العقود مقابل الفروقات (عقود الفروقات)

يرمز اختصار CFD إلى Contract For Difference. العقود مقابل الفروقات (CFD) هي اتفاقية تم وضعها للفرق (الربح أو الخسارة) بين أسعار الافتتاح والإغلاق للمركز في أداة مالية معينة.

تعيد العقود مقابل الفروقات إنتاج حركة أسعار الأصول الأساسية وتسمح بالمضاربة على الاتجاه الصعودي وكذلك على الجانب السلبي مع الرافعة المالية.

تعد العقود مقابل الفروقات أدوات أساسية خاصة للمستثمرين على المدى القصير الذين يرغبون في البيع على المكشوف أثناء فترات الركود في الأسواق المالية.

إنها طريقة فعالة لاستخدام رأس المال لأنه يمكن استثمار الأموال في مجموعة واسعة من المنتجات.

هناك جميع أنواع العقود مقابل الفروقات:

• عقود الفروقات على السلع (فول الصويا ، القمح ، البترول ، إلخ.)
• العقود مقابل الفروقات للعملات الأجنبية (العقود التي تتعقب أزواج العملات)
• مؤشرات العقود مقابل الفروقات (DAX ، CAC40 ، S & P500 ، إلخ.)
• عقود الفروقات على الأسهم (العقود التي تتعقب أسهم الشركات المدرجة)

يعكس سعر CFD السعر الفعلي للسهم ، حيث تعتمد قيمة CFD على الأصل الأساسي. ومع ذلك ، فأنت لا تمتلك السهم فعليًا ، فما الفائدة من شراء عقد مقابل الفروقات إذا كان بإمكانك شراء الأصل نفسه مباشرةً؟

السبب الرئيسي هو أن هوامش العقود مقابل الفروقات أصغر مما يعني أنه يتعين عليك إنفاق أموال أقل للتحكم في الأصل المعني.

يسمح لك معظم وسطاء العقود مقابل الفروقات بالاستثمار بهامش 5٪ ، على سبيل المثال يمكنك شراء 100 سهم بسعر 25 دولارًا بقيمة إجمالية تبلغ 2500 دولارًا عن طريق حشد 125 دولارًا فقط. تزيد هذه الرافعة المالية من حجم استثماراتك ، ولكنها تزيد أيضًا من مخاطر خسارة أموالك بسرعة. لذلك ، فإن العقود مقابل الفروقات هي منتجات مضاربة للغاية محجوزة للمستثمرين المتمرسين.

تسمح لك العقود مقابل الفروقات بالتداول في جميع البورصات دون مغادرة منصة الوسيط. تميل الرسوم المفروضة إلى أن تكون أقل بكثير من الرسوم التي يفرضها الوسطاء التقليديون. تم تبسيط القواعد في عالم العقود مقابل الفروقات ، خاصةً للبيع على المكشوف (للمراهنة على سقوط أحد الأصول) ، لأنك لا تملك الأصل الأساسي ، لذا يمكنك التداول صعودًا أو هبوطًا.الأصل في أي وقت.

كل هذا يبدو جيدًا لدرجة يصعب تصديقها ، وصحيح أن العقود مقابل الفروقات تمثل فرصة استثمارية ضخمة ، ولكن هناك مخاطر. لكي تكون مربحًا ، يجب أن يكون متداول CFD متمرسًا ، حيث يخسر 90٪ من المبتدئين أموالهم.

الملامح الرئيسية لتداول العقود مقابل الفروقات

قبل البدء في تداول عقود الفروقات، من الضروري أن تتقن المفاهيم التالية.

فروق الأسعار والعمولات

يتم تسعير عقود الفروقات بأسعار الشراء والطلب، والمعروفة أيضًا بأسعار العرض والطلب. الفرق بين هذين السعرين يسمى "السبريد".

عادة، يتم تضمين تكلفة فتح تداول العقود مقابل الفروقات في سعر السبريد، بدون عمولة، ولكن قد يتقاضى بعض مقدمي الخدمة العمولة بشكل منفصل.

التداول على فروق أسعار منخفضة يعني أنك ستحتاج إلى عدد أقل من تحركات الأسعار لصالحك لتحقيق الربح. وبطبيعة الحال، يمكنك أيضًا أن تتكبد خسارة إذا تحرك السعر ضدك.

