Alternativas à negociação de acções

Há muitas razões pelas quais os traders podem querer uma alternativa ao investimento na bolsa de valores, incluindo a diversificação e os objectivos de cobertura, potencial de negociação 24 horas por dia e maior (ou maior estabilidade percebida). Este artigo apresenta as melhores alternativas à negociação na bolsa, concentrando-se em mercados comparáveis que não requerem conhecimentos especializados significativos.

Considerações fundamentais:

Não há escassez de activos que possam ser comprados e vendidos com fins lucrativos, seja a curto, médio ou longo prazo. No entanto, excluimos os bens coleccionáveis como relógios, arte e Lego desta lista de alternativas ao investimento em acções.

Isto porque estes mercados requerem frequentemente conhecimentos específicos e estratégias de investimento únicas que não são familiares aos negociantes de acções. Em vez disso, concentramo-nos em mercados que são comparáveis a acções, mas com pontos fortes diferentes.

Mercadorias

As mercadorias são uma boa alternativa às acções para as pessoas que querem negociar bens tangíveis com aplicações da vida real. Os investidores podem optar por negociar derivados através de CFDs, futuros e opções, ou comprar mercadorias físicas, tais como ouro ou ouro em barras de prata.

As mercadorias referem-se a uma gama de produtos que podem ser divididos em três grandes categorias. Estes são produtos de base macios, energia e metais:

• As mercadorias brandas são principalmente produtos agrícolas, sendo os mercados como o gado, trigo, sumo de laranja e açúcar abrangidos por esta categoria.
• Energias como o gás natural e o petróleo são populares entre os comerciantes, e nos últimos anos tem havido enormes oportunidades comerciais baseadas na forte flutuação do mercado de combustíveis na sequência da guerra Rússia-Ucrânia e das consequências da pandemia de Covid-19.
• Os mercados de metais incluem ouro, prata, cobre, paládio e muitos outros. O ouro e a prata são alternativas particularmente populares ao investimento na bolsa de valores e são geralmente negociados como uma cobertura contra a inflação.

Obrigações e contas poupança-reforma

Os produtos de rendimento fixo, tais como obrigações e contas de poupança-reforma, são outra alternativa aos investimentos em acções.

Estes produtos tendem a ter rendimentos mais baixos do que os investimentos em acções, e podem por vezes perder dinheiro devido à inflação, mas são investimentos muito mais estáveis do que as acções, com risco muitas vezes limitado de perder a participação investida.

Muitos investidores favorecem as obrigações ou poupanças em dinheiro como alternativas à bolsa para a reforma, devido à sua estabilidade e capacidade de proporcionar um rendimento fixo para apoiar os reformados.

Os indivíduos podem considerar deslocar parte da sua alocação de carteira para acções de crescimento à medida que se aproximam da reforma para reduzir o risco. No entanto, aqueles que se mudam demasiado cedo para um rendimento fixo ou produtos de baixo risco perdem os juros compostos que podem ser essenciais para a constituição de capital de reforma adequado.

Forex

O trading no mercado de divisas é outra alternativa popular ao mercado de acções. O mercado de divisas é muito líquido, com uma média diária de mais de 6,6 triliões de dólares de moedas negociadas. Há também muitos activos por onde escolher, desde os principais pares como EUR/USD até aos exóticos como GBP/SGD.

Uma das principais vantagens das moedas é que os mercados operam 24 horas por dia, 5 dias por semana, tornando este tipo de investimento acessível aos traders de todo o mundo. Além disso, os instrumentos alavancados frequentemente utilizados no trading forex, tais como CFDs, oferecem retornos substanciais e potencialmente ilimitados.

