Benefici dei contratti per differenza

L'acronimo CFD sta per Contract For Difference. Un CFD è un accordo stipulato per la differenza (utile o perdita) tra i prezzi di apertura e di chiusura di una posizione su un dato strumento finanziario.

I contratti per differenze riproducono il movimento dei prezzi delle attività sottostanti e consentono di speculare verso l'alto o verso il basso con un effetto leva.

I CFD sono strumenti indispensabili, soprattutto per gli investitori a breve termine che vogliono vendere a breve durante le flessioni dei mercati finanziari.

È un metodo efficace per utilizzare il capitale perché i fondi possono essere investiti in una vasta gamma di prodotti.

Ci sono tutti i tipi di CFD:

• CFD di materie prime (soia, grano, olio, ecc.)
• CFD Forex (contratti che seguono coppie di valute)
• CFD su indici (DAX, CAC40, S & P500, ecc.)
• CFD azionari (contratti che seguono le azioni di società quotate)

Il prezzo di un CFD riflette il prezzo reale di un'azione perché il valore di un CFD si basa sull'attività sottostante. Tuttavia, non si tiene fisicamente il titolo, quindi qual è il punto di acquisto di un CFD se è possibile acquistare direttamente il bene stesso?

La ragione principale è che i margini CFD sono più piccoli, il che significa che devi spendere meno denaro per controllare la risorsa in questione.

La maggior parte dei broker CFD può investire con un margine del 5%, ad esempio è possibile acquistare 100 azioni per $ 25 per un valore totale di $ 2,500 mobilitando solo $ 125. Questa leva consente di aumentare le dimensioni dei tuoi investimenti, ma aumenta anche il rischio di perdere rapidamente i tuoi soldi. I CFD sono quindi prodotti altamente speculativi riservati a investitori sofisticati.

I CFD consentono di operare su tutte le borse senza mai lasciare la piattaforma di un broker. Le commissioni addebitate tendono ad essere significativamente inferiori alle commissioni addebitate dai broker tradizionali. Le regole nel mondo dei CFD sono semplificate, specialmente per le vendite allo scoperto (per scommettere sul declino di un bene), perché non possiedi il bene sottostante, così puoi negoziare in aumento o in diminuzione una risorsa in qualsiasi momento.

Tutto sembra troppo bello per essere vero, ed è vero che i CFD rappresentano un'enorme opportunità di investimento, ma ci sono dei rischi. Per essere redditizio, un trader CFD deve essere esperto, il 90% dei principianti perde denaro.

Caratteristiche principali del trading di CFD

Prima di iniziare a fare trading con i CFD, è essenziale comprendere i seguenti concetti.

Spread e commissioni

I CFD sono quotati in prezzi di acquisto e di vendita, noti anche come prezzi bid e ask. La differenza tra questi due prezzi è nota come spread.

In genere, il costo di apertura di un'operazione con i CFD è incluso nel prezzo dello spread, senza commissioni, ma alcuni fornitori possono addebitare le commissioni separatamente.

Fare trading con uno spread più basso significa che è necessario un minor numero di movimenti di prezzo a proprio favore per ottenere un profitto. Naturalmente, potete anche subire una perdita se il prezzo si muove contro di voi.

Potrebbero essere addebitate anche altre commissioni, come quelle per l'overnight o per i dati di mercato. In alcuni casi possono essere previsti anche dividendi sulle azioni.

Dimensione della transazione

Un CFD viene generalmente negoziato in lotti, ovvero il volume standardizzato del contratto. La dimensione di un contratto può variare a seconda dell'attività sottostante negoziata. L'oro, ad esempio, ha un valore contrattuale per differenza di 100 once troy, che corrisponde a un lotto. La dimensione di un contratto CFD su un'azione ha generalmente lo stesso valore dell'acquisto di un'azione. Ad esempio, l'acquisto di 100 contratti CFD su Barclays equivale all'acquisto di 100 azioni Barclays.

Durata

In generale, i CFD non hanno una scadenza fissa perché si pagano gli interessi (overnight rollover), il che consente di mantenere aperte le posizioni per tutto il tempo che si desidera. Tuttavia, la maggior parte dei trader non utilizza i CFD come parte di una strategia di trading a lungo termine.