قد يتم فرض رسوم أخرى، بما في ذلك رسوم الاحتفاظ بالمركز لليلة واحدة، أو الرسوم المتعلقة ببيانات السوق. وفي بعض الحالات، قد تكون هناك أيضًا أرباح على الأسهم.

حجم الصفقة

يتم عادةً تداول العقود مقابل الفروقات بالحصص، وهو ما يتوافق مع الحجم القياسي للعقد. قد يختلف العقد اعتمادًا على الأصل الأساسي الذي يتم تداوله. الذهب، على سبيل المثال، لديه قيمة عقدية لفارق 100 أونصة تروي، وهو ما يعادل حصة واحدة. حجم عقد الفروقات على الأسهم هو بشكل عام نفس قيمة شراء السهم. على سبيل المثال، شراء 100 عقد من عقود الفروقات من بنك باركليز سيتوافق مع شراء 100 سهم من أسهم باركليز.

مدة

بشكل عام، العقود مقابل الفروقات ليس لها تاريخ استحقاق ثابت لأنك تدفع الفائدة (التبييت بين عشية وضحاها)، مما يسمح لك بالحفاظ على المراكز مفتوحة للمدة التي تريدها. ومع ذلك، فإن معظم المتداولين لن يستخدموا عقود الفروقات كجزء من استراتيجية تداول طويلة المدى.

تجدر الإشارة إلى أن العقود الآجلة لعقود الفروقات تنتهي صلاحيتها، عادة على أساس شهري، ولكن هذا يمكن أن يختلف. وهذا يعني أنه ما لم يتم إغلاقه من قبل المتداول، فسيتم ترحيل العقد الآجل إلى الشهر التالي.

الرافعة المالية والهامش

إحدى مزايا تداول عقود الفروقات هي استخدام الرافعة المالية. تسمح لك الرافعة المالية بإيداع نسبة صغيرة من إجمالي قيمة المركز من أجل الحصول على قدر أكبر من التعرض للسوق. الرافعة المالية يمكن أن تكون مفيدة وضارة على حد سواء. في الواقع، في حين أن التداول باستخدام الرافعة المالية يمكن أن يكون مربحًا، إلا أنه قد يزيد أيضًا من خسائرك.

مستوى الهامش هو المبلغ المطلوب لفتح مركز الرافعة المالية والحفاظ عليه. هامش الإيداع هو شرط الافتتاح الأولي، في حين أن هامش الصيانة هو ما يلزم لإبقاء المركز مفتوحًا قبل أن يبدأ في تكبد الخسائر. تقدم معظم الشركات حاسبة الهامش التي يمكن أن تساعدك على إدارة مستويات الهامش بشكل فعال.

من الممكن تداول عقود الفروقات برافعة مالية عالية تصل إلى 1:500، وتداول عقود الفروقات بدون أي رافعة مالية. ومع ذلك، فإن اللوائح في أوروبا وبعض الولايات القضائية الأخرى تقيد تداول العقود مقابل الفروقات بنسب 1:30 لتجار التجزئة. يمكن للعملاء المحترفين الاستفادة من نفوذ أكبر إذا استوفوا شروطًا معينة.

فوائد العقود مقابل الفروقات

• تنويع محفظة ذات رأس مال قليل - تسمح لك الرافعة المالية بمضاعفة استثمارك الأولي (بالإضافة إلى مكاسبك أو خسائرك) وبالتالي تداول مجموعة كاملة من الأسهم أو المؤشرات أو السلع دون الحاجة إلى قفل رأس مال مهم.
• البيع على المكشوف - مع البيع على المكشوف ، يمكنك الربح من انخفاض تحركات الأسعار. تُعرف هذه التقنية باسم الحماية أو "التحوط". إنه مفيد بشكل خاص للتحوط من محفظة الأسهم ضد تراجع السوق.
• لا توجد ضرائب على سوق الأوراق المالية - لا تمنح العقود مقابل الفروقات أي حقوق ملكية ولا تعتبر أوراق مالية قابلة للتحويل. لذلك لا تدفع ضريبة أرباح رأس المال على بيع الأوراق المالية ، لأنه لا يوجد شراء فعلي.
• تداول منخفض التكلفة - عادةً ما يتم تضمين رسوم مؤشر الأسهم أو تداول العملات الأجنبية في الفارق بين سعر العرض والطلب (السبريد) وبعمولات منخفضة للعقود مقابل الفروقات على الأسهم. يتم تخفيض رسوم معاملات CFD مقارنة بتلك الخاصة بالأوراق المالية التقليدية.
• أنت تقرر متى تغلق مركزك - على عكس العقود الآجلة (العقود الآجلة أو الشهادات) والمشتقات المالية الأخرى مثل الضمانات والخيارات ، فإن العقود مقابل الفروقات ليس لها تاريخ انتهاء صلاحية ، ويمكن إغلاق المركز في أي وقت.
• يتم تداول العقود مقابل الفروقات في الوقت الفعلي - تتصرف التغييرات في سعر CFD بشكل مماثل لتلك الخاصة بالسهم أو المؤشر الأساسي ويتم تقديرها في الوقت الفعلي. يتم تنفيذ المعاملات على الفور دون تأخير في التنفيذ ، كما يتم قيد المكاسب و / أو الخسائر أو خصمها في الوقت الفعلي.