CFD Brokers	Plataformas	Regulamentado pela	Abrir uma conta de demonstração
	MetaTrader 4 e 5 AvaOptions	ASIC, CBFSAI, FRSA, BVI FSC, FSCA, JFSA, OCRCVM
	xStation 5	FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV, DFSA
	MetaTrader 4 y 5 cTrader TradingView	FCA, ASIC, CySEC, BaFin, DFSA, SCB, CMA
	MetaTrader 4 et 5 Markets Webtrader	FCA, BaFin, ASIC, FINMA, FSCA, MAS, FMA, DFSA, JFSA, CFTC
	MetaTrader 4 e 5	FCA, ASIC, CySEC, JSC, OCRCVM, FSCA
ASIC: Austrália, BaFin: Alemanha, BIFSC: Belize, BVI FSC: Ilhas Virgens Britânicas, BACEN e CVM: Brasil, CySEC: Chipre, CNMV: Espanha, CMVM: Portugal, CSSF: Luxemburgo, CFTC: EUA, CBFSAI: Irlanda, CMA : Omã, DFSA: Dubai, FCA: Reino Unido, FINMA: Suíça, FSPR - FMA: Nova Zelândia, FRSA: Abu Dhabi, FSA: Seychelles, FSCA: África do Sul, JFSA: Japão, JSC: Jordânia, KNF: Polônia, MAS: Singapura, IIROC: Canadá, SCB: Bahamas, VFSC: Vanuatu
A negociação de CFD envolve um risco significativo de perda, pelo que não é adequado para todos os investidores. 74-89% das contas de pequenos investidores perdem dinheiro a negociar CFDs.

Cripto moeda

As moedas criptográficas são relativamente novas na esfera do trading e têm sido uma forma muito lucrativa de investimento e geração de rendimentos passivos durante a última década. Os investidores podem negociar moedas criptográficas 24 horas por dia, 7 dias por semana, e utilizar certas fichas como moeda alternativa descentralizada, para além de as negociar online.

No entanto, a contrapartida do vasto potencial de retorno do investimento em criptologia é o risco significativo do mercado de activos digitais. Moedas como a Terra (LUNA), FTX token (FTT) e muitas outras perderam 90% ou mais do seu valor na sequência de colapsos. Aqueles que procuram alternativas seguras ao mercado de acções devem procurar noutro lugar.

Os traders com um bom apetite pelo risco podem querer considerar produtos como o trading de moedas criptográficas CFD, o que permite especular sobre o preço de fichas como o bitcoin sem ter de possuir ou armazenar moedas criptográficas em bolsas centralizadas.

Brokers	Sede Central	Moedas criptográficas	Abrir uma conta
	Hong Kong Malta	365
	França	51
	Áustria	333
Lista completa e comparação de trocas de divisas criptográficas

Empréstimo entre pares

O empréstimo peer-to-peer (P2P) é uma forma de empréstimo que liga directamente mutuários e investidores através de uma plataforma em linha, contornando intermediários financeiros tradicionais, tais como bancos.

Tal como acontece com as acções ou obrigações de dividendos, os traders colocam dinheiro e recebem pagamentos de juros sobre o seu empréstimo e, teoricamente, o empréstimo é reembolsado no final do prazo.

Embora os retornos possam ser lucrativos para os investidores, muitos recorrem ao empréstimo entre pares porque lhes falta a pontuação de crédito para as formas tradicionais de empréstimo.

Como resultado, os empréstimos P2P podem ser arriscados para os investidores, e instamos os comerciantes a diversificarem os seus empréstimos e não apenas a olharem para a taxa de juro ao escolherem os mutuários.

Imóveis

A nossa alternativa de investimento final ao mercado de acções é o imobiliário. Embora seja a forma de investimento menos semelhante ao mercado de acções, o imobiliário é um dos mercados mais acessíveis a aprender.

Quer se trate de comprar propriedades e melhorá-las para vender com lucro ou de alugar casas a inquilinos para um rendimento mensal estável, os bens imobiliários são um mercado lucrativo em que se pode envolver.

Evidentemente, o principal inconveniente do investimento imobiliário é a grande quantidade de capital necessário para entrar neste mercado.

