CySEC – Regulierung von Brokern in Zypern

Die Cyprus Securities and Exchange Commission, besser bekannt als CySEC, ist die Finanzaufsichtsbehörde Zyperns. Die CySEC wurde 2001 gegründet und hat schnell eine wichtige Rolle bei der Regulierung der Finanzmärkte übernommen, insbesondere im Bereich Forex. Ihre Aufgabe ist es, die Finanzaktivitäten auf der Insel zu überwachen und sicherzustellen, dass die in diesem Sektor tätigen Unternehmen die geltenden Standards einhalten.

Der Beitritt Zyperns zur Europäischen Union im Jahr 2004 war ein Wendepunkt für die CySEC, da sie ihre Vorschriften an die europäischen Richtlinien, insbesondere an die MiFID-Richtlinie (Markets in Financial Instruments Directive), anpassen musste. Letztere zielt darauf ab, die Finanzdienstleistungen in der gesamten EU zu harmonisieren und damit mehr Transparenz und Schutz für Anleger zu gewährleisten.

Zypern hat sich zu einem der attraktivsten Finanzzentren Europas für die Gründung von Brokerfirmen entwickelt, insbesondere dank seines günstigen Steuersystems. Diese Attraktivität hat viele internationale Broker dazu veranlasst, sich dort niederzulassen, angezogen von einem weniger restriktiven regulatorischen Umfeld als in anderen europäischen Ländern, das dennoch den europäischen Standards entspricht. Aus diesem Grund werden heute viele Devisenhandelsunternehmen, die Online-Dienstleistungen im Devisenhandel anbieten, von der CySEC reguliert.

Der Ruf der von der CySEC regulierten Broker stößt jedoch auf geteilte Reaktionen an den Märkten. Auf der einen Seite loben einige die Flexibilität und die Steuervorteile, die Zypern bietet, während andere auf eine vermeintlich laxe Regulierung hinweisen und der Meinung sind, dass die CySEC Privatanleger nicht ausreichend vor den manchmal zweifelhaften Praktiken einiger Broker schützt. Diese Debatte polarisiert die Meinung der Anleger: Einige sehen in der zyprischen Regulierung eine Chance, während andere es vorziehen, sich an Jurisdiktionen zu wenden, die als strenger gelten.

Wie reguliert die CySEC einen Devisenbroker?

1️⃣ Sicherheit der Kundengelder

Die CySEC verlangt von CIFs/Devisenbrokern, die Gelder ihrer Kunden auf separaten Konten zu hinterlegen. Broker müssen die Gelder ihrer Kunden nach Erhalt unverzüglich auf einem oder mehreren Konten bei einer der folgenden Einrichtungen hinterlegen:

• Zentralbank
• Kreditinstitut im Sinne von Artikel 2 (1) des Gesetzes über die Tätigkeiten von Kreditinstituten
• In einem Drittland zugelassene Bank
• Qualifizierter Geldmarktfonds

2️⃣ Anforderungen an das Anfangskapital von Brokern

• Ein Anfangskapital von mindestens 200.000 €
• Betriebskapital von mindestens 750.000 €.

3️⃣ Berichtspflichten für Broker

Zyprische Forex-Broker sind verpflichtet, der CySEC Transaktionsberichte, Prüfungsberichte, Berichte über Kundengelder und Berichte zur Bekämpfung der Geldwäsche vorzulegen.

Was passiert, wenn ein von der CySEC regulierter Broker insolvent wird?

Wenn ein von der CySEC regulierter Broker insolvent wird, genießen Kunden einen gewissen Schutz durch den Investor Compensation Fund (ICF). Dieser Fonds dient dazu, Anleger zu entschädigen, falls ein zyprisches Wertpapierunternehmen (CIF) seinen finanziellen Verpflichtungen nicht nachkommen kann. Der ICF deckt bis zu 20.000 Euro pro Anleger ab, unabhängig von der Größe seines Kontos oder den erlittenen Verlusten.

Wie kann man überprüfen, ob ein Broker von der CySEC reguliert wird?

In der Regel finden Sie das Profil eines von der CySEC regulierten Brokers auf der Seite „Investment Firms (Cypriot)” auf der Website der CySEC. Versuchen Sie, es zu finden, und überprüfen Sie, ob es mit den Angaben auf der Website des Brokers übereinstimmt.

Die einzelnen Schritte sind wie folgt:

1️⃣ Suchen Sie die Lizenznummer/Referenznummer (bevorzugt) oder den Namen des Forex-Brokers, die Sie auf dessen Website finden.

2️⃣ Geben Sie die Nummer oder den Namen in die Suchleiste auf https://www.cysec.gov.cy/en-GB/entities/investment-firms/cypriot/ ein.

