Fördelar med kontrakt för skillnad

Akronym CFD står för Contract For Difference. En CFD är ett avtal som ingåtts för skillnaden (vinst eller förlust) mellan öppnings- och slutkursen för en position på ett givet finansiellt instrument.

Kontrakt för skillnader reproducerar kursrörelsen för de underliggande tillgångarna och gör det möjligt att spekulera uppåt eller nedåt med en hävstångseffekt.

CFDs är oumbärliga verktyg, särskilt för kortfristiga investerare som vill sälja korta nedgångar på finansmarknaderna.

Det är en effektiv metod att använda kapital eftersom medel kan investeras i ett brett utbud av produkter.

Det finns alla typer av CFD: er:

• CFD av råmaterial (soja, vete, olja, etc.)
• CFD valutaväxling (kontrakt som följer valutapar)
• CFD på index (DAX, CAC40, S & P500, etc.)
• CFD aktie (kontrakt som följer aktierna i börsnoterade bolag)

Priset på CFD återspeglar det reala priset på en aktie eftersom värdet på en CFD baseras på den underliggande tillgången. Men du håller inte fysiskt behållet, så vad är meningen med att köpa en CFD om du direkt kan köpa tillgången själv?

Den främsta orsaken är att CFD-marginalerna är mindre, vilket innebär att du måste spendera mindre pengar för att kontrollera den aktuella tillgången.

De flesta CFD-mäklare kan investera med en marginal på 5%, till exempel kan du köpa 100 aktier till $ 25 för ett totalt värde av $ 2500 genom att mobilisera endast $ 125. Denna hävstång gör det möjligt att öka storleken på dina investeringar, men det ökar också risken för att du snabbt förlorar dina pengar. CFDs är därför starkt spekulativa produkter som är reserverade för sofistikerade investerare.

CFD: er tillåter handel på alla börser utan att någonsin lämna plattformen för en mäklare. Avgifter som debiteras tenderar att vara betydligt lägre än avgifter som tas ut av traditionella mäklare. Reglerna i CFD-världen förenklas, särskilt för kortförsäljning (för att satsa på en tillgångs nedgång), eftersom du inte äger den underliggande tillgången, så du kan handla på uppgång eller fall en tillgång när som helst.

Allt verkar för bra för att vara sant, och det är sant att CFDs representerar en stor investeringsmöjlighet, men det finns risker. För att vara lönsam måste en CFD-handlare upplevas, förlorar 90% av nybörjare pengar.

Viktiga funktioner i CFD-handel

Innan du börjar handla med CFD:er är det viktigt att du förstår följande begrepp.

Spreads och provisioner

CFD:er noteras i köp- och säljkurser, även kallade köp- och säljkurser. Skillnaden mellan dessa två priser kallas spread.

I allmänhet ingår kostnaden för att öppna en CFD-affär i spreadpriset, utan provision, men vissa leverantörer kan ta ut provision separat.

Att handla med en lägre spread innebär att du behöver färre prisrörelser till din fördel för att göra vinst. Naturligtvis kan du också göra en förlust om priset rör sig mot dig.

Andra avgifter kan tas ut, till exempel avgifter för innehav över natten eller avgifter för marknadsdata. I vissa fall kan det också finnas utdelningar på aktier.

Transaktionens storlek

En CFD handlas i allmänhet i poster, vilket är den standardiserade volymen för kontraktet. Storleken på ett kontrakt kan variera beroende på vilken underliggande tillgång som handlas. Guld har till exempel ett kontraktsvärde för skillnad på 100 troy ounces, vilket motsvarar en lot. Storleken på ett CFD-kontrakt på en aktie har i allmänhet samma värde som köpet av en aktie. Att köpa 100 CFD-kontrakt på Barclays kommer till exempel att motsvara att köpa 100 Barclays-aktier.

Varaktighet

I allmänhet har CFD:er ingen fast löptid eftersom du betalar ränta (overnight rollover), vilket gör att du kan hålla positioner öppna så länge du vill. De flesta handlare kommer dock inte att använda CFD:er som en del av en långsiktig handelsstrategi.

