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ICT e a gestão do risco: proteger o capital e maximizar os ganhos

Inner Circle Trader

Gerir eficazmente o seu capital é uma das competências mais importantes que pode dominar. Pode fazer toda a diferença no caminho para o sucesso a longo prazo. Isto é particularmente verdade no caso da estratégia ICT (Inner Circle Trader), em que é essencial compreender e controlar o risco através de uma gestão de dinheiro adequada.

O trading ICT foi concebido para tirar partido dos movimentos de preços institucionais. No entanto, sem um plano de gestão de risco, mesmo as posições mais precisas podem resultar em perdas significativas. Seguindo uma abordagem disciplinada à gestão do risco, pode ultrapassar as inevitáveis séries de perdas e, ao mesmo tempo, ser capaz de lucrar quando o mercado apresenta configurações favoráveis.

A gestão do dinheiro na estratégia ICT

A gestão do dinheiro protege o seu capital contra grandes perdas e maximiza o seu potencial de lucro. Como tal, o principal objetivo da gestão do dinheiro é a preservação do capital, assegurando que nenhuma transação ou série de transacções possa anular a sua conta. Ao mesmo tempo, uma boa gestão do dinheiro ajuda-o a capitalizar as oportunidades de lucro quando o mercado se move a seu favor.

Ao contrário de outros métodos de trading que se centram em ganhos rápidos ou numa elevada alavancagem, a estratégia de gestão de risco ICT enfatiza a disciplina, a paciência e uma perspetiva de longo prazo. Isto significa que os operadores ICT não pretendem “ganhar muito” numa única transação, mas sim obter uma rentabilidade consistente ao longo do tempo. Para o conseguir, são essenciais regras rigorosas.

Os investidores ICT baseiam-se frequentemente em vários elementos-chave da gestão do dinheiro para proteger o seu capital, tais como o dimensionamento de posições, a utilização de stop losses e a manutenção de um rácio risco/recompensa favorável.

💵 Dimensionamento da posição

O dimensionamento da posição envolve determinar quanto da sua conta deve arriscar numa transação. O objetivo é garantir que nenhuma operação possa causar danos significativos à sua conta de trading.

Os traders ICT geralmente arriscam entre 1% e 2% do seu capital total numa determinada transação. Isto permite-lhes sobreviver a séries de perdas sem rebentar com a sua conta, ao mesmo tempo que lhes permite ter lucro quando as suas transacções são bem sucedidas.

Por exemplo, se tiver uma conta de $10.000 e decidir arriscar 1% do seu capital em cada transação, arrisca $100 por transação. Se perder uma transação, restam-lhe $9900 na sua conta, que pode facilmente compensar com futuras transacções.

⛔ Definir uma paragem de perda

O dimensionamento da posição é essencial para evitar grandes perdas, mas funciona melhor com um stop loss. Uma ordem de perda de parada é um nível de preço predeterminado no qual seu comércio será fechado automaticamente se o mercado se mover contra você. Ao utilizar uma ordem de paragem de perdas, limita o montante que pode perder numa determinada transação a um nível controlável.

No trading ICT, as stop losses baseiam-se geralmente na estrutura do mercado, nos níveis de suporte/resistência e nos blocos de ordens. Por exemplo, se entrar numa posição longa perto de um bloco de ordens de alta identificado, pode colocar a sua paragem de perda imediatamente abaixo do bloco de ordens. Desta forma, se o mercado ultrapassar esse nível, pode sair da transação antes que a perda se torne demasiado grande.

Caso práctico

A utilização de um stop loss é uma forma de controlo do risco que permite aos investidores proteger o seu capital contra movimentos inesperados do mercado ou falsas quebras causadas pela manipulação do mercado.

🧮 Calcular o risco por transação

Uma estratégia comum para calcular o risco por transação é utilizar uma percentagem fixa do seu capital total. Este método garante que o risco de cada transação permanece constante, independentemente do tamanho da conta ou das condições de mercado.

Eis como calcular o seu risco por transação:

Digamos que tem $10.000 na sua conta de trading.