3️⃣ Sie erhalten dann die Akte des Brokers auf der Website der CySEC. An dieser Stelle müssen Sie überprüfen, ob der Broker berechtigt ist, „9 – Differenzkontrakte” in der Kategorie „Investmentdienstleistungen” oder „Devisendienstleistungen im Zusammenhang mit der Erbringung von Investmentdienstleistungen” in der Kategorie „Nebendienstleistungen” anzubieten.

4️⃣ Wenn Sie alle oben genannten Schritte durchgeführt haben, vergessen Sie nicht, die wichtigste Information zu überprüfen: Überprüfen Sie, ob die auf der Website der CySEC veröffentlichten Kontaktdaten des Unternehmens mit denen übereinstimmen, mit denen Sie handeln werden, insbesondere die Website und die E-Mail-Adresse usw. Ist dies nicht der Fall, halten Sie sich von diesem Broker fern, da es sich wahrscheinlich um ein nicht zugelassenes Unternehmen handelt und Ihr Geld in Gefahr ist.

Wie lassen sich Streitigkeiten mit einem von der CySEC regulierten Broker beilegen?

Bitte beachten Sie, dass die Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) keine Rückerstattungsbefugnisse hat und daher keine Einzelbeschwerden untersucht. Alle bei der CySEC eingereichten Beschwerden werden jedoch von der CySEC im Rahmen ihres Aufsichtsauftrags berücksichtigt.

Wenn Sie mit einem Finanzprodukt oder einer Finanzdienstleistung, die Ihnen von einem zyprischen Wertpapierunternehmen (einem „CIF”, einschließlich Forex-Brokern) bereitgestellt wurde, nicht zufrieden sind, befolgen Sie die folgenden drei Schritte, um eine Beschwerde einzureichen.

1️⃣ Wenden Sie sich direkt an das zyprische Wertpapierunternehmen

Wenn Sie eine Beschwerde haben, sollten Sie zunächst das betreffende CIF bitten, die Angelegenheit zu klären.

Die CIF wird Ihnen eine eindeutige Referenznummer geben. Diese eindeutige Referenznummer wird für die gesamte weitere Kommunikation mit dem Finanzombudsmann und/oder der CySEC bezüglich Ihrer Beschwerde verwendet.

CIFs sind verpflichtet, Ihnen innerhalb von 5 Tagen schriftlich zu bestätigen, dass sie Ihre Beschwerde erhalten haben.

CIFs sind außerdem verpflichtet, innerhalb von 2 Monaten schriftlich auf Ihre Beschwerde zu antworten und Ihnen mitzuteilen, ob die Beschwerde erfolgreich geklärt wurde oder ob sie mehr Zeit für die Prüfung benötigen (innerhalb von maximal 3 Monaten ab dem Datum der Beschwerde).

2️⃣ Kontaktieren Sie den Finanzombudsmann

Wenn Sie mit der Antwort des Unternehmens nicht zufrieden sind, wenn es Ihre Beschwerde abgelehnt hat oder wenn Sie innerhalb von drei Monaten keine Antwort von ihm erhalten haben, empfiehlt es sich, beim Büro des Finanzombudsmanns nachzufragen, ob Sie eine Beschwerde bei ihm einreichen und eine Schlichtung im Hinblick auf eine mögliche Entschädigung beantragen können.

Der Finanzombudsmann ist eine unabhängige Stelle, die für die Beilegung von Streitigkeiten zwischen Finanzdienstleistern und ihren Kunden zuständig ist.

Es ist wichtig, dass Sie sich innerhalb von vier Monaten nach Erhalt der endgültigen Antwort des Finanzdienstleisters an den Finanzombudsmann wenden, da dieser Ihre Beschwerde sonst möglicherweise nicht bearbeiten kann.

Die Website des Finanzombudsmanns finden Sie unter: http://www.financialombudsman.gov.cy

3️⃣ Die Angelegenheit vor Gericht bringen

Wenn Sie mit einer Entscheidung des Finanzombudsmanns nicht einverstanden sind, können Sie als letztes Mittel die Angelegenheit vor Gericht bringen. In der Regel reichen Sie eine Zivilklage beim Bezirksgericht ein.

Hinweis:

Wenn Sie die CySEC über eine bei einem CIF eingereichte Beschwerde informieren möchten, klicken Sie bitte auf eines der folgenden Formulare.

Beschwerden mit Referenznummer: https://www.cysec.gov.cy/en-GB/complaints/how-to-complain/ref/

Beschwerden ohne Referenznummer: https://www.cysec.gov.cy/en-GB/complaints/how-to-complain/no-ref/

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