Det bör noteras att CFD-terminskontrakt löper ut, vanligtvis på månadsbasis, men detta kan variera. Det innebär att terminskontraktet kommer att rullas över till nästa månad om det inte stängs av handlaren.

Hävstångseffekt och marginal

En av fördelarna med CFD-handel är användningen av hävstång. Hävstång innebär att du kan sätta in en liten andel av positionens totala värde för att få större exponering mot marknaden. Hävstångseffekten kan vara både fördelaktig och skadlig. Att handla med hävstång kan vara lönsamt, men det kan också öka dina förluster.

Marginalnivån är det belopp som behövs för att öppna och upprätthålla hävstångspositionen. Insättningsmarginalen är det initiala öppningskravet, medan underhållsmarginalen är vad som behövs för att hålla positionen öppen innan den börjar dra på sig förluster. De flesta företag erbjuder en marginalkalkylator som kan hjälpa dig att hantera dina marginalnivåer på ett effektivt sätt.

Det är möjligt att handla med CFD:er med hög hävstång, upp till 1:500, och att handla med CFD:er utan någon hävstång alls. Regleringar i Europa och vissa andra jurisdiktioner begränsar dock CFD-handel till förhållanden på 1:30 för privatpersoner. Professionella kunder kan dra nytta av större hävstångseffekt om de uppfyller vissa villkor.

De inneboende egenskaperna hos kontrakt för skillnad

• Diversifiera en portfölj med lite kapital - Hävstångseffekt gör att du kan multiplicera din ursprungliga investering (såväl som dina vinster eller förluster) och därmed handla en komplett portfölj av aktier, index eller råvaror utan att behöva blockera en betydande kapital.
• Kort säljning - med kort försäljning (kort position) kan du dra nytta av en nedåtgående prisrörelse. Denna teknik kallas skydd eller "säkring". Det är särskilt användbart för säkring av en aktieportfölj mot en börsnedgång.
• Ingen börsskatt - CFD ger ingen äganderätt och anses inte som värdepapper. Du betalar inte en kapitalvinstskatt vid försäljning av värdepapper eftersom det inte finns något fysiskt köp.
• Lågprishandel - Vanligtvis ingår handelsavgifter på aktieindex eller forex i spridningen mellan köp- och försäljningspriserna (spridningen) och med låga provisioner för CFD-aktier. Avgifter för CFD-transaktioner minskas jämfört med traditionella värdepapper.
• Du bestämmer när du ska stänga din position - Till skillnad från terminer (futures eller certifikat) och andra finansiella derivat som teckningsoptioner och optioner har CFDs inte ett utgångsdatum, positionen kan stängas när som helst.
• CFDs handlas i realtid - Prisförändringarna i en CFD är identiska med de underliggande aktier eller index och beräknas i realtid. Transaktioner görs omedelbart utan vändning, och vinster och / eller förluster krediteras eller debiteras i realtid.

Så här börjar du handla med CFD:er

1. Att välja en mäklare

Innan du börjar är det viktigt att hitta den bästa CFD-mäklaren som kan erbjuda ett konkurrenskraftigt handelskonto och underlätta dina specifika investeringskrav. Kvaliteten på de handelsplattformar eller applikationer du använder kommer också att ha en betydande inverkan på din CFD-handelsupplevelse.

De flesta företag erbjuder MetaTrader-sviten, som ger utmärkt grundläggande och teknisk analys, samt automatiserad handel och riskhanteringsverktyg. Vissa företag erbjuder också CFD-handel på imponerande egna plattformar, inklusive XTB och IG.

Handlare bör också överväga sina alternativ om de behöver brådskande hjälp med medel, avgifter eller handelsplattformen. Bra leverantörer erbjuder 24/7 kundsupport via en livechattjänst eller hjälplinje. Alla våra leverantörer nedan erbjuder enkel online-kontoregistrering och 24/5 handelstider.

