AvaTrade
القائمة

وسيط CFD

AvaTrade  XM

Admirals  XTB

Plus500  ActivTrades

Pepperstone  IG

الاجتماعيةية

ZuluTrade  darwinex

كريبتومونيز

Binance  Kraken

Bitpanda

الحساب الممول

Darwinex Zero  FTMO

E8  The 5%ers

City Traders Imperium  

XM

تكنولوجيا المعلومات والاتصالات وإدارة المخاطر: حماية رأس المال وتعظيم المكاسب

Inner Circle Trader

إن إدارة رأس مالك بفعالية هي إحدى أهم المهارات التي يمكنك إتقانها. يمكن أن تحدث فرقًا كبيرًا على طريق النجاح على المدى الطويل. وينطبق هذا الأمر بشكل خاص على استراتيجية ICT (متداول الدائرة الداخلية)، حيث يعد فهم المخاطر والتحكم فيها من خلال إدارة الأموال بشكل صحيح أمرًا ضروريًا.

تم تصميم تداول تكنولوجيا المعلومات والاتصالات للاستفادة من تحركات الأسعار المؤسسية. ومع ذلك، فبدون خطة لإدارة المخاطر، يمكن أن تؤدي حتى أكثر الصفقات دقة إلى خسائر كبيرة. من خلال اتباع نهج منضبط لإدارة المخاطر، يمكنك تجاوز فترات الخسارة الحتمية مع الاستمرار في تحقيق الأرباح عندما يقدم السوق إعدادات مواتية.

إدارة الأموال في استراتيجية تكنولوجيا المعلومات والاتصالات

تحمي إدارة الأموال رأس مالك من الخسائر الكبيرة مع زيادة أرباحك المحتملة إلى أقصى حد. وعلى هذا النحو، فإن الهدف الأساسي من إدارة الأموال هو الحفاظ على رأس المال، مما يضمن عدم وجود صفقة واحدة أو سلسلة من الصفقات التي يمكن أن تقضي على حسابك. وفي الوقت نفسه، تساعدك الإدارة الجيدة للأموال على الاستفادة من فرص الربح عندما يتحرك السوق لصالحك.

على عكس طرق التداول الأخرى التي تركز على المكاسب السريعة أو الرافعة المالية العالية، فإن استراتيجية إدارة مخاطر تكنولوجيا المعلومات والاتصالات تركز على الانضباط والصبر والمنظور طويل الأجل. هذا يعني أن متداولي تكنولوجيا المعلومات والاتصالات لا يتطلعون إلى ”تحقيق أرباح كبيرة“ في صفقة واحدة، ولكنهم يهدفون بدلاً من ذلك إلى تحقيق ربحية ثابتة على مدار الوقت. ولتحقيق ذلك، من الضروري وضع قواعد صارمة.

وغالبًا ما يعتمد متداولو تكنولوجيا المعلومات والاتصالات على عدة عناصر رئيسية في إدارة الأموال لحماية رؤوس أموالهم، مثل تحديد حجم الصفقات واستخدام أوامر إيقاف الخسارة والحفاظ على نسبة مخاطرة/عائد مواتية.

💵 تحديد حجم المركز

يتضمن تحديد حجم المركز تحديد مقدار ما يجب أن تخاطر به من حسابك في الصفقة. والهدف من ذلك هو ضمان ألا تتسبب أي صفقة في إلحاق ضرر كبير بحساب التداول الخاص بك.

يخاطر متداولو تكنولوجيا المعلومات والاتصالات عمومًا بما يتراوح بين 1% و2% من إجمالي رأس مالهم في أي صفقة. وهذا يسمح لهم بالنجاة من سلاسل الخسارة دون أن يتسبب ذلك في إفساد حسابهم، مع السماح لهم في الوقت نفسه بتحقيق ربح عندما تنجح صفقاتهم.

