Las divisas principales para invertir en Forex

Las divisas de Forex están influenciadas por una serie de condiciones macroeconómicas específicas de cada país de origen, así como por la situación del mercado global. Los indicadores económicos (crecimiento del PIB, importaciones / exportaciones), los factores sociales (tasa de desempleo, condiciones del mercado inmobiliario) y la política del banco central del país son los factores que determinan el valor de la moneda en el mercado cambiario.

Las seis monedas principales tienen sus peculiaridades intrínsecas :

Dólar estadounidense (USD)

El dólar estadounidense es la moneda más negociada en el mercado de divisas, representando alrededor del 86% de todas las transacciones del forex. También se usa como una medida para valorar otras monedas y productos básicos.

El dólar domina las reservas de divisas mantenidas por todos los países: representa alrededor del 64% de las reservas mundiales. En general, hay varios principios fundamentales que influyen en el dólar estadounidense. Como el petróleo y la mayoría de los metales se comercializan con precios denominados en dólares estadounidenses, las fluctuaciones en la oferta y la demanda en estos mercados tienen, por lo tanto, un impacto inmediato en el valor de la moneda, como sucedió en 2008 cuando el precio del petróleo se derrumbó, el par EUR / USD había llegado a 1.60.

El dólar también se beneficia de su condición de refugio seguro ya que los inversores se dirigen al dólar a medida que las condiciones económicas se deterioran.

La tasa de interés de la Reserva Federal tiene una gran influencia en la moneda. Las decisiones de tasas de referencia de la Fed están influenciadas por la inflación, el empleo y el PIB, por lo que el dólar también está influenciado por estos factores.

Otros factores importantes para el USD son el saldo comercial de los Estados Unidos y la deuda nacional. Por lo general, un aumento en el déficit comercial y una creciente deuda nacional reducen el atractivo de la moneda estadounidense. Sin embargo, a veces puede suceder lo contrario cuando el déficit comercial y la deuda son altos, los inversores a veces buscan la seguridad percibida en el dólar.

Euro (EUR)

El euro es por mucho la moneda más reciente en los mercados de divisas, reemplazó al alemán que, antes de la creación del euro, representaba el 25% de las transacciones de divisas. El euro es utilizado por los 19 miembros de la Unión Europea, es la segunda moneda más negociada con alrededor del 37% de las transacciones de divisas.

Los factores fundamentales que influyen en el precio del euro a menudo se basan en economías fuertes que utilizan esta moneda común, como Francia y especialmente Alemania. Los principales factores en el desempeño del euro son la inflación de los precios al consumidor y la tasa de interés establecida por el Banco Central Europeo. Los indicadores de las exportaciones de los países y la tasa de desempleo también tienden a tener un impacto en el rendimiento de la moneda común, ya que países como Alemania son importantes exportadores de productos manufacturados y tecnología. Europa sigue dependiendo de la energía para el gas y el petróleo rusos de Medio Oriente, los mayores requisitos para estos productos tienen un efecto negativo en la moneda europea.

Otro problema del euro es la diferencia entre sus economías, destacada por la crisis de la deuda en 2011. En caso de problemas, los líderes de la UE tienen grandes dificultades para encontrar soluciones que sean beneficiosas para el economías grandes y pequeñas. El EUR ha sido considerado como una moneda de reserva alternativa para el USD hasta la crisis de la deuda soberana. Desafortunadamente, los problemas con las economías periféricas de la UE han socavado la confianza en el euro.

Yen japonés (JPY)

El yen japonés es la moneda más fuerte y, con mucho, la más negociada en el mercado asiático. El yen es la tercera moneda más negociada, negociada principalmente contra el dólar y el euro, representa el 20% del trading mundial. La demanda de yenes japoneses proviene principalmente de compañías japonesas que repatrian sus ganancias comerciales. El yen es, por lo tanto, sensible a la rentabilidad de estas empresas y del mercado inmobiliario.

La economía japonesa se orienta principalmente a las exportaciones industriales. El JPY es muy valorado por los comerciantes como una moneda segura en momentos en que la aversión al riesgo está afectando a los mercados, pero la moneda también es utilizada por los operadores de carry cuando aparece el apetito por el riesgo. Las bajas tasas de interés en Japón permiten a estos operadores pedir prestado dinero a bajo costo para invertir en otros países.

La proximidad de Japón y las tensiones con China a veces tienen un impacto significativo en el yen. Los problemas del JPY son la constante devaluación de la moneda y las intervenciones del banco central del país. El Banco de Japón está preocupado por una apreciación excesiva del yen (la moneda japonesa tiende a ganar mucho en la actualidad debido a la incertidumbre económica) que puede dañar las exportaciones y la economía de la nación, por lo que , Japón intenta constantemente debilitar su moneda. La deflación golpeó a Japón a principios de la década de 1990, después del estallido de la burbuja inmobiliaria de 1980, y sigue siendo una de las mayores amenazas para el futuro de Japón.

Con el creciente número de personas mayores en comparación con los jóvenes, así como las crecientes preocupaciones sobre el futuro, es difícil para el gobierno enfrentar la deflación.

Libra esterlina (GBP)

La libra esterlina es la moneda nacional del Reino Unido. GBP es la moneda más negociada frente al USD y el EUR, y la cuarta a nivel mundial con el 17% del comercio. El 34% de los intercambios de divisas pasan por la ciudad de Londres, que es el principal centro financiero del mercado de divisas.