كيف تبدأ تداول عقود الفروقات

1. اختر وسيطًا

قبل البدء، من المهم العثور على أفضل وسيط لعقود الفروقات يمكنه تقديم حساب تداول تنافسي وتسهيل متطلباتك الاستثمارية المحددة. سيكون لجودة منصات التداول أو التطبيقات التي تستخدمها أيضًا تأثيرًا كبيرًا على تجربة تداول عقود الفروقات الخاصة بك.

تقدم معظم الشركات مجموعة MetaTrader، التي توفر وظائف تحليل أساسية وفنية ممتازة، بالإضافة إلى أدوات التداول الآلي وإدارة المخاطر. تقدم بعض الشركات أيضًا تداول عقود الفروقات على منصات خاصة مثيرة للإعجاب، بما في ذلك XTB وIG.

يجب على المتداولين أيضًا النظر في خياراتهم إذا كانوا بحاجة إلى مساعدة عاجلة بالأموال أو الرسوم أو منصة التداول. يقدم مقدمو الخدمات الجيدون دعمًا للعملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع من خلال خدمة الدردشة المباشرة أو خط المساعدة. يقدم جميع مقدمي الخدمة أدناه تسجيل حساب بسيط عبر الإنترنت وساعات تداول على مدار 24/5.

وسطاء CFD	منصات التداول	هيئات الرقابة المالية	افتح حساب تجريبي
	MetaTrader 4 - 5 AvaOptions	ASIC, CBFSAI, FRSA, BVI FSC, FSCA, JFSA, OCRCVM
	MetaTrader 4 - 5 cTrader, TradingView	FCA, ASIC, CySEC, BaFin, DFSA, SCB, CMA
	xStation 5	DFSA, FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV
	MetaTrader 4 - 5	FCA, ASIC, CySEC, JSC, OCRCVM, FSCA
	MetaTrader 4 - 5 ActivTrader, TradingView	FCA, CSSF, SCB, BACEN & CVM, CMVM
	IG, ProRealTime, MT4, L2 Dealer	FCA, BaFin, ASIC, FINMA, FSCA, MAS, FMA, DFSA, JFSA, CFTC
	MetaTrader 4 - 5	CySEC, ASIC, BIFSC
ASIC: أستراليا، BaFin: ألمانيا، BIFSC: بليز، BVI FSC: جزر فيرجن البريطانية، BACEN & CVM: البرازيل، CySEC: قبرص، CNMV: إسبانيا، CMVM: البرتغال، CSSF: لوكسمبورغ، CFTC: الولايات المتحدة الأمريكية، CBFSAI: أيرلندا، CMA : عمان، DFSA: دبي، FCA: المملكة المتحدة، FINMA: سويسرا، FSPR - FMA: نيوزيلندا، FRSA: أبو ظبي، FSA: سيشيل، FSCA: جنوب أفريقيا، JFSA: اليابان، JSC: الأردن، KNF: بولندا، MAS : سنغافورة، IIROC: كندا، SCB: جزر البهاما، VFSC: فانواتو
ينطوي تداول العقود مقابل الفروقات على مخاطر كبيرة بالخسارة ، لذلك فهو غير مناسب لجميع المستثمرين. 74-89% من حسابات مستثمري التجزئة تخسر المال عند تداول العقود مقابل الفروقات.