على سبيل المثال، إذا كان لديك حساب بقيمة 10,000 دولار وقررت المخاطرة بنسبة 1% من رأس مالك في كل صفقة، فإنك تخاطر بمبلغ 100 دولار لكل صفقة. إذا خسرت صفقة، فسيتبقى لديك 9900 دولار في حسابك، والتي يمكنك تعويضها بسهولة من خلال الصفقات المستقبلية.

⛔ تحديد وقف الخسارة

يعد تحديد حجم الصفقة أمرًا ضروريًا لتجنب الخسائر الكبيرة، ولكنه يعمل بشكل أفضل مع أمر إيقاف الخسارة. أمر وقف الخسارة هو مستوى سعر محدد مسبقًا يتم عنده إغلاق صفقتك تلقائيًا إذا تحرك السوق ضدك. وباستخدام أمر إيقاف الخسارة، فإنك تحد من المبلغ الذي يمكن أن تخسره في صفقة معينة إلى مستوى يمكن التحكم فيه.

في تداول تكنولوجيا المعلومات والاتصالات، يعتمد وقف الخسارة بشكل عام على هيكل السوق، ومستويات الدعم/المقاومة، وكتل الأوامر. على سبيل المثال، إذا قمت بالدخول في صفقة شراء بالقرب من كتلة أوامر صاعدة محددة، يمكنك وضع وقف الخسارة أسفل كتلة الأوامر مباشرة. وبهذه الطريقة، إذا اخترق السوق هذا المستوى، يمكنك الخروج من الصفقة قبل أن تصبح الخسارة كبيرة للغاية.

Caso práctico

يعد استخدام وقف الخسارة شكلاً من أشكال التحكم في المخاطر التي تسمح للمتداولين بحماية رؤوس أموالهم من تحركات السوق غير المتوقعة أو الاختراقات الكاذبة الناجمة عن التلاعب بالسوق.

🧮 حساب المخاطرة لكل صفقة

من الاستراتيجيات الشائعة لحساب المخاطر لكل صفقة هي استخدام نسبة مئوية ثابتة من إجمالي رأس المال. تضمن هذه الطريقة أن تظل مخاطر كل صفقة ثابتة، بغض النظر عن حجم الحساب أو ظروف السوق.

إليك كيفية حساب المخاطرة لكل صفقة:

لنفترض أن لديك 10,000 دولار في حساب التداول الخاص بك.

إذا كنت تستخدم نسبة 1% كمخاطرة لكل صفقة، فسيكون حسابك: 1% من 10,000 دولار = 100 دولار مخاطرة لكل صفقة.

بعد تحليل السوق، تحدد أن وقف الخسارة يجب أن يوضع على بعد 50 نقطة من نقطة الدخول.

بالنسبة لزوج اليورو/الدولار الأمريكي، على سبيل المثال، يمكن أن تساوي كل نقطة 10 دولارات. لحساب حجم صفقتك، اقسم مخاطرك على مسافة وقف الخسارة وقيمة النقطة:

مخاطرة 100 دولار / (50 نقطة * 10 دولارات لكل نقطة) = 0.2 لوت

يضمن لك هذا الحساب أنك تخاطر بمبلغ 100 دولار فقط في الصفقة، بغض النظر عن حجم حسابك.

⚖️ تحديد نسبة جيدة بين المخاطرة والعائد

أحد العناصر الرئيسية للإدارة الفعالة للأموال هو الحفاظ على نسبة مخاطرة إلى عائد مواتية. نسبة المخاطرة إلى المكافأة هي العلاقة بين المبلغ الذي تخاطر به في معاملة ما والمبلغ الذي تتوقع أن تكسبه. على سبيل المثال، تعني نسبة المخاطرة/العائد 1:3 أنك تخاطر بدولار واحد مقابل كل مكسب محتمل قدره 3 دولارات.

