CySEC – reglering av mäklare på Cypern

Cyprus Securities and Exchange Commission, mer känt under namnet CySEC, är Cyperns finansiella tillsynsmyndighet. CySEC grundades 2001 och har snabbt fått en viktig roll i regleringen av finansmarknaderna, särskilt inom Forex. Dess uppgift är att övervaka finansiella aktiviteter på ön och se till att företag som är verksamma inom denna sektor följer gällande normer.

Cyperns anslutning till Europeiska unionen 2004 innebar en vändpunkt för CySEC, eftersom myndigheten var tvungen att anpassa sina regler till de europeiska direktiven, särskilt MiFID-direktivet (Markets in Financial Instruments Directive). Detta direktiv syftar till att harmonisera finansiella tjänster inom EU och därmed garantera ökad transparens och bättre skydd för investerare.

Cypern har blivit ett av de mest attraktiva finansiella knutpunkterna i Europa för etablering av mäklarföretag, särskilt tack vare sitt gynnsamma skattesystem. Denna attraktionskraft har lett till att många internationella mäklare har etablerat sig där, lockade av ett mindre restriktivt regelverk än i andra europeiska länder, samtidigt som det uppfyller europeiska standarder. Därför regleras idag ett stort antal valutaföretag som erbjuder onlinetjänster inom Forex av CySEC.

CySEC-reglerade mäklare har dock ett blandat rykte på marknaden. Å ena sidan välkomnar vissa Cyperns flexibilitet och skattefördelar, medan andra pekar på en uppfattning om slapp reglering och anser att CySEC inte skyddar privata handlare tillräckligt mot vissa mäklares ibland tvivelaktiga metoder. Denna debatt polariserar investerarnas åsikter: vissa ser den cypriotiska regleringen som en möjlighet, medan andra föredrar att vända sig till jurisdiktioner som anses vara strängare.

Hur reglerar CySEC valutamäklare?

1️⃣ Säkerhet för kundernas medel

CySEC kräver att CIF:er/valutamäklare placerar sina kunders medel på separata konton. Mäklare måste, så snart de mottagit kundernas medel, omedelbart placera dem på ett eller flera konton som öppnats hos någon av följande enheter:

• Centralbank
• Kreditinstitut enligt definitionen i artikel 2 (1) i lagen om kreditinstituts verksamhet
• Godkänd bank i ett tredjeland
• Kvalificerade penningmarknadsfonder

2️⃣ Krav på mäklares startkapital

• Ett startkapital på minst 200 000 euro
• Ett rörelsekapital på minst 750 000 euro.

3️⃣ Krav på rapportering från mäklare

Cypriotiska valutamäklare är skyldiga att till CySEC lämna rapporter om transaktioner, revisionsrapporter, rapporter om kundernas medel och rapporter om bekämpning av penningtvätt.

Vad händer om en CySEC-reglerad mäklare går i konkurs?

När en CySEC-reglerad mäklare går i konkurs får kunderna ett visst skydd genom Investor Compensation Fund (ICF). Denna fond syftar till att ersätta investerare i händelse av att ett cypriotiskt investeringsföretag (CIF) inte kan fullgöra sina finansiella skyldigheter. ICF täcker upp till 20 000 euro per investerare, oavsett storleken på kontot eller de förluster som lidits.

Hur kontrollerar man om en mäklare är reglerad av CySEC?

I regel finns profilen för en CySEC-reglerad mäklare på sidan ”Investment Firms (Cypriot)” på CySEC:s webbplats. Försök att hitta den och kontrollera om den stämmer överens med informationen på mäklarens webbplats.

De detaljerade stegen är följande:

1️⃣ Hitta licens-/referensnumret (helst) eller namnet på valutamäklaren, som du kan hitta på deras webbplats.

2️⃣ Ange numret eller namnet i sökfältet på https://www.cysec.gov.cy/en-GB/entities/investment-firms/cypriot/.

3️⃣ Då får du upp mäklarens fil på CySEC:s webbplats. I detta skede måste du kontrollera om mäklaren har tillstånd att tillhandahålla ”9 – Kontrakt för skillnad” i kategorin ”Investerings tjänster” eller ”Valutaväxlingstjänster när de är kopplade till tillhandahållande av investeringstjänster” i kategorin ”Hjälptjänster”.

4️⃣ Om alla ovanstående steg har utförts, glöm inte att kontrollera den viktigaste informationen: kontrollera om företagets kontaktuppgifter som publiceras på CySEC:s webbplats stämmer överens med dem du kommer att handla med, särskilt webbplatsen och e-postadressen etc. Om så inte är fallet, håll dig borta från mäklaren, eftersom det troligen är ett icke auktoriserat företag och dina pengar kommer att vara i fara.