Se utilizar 1% como o seu risco por transação, o seu cálculo seria: 1% de $10.000 = $100 de risco por transação.

Depois de analisar o mercado, determina que a sua paragem de perda deve ser colocada a 50 pips do seu ponto de entrada.

Para o EUR/USD, por exemplo, cada pip pode valer $10. Para calcular o tamanho da sua posição, divida o seu risco pela distância entre a paragem de perda e o valor do pip:

Risco de $100 / (50 pips * $10 por pip) = 0,2 lote

Este cálculo garante que só arrisca $100 na transação, independentemente do tamanho da sua conta.

⚖️ Definir um bom rácio risco-recompensa

Um dos elementos-chave de uma gestão eficaz do dinheiro é manter um rácio risco-recompensa favorável. O rácio risco-recompensa é a relação entre o montante que arrisca numa transação e o montante que espera ganhar. Por exemplo, um rácio risco/recompensa de 1:3 significa que arrisca $1 por cada ganho potencial de $3.

Manter um rácio positivo garante que, mesmo que só ganhe algumas das suas transacções, ainda pode ser rentável a longo prazo. Uma boa regra geral é ter como objetivo um rácio risco/recompensa de, pelo menos, 1:2, o que significa que por cada dólar que arrisca, tenta obter pelo menos dois dólares de lucro.

Para implementar um rácio risco/recompensa de forma eficaz, são necessárias duas ferramentas fundamentais: stop loss e take profit. Estes níveis de preços ajudam-no a gerir os ganhos e perdas potenciais de cada transação.

  • Exemplo: rácio 1:2
  • Preço de entrada: $50
  • Limite de perdas: $49 ($1 de risco)
  • Take Profit: $52 ($2 de prémio)

Com esta configuração, arrisca $1 para um ganho potencial de $2, mantendo um rácio risco/recompensa de 1:2. Assim, mesmo que apenas 50% das suas transacções sejam bem sucedidas, continuará a ser rentável a longo prazo porque os seus ganhos são o dobro das suas perdas em cada transação.

Estudo de caso

Imaginemos um trader com uma conta de $10.000 usando estratégias ICT para negociar o par EUR/USD. O trader identifica um bloco de ordens de alta e deseja entrar numa posição longa.

Estudo de caso

Ele define o limite de compra em 1,09432, o stop loss em 1,09252 (18,0 pips) e o take profit em 1,10556 (112,4 pips).

Depois de analisar o mercado, o trader define os seguintes parâmetros:

  • Risco por transação: 1% do capital total = $100
  • Limite de perdas: 18,0 pips
  • Take profit: 112,4 pips
  • Rácio risco-recompensa: 1:6.2

➡️ Tamanho da posição: 0,5 lote com base num risco de $100 e uma paragem de perda de 18,0 pips.

Se a transação for bem sucedida, o trader terá um lucro de $618, mais de seis vezes o montante arriscado. Este exemplo mostra como o tamanho da posição, a paragem de perda e o rácio risco/recompensa funcionam em conjunto para criar uma transação rentável e de baixo risco.

Erros comuns na gestão do dinheiro da estratégia ICT

  • Paragem de perda apertada: Muitos traders ICT tentam utilizar uma paragem de perda muito pequena, o que pode levar a que sejam retirados demasiado cedo pelas flutuações do mercado. Para evitar isto, defina uma perda de paragem que permita as flutuações normais do mercado enquanto protege o seu capital. Isto pode significar colocar o seu stop loss ligeiramente acima dos principais níveis de suporte ou resistência.

  • Desejo de um rácio risco/recompensa impressionante: Muitos traders ICT também esperam que cada transação tenha um rácio risco/recompensa excecional, o que pode levar a expectativas irrealistas e a um potencial overtrading. Para evitar isto, concentre-se na consistência e não na perfeição. Procure fazer transacções com uma relação risco/recompensa favorável em geral, em vez de tentar atingir essa relação em cada transação. Esta abordagem ajuda a gerir as expectativas e a manter a disciplina.