2. تدريب وتدريب

تداول العقود مقابل الفروقات ينطوي على مخاطر عالية. ولذلك فإن التدريب ضروري للحفاظ على أرباحك مرتفعة. توفر معظم الحسابات إمكانية الوصول إلى حساب تجريبي أو برنامج تعليمي مجاني، مما يسمح لك باختبار استراتيجيات تداول العقود مقابل الفروقات دون المخاطرة بأي رأس مال حقيقي. إنها أيضًا طريقة رائعة لتجربة منصة تداول جديدة والتأكد من أنك مرتاح لتصميمها وميزاتها. حتى متداولي عقود الفروقات الأكثر خبرة سوف يتدربون على استخدام منصة جديدة قبل الاستثمار، لذلك يجب أن تكون هذه الخطوة جزءًا أساسيًا من مقارنة المنصة الخاصة بك.

ومن المهم أيضًا التعلم والتحسين باستمرار. غالبًا ما تعمل المنصات الراسخة والموثوقة كمرشد من خلال تقديم سلسلة من الموارد التدريبية للمبتدئين. يمكن أن يكون هذا دليل البدء بصيغة PDF، أو الدورات التدريبية عبر الإنترنت والكتب الإلكترونية، أو دروس الفيديو على YouTube، أو نصائح التداول أو النصائح في المنتدى أو صفحة المجتمع.

على سبيل المثال، يقدم موقع XTB أكاديمية تداول شاملة تلبي احتياجات جميع مستويات المتداولين. بالنسبة لأولئك الذين يفضلون التعلم بخلاف الإنترنت، هناك أيضًا العديد من الكتب المفيدة.

بالإضافة إلى ذلك، يمكن لأولئك الذين يرغبون في تعلم تداول عقود الفروقات من خلال إحدى الألعاب تجربة التطبيقات المختلفة المتوفرة في السوق. هذه في الأساس حسابات تجريبية ذات أسواق محاكاة. سوف يساعدونك على تعلم الاستراتيجيات والممارسة في بيئة ودية. واحدة من أكثر الألعاب شعبية هي لعبة Forex، وهي متاحة للتنزيل على نظامي iOS وAndroid.

3. اتخذ موقفًا

عند اتخاذ قرار بشأن الشراء (الشراء) أو البيع (البيع)، يجب عليك استخدام استراتيجيات ومؤشرات ورسوم بيانية وإشارات فعالة لمساعدتك في تحديد الاتجاه الذي سيتحرك فيه السعر.

سيكون لمنصة التداول التي تستخدمها تأثير كبير على كيفية مزاولة أعمالك، لذا تأكد من التعرف على أدوات المنصة في الحساب التجريبي.

4. حجم العملية

تحديد حجم مركزك يجب أن يأخذ في الاعتبار أيضًا مستوى المخاطرة الذي ترغب في تحمله. تعتبر عقود الفروقات منتجات ذات رافعة مالية، مما يعني أن مبلغ الإيداع الأولي قد لا يمثل سوى جزء صغير من إجمالي حجم المركز. لذلك من الممكن أن تخسر أكثر مما استثمرته في البداية.

5. إدارة المخاطر

تعد إدارة المخاطر عنصرًا أساسيًا في ضمان أمان تداول عقود الفروقات. تعد إدارة المخاطر عنصرًا أساسيًا في ضمان أمان معاملات عقود الفروقات. تساعد هذه الحدود على منع حسابك من إطلاق نداء الهامش وتكبد الخسائر.

6. التحقق من المواقف

من المهم دائمًا أن تعتاد على مراقبة مراكزك بانتظام، حتى لو كان لديك أدوات لإدارة المخاطر. يتيح لك ذلك البقاء على اطلاع بأية فرص أو مشكلات. توفر معظم المنصات الجيدة أيضًا تطبيقًا للهاتف المحمول، والذي يسمح لك بتسجيل الدخول ومراقبة مواقعك من أي مكان.

استراتيجيات تداول العقود مقابل الفروقات

سواء كنت تتداول يوميًا، أو تتداول متأرجحًا، أو تتداول سلخ فروة الرأس، فمن المهم فهم أنماط واستراتيجيات الاستثمار المختلفة المستخدمة عند تداول العقود مقابل الفروقات. يحتاج المتداولون أيضًا إلى معرفة ما إذا كانت الاستراتيجية ناجحة أم لا، وكيفية تقليل المخاطر إذا لم تنجح.