Va notato che i contratti futures CFD scadono, di solito su base mensile, ma questo può variare. Ciò significa che, a meno che non venga chiuso dal trader, il contratto futures verrà riportato al mese successivo.

Leva e margine

Uno dei vantaggi del trading di CFD è l'uso della leva finanziaria. La leva consente di depositare una piccola percentuale del valore totale della posizione per ottenere una maggiore esposizione al mercato. La leva può essere sia vantaggiosa che dannosa. Il trading con la leva può essere redditizio, ma può anche aumentare le perdite.

Il livello di margine è l'importo necessario per aprire e mantenere la posizione con leva finanziaria. Il margine di deposito è il requisito iniziale di apertura, mentre il margine di mantenimento è quello necessario per mantenere aperta la posizione prima che inizi a subire perdite. La maggior parte delle società offre un calcolatore di margine che può aiutare a gestire efficacemente i livelli di margine.

È possibile negoziare CFD con una leva elevata, fino a 1:500, e negoziare CFD senza alcuna leva. Tuttavia, le normative in Europa e in alcune altre giurisdizioni limitano il trading di CFD a rapporti di 1:30 per i trader al dettaglio. I clienti professionali possono beneficiare di una leva maggiore se soddisfano determinate condizioni.

Le caratteristiche intrinseche dei contratti per differenza

• Diversificare un portafoglio con poco capitale - la leva consente di moltiplicare l'investimento iniziale (nonché i guadagni o le perdite) e quindi negoziare un portafoglio completo di azioni, indici o materie prime senza dover bloccare un capitale significativo.
• Vendita allo scoperto - Con la vendita allo scoperto (posizione corta) puoi approfittare di un movimento al ribasso dei prezzi. Questa tecnica è conosciuta come protezione o "copertura". È particolarmente utile per coprire un portafoglio azionario contro una flessione del mercato azionario.
• Nessuna imposta sulle borse - i CFD non danno alcun diritto di proprietà e non sono considerati titoli. Non si paga un'imposta sulle plusvalenze sulla vendita di titoli perché non vi è alcun acquisto fisico.
• Negoziazione a basso costo - In generale, le commissioni di negoziazione su indici azionari o forex sono incluse nello spread tra i prezzi di acquisto e di vendita (lo spread) e le commissioni basse per i CFD azionari. Le commissioni per le transazioni CFD sono ridotte rispetto ai titoli tradizionali.
• Decidi quando chiudere la tua posizione - A differenza dei futures (futures o certificati) e di altri strumenti finanziari derivati ​​come i warrant e le opzioni, i CFD non hanno una data di scadenza, la posizione può essere chiusa in qualsiasi momento.
• I CFD sono negoziati in tempo reale - Le variazioni di prezzo di un CFD sono identiche a quelle dello stock o dell'indice sottostante e sono stimate in tempo reale. Le transazioni vengono effettuate immediatamente senza inversione di tendenza e anche i guadagni e / o le perdite vengono accreditati o addebitati in tempo reale.

Come iniziare a fare trading con i CFD

1. Scegliere un broker

Prima di iniziare, è importante trovare il miglior broker di CFD in grado di offrire un conto di trading competitivo e di soddisfare le vostre specifiche esigenze di investimento. Anche la qualità delle piattaforme o applicazioni di trading utilizzate avrà un impatto significativo sulla vostra esperienza di trading con i CFD.

La maggior parte delle società offre la suite MetaTrader, che fornisce un'eccellente analisi fondamentale e tecnica, oltre a strumenti di trading automatico e di gestione del rischio. Alcune società offrono anche il trading di CFD su piattaforme proprietarie di grande impatto, come XTB e IG.

I trader dovrebbero anche considerare le loro opzioni se hanno bisogno di assistenza urgente con i fondi, le commissioni o la piattaforma di trading. I migliori provider offrono un'assistenza clienti 24 ore su 24, 7 giorni su 7, tramite un servizio di live chat o una helpline. Tutti i nostri provider qui sotto offrono una semplice registrazione del conto online e orari di trading 24/5.