Em tempos de expansão económica, os bancos estão dispostos a permitir que investidores especulativos criem uma carteira baseada em empréstimos e hipotecas. No entanto, o uso de alavancagem excessiva neste mercado é particularmente arriscado e pode levar à perda da sua propriedade.

Outras considerações

Ao considerar alternativas à bolsa de valores, existem outros elementos a ter em conta:

Impostos

Os impostos são muito específicos para a região e os produtos que um operador escolhe. No entanto, vale a pena fazer uma investigação aprofundada sobre as regras e implicações fiscais de cada mercado antes de investir.

Os indivíduos podem descobrir vantagens fiscais em mercados como o imobiliário ou contas especializadas quando procuram alternativas à bolsa para a reforma.

Investimentos passivos e activos

Outro aspecto a considerar quando se investe é a quantidade de tempo e esforço que se tem de colocar num mercado.

O investimento em acções pode ser tão activo ou passivo quanto o investidor individual desejar, desde estratégias intradiárias de curto prazo até investimentos automatizados de longo prazo.

No entanto, algumas das alternativas às acções estão orientadas para uma abordagem específica. Por exemplo, os produtos de rendimento fixo são quase todas as opções de investimento passivo, enquanto mesmo o proprietário mais destacado terá de organizar activamente a manutenção das suas propriedades.

Considere as suas preferências pessoais de investimento antes de escolher uma determinada alternativa à bolsa de valores.

Requisitos de capital

Como vimos na secção sobre bens imobiliários, alguns mercados requerem mais capital do que outros para criar oportunidades de lucro.

Enquanto a bolsa de valores tem uma baixa barreira financeira à entrada, projectos como o imobiliário e o empréstimo entre pares requerem mais capital para começar.

Noções básicas da bolsa de valores

A lista acima apresenta as melhores alternativas à negociação na bolsa de valores. Contudo, é também útil compreender como funcionam as acções para o ajudar a encontrar um mercado e uma estratégia comparáveis...

Quando uma empresa quer angariar dinheiro, pode fazê-lo através da emissão de acções numa bolsa de valores. Quando um investidor compra uma acção, ele ou ela adquire uma participação na empresa, que pode ser vendida mais tarde para um potencial lucro, ou detida para receber uma parte dos lucros da empresa sob a forma de dividendos.

A negociação de acções é essencialmente a compra e venda destas acções. Os participantes incluem empresas, que podem emitir mais acções para gerar receitas adicionais ou comprar acções anteriormente vendidas para aumentar o valor das suas acções, investidores individuais, também conhecidos como traders retalhistas, e investidores institucionais, tais como fundos de cobertura.

Horário de abertura

A maioria dos mercados bolsistas negoceia durante cerca de sete horas por dia, dependendo do horário de abertura da sua região. Por exemplo, a NYSE e a Nasdaq estão abertas das 9h30 às 16h00, hora de Leste.

Alguns mercados fazem uma pausa ao meio-dia, enquanto outros estão abertos continuamente durante este período. Todas as bolsas de valores estão fechadas aos fins-de-semana e feriados locais. Em contraste, algumas das nossas melhores alternativas às acções, tais como moedas criptográficas, estão disponíveis para negociação 24/7.

Algumas bolsas realizam também sessões pré-mercado e pós-mercado, onde os pequenos investidores podem negociar durante algumas horas fora do horário normal de negociação. Estas sessões são frequentemente caracterizadas por spreads mais elevados e baixa liquidez, enquanto que os traders de retalho estão limitados às ordens do mercado.