حدد ما إذا كانت مهاراتك تتناسب بشكل أفضل مع التحليل الأساسي أو التحليل الفني، أو كليهما. يتضمن التحليل الأساسي قراءة أخبار السوق لفهم التغيرات الاقتصادية والسياسية التي يمكن أن تؤثر على قيم الأصول. ومن ناحية أخرى، يفضل التحليل الفني استخدام المؤشرات والتقنيات الرسومية للبحث عن الاتجاهات في البيانات.

نصائح لتداول عقود الفروقات

• الرغبة في المخاطرة - العقود مقابل الفروقات هي منتج مالي ذو رافعة مالية خطية، مما يعني أن الأرباح والخسائر ترتبط مباشرة بأداء السوق. لذلك، قد تتجاوز خسائرك استثمارك الأولي. ومع ذلك، فإن حسابات العقود مقابل الفروقات المنظمة توفر الحماية ضد الأرصدة السلبية. وهذا يعني أن المتداولين يجب أن يتلقوا نداء الهامش إذا تحرك السوق ضد تجارتهم، مما يساعدهم على إدارة مخاطر خسارة أكثر مما يستطيعون تحمله.
• الرسوم الليلية – ليس لعقد الفروقات تاريخ انتهاء محدد. التاجر هو الذي يقرر تاريخ انتهاء العقد. عندما تشعر أن الوقت قد حان لإغلاق مركز ما، يمكنك إجراء تداول بنفس القيمة في الاتجاه المعاكس. ومع ذلك، فإن معظم منصات العقود مقابل الفروقات تفرض رسومًا بسيطة على المراكز التي يتم الاحتفاظ بها بين عشية وضحاها. هذه الرسوم قليلة مقارنة بحجم المعاملة، ولكنها تتكرر كل ليلة.

الأسباب التي تجعلك لا تستثمر في العقود مقابل الفروقات

• إذا كنت لا تفهم الآليات الأساسية للأسواق ، فلا تقم بإضافة عقود الفروقات إلى محفظتك. أنت في حاجة ماسة إلى فهم أساسيات البيع والشراء في الأسواق. إذا لم تفهم هذا ، فابدأ بحساب تجريبي ، حيث يقدم معظم وسطاء العقود مقابل الفروقات حسابات تجريبية مجانًا.
• إذا تجاهلت مخاطر النفوذ. أحد الأخطاء الأكثر شيوعًا التي يرتكبها المتداولون الجدد هو التقليل من تعرضهم. إذا كنت تتداول بشكل مربح ، فإن الرافعة المالية ستضاعف مكاسبك ، ولكن إذا خسرت ، فستزيد من خسائرك. 90٪ من المبتدئين يخسرون جميع أموالهم لأنهم فشلوا في حساب تأثير الرافعة المالية على مراكزهم بشكل صحيح وفشلوا في إدارة مخاطرهم وفقًا لذلك.
• إذا كنت مدفوعًا بمشاعرك. هذا هو المكان الذي يمكن أن يضل فيه الكثير من المستثمرين الجدد وحتى ذوي الخبرة في بعض الأحيان. لا مكان للعواطف في الاستثمارات عالية المضاربة. تحتاج إلى إنشاء استراتيجية شاملة مقنعة وأن يكون لديك الانضباط لاتباعها حرفياً ، بغض النظر عن شعورك العاطفي. يجب أن تكون قادرًا على إغلاق صفقة خاسرة دون ارتباط عاطفي. قم ببناء استراتيجيتك حول تحملك للمخاطر ، ثم التزم بها.

الكلمات النهائية حول تداول العقود مقابل الفروقات

من الممكن كسب المال من تداول عقود الفروقات، لكن استخدام الرافعة المالية يمكن أن يؤدي أيضًا إلى خسائر كبيرة. يجب أن يتحلى المتداولون بالانضباط والصبر لتحقيق النجاح. يغطي هذا الدليل أساسيات تداول عقود الفروقات في المملكة المتحدة للمبتدئين، بما في ذلك الإيجابيات والسلبيات، والتفاصيل التي تحتاجها للبدء.

الأسئلة الشائعة