Hur löser man tvister med en CySEC-reglerad mäklare?

Observera att Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) inte har befogenhet att bevilja återbetalning och därför inte utreder enskilda klagomål. Alla klagomål som lämnas in till CySEC beaktas dock av CySEC i dess tillsynsuppdrag.

Om du inte är nöjd med en finansiell produkt eller tjänst som du har fått av ett cypriotiskt värdepappersföretag (ett ”CIF”, inklusive valutamäklare), följ dessa tre steg för att lämna in ett klagomål.

1️⃣ Kontakta det cypriotiska värdepappersföretaget direkt

Om du har ett klagomål är det bäst att först be det berörda CIF att lösa problemet.

CIF kommer att ge dig ett unikt referensnummer. Detta unika referensnummer kommer att användas för all framtida kommunikation med finansombudsmannen och/eller CySEC angående ditt klagomål.

CIF är skyldiga att svara skriftligen inom 5 dagar för att informera dig om att de har mottagit ditt klagomål.

CIF:er är också skyldiga att svara på ditt klagomål skriftligen inom två månader och meddela dig om klagomålet har lösts eller om de behöver mer tid för att utreda det (inom högst tre månader från dagen för klagomålet).

2️⃣ Kontakta finansombudsmannen

Om du inte är nöjd med företagets svar, om det har avvisat ditt klagomål eller om du inte har fått något svar från företaget inom tre månader, rekommenderas du att kontrollera med finansombudsmannens kontor om du kan lämna in ett klagomål till ombudsmannen och begära medling för eventuell ersättning.

Finansombudsmannen är en oberoende tjänst som har till uppgift att lösa tvister mellan CIF och deras kunder.

Det är viktigt att du kontaktar finansombudsmannen inom fyra månader efter att du fått det slutgiltiga svaret från CIF, annars kan finansombudsmannen kanske inte behandla ditt klagomål.

Finansombudsmannens webbplats finns på följande adress: http://www.financialombudsman.gov.cy

3️⃣ Ta ärendet till domstol

Om du inte vill acceptera ett beslut som fattats av finansombudsmannen kan du, som en sista utväg, ta ärendet till domstol. I allmänhet väcker du en civilrättslig talan vid distriktsdomstolen.

Observera:

Om du vill informera CySEC om ett klagomål som lämnats in till en CIF, klicka på något av följande formulär.

• Klagomål med referensnummer: https://www.cysec.gov.cy/en-GB/complaints/how-to-complain/ref/
• Klagomål utan referensnummer: https://www.cysec.gov.cy/en-GB/complaints/how-to-complain/no-ref/
  

Pålitliga och reglerade CFD-mäklare

Brokers	Plattform	Reglering	Demokonto
	MetaTrader 4 och 5 AvaOptions	ASIC, CBFSAI, FRSA, BVI FSC, FSCA, JFSA, OCRI
	MetaTrader 4 och 5 cTrader, TradingView	FCA, ASIC, CySEC, BaFin, DFSA, SCB, CMA
	xStation 5	FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV, DFSA, SCA, Bappebti
	MetaTrader 4 och 5, TradingView, VTrade	FSCM, SCA, FSCA
	MetaTrader 4 och 5 ActivTrader, TradingView	FCA, SCB, BACEN, CMVM, FSCM
	IG, ProRealTime, MT4, L2 Dealer	FCA, BaFin, ASIC, FINMA, MAS, FMA, DFSA, JFSA, CFTC
ASIC: Australien, Bappebti: Indonesien, BaFin: Tyskland, BIFSC: Belize, BVI FSC: Brittiska Jungfruöarna, BACEN & CVM: Brasilien, CySEC: Cypern, CNMV: Spanien, CMVM: Portugal, CSSF: Luxemburg, CFTC: USA, CBFSAI: Irland, CMA: Oman, DFSA: Dubai, FCA: Storbritannien, FINMA: Schweiz, FRSA: Abu Dhabi, FSA: Seychellerna, FSCA: Sydafrika, FSCM : Mauritius, JFSA: Japan, JSC: Jordanien, KNF: Polen, MAS: Singapore, CIRO: Kanada, SCA: Förenade Arabemiraten, SFC: Colombia, SCB: Bahamas, VFSC: Vanuatu.
CFD-handel innebär en betydande risk för förlust och är därför inte lämplig för alla investerare. 74-89 % av de privata investerarna förlorar pengar på CFD-handel.