يضمن لك الحفاظ على نسبة إيجابية أنه حتى لو ربحت بعض صفقاتك فقط، فلا يزال بإمكانك تحقيق الربح على المدى الطويل. من القواعد الأساسية الجيدة أن تهدف إلى تحقيق نسبة مخاطرة إلى مكافأة لا تقل عن 1:2، مما يعني أنه مقابل كل دولار تخاطر به، تحاول تحقيق ربح دولارين على الأقل.

لتنفيذ نسبة المخاطرة/العائد بفعالية، تحتاج إلى أداتين رئيسيتين: وقف الخسارة وجني الأرباح. تساعدك مستويات الأسعار هذه على إدارة المكاسب والخسائر المحتملة لكل صفقة.

  • مثال: نسبة 1:2
  • سعر الدخول: 50 دولارًا
  • وقف الخسارة: 49 دولارًا (مخاطرة 1 دولار)
  • جني الأرباح: 52 دولارًا (2 دولار مكافأة)

باستخدام هذا التكوين، فإنك تخاطر بدولار واحد مقابل مكسب محتمل قدره 2 دولار، مما يحافظ على نسبة مخاطرة/مكافأة 1:2. لذلك حتى لو كانت 50% فقط من صفقاتك ناجحة، ستظل رابحًا على المدى الطويل لأن مكاسبك هي ضعف خسائرك في كل صفقة.

دراسة حالة

دعونا نتخيل متداولاً لديه حساب بقيمة 10,000 دولار أمريكي يستخدم استراتيجيات تكنولوجيا المعلومات والاتصالات لتداول زوج يورو/دولار أمريكي. يحدد المتداول مجموعة من الأوامر الصاعدة ويرغب في الدخول في صفقة شراء.

دراسة حالة

ويحدد المتداول حد الشراء عند 1.09432، وإيقاف الخسارة عند 1.09252 (18.0 نقطة) وجني الأرباح عند 1.10556 (112.4 نقطة).

بعد تحليل السوق، يحدد المتداول المعايير التالية:

  • المخاطرة لكل صفقة: 1% من إجمالي رأس المال = 100 دولار
  • وقف الخسارة: 18.0 نقطة
  • جني الأرباح: 112.4 نقطة
  • نسبة المخاطرة إلى المكافأة: 1:6.2 نقطة

➡️ حجم المركز: 0.5 لوت: 0.5 لوت على أساس مخاطرة قدرها 100 دولار وإيقاف خسارة بمقدار 18.0 نقطة.

إذا نجحت الصفقة، سيحقق المتداول ربحًا قدره 618 دولارًا، أي أكثر من ستة أضعاف المبلغ الذي خاطر به. يوضح هذا المثال كيف يعمل كل من حجم الصفقة وإيقاف الخسارة ونسبة المخاطرة/العائد معًا لإنشاء صفقة مربحة ومنخفضة المخاطر.

الأخطاء الشائعة في إدارة أموال استراتيجية تكنولوجيا المعلومات والاتصالات

  • وقف الخسارة الضيق: يحاول العديد من متداولي تكنولوجيا المعلومات والاتصالات استخدام وقف خسارة صغير جدًا في حين أن ذلك قد يؤدي إلى خروجهم مبكرًا جدًا بسبب تقلبات السوق. لتجنب ذلك، قم بتعيين وقف خسارة يسمح بتقلبات السوق العادية مع حماية رأس مالك في الوقت نفسه. قد يعني هذا وضع وقف الخسارة أعلى قليلاً من مستويات الدعم أو المقاومة الرئيسية.

  • الرغبة في الحصول على نسبة مخاطرة/عائد مذهلة: يتوقع العديد من متداولي تكنولوجيا المعلومات والاتصالات أيضًا أن يكون لكل صفقة نسبة مخاطرة/عائد استثنائية، مما قد يؤدي إلى توقعات غير واقعية واحتمال المبالغة في التداول. لتجنب ذلك، ركز على الاتساق بدلاً من الكمال. اسعَ إلى إجراء صفقات بنسبة مخاطرة/عائد مواتية بشكل عام بدلاً من محاولة تحقيق هذه النسبة في كل صفقة. يساعد هذا النهج على إدارة التوقعات والحفاظ على الانضباط.

