CySEC - تنظيم الوسطاء في قبرص

لجنة الأوراق المالية والبورصة القبرصية، المعروفة باسم CySEC، هي الهيئة التنظيمية المالية في قبرص. تأسست CySEC في عام 2001، وسرعان ما احتلت مكانة مهمة في تنظيم الأسواق المالية، لا سيما في مجال الفوركس. وتتمثل مهمتها في الإشراف على الأنشطة المالية في الجزيرة وضمان امتثال الشركات العاملة في هذا القطاع للمعايير المعمول بها.

شكل انضمام قبرص إلى الاتحاد الأوروبي في عام 2004 نقطة تحول بالنسبة لـ CySEC، حيث اضطرت إلى مواءمة لوائحها مع التوجيهات الأوروبية، ولا سيما تلك الواردة في إطار MiFID (توجيه الأسواق في الأدوات المالية). يهدف هذا الأخير إلى تنسيق الخدمات المالية في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي، مما يضمن مزيدًا من الشفافية والحماية للمستثمرين.

أصبحت قبرص واحدة من أكثر المراكز المالية جاذبية في أوروبا لإنشاء شركات الوساطة، لا سيما بفضل نظامها الضريبي المواتي. وقد دفعت هذه الجاذبية العديد من الوسطاء الدوليين إلى الاستقرار فيها، حيث جذبهم بيئة تنظيمية أقل تقييدًا من البلدان الأوروبية الأخرى، مع الحفاظ على التوافق مع المعايير الأوروبية. ونتيجة لذلك، فإن عددًا كبيرًا من شركات الصرافة التي تقدم خدمات عبر الإنترنت في مجال الفوركس تخضع اليوم لرقابة CySEC.

ومع ذلك، فإن سمعة الوسطاء الخاضعين لرقابة CySEC تثير ردود فعل متباينة في الأسواق. فمن ناحية، يرحب البعض بالمرونة والمزايا الضريبية التي توفرها قبرص، بينما يشير آخرون إلى ما يعتبرونه تساهلاً في الرقابة، معتبرين أن CySEC لا تحمي المتداولين الأفراد بشكل كافٍ من الممارسات المشبوهة التي يتبعها بعض الوسطاء في بعض الأحيان. يؤدي هذا الجدل إلى استقطاب آراء المستثمرين: يرى البعض في التنظيم القبرصي فرصة، بينما يفضل آخرون اللجوء إلى ولايات قضائية تعتبر أكثر صرامة.

كيف تنظم CySEC شركات الوساطة في تداول العملات الأجنبية؟

1️⃣ أمان أموال العملاء

تطلب CySEC من شركات الاستثمار المالية/شركات الوساطة في تداول العملات الأجنبية وضع أموال عملائها في حسابات منفصلة. يجب على شركات الوساطة، فور استلام أموال العملاء، وضعها بسرعة في حساب أو أكثر مفتوح لدى إحدى الكيانات التالية:

• البنك المركزي
• مؤسسة ائتمانية كما هو محدد في المادة 2 (1) من قانون أنشطة المؤسسات الائتمانية
• بنك مرخص في بلد ثالث
• صندوق سوق المال المؤهل

2️⃣ متطلبات رأس المال الأولي للوسطاء

• رأس مال أولي لا يقل عن 200,000 يورو
• رأس مال تشغيلي لا يقل عن 750,000 يورو.

3️⃣ متطلبات تقارير الوسطاء

يتعين على وسطاء الفوركس القبارصة تقديم تقارير عن المعاملات وتقارير التدقيق وتقارير عن أموال العملاء وتقارير عن مكافحة غسل الأموال إلى CySEC.

ماذا يحدث إذا أفلس وسيط خاضع لرقابة CySEC؟

عندما يفلس وسيط خاضع لرقابة CySEC، يتمتع العملاء بحماية معينة بفضل صندوق تعويض المستثمرين (ICF). يهدف هذا الصندوق إلى تعويض المستثمرين في حالة عدم تمكن شركة استثمار قبرصية (CIF) من الوفاء بالتزاماتها المالية. يغطي صندوق تعويض المستثمرين ما يصل إلى 20,000 يورو لكل مستثمر، بغض النظر عن حجم حسابه أو الخسائر التي تكبدها.

كيف يمكن التحقق مما إذا كان الوسيط خاضعًا لرقابة CySEC؟

بشكل عام، يمكن العثور على ملف تعريف الوسيط الخاضع لرقابة CySEC على صفحة ”Investment Firms (Cypriot)“ على موقع CySEC. حاول العثور عليه وتحقق مما إذا كان يتطابق مع المعلومات الواردة على موقع الوسيط.

الخطوات التفصيلية هي كما يلي:

1️⃣ ابحث عن رقم الترخيص/المرجع (يفضل) أو اسم وسيط الفوركس، والذي يمكنك الحصول عليه من موقعه على الإنترنت؛

2️⃣ أدخل الرقم أو الاسم في شريط البحث على https://www.cysec.gov.cy/en-GB/entities/investment-firms/cypriot/؛

3️⃣ وستحصل على ملف الوسيط على موقع CySEC. في هذه المرحلة، يجب عليك التحقق مما إذا كان الوسيط مرخصًا لتقديم ”9 - عقود الفروقات“ في فئة ”خدمات الاستثمار“ أو ”خدمات الصرف عندما تكون مرتبطة بتقديم خدمات الاستثمار“ في فئة ”الخدمات المساعدة“؛

4️⃣ إذا تم تنفيذ جميع الخطوات المذكورة أعلاه، لا تنس التحقق من أهم المعلومات: تحقق مما إذا كانت بيانات الشركة المنشورة على موقع CySEC تتطابق مع تلك التي ستتداول معها، ولا سيما الموقع الإلكتروني والعنوان البريدي الإلكتروني، إلخ. إذا لم يكن الأمر كذلك، ابتعد عن الوسيط لأنه من المحتمل أن تكون شركة غير مرخصة وأن أموالك ستكون في خطر.

