالية ، بما في ذلك الإقراض من نظير إلى نظير والعقارات. يوضح دليلنا الشامل الاعتبارات الرئيسية التي يجب مراعاتها عند استكشاف البدائل المختلفة للمخزون.
تعتبر منتجات الدخل الثابت مثل السندات أو حسابات التوفير من أقل خيارات الاستثمار خطورة. ومع ذلك ، فإن نظير هذا الأمان المتزايد هو عائد أقل من المنتجات الأكثر خطورة ، مثل العملات المشفرة.
عند تجميع الأموال للتقاعد ، يمكن للمستثمرين استخدام عدد من المنتجات لتحقيق مكاسب ، بما في ذلك الإقراض من نظير إلى نظير والسلع وتداول العملات. ومع ذلك ، بمجرد التقاعد ، يجب على العديد من المتداولين السعي للحصول على دخل منتظم ومستقر من مصادر مثل الإيجار ومنتجات الدخل الثابت.
سابق : ما هو نمط الاستثمار في سوق الأسهم المناسب لك؟ | التالية : ما هو الاستثمار طويل المدى؟ |