Brokers	Plattform	Reglering	Eröffnen Sie ein Demokonto
	MetaTrader 4 och 5 AvaOptions	ASIC, CBFSAI, FRSA, BVI FSC, FSCA, JFSA, OCRCVM
	MetaTrader 4 och 5 cTrader, TradingView	FCA, ASIC, CySEC, BaFin, DFSA, SCB, CMA
	xStation 5	FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV, DFSA
	MetaTrader 4 och 5	CySEC, FCA, ASIC, JSC, OCRCVM, FSCA
	MetaTrader 4 och 5 ActivTrader, TradingView	FCA, CSSF, SCB, BACEN & CVM, CMVM
	IG, ProRealTime, MT4, L2 Dealer	FCA, BaFin, ASIC, FINMA, FSCA, MAS, FMA, DFSA, JFSA, CFTC
	MetaTrader 4 cTrader Skilling Trader	CySEC, FCA, FSA
ASIC: Australia, BaFin: Alemania, BIFSC: Belice, BVI FSC: Islas Vírgenes Británicas, BACEN & CVM: Brasil, CySEC: Chipre, CNMV: España, CMVM: Portugal, CSSF: Luxemburgo, CFTC: EE.UU., CBFSAI: Irlanda, CMA: Omán,, DFSA: Dubai, FCA: Reino Unido, FINMA: Suiza, FSPR - FMA: Nueva Zelanda, FRSA: Abu Dhabi, FSA: Seychelles, FSCA: Sudáfrica, JFSA: Japón, JSC: Jordania, KNF: Polonia, MAS: Singapur, OCRCVM: Canadá, SCB: Bahamas, VFSC: Vanuatu.
CFD-handel innebär en betydande risk för förlust och är därför inte lämplig för alla investerare. 74-89 % av de privata investerarna förlorar pengar på CFD-handel.

2. Övning och utbildning

CFD-handel är en högriskverksamhet. Utbildning är därför viktigt för att hålla dina vinster höga. De flesta konton erbjuder tillgång till ett gratis demokonto eller handledning, vilket gör att du kan prova CFD-handelsstrategier utan att riskera något riktigt kapital. Det är också ett bra sätt att prova en ny handelsplattform och se till att du är bekväm med dess layout och funktioner. Även de mest erfarna CFD-handlarna kommer att öva på att använda en ny plattform innan de investerar, så detta bör vara en viktig del av din plattformsjämförelse.

Det är också viktigt att ständigt lära sig och förbättra sig. Väletablerade och pålitliga plattformar kan ofta fungera som mentorer genom att erbjuda en rad olika utbildningsresurser för nybörjare. Dessa kan inkludera en PDF-guide för att komma igång, onlinekurser och e-böcker, videolektioner på YouTube, handelstips eller råd på ett forum eller en community-sida.

XTB:s webbplats erbjuder till exempel en komplett handelsakademi som riktar sig till alla nivåer av handlare. För dem som föredrar att lära sig offline finns det också ett antal användbara böcker tillgängliga.

Dessutom kan de som vill lära sig CFD-handel genom ett spel prova de olika applikationer som finns tillgängliga på marknaden. Dessa är i huvudsak demokonton med simulerade marknader. De hjälper dig att lära dig strategier och öva i en användarvänlig miljö. En av de mest populära är Forex Game, som finns att ladda ner på iOS och Android.

3. Att ta en position

När du bestämmer dig för att ta en lång (köp) eller kort (sälj) position måste du använda effektiva strategier, indikatorer, diagram och signaler för att hjälpa dig att bestämma i vilken riktning priset kommer att röra sig.

Den handelsplattform du använder kommer att ha en betydande inverkan på hur du går vidare, så se till att du bekantar dig med plattformens verktyg på ett demokonto.

4. Handelns storlek

När du bestämmer storleken på din position bör du också ta hänsyn till vilken risknivå du är beredd att ta. CFD:er är hävstångsprodukter, vilket innebär att den första insättningen kanske bara utgör en liten del av den totala positionsstorleken. Det är därför möjligt att förlora mer än vad du ursprungligen åtagit dig.