CFD Brokers	Piattaforma	Regolazione	Aprire un conto demo
	MetaTrader 4 e 5 AvaOptions	ASIC, CBFSAI, FRSA, BVI FSC, FSCA, JFSA, OCRCVM
	MetaTrader 4 e 5 cTrader, TradingView	FCA, ASIC, CySEC, BaFin, DFSA, SCB, CMA
	xStation 5	FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV, DFSA
	MetaTrader 4 e 5	CySEC, FCA, ASIC, JSC, OCRCVM, FSCA
	MetaTrader 4 e 5 ActivTrader, TradingView	FCA, CSSF, SCB, BACEN & CVM, CMVM
	MetaTrader 4 y 5 ActivTrader, TradingView	FCA, BaFin, ASIC, FINMA, FSCA, MAS, FMA, DFSA, JFSA, CFTC
	MetaTrader 4 e 5	CySEC,ASIC,BIFSC
ASIC: Australia, BaFin: Germania, BIFSC: Belize, BVI FSC: Isole Vergini britanniche, BACEN e CVM: Brasile, CySEC: Cipro, CNMV: Spagna, CMVM: Portogallo, CSSF: Lussemburgo, CFTC: USA, CBFSAI: Irlanda, CMA : Oman, DFSA: Dubai, FCA: Regno Unito, FINMA: Svizzera, FSPR - FMA: Nuova Zelanda, FRSA: Abu Dhabi, FSA: Seychelles, FSCA: Sud Africa, JFSA: Giappone, JSC: Giordania, KNF: Polonia , MAS: Singapore, IIROC: Canada, SCB: Bahamas, VFSC: Vanuatu
Il trading di CFD comporta un significativo rischio di perdita, quindi non è adatto a tutti gli investitori. Il 74-89% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro nel trading di CFD.

2. Pratica e formazione

Il trading di CFD è un'attività ad alto rischio. La formazione è quindi essenziale per mantenere alti i profitti. La maggior parte dei conti offre l'accesso a un conto demo o a un tutorial gratuito, che consente di provare le strategie di trading CFD senza rischiare alcun capitale reale. È anche un ottimo modo per provare una nuova piattaforma di trading e assicurarsi di essere a proprio agio con il suo layout e le sue caratteristiche. Anche i trader di CFD più esperti fanno pratica con una nuova piattaforma prima di investire, quindi questa dovrebbe essere una parte essenziale del vostro confronto tra piattaforme.

È anche importante imparare e migliorare costantemente. Le piattaforme consolidate e affidabili possono spesso fungere da mentori offrendo una serie di risorse formative per i principianti. Queste potrebbero includere una guida introduttiva in PDF, corsi online ed e-book, lezioni video su YouTube, consigli di trading o suggerimenti su un forum o una pagina della community.

Ad esempio, il sito XTB offre un'accademia di trading completa rivolta a tutti i livelli di trader. Per chi preferisce imparare offline, sono disponibili anche numerosi libri utili.

Inoltre, chi desidera imparare il trading di CFD attraverso un gioco può provare le varie applicazioni disponibili sul mercato. Si tratta essenzialmente di conti demo con mercati simulati. Vi aiuteranno a imparare le strategie e a fare pratica in un ambiente facile da usare. Una delle più popolari è Forex Game, disponibile per il download su iOS e Android.

3. Prendere posizione

Quando decidete di prendere una posizione lunga (acquistare) o corta (vendere), dovete utilizzare strategie, indicatori, grafici e segnali efficaci per aiutarvi a determinare la direzione in cui si muoverà il prezzo.

La piattaforma di trading utilizzata avrà un impatto significativo sul modo in cui si procede, quindi assicuratevi di familiarizzare con gli strumenti della piattaforma su un conto demo.

4. Dimensione dell'operazione

La determinazione della dimensione della vostra posizione deve tenere conto anche del livello di rischio che siete disposti ad assumere. I CFD sono prodotti con leva finanziaria, il che significa che l'importo del deposito iniziale può rappresentare solo una piccola frazione della dimensione totale della posizione. È quindi possibile perdere più di quanto si è impegnato inizialmente.