كيف يمكن حل النزاعات مع وسيط خاضع لرقابة CySEC؟

يرجى ملاحظة أن لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) لا تملك صلاحيات استرداد الأموال، وبالتالي لا تحقق في الشكاوى الفردية. ومع ذلك، فإن جميع الشكاوى المقدمة إلى CySEC تؤخذ في الاعتبار من قبل CySEC في إطار ممارسة ولايتها الإشرافية.

إذا لم تكن راضيًا عن منتج أو خدمة مالية قدمتها لك شركة استثمار قبرصية (CIF، بما في ذلك وسطاء الفوركس)، فاتبع الخطوات الثلاث التالية لتقديم شكوى.

1️⃣ اتصل مباشرة بشركة الاستثمار القبرصية

إذا كان لديك شكوى، فمن الأفضل أن تطلب أولاً من CIF المعنية تسوية الأمر.

ستعطيك CIF رقم مرجعي فريد. سيتم استخدام هذا الرقم المرجعي الفريد في أي اتصالات مستقبلية مع الوسيط المالي و/أو CySEC بخصوص شكواك.

يتعين على CIF الرد كتابيًا في غضون 5 أيام لإبلاغك بأنها قد تلقت شكواك.

كما يتعين على CIF الرد على شكواك كتابةً في غضون شهرين، لإبلاغك بما إذا كانت الشكوى قد تمت تسويتها بنجاح أو إذا كانوا بحاجة إلى مزيد من الوقت للنظر فيها (في غضون 3 أشهر كحد أقصى من تاريخ الشكوى).

2️⃣ الاتصال بالوسيط المالي

إذا لم تكن راضيًا عن رد الشركة، أو إذا رفضت شكواك أو لم تتلق ردًا منها في غضون ثلاثة أشهر، فمن المستحسن أن تتحقق من مكتب الوسيط المالي لمعرفة ما إذا كان بإمكانك تقديم شكوى إليه وطلب الوساطة للحصول على تعويض محتمل.

المحكم المالي هو خدمة مستقلة مسؤولة عن تسوية النزاعات بين المستشارين الماليين المستقلين وعملائهم.

من المهم الاتصال بالمحكم المالي في غضون أربعة أشهر من استلام الرد النهائي من المستشار المالي المستقل، وإلا فقد لا يتمكن المحكم المالي من معالجة شكواك.

يمكن الوصول إلى موقع الوسيط المالي على العنوان التالي: http://www.financialombudsman.gov.cy

3️⃣ رفع القضية إلى المحكمة

إذا كنت لا ترغب في قبول قرار الوسيط المالي، يمكنك، كحل أخير، رفع القضية إلى المحكمة. بشكل عام، يمكنك رفع دعوى مدنية أمام محكمة المقاطعة.

ملاحظة:

بالإضافة إلى ذلك، إذا كنت ترغب في إبلاغ CySEC بشكوى مقدمة إلى CIF، يرجى النقر على أحد النماذج التالية.

• الشكاوى التي تحمل رقم مرجعي: https://www.cysec.gov.cy/en-GB/complaints/how-to-complain/ref/
• الشكاوى التي لا تحمل رقم مرجعي: https://www.cysec.gov.cy/en-GB/complaints/how-to-complain/no-ref/

وسطاء CFD موثوقون وخاضعون للتنظيم

وسطاء CFD	منصات التداول	هيئات الرقابة المالية	افتح حساب تجريبي
	MetaTrader 4 - 5 AvaOptions	ASIC, CBFSAI, FRSA, BVI FSC, FSCA, JFSA, OCRI
	MetaTrader 4 - 5 cTrader, TradingView	FCA, ASIC, CySEC, BaFin, DFSA, SCB, CMA
	xStation 5	FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV, DFSA, SCA, Bappebti
	MetaTrader 4 - 5 TradingView, VTrade	FSCM, SCA, FSCA
	MetaTrader 4 - 5 ActivTrader, TradingView	FCA, SCB, BACEN, CMVM, FSCM
	IG, ProRealTime, MT4, L2 Dealer	FCA, BaFin, ASIC, FINMA, MAS, FMA, DFSA, JFSA, CFTC
	MetaTrader 4 - 5	CySEC, ASIC, BIFSC
ASIC: أستراليا، BaFin: ألمانيا، Bappebti: إندونيسيا, BIFSC: بليز، BVI FSC: جزر فيرجن البريطانية، BACEN & CVM: البرازيل، CySEC: قبرص، CNMV: إسبانيا، CMVM: البرتغال، CSSF: لوكسمبورغ، CFTC: الولايات المتحدة الأمريكية، CBFSAI: أيرلندا، CMA : عمان، DFSA: دبي، FCA: المملكة المتحدة، FINMA: سويسرا، NZFMA: نيوزيلندا، FRSA: أبو ظبي، FSA: سيشيل، FSCA: جنوب أفريقيا، FSCM : موريشيوس, JFSA: اليابان، JSC: الأردن، KNF: بولندا، MAS : سنغافورة، OCRI: كندا، SCB: جزر البهاما، VFSC: فانواتو, SCA: الإمارات العربية المتحدة, SFC: كولومبيا
ينطوي تداول العقود مقابل الفروقات على مخاطر كبيرة بالخسارة ، لذلك فهو غير مناسب لجميع المستثمرين. 74-89% من حسابات مستثمري التجزئة تخسر المال عند تداول العقود مقابل الفروقات.