5. Riskhantering

Riskhantering är en viktig del av säkerheten vid CFD-handel. Riskhantering är en viktig del av säkerheten vid CFD-handel. Dessa gränser förhindrar att ditt konto utlöser ett marginalanrop och orsakar förluster.

6. Övervaka positioner

Det är alltid viktigt att ta för vana att regelbundet övervaka dina positioner, även om du har riskhanteringsverktyg till ditt förfogande. På så sätt kan du hålla utkik efter möjligheter eller problem. De flesta bra plattformar erbjuder också en mobilapplikation, så att du kan logga in och övervaka dina positioner var du än befinner dig.

Strategier för CFD-handel

Oavsett om du är daytrader, swingtrader eller scalper är det viktigt att förstå de olika investeringsstilar och strategier som används inom CFD-handel. Handlare måste också veta om eller när en strategi fungerar och hur man minskar risken om den inte gör det.

Bestäm om dina färdigheter passar bäst för fundamental eller teknisk analys, eller båda. Fundamental analys innebär att man läser marknadsnyheter för att förstå ekonomiska och politiska förändringar som kan påverka tillgångarnas värde. Teknisk analys, å andra sidan, använder indikatorer och kartläggningstekniker för att leta efter trender i data.

Tips för CFD-handel

• Riskaptit - En CFD är en finansiell produkt med linjär hävstång, vilket innebär att vinster och förluster är direkt kopplade till marknadens utveckling. Det innebär att dina förluster kan överstiga din ursprungliga investering. Reglerade CFD-konton erbjuder dock skydd mot negativa saldon. Det innebär att handlare bör få ett marginalsäkerhetskrav om marknaden rör sig mot deras handel, vilket hjälper dem att hantera risken att förlora mer än de har råd med.
• Avgift över natten - En CFD har inget fast utgångsdatum. Handlaren bestämmer när kontraktet löper ut. När du tycker att det är dags att stänga en position placerar du en handel med samma värde i motsatt riktning. De flesta CFD-plattformar tar dock ut en liten avgift för positioner som hålls över natten. Denna avgift är liten i förhållande till handelns storlek, men den upprepas varje natt.

Varför ska du inte investera med CFDs

• Om du inte förstår marknadens grundläggande mekanik, lägg inte till CFD till din portfölj. Du behöver absolut förstå grunderna för att köpa och sälja på marknaderna. Om du inte förstår detta, börja med ett demokonto, erbjuder de flesta CFD-mäklare gratis demokonton.
• Om du ignorerar farorna med hävstångseffekt. Ett av de vanligaste misstag som nybörjare gör, är att underskatta deras exponering. Om du gör en lönsam transaktion, kommer hävstången att öka ditt resultat, men om du förlorar kommer det att öka dina förluster. 90% av nybörjare förlorar alla sina pengar eftersom de inte korrekt beaktat effekterna av hävstångseffekt på sina positioner och de har misslyckats med att hantera sina risker i enlighet därmed.
• Om du är motiverad av dina känslor. Det är här så många nybörjare och ibland erfarna investerare kan gå vilse. Känslor har ingen plats i starkt spekulativa investeringar. Du måste skapa en övertygande övergripande strategi och disciplin för att följa den med brevet, oavsett hur känslomässigt du känner. Du måste kunna stänga en förlorad transaktion utan emotionell anknytning. Bygg din strategi kring din risk tolerans, håll sedan fast vid det.

Ett sista ord om CFD-handel

Det är möjligt att tjäna pengar på CFD-handel, men att använda hävstångseffekt kan också leda till betydande förluster. Handlare behöver disciplin och tålamod för att lyckas. Den här guiden täcker grunderna för brittisk CFD-handel för nybörjare, inklusive för- och nackdelar, samt de detaljer du behöver för att komma igång.

Vanliga frågor