  • المخاطرة المفرطة في صفقة واحدة: يمكن أن يؤدي تخصيص الكثير من رأس المال لصفقة واحدة إلى خسائر كبيرة إذا لم تنجح الصفقة. اتبع خطة صارمة لإدارة المخاطر من خلال المخاطرة بنسبة مئوية صغيرة فقط من إجمالي رأس مالك في صفقة واحدة، على سبيل المثال الحد الأقصى للمخاطرة بنسبة 1% في كل صفقة. هذا يحافظ على رأس المال ويضاعف فرص التداول.

  • الإفراط في التداول: يمكن أن يؤدي إجراء الكثير من الصفقات دون تحليل مناسب إلى خسائر كبيرة وزيادة تكاليف المعاملات. ولتجنب ذلك، التزم بخطة التداول الخاصة بك، ولا تقم إلا بالصفقات التي تلبي معاييرك. تجنب إغراء التداول لمجرد التداول من أجل التداول. الجودة أفضل من الكمية.

الكلمة الأخيرة

إدارة المخاطر هي أساس النجاح طويل الأجل في التداول، لا سيما في استراتيجية تكنولوجيا المعلومات والاتصالات. من خلال إتقان العناصر الرئيسية لإدارة الأموال في تكنولوجيا المعلومات والاتصالات يمكن للمتداولين حماية رؤوس أموالهم من خلال تحديد حجم صفقاتهم بشكل صحيح ووضع أوامر إيقاف الخسائر، بالإضافة إلى تعظيم مكاسبهم من خلال الحفاظ على نسبة مخاطرة/عائد مواتية.

تذكر أنه حتى أفضل استراتيجيات التداول ستفشل إذا لم تقم بإدارة المخاطر بشكل صحيح. يمكنك تحويل الإعدادات ذات الاحتمالية العالية إلى ربح ثابت طويل الأجل من خلال تطبيق القواعد الصحيحة لإدارة المخاطر.

أفضل وسطاء الفوركس/عقود الفروقات

وسطاء CFD منصات التداول هيئات الرقابة المالية افتح حساب تجريبي
MetaTrader 4 - 5
AvaOptions
ASIC, CBFSAI, FRSA, BVI FSC, FSCA, JFSA, OCRI AvaTrade
MetaTrader 4 - 5
cTrader, TradingView
FCA, ASIC, CySEC, BaFin, DFSA, SCB, CMAPepperstone
xStation 5 FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV, DFSA, SCA, BappebtiXTB
MetaTrader 4 - 5 FCA, ASIC, CySEC, JSC, OCRI, FSCAAdmirals
MetaTrader 4 - 5
ActivTrader, TradingView
FCA, SCB, BACEN, CMVM, FSCMActivTrades
IG, ProRealTime,
MT4, L2 Dealer
FCA, BaFin, ASIC, FINMA, FSCA, MAS, FMA, DFSA, JFSA, CFTCIG
MetaTrader 4 - 5CySEC, ASIC, BIFSCXM
ASIC: أستراليا، BaFin: ألمانيا، Bappebti: إندونيسيا, BIFSC: بليز، BVI FSC: جزر فيرجن البريطانية، BACEN & CVM: البرازيل، CySEC: قبرص، CNMV: إسبانيا، CMVM: البرتغال، CSSF: لوكسمبورغ، CFTC: الولايات المتحدة الأمريكية، CBFSAI: أيرلندا، CMA : عمان، DFSA: دبي، FCA: المملكة المتحدة، FINMA: سويسرا، NZFMA: نيوزيلندا، FRSA: أبو ظبي، FSA: سيشيل، FSCA: جنوب أفريقيا، JFSA: اليابان، JSC: الأردن، KNF: بولندا، MAS : سنغافورة، OCRI: كندا، SCB: جزر البهاما، VFSC: فانواتو, SCA: الإمارات العربية المتحدة, SFC: كولومبيا
ينطوي تداول العقود مقابل الفروقات على مخاطر كبيرة بالخسارة ، لذلك فهو غير مناسب لجميع المستثمرين. 74-89% من حسابات مستثمري التجزئة تخسر المال عند تداول العقود مقابل الفروقات.