5. Gestione del rischio

La gestione del rischio è un elemento chiave per garantire la sicurezza del trading con i CFD. La gestione del rischio è un elemento fondamentale per garantire la sicurezza del trading con i CFD. Questi limiti impediscono al vostro conto di attivare una richiesta di margine e di subire perdite.

6. Monitorare le posizioni

È sempre importante prendere l'abitudine di monitorare regolarmente le proprie posizioni, anche se si dispone di strumenti di gestione del rischio. In questo modo si è sempre alla ricerca di eventuali opportunità o problemi. La maggior parte delle buone piattaforme offre anche un'applicazione mobile, in modo che possiate accedere e monitorare le vostre posizioni da qualsiasi luogo.

Strategie di trading con i CFD

Che siate day trader, swing trader o scalper, è importante comprendere i diversi stili di investimento e le strategie utilizzate nel trading di CFD. I trader devono anche sapere se e quando una strategia funziona e come ridurre il rischio in caso contrario.

Decidete se le vostre competenze sono più adatte all'analisi fondamentale o a quella tecnica, o a entrambe. L'analisi fondamentale consiste nel leggere le notizie di mercato per comprendere i cambiamenti economici e politici che potrebbero avere un impatto sul valore degli asset. L'analisi tecnica, invece, utilizza indicatori e tecniche grafiche per individuare le tendenze nei dati.

Consigli per il trading con i CFD

• Propensione al rischio - Un CFD è un prodotto finanziario a leva lineare, il che significa che i profitti e le perdite sono direttamente legati all'andamento del mercato. Di conseguenza, le perdite possono superare l'investimento iniziale. Tuttavia, i conti CFD regolamentati offrono protezione contro i saldi negativi. Ciò significa che i trader dovrebbero ricevere una richiesta di margine se il mercato si muove contro la loro operazione, aiutandoli a gestire il rischio di perdere più di quanto possano permettersi.
• Commissione overnight - Un CFD non ha una data di scadenza fissa. È il trader a decidere quando il contratto scade. Quando ritiene che sia il momento di chiudere una posizione, piazza un'operazione dello stesso valore nella direzione opposta. Tuttavia, la maggior parte delle piattaforme CFD applica una piccola commissione per le posizioni mantenute durante la notte. Questa commissione è piccola rispetto all'entità dell'operazione, ma viene ripetuta ogni notte.

Perché non dovresti investire con i CFD

• Se non comprendi la meccanica di base dei mercati, non aggiungere CFD al tuo portafoglio. Devi assolutamente capire le basi per comprare e vendere nei mercati. Se non lo capisci, inizia con un account demo, la maggior parte dei broker CFD offre account demo gratuiti.
• Se ignori i pericoli della leva. Uno degli errori più comuni commessi dai trader principianti è di sottovalutare la loro esposizione. Se effettui una transazione redditizia, la leva aumenterà le tue entrate, ma se perdi, aumenterai le tue perdite. Il 90% dei principianti perde tutto il proprio denaro perché non ha correttamente preso in considerazione l'impatto della leva finanziaria sulle proprie posizioni e non è riuscito a gestire i propri rischi di conseguenza.
• Se sei motivato dalle tue emozioni. Questo è dove tanti principianti e investitori a volte esperti possono andare fuori strada. Le emozioni non trovano spazio in investimenti altamente speculativi. È necessario creare una strategia e una disciplina complessive convincenti per seguirla alla lettera, indipendentemente da come si sente emotivamente. Devi essere in grado di chiudere una transazione perdente senza attaccamento emotivo. Costruisci la tua strategia intorno alla tua tolleranza al rischio, quindi seguitela.

Un'ultima parola sul trading di CFD

È possibile guadagnare con il trading di CFD, ma l'utilizzo della leva finanziaria può anche portare a perdite significative. I trader devono avere disciplina e pazienza per avere successo. Questa guida copre le basi del trading di CFD nel Regno Unito per i principianti, compresi i pro e i contro, nonché i dettagli necessari per iniziare.

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