Comparação de corretores de bolsa

Corretores
Taxas de corretagem Equidades	Sem comissões para um volume máximo mensal de 100.000 euros e depois 0,20%.
Conta de demonstração	Sim
A nossa opinião	Trading sem comissões, mas com uma escolha de títulos limitada a 3.289 acções e 358 ETFs.
O investimento envolve risco de perda

Benefícios da bolsa de valores

• Potencial de lucro - Quer se trate de day trading utilizando alavancagem ou investindo nos principais índices a longo prazo, a bolsa de valores oferece oportunidades de lucro consistentes e historicamente comprovadas.
• Rendimento passivo - Os investidores podem gerar rendimento passivo através do mercado de acções através de estratégias como o investimento em dividendos e o empréstimo de acções. Estas abordagens são mais flexíveis e estáveis do que estratégias alternativas de rendimento passivo ao mercado de acções, tais como a staking de moedas criptográficas.
• Escolha de activos - Os investidores podem escolher entre mais de 40.000 acções globais, desde acções de grande capitalização bolsista como Tesla (TSLA), Apple (AAPL) e Microsoft (MSFT) até acções de capitalização bolsista muito mais pequenas.
• Baixo custo - A concorrência entre corretores online para atrair investidores para os seus serviços nunca foi tão grande. Como resultado, muitos corretores estão a oferecer aos traders investimentos baixos ou sem comissões. Isto faz das acções um dos investimentos mais baratos para os traders retalhistas.
• Acessibilidade e especialização - Como assinalámos no ponto anterior, há muitos corretores que competem pelos negócios dos traders. Isto significa que existem corretores que atendem investidores novatos, comerciantes profissionais, clientes móveis, traders de alta frequência e todo o resto. Além disso, os traders podem comprar acções de tão pouco quanto $5 com alguns corretores, através de acções fracionárias. Portanto, o investimento na bolsa de valores é uma das formas de negociação com as mais baixas barreiras financeiras e técnicas à entrada.

Desvantagens da bolsa de valores

Apesar destas vantagens, existem também várias razões para os traders escolherem alternativas de investimento ao mercado bolsista:

• Restrições de tempo - O horário de abertura limitado do mercado de acções pode dificultar os investidores que desejem negociar em torno de um emprego a tempo inteiro ou aqueles que desejem investir em acções de outros países que se encontram num fuso horário diferente. As alternativas incluem o mercado de moedas criptográficas 24/7 e o trading de divisas e mercadorias, que oferecem tempos de trading diários mais longos de até 24 horas nos dias úteis.
• Estabilidade limitada - Alguns investidores exigem uma estabilidade ainda maior do que a oferecida pelo mercado de acções, que é impulsionada principalmente por ciclos macroeconómicos ascendentes e descendentes. Os investimentos em mercadorias, obrigações e poupanças líquidas podem proporcionar esta maior estabilidade, tanto em termos de fundos comprometidos como de rendimentos.
• Activos intangíveis - Alguns investidores preferem que os seus fundos sejam atribuídos a activos corpóreos. Esta é uma preocupação ainda maior após o aumento meteórico das acções que não pagam dividendos, como as acções de "crescimento" de ponzi. Estes investidores podem favorecer mercados como os de mercadorias ou bens imóveis.
• Oportunidades limitadas de diversificação - Nos últimos tempos, a maioria das acções têm tendido a seguir os mercados globais de ursos e touros. Isto foi evidente no crash de 2020, na crise financeira de 2007-8 e no recente declínio de 2022. Embora existam excepções a esta generalização, existem alternativas relativamente mais seguras para investir no mercado de acções que os traders podem utilizar para diversificar as suas carteiras e proteger contra estas tendências, incluindo o ouro.

A palavra final sobre alternativas à bolsa de valores

Existem muitas alternativas ao investimento em acções para traders, o que significa que a maioria dos objectivos podem ser alcançados através do trading em um ou mais mercados. Quer os investidores procurem diversificar a sua carteira ou evitar totalmente as acções, o trading online nunca teve mais opções do que hoje. Utilize a nossa lista das melhores alternativas ao trading de acções para encontrar um veículo de investimento adequado.

Perguntas mais frequentes