أسئلة مكررة

ما هي إدارة الأموال؟

تشير إدارة الأموال في تداول الفوركس إلى الطريقة التي تخصص بها رأس المال والمخاطرة من أجل تحقيق الربح. بدون الإدارة السليمة للأموال، يمكن أن تخسر كل رأس مالك في فترة زمنية قصيرة. لهذا السبب من الضروري أن يكون لديك نظام موثوق لإدارة الأموال.

ما هي المبادئ الخمسة لإدارة الأموال؟

  • إدارة المخاطر باستمرار.
  • اسحب الأرباح بانتظام.
  • تجنب تحريك وقف الخسارة.
  • لا تستهدف أعلى من اللازم.
  • اعرف الوقت المناسب لتغيير نسبة المخاطرة/العائد.

ما هي الخطوات الثلاث الأساسية لإدارة المخاطر بشكل أفضل؟

  • افهم احتمالاتك.
  • اعرف مدى تحملك للمخاطر.
  • اضبط إدارة المخاطر وفقًا لقدرتك على التحمل وظروف السوق.

ما هي الأنواع المختلفة لإدارة الأموال؟

  • تقسيم حجم الصفقة الثابت، أي مقدار المخاطرة لكل صفقة على أساس النسبة المئوية لرأس المال أو رصيد الحساب.
  • حجم اللوت لكل صفقة، يشير إلى طريقة تحديد حجم الصفقات بناءً على المخاطرة المثالية لكل صفقة. وباستخدام حجم الصفقة هذا، يظل مقدار المخاطرة كما هو بغض النظر عن مستوى وقف الخسارة (مخاطرة النقطة) الذي نحدده.
  • نسبة المخاطرة/المكافأة، وهي مقارنة بين المخاطرة (وقف الخسارة) والربح المستهدف (المكافأة)، لضمان الربحية الإيجابية على المدى الطويل.
  • وقف التقلب، وهو استخدام التقلبات بدلاً من حركة السعر لتحديد المخاطر.
  • إدارة العقل، وهي طريقة للتحكم في عواطفك أثناء عملية التداول. بدون الإدارة الجيدة للعقل، لن يكون هناك تنفيذ موثوق لإدارة الأموال.

كيف تؤثر إدارة المخاطر على نجاحك؟

تساعدك إدارة المخاطر على تحديد عوامل المخاطرة وبالتالي تمكننا من التداول بشكل متناسب، لا صغير جدًا ولا كبير جدًا.

هل إدارة المخاطر مدرجة في خطة التداول الخاصة بك؟

نعم، إدارة المخاطر جزء أساسي من خطة التداول. يوصى بشدة أن تختار طريقة معينة، سواء كانت قاعدة اثنين في المائة، أو قاعدة الخمسة في المائة، أو قاعدة مارتينجال، أو قاعدة مارتينجال المضاد للمارتينجال، إلخ.

حاول التركيز على اتباع خطة التداول الخاصة بك، مهما كانت النتيجة. بهذه الطريقة فقط ستتعرف على نفسك وعلى كيفية تفاعل خطتك مع السوق.

إذا قمت بإجراء صفقة غير منضبطة، يجب أن تعتبرها صفقة فاشلة، حتى لو حققت ربحًا. من ناحية أخرى، يجب اعتبار أي صفقة تتم وفقًا للخطة ناجحة، حتى لو خسرت المال. ففي النهاية، أي خطة تداول جيدة تسمح بالخسارة.

حساب تجريبي مجاني