  • Demasiado risco numa única transação: Atribuir demasiado capital a uma única transação pode levar a perdas substanciais se a transação for contra si. Siga um plano de gestão de risco rigoroso, arriscando apenas uma pequena percentagem do seu capital total numa única transação, por exemplo, um risco máximo de 1% em cada transação. Isto preserva o capital e multiplica as oportunidades de trading.

  • Overtrading: Fazer demasiadas transacções sem uma análise adequada pode levar a grandes perdas e a um aumento dos custos de transação. Para o evitar, siga o seu plano de trading e faça apenas transacções que satisfaçam os seus critérios. Evite a tentação de negociar apenas por negociar. A qualidade é melhor do que a quantidade.

A palavra final

A gestão do risco é a base do sucesso a longo prazo no trading, particularmente na estratégia ICT. Ao dominar os elementos-chave das ICT de gestão de dinheiro, os investidores podem proteger o seu capital dimensionando corretamente as suas posições e colocando stop losses, bem como maximizar os seus ganhos mantendo uma relação risco/recompensa favorável.

Lembre-se que mesmo as melhores estratégias de trading falharão se não gerir corretamente os seus riscos. Pode transformar uma configuração de alta probabilidade num lucro consistente e a longo prazo, aplicando as regras corretas de gestão de risco.

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Perguntas mais frequentes

O que é a gestão do dinheiro?

A gestão do dinheiro no trading forex refere-se à forma como atribui o seu capital e risco de modo a obter lucros. Sem uma gestão de dinheiro adequada, pode perder todo o seu capital num curto espaço de tempo. É por isso que é essencial ter um sistema de gestão de dinheiro fiável.

Quais são os cinco princípios da gestão do dinheiro?

  • Gerir o risco de forma consistente.
  • Retirar os lucros regularmente.
  • Evitar deslocar o stop loss.
  • Não ter objectivos demasiado altos.
  • Saber o momento certo para alterar o rácio risco/recompensa.

Quais são os três passos fundamentais para uma melhor gestão do risco?

  • Compreender as suas probabilidades.
  • Conhecer a sua tolerância ao risco.
  • Ajustar a gestão do risco de acordo com a sua tolerância e as condições de mercado.

Quais são os diferentes tipos de gestão do dinheiro?

  • A divisão do tamanho da posição fixa, ou seja, o montante do risco por transação com base na percentagem do nosso capital ou saldo da conta.
  • O tamanho do lote por transação refere-se ao método de fixar o volume de transacções com base no risco ideal para cada transação. Ao utilizar este tamanho de posição, o montante de risco permanece o mesmo, independentemente do nível de stop loss (risco de pip) que definimos.
  • O rácio risco/recompensa, uma comparação entre o risco (stop loss) e o objetivo de lucro (recompensa), para garantir uma rentabilidade positiva a longo prazo.
  • Paragem de volatilidade, utilização da volatilidade em vez da ação do preço para definir o risco.
  • Gestão da mente, uma forma de controlar as suas emoções durante o processo de negociação. Sem uma boa gestão mental, não haverá uma implementação fiável da gestão do dinheiro.

Como é que a gestão do risco afecta o seu sucesso?

A gestão do risco ajuda-o a identificar os factores de risco e, por sua vez, permite-nos negociar de forma proporcional, nem demasiado pequena nem demasiado grande.

A gestão do risco está incluída no seu plano de trading?

Sim, a gestão do risco é uma parte crucial do plano de trading. É altamente recomendável que escolha um método, quer seja a regra dos dois por cento, a regra dos cinco por cento, o martingale, o anti-martingale, etc.

Tente concentrar-se em seguir o seu plano de trading, seja qual for o resultado. Só assim se conhecerá a si próprio e saberá como o seu plano interage com o mercado.

Se fizer uma transação indisciplinada, deve considerá-la um fracasso, mesmo que tenha lucro. Por outro lado, qualquer transação feita de acordo com o plano deve ser considerada um sucesso, mesmo que perca dinheiro. Afinal de contas, qualquer bom plano de trading permite perdas.

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