Los factores fundamentales que influyen en la libra son tan complejos y variables como la economía británica misma y su influencia en el mundo. Londres todavía se puede considerar un capital financiero global, su mercado de productos básicos también juega un papel fundamental en la evolución de la libra esterlina. La inflación y el PIB tienden a influir fuertemente en la libra, pero el mercado de la vivienda también es importante para la moneda británica.

Los operadores de Forex a veces usan la libra como una alternativa al euro en un momento en que los problemas de la Unión Europea se están volviendo demasiado serios. La GBP también tiende a estar influenciada por eventos políticos, por lo general, la moneda reacciona negativamente a la incertidumbre de los eventos, como las elecciones.

Franco suizo (CHF)

Suiza es un país pequeño ubicado en los Alpes europeos, sin embargo, su fuerte comercio internacional y la afluencia de dinero hacen que el franco suizo sea una de las principales divisas negociadas en el mercado Forex.

El CHF es otra moneda popular durante los períodos de aversión al riesgo, Suiza de economía y enormes reservas de oro (séptima mayor reserva del mundo, a pesar del pequeño tamaño de Suiza) se añaden a la credibilidad de la moneda.

Al igual que con el JPY, el CHF sufre de la intervención del banco central. El Banco Nacional de Suiza llegó a anclar CHF frente al euro el 6 de septiembre de 2011, creando una presión constante a la baja sobre la moneda.

El CHF se percibe como un refugio seguro. Su economía es estable pero no justifica su lugar entre las principales monedas. Es gracias a la sólida reputación de su sistema bancario que los inversores aseguran sus activos mediante la compra de CHF. El franco suizo tiende a ser más volátil debido a la falta de liquidez en comparación con otras monedas importantes.

Dólar canadiense (CAD)

El dólar canadiense se considera una "moneda de los productos básicos" porque la economía canadiense está orientada a la exportación. La mayoría de las exportaciones de Canadá están dirigidas a los Estados Unidos, la economía de Canadá y su moneda dependen del país vecino. El principal producto de exportación es el petróleo crudo, el dólar canadiense y, por lo tanto, influido por los precios del crudo.

El crecimiento económico global y el liderazgo en los productos básicos tienden a hacer que el CAD sea atractivo para los inversores. Por otro lado, los problemas de la economía global y la economía nacional pueden dañar el CAD.

Dólar australiano (AUD)

Australia es un país grande, que ocupa el sexto lugar en el mundo en términos de superficie, pero sólo el 50º en términos de población. Sin embargo, el dólar australiano (AUD) ocupa el quinto lugar en la lista de las monedas más negociadas del mundo, a pesar de que sólo se convirtió en una moneda flotante en 1983.

La popularidad del dólar australiano entre los inversores está estrechamente relacionada con su geografía, las políticas gubernamentales y la geología. Su geología ha producido multitud de recursos naturales útiles y codiciados, como oro, petróleo, diamantes, productos agrícolas, carbón, níquel, mineral de hierro y uranio.

El dólar australiano es emitido y controlado por el Banco de la Reserva de Australia (RBA), el banco central del país. Esta institución conservadora rara vez interviene en el mercado de divisas, lo que permite que los tipos de interés se mantengan entre los más altos del mundo desarrollado.

En comparación con otros países en términos de PIB, Australia sólo es la decimotercera economía del mundo, y en comparación con otros países desarrollados es muy dependiente de sus materias primas, ya que la minería aporta más del 5% del PIB de la nación. La agricultura también es muy importante, ya que representa el 12% del PIB. Muchos productos australianos se exportan a los mercados del sudeste asiático y China, y Australia está bien situada para aprovechar estas economías poderosas y en desarrollo.

Dólar neozelandés (NZD)

La moneda de Nueva Zelanda es el dólar neozelandés, cuyo símbolo en el mercado de divisas es NZD.

Nueva Zelanda es un país formado por varias islas: las dos principales, la del Norte y la del Sur, y otras más pequeñas. El país está relativamente poco poblado, con sólo 4,9 millones de residentes en toda la nación. Sus vecinos más cercanos son Australia, Tonga y Fiyi, que son también sus principales socios comerciales.

El NZD se denomina a veces Kiwi, por el ave autóctona que es el símbolo nacional. El banco central de Nueva Zelanda es el Banco de la Reserva de Nueva Zelanda (RBNZ), responsable de la política fiscal y monetaria del país. Este órgano celebra ocho reuniones para debatir la política monetaria durante el año y es responsable de mantener la estabilidad de los precios, fijar la tasa de inflación y supervisar los tipos de cambio y la producción.

Como Nueva Zelanda tiene una población reducida, la economía del país también es bastante pequeña, con un PIB de sólo 210.000 millones de dólares. Nueva Zelanda tiene una fuerte economía comercial, y la mayor parte de sus exportaciones se dirigen a su vecina Australia, así como a Estados Unidos y Japón.

La economía neozelandesa está impulsada por las exportaciones, ya que un tercio de su PIB está compuesto por exportaciones primarias, como metales, lana, minerales, productos lácteos y ganado. Las principales industrias de Nueva Zelanda son el turismo y la agricultura, y la industria manufacturera y la tecnología representan una parte económica mucho menor. Las principales importaciones del país son vehículos, productos electrónicos, maquinaria pesada y equipos.

El gobierno neozelandés ha eliminado la mayoría de las barreras a la inversión extranjera, lo que hace que el país sea muy favorable a las empresas y que sólo sea superado por Singapur en este aspecto.

Las divisas más negociadas en Forex en 2020

Los cruces de divisas más negociados son el EUR/USD (aprox. 28% del volumen total), el USD/JPY (aprox. 13%), el GBP/USD (aprox. 11%), el AUD/USD (aprox. 6%), el USD/CAD (aprox. 5%)

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